금융 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석의 디지털 온 보딩 프로세스, 유형별 (전제 및 클라우드 기반), 응용 프로그램 (은행, 보험, 증권, 펀드 및 기타), 지역 통찰력 및 2032 년 예측

금융 시장 개요의 디지털 온 보딩 프로세스

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금융 시장 규모의 글로벌 디지털 온 보딩 프로세스는 173 억 달러였으며 2032 년까지 미화 10 억 달러를 차지할 것이며, 예측 기간 동안 21.79%의 CAGR을 나타 냈습니다.

금융의 디지털 온 보딩 절차는 가상 기술을 사용하여 새로운 고객 또는 고객을 화폐 서비스에 등록하는 방식을 간소화하고 자동화하는 것을 말합니다. 이 시스템은 물리적 서류, 직접 상호 작용 및 연장 된 수동 검사의 필요성을 제거하여 더 빠르고 친환경적이며 개인적으로 만듭니다.

금융 시장 내부의 가상 온 보딩 절차는 원활하고 안정적이며 효율적인 소비자 연구에 대한 요구가 증가함에 따라 증가하고 있습니다. 경제 시설에서 기술에 정통한 고객을 유치하려는 의도로서 AI, 생체 인식 및 블록 체인과 같은 우수한 기술을 활용하여 온 보딩을 간소화하면서 KYC 및 AML로 구성된 엄격한 규제 필요성을 준수 할 수 있습니다. 스마트 폰 보급, 순 접근성 및 가상 뱅킹으로의 전 세계적 전환으로 인해이 추세가 비슷하게 향상되었습니다. 또한 운영 요금을 줄이고 사기 탐지를 장식하며 멀리 떨어진 오프 오퍼링에 대한 욕구가 커지면서 Digital Onboarding이 금전적 공급 업체 공급 업체를위한 중요한 접근 방식으로 만들었습니다.

Covid-19 영향

금융 산업의 디지털 온 보딩 프로세스는 Covid-19 Pandemic 동안 디지털 뱅킹에 대한 수요 증가로 인해 긍정적 인 영향을 미쳤습니다.

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 겪었습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염병 전 수준으로의 수요가 필요합니다. 

Covid-19 Pandemic은 금융 시장에서 디지털 온 보딩의 채택을 크게 가속화했습니다. 폐쇄 및 사회적 거리가 높은 조치로, 개별적 상호 작용이 최소화되어 온 보딩 고객의 가상 답변으로 전환하도록 강요했습니다. 이러한 변화는 안전하고 비접촉식 및 효율적인 서비스를 부여하는 중요성을 강조하여 AI, 생체 인식 및 E 신호와 같은 기술의 채택을 주도했습니다.

최신 트렌드

시장 성장을 주도하기 위해 AI 및 자동화에 중점을 둡니다

금융 시장 내의 디지털 온 보딩 프로세스는 급히 발전하고 있으며 몇 가지 주요 경향의 도움으로 밀려났습니다. 자동화는 초석이되고 있으며 AI와 같은 기어로 클라이언트 온 보딩을 간소화하고 시스템이 효율성을 꾸미고 가이드 실수를 줄이는 시스템을 알고 있습니다. 얼굴 및 지문 인기와 함께 생체 인증 기술은 안전을 향상시키고 신원 확인을 단순화하고 있습니다. 옴니 채널 통합은 기기와 시스템 전체에서 지속적인 고객이 즐기면서 편안함에 대한 소비자의 기대치가 커지는 것을 보장합니다.

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금융 시장 세분화의 디지털 온 보딩 프로세스

유형별

유형을 기준으로 글로벌 시장은 전제 및 클라우드 기반으로 분류 할 수 있습니다.

• 클라우드 기반 : 클라우드 기반 솔루션은 멀리 떨어진 서버에서 호스팅되며 인터넷을 통해 액세스됩니다. 이것들은 확장 성, 비용 효율성 및 다양성으로 인해 점점 더 유명 해지고 있습니다.

• 온 프레미스 : 온 프레미스 솔루션은 통화 기관의 로컬 서버에서 호스팅되어 시스템을 통해 완전한 조작을 부여합니다.

응용 프로그램에 의해

애플리케이션을 기반으로 글로벌 시장은 은행, 보험, 증권, 자금 및 기타로 분류 할 수 있습니다.

• 보험 : Digital Onboarding은 은행의 간소화를 간소화하여 고객 (KYC) 프로세스를 알고있어 자금 세탁 방지 (AML) 및 다양한 규제 필요성을 준수합니다.

• 뱅킹 : 가상 수단을 통해 적용 범위 패키지를 간략하게 처리하고 레코드 확인을 할 수 있습니다.

• 유가 증권 : 디지털 온 보딩은 신원 시험과 중개인 및 투자자의 재무 규칙 준수를 단순화합니다.

• 펀드 : 자동 KYC 및 AML 테스트를 통해 펀드 투자자의 원활한 온 보딩을 용이하게합니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

시장을 늘리기위한 원활한 고객 경험에 대한 수요 증가

금융 시장 성장의 디지털 온 보딩 프로세스의 요소는 원활한 고객 경험에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 스마트 폰과 인터넷이 확산되면서 고객은 이제 빠르고 편리하며 문제가 발생할 것으로 예상됩니다. 디지털 온 보딩은 고객이 금융 기관 부채 개설, 보험 규정 구매, 또는 자금 지원을 원격으로 몇 분만에 등록하는 것과 같은 작업을 완료하도록함으로써 이러한 기대를 충족시킵니다. 합성 인텔리전스 (AI) 및 가제트 연구와 같은 기술을 통해 향상된이 기술은 소비자 프로파일을 기반으로 한 맞춤형 금융 상품 및 조향을 통해 소비자 여정을 사용자 정의 할 수 있습니다. 또한 직관적 인 인터페이스, 실시간 승인 및 다 채널 접근성은 기본이되면서 금융 기관이 디지털 우선 세계에서 경쟁력을 유지 함에도 불구하고 점점 더 많은 고객의 기대를 충족시킬 수 있도록합니다.

시장 확장을위한 규제 준수 및 사기 예방

또 다른 중요한 동기는 파이낸셜 쿼터에서 강력한 규정 준수 및 사기 예방 조치에 대한 욕구가 증가하고 있다는 것입니다. Know Your 고객 (KYC) 및 자금 세탁 방지 (AML)와 같은 규정은 더 엄격 해져서 금전적 기관이 고객 신원을 확인하고 거래를 모니터링하기위한 안전하고 녹색 구조를 구현해야합니다. Digital Onboarding은 생체 인식,보고 도구 및 블록 체인을 포함한 우수한 기술을 활용하여 보호를 개선하는 동안 특정 준수를 수행합니다. 식별 시험 및 거래 모니터링을 자동화함으로써 이러한 솔루션은 인간의 실수를 줄이고 사기의 위험을 줄여서 최첨단 경제 운영에 중요합니다. 또한, 그들은 시설이 엄청난 소비자 즐거움을 보존하는 것과 동시에 진화하는 규제 환경을 준수하고 규정 준수와 고객 자부심 사이의 균형을 유지할 수 있도록합니다.

구속 요인

잠재적으로 시장 성장을 방해하기위한 높은 구현 비용

디지털 온 보딩 구조는 사기 예방을 꾸미는 데 도움이되지만 구현은 종종 큰 금전적 및 기술 투자를 요구합니다. 생체 인증, 블록 체인 및 AI 기반 사기 탐지와 같은 고급 기술에는 모든 비즈니스가 충분한 돈을 가질 수있는 특수 인프라 및 노하우가 필요합니다.

기회

신흥 시장으로 확장하여 시장에서 제품을위한 기회를 창출합니다.

Finance Marketplace의 Virtual Onboarding 기술 내부의 최대 가능성 중 하나는 신흥 시장으로의 확장에 있습니다. 아시아 태평양, 아프리카 및 라틴 아메리카와 같은 지역은 인터넷 침투, 핸드폰 채택 및 가상 문해력의 급속한 성장을 목격하고 있습니다. 이 지역은 거대한 비은행 및 저조도 인구가있어 가상 경제 제품에 대한 수요가 크게 증가합니다. 디지털 온 보딩을 통해 경제 기관은 이러한 인구를 올바르게 달성 할 수있게되며, 물리 부서 방문이 필요한 출시 계정 시작, 신원 확인 및 운송 업체 등록을 허용합니다.

도전

데이터 개인 정보 및 사이버 보안 문제는 소비자에게 잠재적 인 도전이 될 수 있습니다.

금융 시장 내부의 가상 온 보딩 프로세스 내부의 큰 사업은 데이터 개인 정보 및 사이버 보안 문제를 해결하는 것입니다. 디지털 시스템에 대한 의존도가 높아짐에 따라 금융 시설은 비공개 세부 사항, 생체 인식 정보 및 재무 정보를 포함하여 상당한 양의 민감한 후원자 사실을 모으고 쇼핑합니다. 이 정보는 통계 위반, 피싱 체계 및 랜섬웨어 공격과 함께 사이버 공격의 주요 목표입니다. 그러한 사건은 가장 효과적인 타협이 아니라 소비자에 동의하지만 규제 결과 및 평판 손상에 대한 시설을 밝힙니다.

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금융 시장 지역 통찰력의 디지털 온 보딩 프로세스

• 북아메리카

북미는이 시장에서 가장 빠르게 성장하는 지역이며 금융 시장 점유율에서 최대 디지털 온 보딩 프로세스를 보유하고 있습니다. 북미, 특히 미국에는 KYC (고객 알), AML (자금 세탁 방지) 및 통계 민간성 규정과 같은 법적 지침을 엄격하게 준수하는 경우에도 가상 온 보딩 답변의 사용을 장려하는 규제 환경이 있습니다. 미국은 혁신과 고객 보호의 균형을 잡는 프레임 워크를 통해 새로운 기술 채택에 대한 진보적 인 접근 방식을 가지고 있습니다. 이를 통해 금융 시설은 중요한 규제 요구 사항을 조립한다는 자체적 신념으로 가상 온 보딩 기술을 테스트하고 설치할 수 있습니다. 꾸준한 경제 거래 및 데이터 안전에 대한 캐나다의 헌신은이 지역의 가상 온 보딩 증가를 추가로 향상시킵니다. 금융 시장의 미국 디지털 온 보딩 프로세스에는 고속 인터넷, 대형 핸드폰 채택 및 기술에 정통한 인구가있는 잘 확립 된 가상 인프라가 있습니다. 이는 생체 인식, 인공 지능 (AI) 및 기계가 알아가는 기계를 포함하여 최첨단 디지털 온 보딩 기술의 구현에 대한 강력한 기초를 제시합니다. 

• 유럽

유럽은 디지털화, 규제 지원 및 진화 후원자 선택과 같은 수많은 요인으로 인해 금융 시장에서 디지털 온 보딩 프로세스의 인근으로 성장하고 있습니다. GDPR (General Data Protection Regulation)과 함께 유럽 연합의 엄격한 통계 개인 정보 보호법은 안전하고 준수하는 가상 온 보딩 프로세스의 채택을 사용하여 안전한 디지털 거래를위한 높은 장군을 설정했습니다. 또한 유럽은 가상 뱅킹 방향의 변화를 목격하고 있으며, 구매자는 온라인 계정 설정, 모기지 패키지 및 보험 상품을 선호하면서 가상 온 보딩 솔루션에 대한 수요를 불러 일으키고 있습니다. 

• 아시아

아시아는 전화 침투 증가, 순위가 높아지는 것과 함께 일이 증가함에 따라 금융 시장 내 디지털 온 보딩 프로세스의 성장 영역으로 예기치 않게 떠오르고 있습니다. 인도, 중국 및 동남아시아와 같은 국가는 가상 혁명을 겪고 있으며, 정부는 디지털 뱅킹을 통해 금전적 포함을 촉진하는 인도의 디지털 인도 소프트웨어와 함께 디지털 업무를 지원합니다. 또한 Fintech Innovation은 인근에서 번성하여 특히 이전에 소외된 시장에서 안전하고 가치가 있으며 개인 친화적 인 디지털 온 보딩 솔루션을 제공합니다.

주요 업계 플레이어

주요 업계 플레이어는 발전 및 시장 확장과 통합을 통해 시장을 형성합니다.

금융 시장의 디지털 온 보딩 프로세스 내의 주요 업체는 서비스를 향상시키고 달성을 확장하기 위해 몇 가지 필수 단계를 적극적으로 수행하고 있습니다. 한 가지 중점은 생체 인증 및 얼굴 인식을 포함하여 견고한 Identity Verification Systems를 통한 보안 측정을 향상시키는 데 중점을 둡니다. 이러한 기술은 더 이상 안정적인 온 보딩을 즐기는 것을 보장 할뿐만 아니라 소비자도 진실로 받아들입니다. 금융 시설은 또한 우수한 장치 학습 알고리즘을 활용하여 정보를 뛰어난 및 사기 예방을 장식하여 각 운영 효율성과 고객이 즐길 수 있습니다. 예를 들어, KYC (고객 알림) 자동화는 식별 검증 및 규정 준수 프로세스를 간소화하는 데 도움이되며, 이는 수동 노력을 줄이고 사기 활동과 관련된 위험을 완화합니다. 또한 많은 경제 시설에서 현재 IT 인프라와 원활한 통합을 우선시하고 있습니다. 여기에는 복잡한 레거시 시스템의 필요성을 줄이고 더 매끄럽고 빠른 온 보딩 프로세스를 용이하게하는 클라우드 프라이드 기반 및 온 프레미스 답변을 채택하는 것이 포함됩니다. 또한 지속적인 모니터링 및 위험 관리는 자금 세탁 방지 (AML) 지침을 포함한 국제 표준 및 규정 준수를 보장하기위한 필수 단계입니다. 주요 플레이어는 또한 단순화 된 전술을 통해 구매자 Revel을 향상시키고, 벤디 가상 채널을 공급하며, 서류 작업을 최소화하고 있습니다. 이러한 변화는보다 직관적이고 마찰이없는 방법을 사용하여 고객에게 힘을 실어주고 있으며, 이는 더 나은 후원자 획득 및 유지율을 사용하고 있습니다.

금융 회사에서 최고의 디지털 온 보딩 프로세스 목록

• Pegasystems(U.S.)
• Backbase(Netherlands)
• Tagit(Singapore)
• Know Your Customer(Hong Kong)
• Akcelerant (Temenos)(Switzerland)

주요 산업 개발

2022 년 3 월 : 상업용 엔터프라이즈 방법 자동화에서 함께 협력하기 위해 Digital Workforce는 스위스 고용주 Flowable과 데이트를 형성했습니다. 최근에 시작된 업데이트 된 계획에서 Digital Workforce는 완전히 자동 상업용 엔터프라이즈 기술을위한 Outsmart 플랫폼을 만들려는 야망을 말했습니다. 

보고서 적용 범위

이 연구는 포괄적 인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 그것은 시장의 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 몇 년 동안 궤적에 영향을 줄 수있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 이 분석은 현재 동향과 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장의 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장의 잠재적 영역을 식별합니다.

금융 시장의 디지털 온 보딩 프로세스는 예기치 않게 발전하여 효율성, 가격 할인 및 더 유리한 고객 경험에 대한 수요가 증가함에 따라 발생합니다. 금융 시설은 더 빠른 처리와 고객의 즐거움을 보장하기 위해 자동화 된 문서 제출, 검증, 전자 서명 및 클라이언트 식별을 포함하여 온 보딩 시스템을 간소화하는 디지털 답변을 채택하고 있습니다. 기존의 종이 기반 완전히 구조에서 원활한 디지털 구조로의 이러한 전환은 기관이 규제 요구 사항을 준수하는 것과 동시에 수수료와 운영 실수를 줄이는 데 도움이됩니다. 시장은 현재 인프라와 결합하여 통신 사업자 제공을 강화하는 확장 가능한 솔루션을 제공함으로써 은행, 보험 및 자금 관리를 포함한 다양한 경제 부문에 도움이되면서 시장은 성장하고 있습니다. 더 많은 고객이 온라인 및 모바일 기기를 통해 가격 범위를 다루는 것을 선택함에 따라 디지털 온 보딩을 원하는 것은 특히 젊고 기술에 정통한 세대 사이에서 강화되고 있습니다. 또한, 마찰이없는 가상 온 보딩을 제공하는 Challenger Banks 및 Fintech Corporation의 반대는 기존의 경제 시설을 혁신하도록 추진하고 있습니다. 사람이 즐길 수있는 사람을 향상시키고 유연한 옴니 채널 답변을 부여하는 데 지속적으로 초점을 맞춘 옴니 채널 답변은 구매자 유지 및 시장 성장에 필수적입니다.