금융 서비스 아웃소싱 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별 (BPO (BPO (비즈니스 프로세스 아웃소싱), ITO (정보 기술 아웃소싱), KPO (지식 프로세스 아웃소싱)), 다운 스트림 (금융 기관, 기타) 및 지역 통찰력 및 2033 년 예측.

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금융 서비스 아웃소싱 시장 개요

글로벌 금융 서비스 아웃소싱 시장의 가치는 2024 년에 1,700 억 달러로 평가되었으며 2025 년에는 20333 년까지 미화 1,500 억 달러로 증가 할 것으로 예상되며 2033 년까지 3 천억 달러에 이르렀으며 2025-2033 년 예측 기간 동안 6.8%의 예상 CAGR이 예상됩니다.

금융 서비스 아웃소싱 시장은 지난 몇 년 동안 엄청난 속도로 성장했으며, 시장 성장을 신속하게 촉진 한 다른 요인에는 디지털 혁신, AI, RPA 및 클라우드 컴퓨팅의 초기 채택이 포함되어 기업이 프로세스 효율성 및 서비스 제공의 개선을 더욱 추구 할 수 있습니다. BPO, ITO 및 KPO는 시장에서 강력한 세분화를 가지고 있습니다. BPO는 모든 고객 서비스, 지불 및 백 오피스 작업을 수행합니다. 그것은 확실히 운영 비용을 최소화하고 높은 서비스 수준을 보장합니다. ITO는 사이버 보안, 클라우드 관리 및 IT 인프라 관리를 제공하는 데 관심이 있습니다. 이를 통해 금융 회사는 디지털 보안 및 기술 기능을 향상시킬 수 있습니다. KPO는 기관이 전문 지식을 찾고 전략적 성장에 집중할 수 있도록하는 재무 연구, 분석 및 위험 관리와 같은 고급 지식 집약적 프로세스를 처리합니다. 아웃소싱을 통해 금융 서비스 부문의 비용 감소뿐만 아니라 속도, 민첩성, 확장 성 및 혁신도 제공합니다. 대부분의 회사는 비 핵심 프로세스를 전문 서비스 제공 업체에 아웃소싱하여 점점 더 디지털화되고 데이터 중심 환경에서 경쟁력을 유지하도록 아웃소싱합니다. 금융 서비스 아웃소싱 시장은 금융 기관이 훨씬 더 정교해질 수 있으므로 런 어웨이 성장을 경험해야합니다. 그러나 서비스 제공 업체는 업계의 변화하는 요구와 일치하는 데 계속 혁신 할 것입니다.

Covid-19 영향 

Covid-19는 디지털 혁신 및 금융 서비스 아웃소싱을 빠른 차선으로 추진합니다.

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험했습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염병 전 수준으로의 수요가 필요합니다.

Covid-19 Pandemic은 금융 서비스 아웃소싱 산업에 큰 영향을 미쳤으며, 부문의 비즈니스가 기능과 디지털화 가속화되는 방식을 재정의했습니다. 잠금 및 원격 작업은 클라우드 컴퓨팅, AI 기반 자동화 및 고급 사이버 보안을 신속하게 채택하여 비즈니스 연속성을 유지하기 위해 새로운 정상의 매력적인 금융 기관이되었습니다. Digital으로의 빠른 전환으로 인해 IT 인프라 관리, 원격 고객 서비스 및 규제 준수 서비스에서 더 많은 아웃소싱 서비스가 필요했습니다. 조직은 아웃소싱 제공 업체의 간단하지만 경제적 인 디지털 솔루션이 인력 변경의 영향을받지 않는 서비스를 원활하게 제공하기 위해 필요했습니다. 이 유행병은 또한 경제적 불확실성을 제시하여 일부 금융 기관 중 일부는 예산 제약과 우선 순위의 변화로 인해 아웃소싱 계약을 일시적으로 줄였습니다. 초기 비용 절감 노력은 특히 수익-손가락 부문의 아웃소싱 거래에 영향을 미쳤습니다. 그러나 금융 기관은 "New Normal"에 빠르게 적응했으며 Fintech 제품, 자동화 및 원격 서비스 용량에 대한 강조를 통해 시장이 곧 회복되었습니다. 조직은 운영 탄력성, 위험 관리 및 규제 준수 분야에서 제 3 자와의 관계에 전략적으로 지출을 시작하여 금융에서 이러한 변화하는 환경을위한 시간이 지남에 따라 안정적인 기반을 구축하기 위해 전략적으로 지출을 시작했습니다.

최신 트렌드

인공 지능 (AI) 및 로봇 공정 자동화 (RPA)의 적용은 시장 성장을 주도합니다.

현재 금융 서비스 아웃소싱 시장의 형태를 바꾸고 있으며 금융 기관의 운영을 효율적이고 비용 효율적이며 매우 안전하게 만들 수 있습니다. 예를 들어, AI 챗봇 및 예측 분석 사기 탐지 시스템을 사용하여 개인화 된 실시간 솔루션을 제공하기 위해 위험을 줄이기 위해 소비자의 서비스 제공 업체와의 상호 작용 방법을 변화시키고 있습니다. 이러한 개발로 인해 데이터 입력, 거래 처리 및 규정 준수와 같은 일상적인 작업을 자동화하여 아웃소싱 저렴하게 작업하면 작업이 더욱 효율적입니다. 점점 더 많은 금융 회사가 AI 기반 솔루션을 사용하여 고객 상호 작용, 사기 예방 및 의사 결정 프로세스를 개선하여 궁극적으로 서비스 제공 및 위험을 향상시킬 것입니다. 또한 블록 체인 기술의 적용은 안전하고 투명하며 돌이킬 수없는 금융 거래를 제공함으로써 아웃소싱을 향상시킵니다. 블록 체인 스마트 계약은 결제 처리, 규정 준수 점검 및 사기 예방과 같은 핵심 프로세스를 자동화하여 수동 노력을 줄이고보다 효율적입니다. 금융 기관이 데이터 보안 및 규칙 준수를 강조함에 따라 아웃소싱 서비스 제공 업체는 블록 체인 및 AI를 사용하여 확장 가능하고 안전하며 자동화 된 금융 솔루션을 제공하고 있습니다. 이는 기업들이 변화하는 금융 환경에서 경쟁력을 유지할 새로운 디지털 혁신을 찾음으로써 금융 서비스 아웃소싱 시장의 규모를 증가시킬 것으로 예상됩니다.

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금융 서비스 아웃소싱 시장 세분화

유형별

유형을 기준으로 글로벌 시장은 (BPO (Business-Process Outsourcing), ITO (정보 기술 아웃소싱), KPO (지식 프로세스 아웃소싱)로 분류 할 수 있습니다.

• (BPO (Business -Process Outsourcing) -이 부문은 고객 지원, 대출 서비스, 지불 처리 및 클레임 처리와 같은 서비스를 포함합니다. 금융 회사는 운영 효율성을 높이고 비용을 줄일 수 있도록 AI 자동화를 적용하여 반복적 인 작업을 단순화하여 빠른 처리 시간과 고객 경험을 향상시킵니다.

• ITO (정보 기술 아웃소싱) -은행 및 금융 기관은 온라인 플랫폼, 아웃소싱 클라우드 컴퓨팅, 사이버 보안, 소프트웨어 개발 및 데이터 관리 서비스로 전환함에 따라. ITO 제공 업체는 기업이 레거시 시스템 교체, AI 보안 용 사용 및 핀 테크 애플리케이션 개발을 구현하여 경쟁력을 유지하는 데 도움을줍니다.

• KPO (지식 프로세스 아웃소싱) - 금융 기관은 재무 연구, 위험 평가, 규제 점검 및 법적 프로세스 아웃소싱을 위해 KPO 서비스를 사용합니다. 규제가 증가함에 따라 올바른 의사 결정 및 규제 준수를 보장하기 위해 복잡한 재무 분석 및 위험 평가를 유능한 공급자에게 아웃소싱해야합니다. KPO 조직은 AI 및 빅 데이터 분석을 사용하여 시장 동향, 투자 계획 및 신용 위험 평가에 대한 분석을 제공하고 전반적인 비즈니스 인텔리전스를 향상시킵니다.

다운 스트림에 의해

다운 스트림을 기반으로 글로벌 시장은 금융 기관, 기타로 분류 할 수 있습니다.

• 금융 기관 - 다운 스트림 금융 기관은 다양한 금융 프로세스를 아웃소싱하여 효율성을 높이고 비용이 줄어들고 규정을 준수하는 은행, 보험 회사, 투자 회사 및 지불 서비스 회사입니다. Fintech Advancement 및 Digital Bank Advancement는 금융 기관으로 사기 탐지, 사이버 보안 서비스 및 자동 대출 운영의 아웃소싱 대안을 찾아 냈습니다. 분석을위한 AI 및 기계 학습의 사용이 증가함에 따라 그러한 기관의 아웃소싱 된 재무 활동이 변화했습니다.

• 기타 - 금융 부문, 소매, 의료, 전자 상거래 및 제조 회사 외에도 아웃소싱을 통해 회계, 급여 관리, 세금 처리 및 재무보고 서비스를 사용합니다. 클라우드 기반 금융 서비스, AI 중심 회계 서비스 및 자동 급여 시스템에 의해 비즈니스 전반의 비즈니스 서비스 아웃소싱의 성장률은 향상됩니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

비용 절감 조치가 증가하면 아웃소싱 수요가 높아지고 있습니다

금융 서비스 아웃소싱 시장 점유율은 금융 기관이 효율성을 높이는 데 도움이되는 비용 절감 조치를 찾기 때문에 점점 더 확대되고 있습니다. 은행, 보험 회사 및 투자 은행은 백 오피스 운영을 아웃소싱하고, IT 지원 및 고객 서비스는 서비스 품질을 손상시키지 않으면 서 덜 지출합니다. 타사 서비스 제공 업체를 통해 비즈니스는 전문가의 조언을 통해 혜택을받습니다. 따라서 이익 마진과 확장을 얻어 자동화를 채택하고 자원을 효과적으로 활용할 수 있습니다. 아웃소싱의 비용 장점은 기업이 진화하는 금융 부문 내에서 각각의 도메인에서 경쟁력을 유지하려고 노력하기 때문에 금융 서비스 아웃소싱 시장 내에서 성장의 기초를 형성합니다.

규제 준수 부담은 파트너십 아웃소싱 배후의 힘을 주도하고 있습니다.

금융 규정은 전 세계적으로 더 단단 해지고있어 기관이 자금 세탁 방지 (AML) 법률, 고객 (KYC), 데이터 보호 및 재무보고를 충족시키는 데 어려움을 겪고 있습니다. 이로 인해 Regtech 회사의 아웃소싱 규정 준수 관리 서비스의 필요성이 증가하고 있습니다. 아웃소싱 준수 프로세스는 비즈니스가 위험을 줄이고, 큰 벌금을 피하며, 규제 요구가 변경되는 것을 준수하여 금융 서비스 아웃소싱 시장 점유율을 높이는 데 도움이됩니다.

구속 요인

데이터 보안은 아웃소싱의 성장을 제한하는 것입니다

금융 서비스 아웃소싱 시장 성장에 대한 가장 심각한 위협은 데이터 보안 및 개인 정보 보호 문제의 문제가 증가하는 것입니다. 금융 조직은 매우 민감한 고객 정보를 처리하므로 사이버 공격, 데이터 유출 및 무단 액세스를 쉽게 목표로 삼습니다. 아웃소싱 서비스 제공 업체는 고급 암호화, 다층 인증 및 AI 기반 사기 탐지, 데이터 주권 및 타사 액세스와 규제 준수 문제와 함께 시장 성장을 제한한다는 사실에도 불구하고 시장 성장을 제한한다는 사실에도 불구하고. 이러한 문제는 아웃소싱에 대한 신뢰를 촉진하고 가능하게하기 위해 강화 된 사이버 보안 관행 및 공개 데이터 관리의 일부로 해결해야합니다.

기회

성장 기회 금융 서비스 아웃소싱 시장 성장

금융 서비스 아웃소싱 시장 점유율이 핀 테크 및 클라우드 기반 기술이 개설 한 막대한 기회로 확대되는 것이 발견됩니다. 클라우드 컴퓨팅 사용은 금융 기관의 인프라를 증가시키고 데이터에 대한 액세스를 향상 시키며 비용 절감을 증가시켜 더 매력적이며 IT 운영을 아웃소싱하는 것으로 판명됩니다. 전통적인 Bank-Fintech 파트너십은 시장을 재창조하고 있습니다. 이러한 조합을 통해 전통적인 은행 기관은 AI 트위스트를 통해 향상된 디지털 뱅크, 로보 어드바이저, 블록 체인 응용 프로그램 및 재무 분석을 제공 할 수 있습니다. 클라우드 컴퓨팅의 채택, API를 통한 플랫폼 사용 및 디지털 결제 서비스 사용은 모두 금융 서비스 시장을위한 아웃소싱 금융 서비스 시장 점유율의 성장을 촉진 할 수 있습니다.

도전

금융 서비스 아웃소싱 시장 성장을 방해하는 장애물

서비스의 품질에 영향을 미치는 전문가가 부족합니다. 아웃소싱에 대한 수요 증가는 AI, 블록 체인, 사이버 보안 및 재무 분석의 기술 부족으로 인해 이와 관련하여 상당한 도전에 직면 해 있습니다. 금융 회사가 AI의 채택, 기계 학습 사기 탐지 및 데이터 중심 의사 결정, 소싱 및 교육은 아웃소싱 제공 업체에 의해 계속 투자되고 있다는 사실을 감안할 때. 경쟁력 및 금융 서비스 아웃소싱 시장 성장의 경우, 고품질 기술 지원 아웃소싱 서비스를 위해 잘 배치 될 것입니다.

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금융 서비스 아웃소싱 시장 지역 통찰력

북아메리카

북미, 특히 미국 금융 서비스 아웃소싱 시장이 주요 중심지입니다. 강력한 금융 인프라와 투명한 규칙으로 인해. 미국의 금융 기관 및 은행은 비용을 절감하고 효율성을 극대화하기 위해 인도 및 필리핀과 같은 국가의 서비스 제공 업체에 다양한 작업을 아웃소싱합니다. AI 및 클라우드 기반 아웃소싱 서비스 도이 지역에서 더 자주 사용되고 있습니다.

아시아 태평양

아시아 태평양은 주로 숙련 된 인력과 인건비가 낮기 때문에 빠르게 발전하고 있습니다. 인도, 중국 및 필리핀은 아시아 태평양의 주요 아웃소싱 허브 역할을합니다. 전 세계의 금융 기관은 아웃소싱 및 재무 분석에 능력을 얻기 위해 아시아 서비스 제공 업체와 교류하고 있습니다.

유럽

이 지역의 엄격한 규제 요구 사항으로 인해 유럽의 금융 아웃소싱 시장이 증가합니다. 정교한 법적 문제를 다루기 위해 규정 준수 관리, 위험 평가 및 사기 탐지를 전문으로하는 아웃소싱 회사를 찾고있는 금융 주택에 대한 요구 사항이 증가하고 있습니다. 영국과 독일은이 지역의 주요 시장입니다.

주요 업계 플레이어

혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 업계 플레이어

금융 서비스 아웃소싱 시장은 경쟁이 치열한 시장이며, 전 세계 금융 기관에 적합한 다양한 서비스를 제공하는 많은 대규모 조직이 있습니다. 대형 플레이어는 BPO (Business Process Outsourcing), IT 컨설팅 및 인공 지능 지원 자동화 서비스를 제공합니다. 이 서비스는 은행과 금융 기관이 프로세스를 간소화하고 디지털 강점을 향상시키는 데 도움이됩니다. 다른 아웃소싱 회사는 끊임없이 변화하는 금융 규정의 특성을 고려하여 위험 관리, 규제 준수 및 사이버 보안에서 틈새 시장을 설립했습니다. 또한 금융 기관이 IT 인프라를 개선하려고 노력함에 따라 클라우드 기반 서비스, 디지털 뱅킹 솔루션 및 데이터 분석의 플레이어는 강력한 경쟁 업체로 등장하고 있습니다. AI 기반 금융 프로세스 자동화, 핀 테크 파트너십 및 지식 프로세스 아웃소싱 (KPO) 서비스에 대한 수요가 증가함에 따라 금융 서비스 아웃소싱 시장에서 경쟁이 증가하고 있습니다. 공급 업체는이 빠르게 변화하는 시장에서 발판을 마련하기 위해 정교한 기술에 상당한 투자를하고 있습니다.

최고의 금융 서비스 아웃소싱 회사 목록

• On Service GmbH [Germany]
• GE Capital [United States]
• Getaline GmbH [Germany]
• Merrill Lynch (now part of Bank of America) [United States]
• Amex (American Express) [United States]
• ABN Amro [Netherlands]
• Deutsche Bank [Germany]
• AXA [France]
• Citigroup [United States]
• IBM [United States]
• JPMorgan Chase [United States]
• Mellon Financial (now part of BNY Mellon) [United States]
• HSBC [United Kingdom]
• Standard Chartered [United Kingdom]

주요 산업 개발

2023 년 10 월 : JPMorgan Chase는 인도에서 고급 AI 기반 금융 서비스 플랫폼을 도입하여 아웃소싱 비즈니스를 확대했습니다. 이 회사는 뭄바이와 방갈로르에있는 기술 센터 직원을 세계 운영을 위해 현저하게 확장했습니다. 이 확장에는 거래 처리, 위험 평가 및 고객 서비스를위한 새로운 자동 솔루션이 포함되었습니다. 이 확장의 목적은 아웃소싱 작업에 고급 머신 러닝 알고리즘과 로봇 프로세스 자동화 (RPA)를 적용하여 비용을 줄이면서 작업을보다 효율적으로 만드는 것이 었습니다.

보고서 적용 범위

이 보고서는 금융 서비스 아웃소싱 시장에 대한 포괄적 인 분석을 제공합니다. 이 보고서는 시장 동향, 세분화, 지역 분석, 주요 업계 플레이어 및 시장 역학을 다룹니다. 이 연구는 글로벌 위기, 기술 혁신 및 진화 규제가 시장 성장에 어떤 영향을 미치는지 설명합니다.