금융 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석의 디지털 온보딩 프로세스, 유형별(온프레미스 및 클라우드 기반), 애플리케이션별(은행, 보험, 증권, 펀드 및 기타) 및 2035년 지역 예측

금융 시장 개요의 디지털 온보딩 프로세스

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금융 시장의 글로벌 디지털 온보딩 프로세스는 2026년 25억 7천만 달러에서 2035년까지 222억 2천만 달러에 도달하고, 2026년에서 2035년 사이에 연평균 성장률(CAGR) 21.79%로 성장할 것으로 예상됩니다.

금융 분야의 디지털 온보딩 절차는 가상 기술을 사용하여 신규 고객이나 고객을 금전적 제공에 등록하는 방식을 간소화하고 자동화하는 것을 의미합니다. 이 시스템은 실제 서류 작업, 대면 상호 작용, 장기간의 수동 점검의 필요성을 제거하여 더 빠르고 친환경적이며 사람에게 즐거운 시스템을 제공합니다.

원활하고 안정적이며 효율적인 소비자 조사에 대한 요구가 높아지면서 금융 시장 내부의 가상 온보딩 절차가 늘어나고 있습니다. 기술에 정통한 고객을 유치하려는 경제 기관은 AI, 생체 인식 및 블록체인과 같은 우수한 기술을 활용하여 온보딩을 간소화하는 동시에 KYC 및 AML로 구성된 엄격한 규제 요건을 준수할 수 있습니다. 스마트폰 보급률 증가, 인터넷 접근성 증가, 전 세계적으로 가상 뱅킹으로의 전환이 이러한 추세를 비슷하게 개선했습니다. 또한, 운영 비용을 줄이고, 사기 탐지를 꾸미고, 팬데믹으로 인해 증가하는 제안 제출에 대한 욕구를 충족해야 하는 필요성으로 인해 디지털 온보딩이 통화 제공업체 공급업체에게 중요한 접근 방식이 되었습니다.

코로나19 영향

금융산업의 디지털 온보딩 프로세스는 코로나19 팬데믹 기간 동안 디지털 뱅킹에 대한 수요 증가로 인해 긍정적인 영향을 미쳤습니다.

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 경험하고 있습니다. CAGR 증가로 인한 급격한 시장 성장은 시장 성장과 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다. 

코로나19 팬데믹으로 인해 금융 시장에서 디지털 온보딩 도입이 크게 가속화되었습니다. 봉쇄와 사회적 거리두기 조치로 인해 개인 간의 상호 작용이 최소화되어 금융 기관은 고객 온보딩을 위한 가상 답변으로 전환하게 되었습니다. 이러한 변화는 안전하고 비접촉식이며 효율적인 서비스를 제공하고 AI, 생체 인식, 전자 서명과 같은 기술 채택을 촉진하는 것의 중요성을 강조했습니다.

최신 트렌드

시장 성장을 촉진하기 위해 AI 및 자동화에 집중

금융 시장의 디지털 온보딩 프로세스는 여러 가지 주요 경향의 도움으로 빠르게 진화하고 있습니다. 자동화는 초석이 되어 AI와 같은 장비와 시스템을 통해 클라이언트 온보딩을 간소화하여 효율성을 높이고 가이드 실수를 줄입니다. 얼굴 및 지문의 인기와 함께 생체 인증 기술은 안전성을 향상시키고 신원 확인을 단순화하고 있습니다. 옴니채널 통합은 고객이 장치와 시스템 전체에서 지속적인 즐거움을 누릴 수 있도록 보장하여 편안함에 대한 증가하는 소비자 기대를 충족합니다.

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금융 시장 세분화의 디지털 온보딩 프로세스

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 온프레미스와 클라우드 기반으로 분류될 수 있습니다.

• 클라우드 기반 : 클라우드 기반 솔루션은 멀리 떨어진 서버에서 호스팅되고 인터넷을 통해 액세스됩니다. 확장성, 비용 효율성 및 다양성으로 인해 점점 더 유명해졌습니다.

• 온프레미스: 온프레미스 솔루션은 통화 기관의 로컬 서버에 호스팅되어 시스템 전체를 조작할 수 있습니다.

애플리케이션별

글로벌 시장은 용도에 따라 은행, 보험, 증권, 펀드 등으로 분류할 수 있습니다.

• 보험: 디지털 온보딩은 은행이 고객 파악(KYC) 프로세스를 간소화하여 자금 세탁 방지(AML) 및 다양한 규제 요건을 준수하도록 보장합니다.

• 뱅킹: 가상 수단을 통해 보장 패키지의 간단한 처리 및 기록 확인이 가능합니다.

• 증권: 디지털 온보딩은 브로커와 투자자를 위한 신원 확인 및 금융 규칙 준수를 단순화합니다.

• 펀드: 자동 KYC 및 AML 테스트를 통해 펀드 투자자의 원활한 온보딩을 촉진합니다.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 나타내는 추진 및 제한 요인, 기회 및 과제가 포함됩니다.

추진 요인

시장 성장을 위한 원활한 고객 경험에 대한 수요 증가

금융 시장 성장의 디지털 온보딩 프로세스의 요인 중 하나는 원활한 고객 경험에 대한 수요가 증가하고 있다는 것입니다. 스마트폰이 확산되고 인터넷이 보급되면서 고객은 이제 빠르고 편리하며 문제가 없는 서비스를 기대합니다. 디지털 온보딩은 고객이 금융 기관 부채 개설, 보험 규정 구매, 자금 제공 등록 등의 작업을 단 몇 분 만에 원격으로 완료할 수 있도록 하여 이러한 기대에 부응합니다. 합성 지능(AI) 및 장치 연구와 같은 기술을 통해 강화된 이러한 기술은 맞춤형 금융 상품을 제공하고 전적으로 소비자 프로필을 기반으로 조정함으로써 소비자 여정을 맞춤화할 수 있습니다. 더욱이 직관적인 인터페이스, 실시간 승인 및 다중 채널 접근성은 결국 기본이 되어 금융 기관이 디지털 중심 세계에서 경쟁력을 유지하면서도 높아지는 고객 기대를 충족할 수 있도록 보장합니다.

시장 확대를 위한 규제 준수 및 사기 방지

또 다른 중요한 원동력은 재무 분기에 강력한 규정 준수 및 사기 방지 조치에 대한 요구가 커지고 있다는 것입니다. 고객 파악(KYC) 및 자금 세탁 방지(AML)와 같은 규정이 더욱 엄격해지면서 금융 기관은 고객 신원을 확인하고 거래를 모니터링하기 위해 안전하고 친환경적인 구조를 구현해야 합니다. 디지털 온보딩은 생체 인식, 보고서 확인 도구 및 블록체인을 포함한 우수한 기술을 활용하여 보호를 강화하는 동시에 특정 규정을 준수합니다. 신원 확인 검사와 거래 모니터링을 자동화함으로써 이러한 솔루션은 사람의 실수를 줄이고 사기 위험을 줄여 최첨단 경제 운영에 매우 중요합니다. 또한 이를 통해 시설은 변화하는 규제 환경에 순응하는 동시에 엄청난 소비자 즐거움을 보존하고 규정 준수와 고객 자부심 사이의 균형을 유지할 수 있습니다.

억제 요인

잠재적으로 시장 성장을 방해하는 높은 구현 비용

디지털 온보딩 구조는 사기 예방에 도움이 되지만 이를 구현하려면 막대한 금전적, 기술적 투자가 필요한 경우가 많습니다. 생체 인증, 블록체인, AI 기반 사기 탐지와 같은 첨단 기술에는 전문적인 인프라와 노하우가 필요하지만 모든 기업이 충분한 자금을 확보할 수는 없습니다.

기회

시장에서 제품에 대한 기회를 창출하기 위해 신흥 시장으로 확장

금융 시장에서 가상 온보딩 기술의 가장 큰 가능성 중 하나는 신흥 시장으로의 확장입니다. 아시아 태평양, 아프리카, 라틴 아메리카와 같은 지역에서는 인터넷 보급률, 휴대폰 채택 및 가상 읽기 능력이 빠르게 성장하고 있습니다. 이 지역에는 은행 서비스를 받지 못하는 인구와 은행 서비스가 부족한 인구가 많기 때문에 가상 경제 서비스에 대한 상당한 수요가 발생합니다. 디지털 온보딩을 통해 경제 기관은 실제 부서 방문 없이 멀리 떨어진 계정 시작, 신원 확인 및 통신사 등록을 허용하여 이러한 인구를 올바르게 확보할 수 있습니다.

도전

데이터 개인 정보 보호 및 사이버 보안 문제는 소비자에게 잠재적인 문제가 될 수 있습니다.

금융 시장 내부의 가상 온보딩 프로세스 내에서 가장 큰 사업은 데이터 개인 정보 보호 및 사이버 보안 문제를 해결하는 것입니다. 디지털 시스템에 대한 의존도가 높아짐에 따라 금융 기관에서는 비공개 정보, 생체 인식 정보, 금융 정보 등 민감한 고객 정보를 상당량 수집하고 쇼핑하고 있습니다. 이 정보는 통계 위반, 피싱 사기, 랜섬웨어 공격과 함께 사이버 공격의 주요 목표입니다. 이러한 사건은 소비자가 동의하는 가장 효과적인 타협은 아니지만 시설의 규제 결과 및 평판 손상을 드러냅니다.

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금융 시장 지역 통찰력의 디지털 온보딩 프로세스

• 북아메리카

북미는 이 시장에서 가장 빠르게 성장하는 지역이며 금융 부문에서 최대 디지털 온보딩 프로세스 시장 점유율을 보유하고 있습니다. 북미, 특히 미국은 KYC(Know Your Customer), AML(Anti-Money Laundering) 및 통계 개인 정보 보호 규정과 같은 법적 지침을 엄격하게 준수하는 동시에 가상 온보딩 답변의 사용을 장려하는 규제 환경을 갖추고 있습니다. 미국은 혁신과 고객 보호의 균형을 맞추는 프레임워크를 통해 신기술 채택에 대해 엄청나게 진보적인 접근 방식을 취하고 있습니다. 이를 통해 금융 기관은 중요한 규제 요구 사항을 충족하고 있다는 자신감을 가지고 가상 온보딩 기술을 테스트하고 설치할 수 있습니다. 안정적인 경제 거래와 데이터 안전에 대한 캐나다의 헌신은 이 지역의 가상 온보딩 증가를 더욱 촉진합니다. 금융 시장의 미국 디지털 온보딩 프로세스는 고속 인터넷, 대규모 휴대폰 채택, 기술에 정통한 대중을 갖춘 잘 구축된 가상 인프라를 갖추고 있습니다. 이는 생체인식, 인공지능(AI), 기계 학습을 포함한 최첨단 디지털 온보딩 기술을 구현하기 위한 강력한 기반을 제시합니다. 

• 유럽

유럽은 디지털화 증가, 규제 지원, 고객 선택의 진화 등 다양한 요인으로 인해 금융 시장에서 디지털 온보딩 프로세스에 대한 관심이 높아지고 있습니다. 유럽 ​​연합의 엄격한 통계 개인정보 보호법은 일반 데이터 보호 규정(GDPR)과 함께 안전하고 규정을 준수하는 가상 온보딩 프로세스를 채택하여 안전한 디지털 거래에 대한 높은 기준을 설정했습니다. 또한 유럽에서는 구매자가 온라인 계좌 개설, 모기지 패키지, 보험 제공을 선호하고 가상 온보딩 솔루션에 대한 수요가 늘어나면서 가상 뱅킹 방향으로의 전환이 목격되고 있습니다. 

• 아시아

아시아는 전화 보급률 증가, 순 진입권 증가, 금융 서비스 진입률 증가로 인해 금융 시장 내에서 디지털 온보딩 프로세스가 성장하는 영역으로 예기치 않게 성장하고 있습니다. 인도, 중국, 동남아시아와 같은 국가에서는 정부가 디지털 뱅킹을 통해 통화 포용을 촉진하는 인도의 Digital India 소프트웨어와 함께 디지털 작업을 지원하면서 가상 혁명을 경험하고 있습니다. 더욱이, 핀테크 혁신은 특히 이전에 서비스가 부족했던 시장에서 안전하고 가치 효율적이며 사람 친화적인 디지털 온보딩 솔루션을 제공하면서 주변 지역에서 번창하고 있습니다.

주요 산업 플레이어

발전 및 시장 확장과의 통합을 통해 시장을 형성하는 주요 산업 플레이어

금융 시장의 디지털 온보딩 프로세스의 주요 플레이어는 서비스를 향상하고 도달 범위를 확대하기 위해 몇 가지 필수 단계를 적극적으로 취하고 있습니다. 그 중 하나는 생체 인증 및 안면 인식을 포함한 견고한 신원 확인 시스템을 통해 보안 조치를 강화하는 데 중점을 두고 있습니다. 이러한 기술은 더 이상 안정적인 온보딩의 즐거움을 보장할 뿐만 아니라 소비자의 진정한 수용을 촉진합니다. 금융 기관은 또한 뛰어난 장치 학습 알고리즘을 활용하여 정보를 특별하게 꾸미고 사기를 예방하여 각 운영 효율성과 고객 즐거움을 향상시키고 있습니다. 예를 들어, KYC(Know Your Customer) 자동화는 신원 확인 및 규정 준수 프로세스를 간소화하여 수동 작업을 줄이고 사기 행위와 관련된 위험을 완화하는 데 도움이 됩니다. 또한 많은 경제 기관에서는 현재 IT 인프라와의 원활한 통합을 우선시하고 있습니다. 여기에는 복잡한 레거시 시스템의 필요성을 줄이고 보다 원활하고 빠른 온보딩 프로세스를 촉진하는 클라우드 기반 및 온프레미스 솔루션을 채택하는 것이 포함됩니다. 또한 지속적인 모니터링과 위험 통제는 자금세탁방지(AML) 지침을 포함한 국제 표준 및 규정 준수를 보장하는 데 필수적인 단계입니다. 또한 주요 플레이어는 단순화된 전술, 유연한 가상 채널 제공, 서류 작업 최소화를 통해 구매자의 참여도를 높이고 있습니다. 이러한 변화는 보다 직관적이고 원활한 온보딩 방식을 제공함으로써 고객에게 힘을 실어주고 있으며, 결과적으로 더 나은 후원자 획득 및 유지율을 사용하고 있습니다.

금융 회사의 주요 디지털 온보딩 프로세스 목록

• Pegasystems(U.S.)
• Backbase(Netherlands)
• Tagit(Singapore)
• Know Your Customer(Hong Kong)
• Akcelerant (Temenos)(Switzerland)

주요 산업 발전

2022년 3월: 영리 기업 방법 자동화에 협력하기 위해 Digital Workforce는 스위스 고용주인 Flowable과 데이트를 시작했습니다. 최근 출시된 업데이트 계획에서 Digital Workforce는 완전 자동 상업 기업 기술을 위한 Outsmart 플랫폼을 만들겠다는 야망을 밝혔습니다. 

보고서 범위

이 연구는 포괄적인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 시장 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 시장 궤도에 영향을 미칠 수 있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 분석에서는 현재 추세와 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 잠재적인 성장 영역을 식별합니다.

금융 시장의 디지털 온보딩 프로세스는 효율성, 가격 할인 및 보다 유리한 고객 경험에 대한 수요 증가로 인해 예상치 못하게 발전하고 있습니다. 금융 기관에서는 자동화된 문서 제출, 확인, 전자 서명, 고객 식별 등 온보딩 시스템을 간소화하는 디지털 답변을 채택하여 더 빠른 처리와 더 큰 고객 만족을 보장하고 있습니다. 기존의 종이 기반 전체 구조에서 원활한 디지털 구조로의 전환은 기관이 규제 요구 사항을 준수하는 동시에 수수료와 운영 실수를 줄이는 데 도움이 됩니다. 시장은 현재 인프라와 결합하여 운송업체 배송을 향상시키는 확장 가능한 솔루션을 제공함으로써 은행, 보험, 자금 관리를 포함한 다양한 경제 부문을 지원하면서 성장하고 있습니다. 더 많은 고객이 온라인 및 모바일 장치를 통해 가격대를 처리하기로 선택함에 따라 특히 기술에 정통한 젊은 세대 사이에서 디지털 온보딩에 대한 요구가 더욱 커지고 있습니다. 또한, 원활한 가상 온보딩을 제공하는 도전자 은행과 핀테크 기업의 반대로 인해 기존 경제 기관이 혁신을 하도록 압력을 가하고 있습니다. 사람들의 즐거움을 향상시키고 유연한 옴니채널 답변을 제공하는 데 지속적으로 초점을 맞추는 것은 구매자 유지 및 시장 성장에 필수적입니다.