디지털 모기지 소프트웨어 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(클라우드 기반, 온프레미스), 애플리케이션별(소매 대출, 주거용 모기지, 무역 금융 기타), 지역 통찰력 및 예측(2026~2035년)

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디지털 모기지 소프트웨어 시장 개요

전 세계 디지털 모기지 소프트웨어 시장 규모는 2026년에 69억 1천만 달러에 달할 것으로 예상되며, 2026~2035년 예측 기간 동안 연평균 성장률(CAGR) 20.72%로 성장하여 2035년에는 375억 8천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다.

2025년 미국 디지털 모기지 소프트웨어 시장 규모는 18억 7,719만 달러, 유럽 디지털 모기지 소프트웨어 시장 규모는 2025년 14억 4,461억 달러, 2025년 중국 디지털 모기지 소프트웨어 시장 규모는 17억 1,180만 달러로 예상됩니다.

코로나19(COVID-19) 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 디지털 모기지 소프트웨어는 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험했습니다. CAGR의 급격한 상승은 시장의 성장과 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다.

디지털 모기지 플랫폼은 클라우드에서 호스팅되는 모기지 개시를 위한 소프트웨어 시스템을 나타냅니다. 대출자를 위한 모기지 신청 및 문서 접수 게이트웨이, 모든 신청서 및 서류의 클라우드 기반 아카이브, 팀 기반 권한 및 역할 시스템, 타사 시스템 및 소프트웨어와 인터페이스할 수 있는 기능이 주요 기능 중 하나입니다.

산업의 급속한 증가로 인해 시장은 계속 성장하고 있으며, 소매 대출, 주택 모기지, 무역 금융.

주요 결과

코로나19 영향

시장 성장을 고갈시키는 서비스 중단 

코로나19 바이러스의 확산을 방지하기 위해 여러 정부에서는 엄격한 폐쇄, 중단, 이동 제한을 시행했습니다. 코로나19 위기 속에서 결제 투자, 금융, 일반 뱅킹 등 모든 핀테크 카테고리가 상승했다. 기존 은행에 비해 고객 수가 적음에도 불구하고 대출 플랫폼의 활용도는 25% 증가했습니다. 이는 대부분 많은 기업이 어려운 시기에 운영을 유지하기 위해 대출에 대한 빠른 승인을 원한다는 현실 때문입니다. 디지털 모기지 소프트웨어 시장 성장은 코로나19 발생으로 인해 크고 작은 문제에 직면해 있습니다. 문제는 모기지 사업의 본질적인 복잡성으로 인해 더욱 악화됩니다.

디지털 대출을 가능하게 하는 기술 혁신을 서두르면서 위험을 회피하는 대출 기관은 차용인의 적격 조건을 높이고 있습니다.

최신 트렌드

시장 개발을 촉진하기 위해 높은 투자로 사업을 형성합니다. 

다양한 기업의 높은 투자와 대규모 고객 기반이 이 시장의 주요 성장 요인입니다. 또한 향상된 고객 경험, 기술 개발, 운영 비용 절감, 규제 준수 강화로 인해 디지털 모기지 소프트웨어 시장 점유율과 수익이 전체적으로 증가할 것으로 예상됩니다.

은행들은 더 높은 운영 효율성과 더 쉬운 추적 기능을 제공하기 때문에 이러한 프레임워크로 몰려들고 있습니다. 또한 이를 통해 차용인은 대출 신청자를 쉽게 승인할 수 있으며 이를 보다 명확하게 제공하여 상당한 시간을 절약할 수 있습니다. 온라인 대출 플랫폼의 자동화된 설계를 통해 대출 기관과 신청자 모두 자금 옵션을 더 쉽게 식별하고 위험을 낮추며 대출 승인 가능성을 높일 수 있습니다. 이러한 측면은 전세계 시장의 전반적인 성장에 기여합니다.

• 데이터에 따르면 현재 주택 구입자의 78%가 전통적인 대면 절차보다 온라인 모기지 신청을 선호합니다.

• 연구에 따르면 2026년까지 디지털 모기지 대출이 전체 대출의 85%를 차지할 것으로 예상됩니다.

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디지털 모기지 소프트웨어 시장 세분화

유형별

유형에 따라; 시장은 클라우드 기반, 온프레미스로 나누어집니다.

클라우드 기반은 유형 부문의 주요 부분입니다.

애플리케이션별

응용 프로그램을 기반으로 합니다. 시장은 소매 대출, 주택 모기지, 무역 금융, 기타로 구분됩니다.

소매 대출은 애플리케이션 부문의 주요 부분입니다.

추진 요인

시장 확대를 지원하는 솔루션 카테고리

2020년 솔루션 카테고리는 대출 승인 또는 거부에 대한 자동화된 결정 절차를 제공했기 때문에 가장 빠른 CAGR로 성장했습니다. 반면 비즈니스 프로세스 관리(BPM) 부문은 예측 기간 동안 더 빠른 속도로 확장될 것으로 예상됩니다. 비즈니스 프로세스 솔루션 관리는 소프트웨어 및 서비스 활용을 극대화하여 비즈니스 프로세스 생산성을 높이기 때문에 디지털 대출 회사에 필수적이기 때문입니다.

산업 발전을 촉진하기 위한 소프트웨어를 통한 모기지 절차 자동화

디지털 모기지 소프트웨어는 대출 기관이 신청자부터 종결, 현금 지급까지 전체 모기지 프로세스를 감독하는 데 사용됩니다. 이러한 솔루션은 금융 기관의 절차 대부분을 간소화하고 양측 모두 마감에 필요한 시간을 단축함으로써 차용인의 경험을 더 쉽게 만듭니다. 차용자를 위한 디지털 애플리케이션 구축을 포함하는 디지털 모기지 소프트웨어는 자동화된 절차를 허용합니다.

이 디지털 모기지 소프트웨어에는 대출 기관과 대출자가 모기지 마감을 위한 전자 문서에 서명할 수 있는 전자 서명 기능이 포함되어 있습니다. 또한, 디지털 모기지 소프트웨어의 이점은 대출 기관의 모기지 절차 자동화와 차용인을 위한 신속한 절차에서 확인할 수 있습니다. 결과적으로 디지털 모기지 소프트웨어에 대한 수요가 증가함에 따라 향후 몇 년 동안 디지털 모기지 소프트웨어 시장 성장이 가속화될 가능성이 높습니다.

• 데이터에 따르면 모기지 대출 기관의 83%는 디지털 혁신이 경쟁력에 필수적이라고 믿고 있습니다.

• 연구에 따르면, 2022년 디지털 방식으로 처리된 모기지 거래량은 전년도에 비해 40% 급증했습니다.

제한 요인

시장 진화를 제한하는 담보대출 사기

그러나 인터넷상에는 주택담보대출 사기가 만연하고 있으며 이는 시장 확대를 저해할 것입니다. 반면, 소비자와 대출 기관 모두를 보호하기 위한 엄격한 정부 법률은 향후 몇 년 동안 이 분야에 수익성 있는 전망을 가져올 것으로 예상됩니다.

• 데이터에 따르면 기존 시스템 통합은 디지털 혁신 과정에서 모기지 대출 기관의 42%에게 가장 큰 과제입니다.

• 연구에 따르면 소비자의 33%가 복잡성이나 기술적 문제로 인해 디지털 모기지 신청을 포기했습니다.

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디지털 모기지 소프트웨어 시장 지역 통찰력

북미 시장 진출을 위한 첨단 기술 도입

북미, 특히 미국은 앞으로도 간과할 수 없는 중요한 역할을 하게 될 것이다. 미국의 모든 변화는 소프트웨어 출현 패턴에 영향을 미칠 수 있습니다. 북미 시장은 예측 기간 동안 크게 확장될 것으로 예상됩니다. 이 지역의 정교한 기술 채택률이 높고 중요한 플레이어의 존재가 시장에 충분한 성장 전망을 제공할 것으로 예상됩니다.

주요 산업 플레이어

주요 플레이어는 경쟁 우위를 확보하기 위해 파트너십에 중점을 둡니다.

저명한 시장 참가자들은 경쟁 우위를 유지하기 위해 다른 회사와 협력하여 공동 노력을 기울이고 있습니다. 또한 많은 기업들이 제품 포트폴리오를 확장하기 위해 신제품 출시에 투자하고 있습니다. 인수합병도 플레이어가 제품 포트폴리오를 확장하기 위해 사용하는 주요 전략 중 하나입니다.

분석가는 다양한 소스의 데이터에 대한 연구, 종합, 요약을 통해 시장에 대한 포괄적인 그림을 제공할 뿐만 아니라 금전적 이익, 판매 가격, 경쟁, 판촉과 같은 중요한 변수에 대한 조사도 제공합니다. 이는 주요 산업 영향력자를 식별하고 다양한 시장 측면을 제시합니다. 제공된 정보는 철저하고 신뢰할 수 있으며 광범위한 1차 및 2차 연구의 결과입니다. 시장 보고서는 시장 성장을 정확하게 예측하기 위한 정성적, 정량적 연구를 기반으로 한 심층적인 공급업체 평가 방법론과 분석뿐만 아니라 포괄적인 경쟁 환경을 제공합니다.

이 보고서는 무기 및 유기 성장 전략뿐만 아니라 시장에서의 중요한 발전을 다루고 있습니다. 다양한 기업들이 제품 발표, 제품 승인, 특허, 이벤트 등 유기적인 사업 확장에 집중하고 있습니다. 인수, 파트너십 및 협업은 시장에서 관찰된 무기적 성장 전략 중 하나였습니다. 위의 활동을 통해 시장 참여자들은 비즈니스와 고객 기반을 확장할 수 있는 기반을 마련했습니다. 국제 시장에서 필터 제품에 대한 수요가 증가함에 따라 시장 참여자들은 가까운 미래에 상당한 성장 기회로부터 이익을 얻을 것으로 예상됩니다.

• Blend: Blend의 회사 자료에 따르면 Blend는 2024년에 약 1조 2천억 달러의 대출 신청을 처리했으며 자산 규모 기준 미국 상위 100개 금융 기관 중 39개에서 사용하고 있습니다.

• StreamLoan: 회사 프로필 데이터베이스(Tracxn/PitchBook 요약)에 따르면 StreamLoan은 2번의 자금 조달 라운드(2018년 기록된 최신 시드 라운드)에서 총 ~200만 달러를 모금했습니다.

최고의 디지털 모기지 소프트웨어 회사 목록

• Blend
• Preclose
• Streamloan
• Kofax
• Roostify
• Cloudvirga
• RapidValue
• SimpleNexus
• Salesforce
• RealKey
• WebMax
• Blue Sage Solutions
• Maxwell
• Ellie Mae
• Newgen Software

보고서 범위

이 연구는 모든 관련 영역을 포괄하는 글로벌 시장에 대한 철저한 분석을 제공합니다. 여기에는 광범위한 시장 개요부터 시장 규모, 경쟁 정도, 진화 추세, 시장 기회, 중요한 시장 동인, SWOT 기회 및 위협에 대한 미시적 정보까지 모든 것이 포함됩니다. 독자는 연구를 통해 산업 경쟁력과 경쟁 환경 전략에 영향을 주어 잠재적 이익을 높일 수 있습니다. 또한 이는 기업 조직의 상황을 평가하고 이에 대한 접근 권한을 얻기 위한 간단한 프레임워크를 제공합니다.

간단히 말해서, 이 연구는 모든 시장 참여자, 거래자, 학계, 분석가, 사업 기획자 및 시장에 관심이 있는 모든 사람이 읽어야 합니다. 시장 경쟁 환경은 보고서 구조가 중점을 두는 또 다른 영역입니다. 이 보고서는 시장 점유율, 거시 경제 지표, 제품 시나리오, 주요 업체의 운영 상황에 대한 심층적인 정보를 제공합니다. 이는 업계 독자가 주요 경쟁자를 인식하고 시장의 경쟁 환경을 더 잘 이해하는 데 도움이 됩니다..