디지털 뱅킹 플랫폼 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형 (온 프레미스 및 클라우드), 애플리케이션 (온라인 뱅킹 및 모바일 뱅킹) 및 지역 예측으로 2032 년

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디지털 뱅킹 플랫폼 시장 개요

디지털 뱅킹 플랫폼 시장 규모는 2024 년에 10,47 억 달러에 달하며 2032 년까지 2,973 억 달러에 달할 것으로 예상되며, 2024 년에서 2032 년까지 연간 연간 성장률 (CAGR)으로 증가 할 것으로 예상됩니다.

디지털 뱅킹 플랫폼은 은행 운영을 디지털화하고 자동화하여 은행이 디지털 재정 제품을 제공하고 디지털 클라이언트 관계를 완화 할 수있는 도구입니다. 디지털 뱅킹 플랫폼의 채택은 은행 서비스를 가속화하는 데 도움이됩니다. 이 플랫폼을 통해 존재하는 것은 계정 잔액을 확인하고, 유창하게 거래를하고, 디지털 장치에서 버튼을 한 번 클릭 한 상태에서 plutocrat를 전송할 수 있습니다. 디지털 뱅킹 플랫폼의 채택은 여행 시간을 절약하고 집에서 편안하게 은행 업무를 수행 할 수있는 편의를 제공함에 따라 노동 계급과 고위 사람들이 상당히 높습니다. 또한 시장은 시장 전반에 걸쳐 많은 수의 플레이어가 존재하고 그 사이의 폭력 경쟁으로 인해 시장 성장에 활력을 불어 넣기 때문에 시장은 붕괴됩니다. 이러한 장점으로 인해 디지털 뱅킹 플랫폼에 대한 수요는 시장의 성장을 추진할 것으로 예상되는 개성들 사이에서 성장하고 있습니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 시장 공유 사실 및 수치

지역 분석

• 북미는 2024 년에 367 억 달러의 가치가있는 35%의 시장 점유율을 보유하고 있으며 CAGR 12.5%로 성장할 것으로 예상됩니다. 이러한 성장은 고급 뱅킹 인프라와 주요 업계 플레이어의 존재에 기인합니다.

• 아시아 태평양은 2024 년에 30%의 시장 점유율 또는 약 314 억 달러를 지휘하며 CAGR은 15.6%입니다. 인도, 중국 및 인도네시아와 같은 국가의 인터넷 침투, 스마트 폰 채택 증가 및 정부 이니셔티브가 핵심 동인입니다.

• 유럽은 시장 점유율의 25%를 차지하며 2024 년 262 억 달러로 13.2%의 CAGR로 증가합니다. 독일, 프랑스 및 영국과 같은 국가에서 혁신적인 은행 기술의 채택.

• 나머지 세계는 나머지 10%를 보유하고 있으며 2024 년에 104 억 달러에 해당하며, Latin America와 중동의 디지털 채택이 증가함에 따라 10.8%의 CAGR로 증가합니다.

제품 세그먼트 고장

• 디지털 뱅킹 플랫폼은 2024 년에 약 60%의 판매량으로 약 60%의 시장을 지배하고 있습니다.이 세그먼트는 다 채널 뱅킹 솔루션의 급속한 채택으로 인해 14.1%의 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다.

• 온 프레미스 플랫폼은 2024 년에 262 억 달러에 달하는 시장의 약 25%를 차지하며 CAGR 12.3%로 증가합니다. 이 부문은 엄격한 보안이 필요한 금융 기관에 호소합니다.

• 클라우드 기반 플랫폼은 2024 년에 약 40%의 시장의 40%를 차지하며 CAGR은 16.4%입니다. 이 세그먼트는 확장 성과 배포 용이성에 대한 수요 증가로 인한 이점도.

이 데이터는 디지털 뱅킹 플랫폼 시장의 상당한 모멘텀을 강조하여 지역 동향과 제품 혁신을 강조합니다.

Covid-19 영향

디지털 뱅킹 플랫폼 산업은 Covid-19 Pandemic 동안 수요 증가로 인해 긍정적 인 영향을 미쳤습니다.

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 겪었습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염병 전 수준으로의 수요가 필요합니다.

전염병은 디지털 뱅킹 플랫폼 시장에 긍정적 인 영향을 미쳤습니다. 디지털 뱅킹 플랫폼은 편리한 모바일 및 온라인 뱅킹 솔루션뿐만 아니라 더 빠르고 더 빠르게 제공함으로써 전 세계의 은행 부문을 도왔습니다. 전염병 기간 동안 전 세계의 많은 금융 기관이 일시적으로 폐쇄되었습니다. 모바일 및 온라인 뱅킹 플랫폼을 사용하면 고객이 24/7 계정에 액세스하고 은행 업무를 수행 할 수 있습니다. 따라서 디지털 뱅킹 플랫폼에 대한 Covid-19 수요가 전 세계 최종 사용자들 사이에서 크게 증가했으며 예측 기간 동안 시장을 주도 할 것으로 예상됩니다.

최신 트렌드

시장 성장을 주도하기위한 AI 중심의 개인화의 증가

디지털 뱅킹 플랫폼 산업의 최근 특성에는 인공 지능 (AI)의 사용이 증가하여 개인화 된 고객 경험을 제공하는 것이 포함됩니다. 은행은 AI 알고리즘에 영향을 미쳐 클라이언트 데이터를 해부하여 순응 된 금융 상품, 대상 광고 및 개별화 된 권장 사항을 제공 할 수 있습니다. 이러한 변화는 개별 요구 사항을보다 효과적으로 충족시킴으로써 고객 참여와 만족도를 향상시킵니다. 경쟁이 심화됨에 따라 은행은 AI 통합의 우선 순위를 정하고 적용 가능한 상태를 유지하고 가치가 부가되는 서비스를 제공하여 사용자에게 더 맞춤형 은행 여정을 촉진하고 있습니다.

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디지털 뱅킹 플랫폼 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 온 프레미스 및 클라우드로 분류 할 수 있습니다.

• 온- 프레미스 : 온 프레미스 모델은 수많은 사용자가 선호하며 클라우드 소프트웨어를 사용하는 것보다 안전합니다. 또한 보안 및 IT 직원은 소프트웨어가 설치되어 사용자 네트워크 내에서 간단히 사용될 때 직접 액세스 할 수 있습니다. 직원의 구성, 운영 및 보안에 대한 완전히 제어권이 있습니다.

• 클라우드 : 포괄적 인 뱅킹 환경은 어려운 일이지만, 그 중 상당수는 클라우드와 SaaS의 이점이 제한된 금융 서비스를 갖춘 커뮤니티에 대한 이점으로 인해 상쇄됩니다. Covid-19 위기로 인한 재정적 불안은 클라우드와 SaaS 기술이 선진국에 호소력을 발휘하게 만들었습니다.

응용 프로그램에 의해

애플리케이션을 기반으로 글로벌 시장은 온라인 뱅킹 및 모바일 뱅킹으로 분류 할 수 있습니다.

• 온라인 뱅킹 : 소매 은행 서비스 제공의 최신 시스템은 온라인 뱅킹입니다. 온라인 뱅킹은 Account Inter-Count 이전, 균형보고 된보고 및 ​​기타 일반적인 소매 은행 업무와 유사한 다양한 서비스를 말합니다.

• 모바일 뱅킹 : 이러한 서비스는 고객이 사용하여 정보를 판매하고 통신 네트워크를 사용하여 집이나 사업장을 떠나지 않고 청구서 등을 지불 할 수 있습니다. 모바일 뱅킹 멤버는 캐스트 기간에 22.1%의 CAGR을 퍼레이드 할 것으로 예상됩니다. 모바일 뱅킹의 성공을위한 중요한 요소로는 서비스 비용이 낮아지고 스마트 폰 침투 증가가 포함됩니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

시장을 늘리기 위해 편의성에 대한 소비자 수요 증가

디지털 뱅킹 플랫폼 시장 성장의 요소는 편의성과 접근성에 대한 소비자 수요가 증가한다는 것입니다. 의상 자들은 이제 모바일 장치 및 온라인 플랫폼을 통해 뱅킹 서비스를 이용할 수있을 것으로 기대합니다. 이러한 변화는 은행이 운영을 간소화하고 사용자 경험을 향상시키는 디지털 결과를 빌려야합니다. 빠른 거래, 원격 계정 운영 및 효과적인 고객 지원에 대한 욕구는 은행이 진화하는 소비자 전망을 충족시키기 위해 포괄적 인 디지털 뱅킹 플랫폼에 투자하도록 추진합니다.

시장 확장을위한 기술 발전과 혁신 증가

기술 발전과 혁신의 증가는 디지털 뱅킹 플랫폼 시장의 또 다른 주요 측면입니다. 클라우드 컴퓨팅, 인공 지능 및 블록 체인과 유사한 발명은 은행 환경을 통과시켜 보안, 효과 및 확장 성을 향상시킵니다. 이러한 기술을 통해 은행은 즉각적인 지불, 실질 재정 조언 및 더 나은 사기 발견과 유사한 혁신적인 결과를 제공 할 수 있습니다. 은행이 점점 더 최첨단 기술을 차용함에 따라 기술 전문 지식 소비자의 요구를 충족시키고 쉽게 진화하는 금융 서비스 어소화에서 경쟁력을 유지할 수 있습니다.

구속 요인

높은 규제 준수 문제는 잠재적으로 시장 성장을 방해합니다

높은 규제 준수 문제는 디지털 뱅킹 플랫폼 시장의 성장에 중요한 제한 요인을 제기합니다. 금융 기관은 데이터 보호, 자금 세탁 방지 (AML) 및 소비자 격리에 관한 엄격한 규정을 완화해야합니다. 이러한 규정을 탐색하는 것은 시간이 많이 걸리고 비싸 질 수 있으며, 종종 디지털 솔루션의 니프 가해를 방해합니다. 또한 은행은 소비자 요구 사항을 충족시키기 위해 동시에 설립하는 동안 규정 준수를 보장해야하기 때문에 다양한 지역의 다양한 규제 프레임 워크가 도전에 추가됩니다. 이것은 시장 성장을 감속하고 민첩성을 제한 할 수 있습니다.

기회

신흥 시장으로의 확장시장에서 제품을위한 기회를 창출합니다

디지털 뱅킹 플랫폼 시장의 주요 기회는 신흥 시장으로의 확장에 있습니다. 스마트 폰 침투 및 인터넷 접근성이 높아짐에 따라 개발 도상국의 소외된 인구는 중요한 잠재 고객 기반을 제시합니다. 디지털 뱅킹 솔루션은 저축 계좌 및 소액 계좌와 같은 필수 금융 서비스를 전통적인 뱅킹 액세스가없는 사람들에게 제공 할 수 있습니다. 은행은 현지 요구에 맞게 제안을 조정하고 저렴한 기술을 활용하여 금융 포용을 촉진하고 고객 성장을 유도하며 이러한 미개척 시장에서 수익성을 향상시킬 수 있습니다.

도전

사이버 보안 위협 소비자에게 잠재적 인 도전이 될 수 있습니다

디지털 뱅킹 플랫폼 시장의 주요 과제 중 하나는 사이버 보안 사고의 위협이 증가하는 것입니다. 은행이 디지털 플랫폼으로 전환함에 따라 시스템 및 데이터의 취약점을 활용하려는 사이버 범죄자의 주요 목표가됩니다. 기술의 빠른 진화는 또한 보안 조치가 정교한 공격에 대응하는 데 지속적으로 적응해야 함을 의미합니다. 이러한 상황은 강력한 사이버 보안 측정 및 지속적인 직원 교육에 대한 상당한 투자가 필요하며, 은행은 민감한 고객 정보를 보호하고 신뢰를 유지하기 위해 노력하는 반면, 은행은 자원을 긴장시킵니다.

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디지털 뱅킹 플랫폼 시장 지역 통찰력

• 북아메리카

이 지역은 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 점유율을 지배합니다. 수많은 주요 은행이있는 북미 은행 부문은 디지털 뱅킹 플랫폼의 성장을 주도하고 있습니다. 이 회사들은 서비스로서 소프트웨어를 제공하여 기존 시스템의 디지털 솔루션으로 전환을 촉진합니다. 주목할만한 선수 인 Temenos는 새로운 미국 디지털 은행이 90 일 이내에 서비스를 시작하여 포괄적이고 기술적으로 발전된 전면 To Back SaaS 디지털 뱅킹 결과를 제공 할 수 있습니다. 이 빠른 가해는 경쟁 시장에서 은행 서비스의 현대화를 지원합니다.

• 유럽

디지털 뱅킹 플랫폼 시장은 접근 가능하고 접근 가능한 뱅킹 서비스에 대한 소비자 수요를 추가함으로써 유럽에서 상당한 확장을 통과하고 있습니다. 유럽 ​​핀 테크는 빠르게 혁신하여 모바일 뱅킹 운영 및 완벽한 지불 시스템과 같은 솔루션을 제공하고 있습니다. 또한 유럽 오픈 뱅킹 이니셔티브와 유사한 규제 지원은 경쟁과 투명성을 장려합니다. 이 환경은 성장을 촉진하여 전통적인 은행과 새로운 참가자가 향상된 디지털 경험을 제공하고 대륙 전체의 소비자 요구에 더 잘 맞을 수 있습니다.

• 아시아

디지털 뱅킹 플랫폼 시장은 아시아에서 빠르게 확장되어 기술 스마트 인구가 증가하고 스마트 폰 침투를 추가합니다. 소비자들은 접근 가능한 은행 결과를 찾고, 전통적인 은행과 핀 테크 회사를 소개 할 예정입니다. 디지털 금융 및 재무 추가를 지원하는 정부 기업은 시장 성장을 더욱 추진합니다. 동남아시아 국가들이 디지털 변수를 수용함에 따라, 모바일 결제, 온라인 대출 및 입체 서비스를 제공하는 플랫폼은 견인력을 얻고 있으며, 가용성을 향상시키고 수백만 달러의 은행 경험을 혁신하고 있습니다.

주요 업계 플레이어

혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 업계 플레이어

주요 엔터프라이즈 플레이어는 전략적 혁신과 시장 성장을 통해 디지털 뱅킹 플랫폼 시장을 형성하고 있습니다. 이 기관들은 미세 및 영양 프로파일을 아름답게하기위한 우수한 밀링 전략을 도입하고 있습니다. 또한 유기농 및 수직 농업과 같은 특수 버전을 포함하여 다양한 구매자 선호도를 제공하기 위해 제품 흔적을 늘리고 있습니다. 또한 시장 도달 및 유통 성과를 높이기 위해 가상 시스템을 활용하고있을 수 있습니다. 연구 및 개선에 투자하고, 배달 체인 관리를 개선하고, 새로운 지역 시장을 탐색함으로써, 이들 플레이어는 붐을 겪고 디지털 뱅킹 플랫폼 기업 내에서 특성을 설정하고 있습니다.

최고의 디지털 뱅킹 플랫폼 회사 목록

• Backbase (Amsterdam)
• EdgeVerve Systems (India)
• Temenos (Switzerland)
• Finastra (U.K.)
• TCS (India)
• Appway (Switzerland)
• NETinfo (Cyprus)
• Worldline (France)
• SAP (Germany)
• BNY Mellon (U.S.)
• Oracle (U.S.)
• Sopra (France)
• CREALOGIX (Switzerland)
• Fiserv (U.S.)
• Intellect Design Arena (India)

주요 산업 개발

2024 년 1 월: Engagement Banking의 글로벌 리더 인 Backbase는 코펜하겐에있는 저명한 북유럽 은행 인 Danske Bank와 제휴했습니다. 이 계약은 Danske Bank의 Backbase의 참여 은행 플랫폼에 대한 액세스 권한을 부여하며 향후 몇 년 동안 디지털 채널에 점차 통합 될 것입니다. 이 협업은 고객 여정에 대한 비즈니스 운영에 더 큰 유연성을 제공함으로써 Danske Bank의 디지털 고객 경험을 향상시키는 것을 목표로합니다. 결과적으로 고객은 점차 개선되고 개인화 된 은행 경험을 통해 혜택을받을 것입니다.

보고서 적용 범위

이 연구는 포괄적 인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 그것은 시장의 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 몇 년 동안 궤적에 영향을 줄 수있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 이 분석은 현재 동향과 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장의 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장의 잠재적 영역을 식별합니다.

연구 보고서는 정 성적 및 정량적 연구 방법을 활용하여 철저한 분석을 제공하는 시장 세분화를 탐구합니다. 또한 재무 및 전략적 관점이 시장에 미치는 영향을 평가합니다. 또한이 보고서는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적 공급 및 수요의 세력을 고려하여 국가 및 지역 평가를 제시합니다. 경쟁 환경은 중요한 경쟁 업체의 시장 점유율을 포함하여 세 심하게 상세합니다. 이 보고서에는 예상 기간 동안 조정 된 새로운 연구 방법론과 플레이어 전략이 포함되어 있습니다. 전반적으로, 시장 역학에 대한 귀중하고 포괄적 인 통찰력을 공식적이고 쉽게 이해할 수있는 방식으로 제공합니다.