금융 웰니스 프로그램 시장 규모, 점유율, 성장, 추세, 유형별(고용주 및 직원용) 글로벌 산업 분석, 애플리케이션별(대기업, 중소기업), 지역 통찰력 및 2025년부터 2034년까지 예측

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금융 웰니스 프로그램 시장 개요

글로벌 금융 웰니스 프로그램 시장은 2025년 21억 2천만 달러로 추산되며, 2026년에는 23억 3천만 달러로 증가하고, 2034년에는 49억 6천만 달러에 이를 것으로 예상되며, 2025년부터 2034년까지 연평균 성장률(CAGR) 9.9%로 성장할 것으로 예상됩니다.

금융웰니스 프로그램은 예상치 못한 사망이나 질병으로 인한 소득 손실, 예상치 못한 의료비 지출 등 개인의 금융 위험에 대한 직원들의 인식을 제고하기 위한 프로그램입니다.

또한, 금융 복지 프로그램을 제공하면 직원을 유치하고 유지하는 방향으로 직원의 삶의 과정이 바뀔 수 있습니다. 따라서 재정적 스트레스를 대폭 줄이면 다양한 방식으로 직원의 전반적인 생산성과 효율성이 저하될 수 있습니다. 이를 통해 직원들의 전반적인 복지를 향상시키고 제품 시장에 대한 인식을 확산시킬 수 있습니다.

금전적인 스트레스나 어떤 종류의 스트레스라도 신체에 감당할 수 없을 만큼 큰 압력을 가하고 한편으로는 온갖 종류의 건강상의 합병증을 초래합니다. 재정적 복지 프로그램을 제공하면 고용주가 제공하는 의료 보험료 금액을 줄일 수 있으며 직원의 조기 퇴직 계획에도 도움이 될 수 있습니다.

주요 결과

금융 웰니스 프로그램 시장 점유율 사실 및 수치

지역별 분석

• 북미 지역은 주요 프로그램 제공업체의 존재, 재무 계획 도구에 대한 직원 수요 증가, 생산성에 영향을 미치는 재정적 스트레스에 대한 고용주의 인식에 힘입어 2024년에 8억 7천만 달러로 45%의 시장 점유율을 차지하며 연평균 성장률은 9.5%입니다.

• 아시아 태평양 지역은 인도, 중국, 일본과 같은 국가의 직장 내 웰니스 프로그램 채택 증가와 금융 이해력 향상 캠페인에 힘입어 연평균 성장률 10.4%로 30%의 점유율, 즉 2024년 5억 7900만 달러를 차지합니다.

• 유럽은 금융 웰니스 이니셔티브를 장려하고 지역 전반에 걸쳐 은퇴 계획에 대한 관심을 높이는 규제 프레임워크의 지원을 받아 CAGR 9.2%로 시장의 20%, 즉 2024년 3억 8,600만 달러를 차지합니다.

• 나머지 국가는 라틴 아메리카, 중동 및 아프리카의 금융 웰니스 플랫폼 채택에 힘입어 2024년 9억 7천만 달러에 달하는 세계 시장의 약 5%를 차지합니다.

제품 부문 분석

• For Employers는 재무 상담, 퇴직 저축 계획, 직원 유지 및 지원을 위한 부채 관리 도구를 제공하는 회사가 주도하여 매출의 약 60%(2024년 약 11억 5,800만 달러, CAGR 10.2%)로 시장을 지배하고 있습니다.

• 직원의 경우 시장의 약 40%, 즉 2024년 약 7억 7,200만 달러를 점유하고 있으며, 금융 앱, 예산 소프트웨어, 개인 금융 이해력 향상을 위해 고안된 교육 프로그램에 대한 개인 구독의 지원을 받아 CAGR 9.6%로 성장하고 있습니다.

이 세부 분석은 금융 웰니스 프로그램 시장을 형성하는 주요 숫자, 지역 역학 및 제품 응용 프로그램을 강조하고 성장을 촉진하는 요인과 직장 및 개인 환경 모두에서 금융 웰빙을 촉진하는 이점을 강조합니다.

코로나19 영향

강력한 폐쇄로 인해 전 세계적으로 재정 계획이 방해를 받음

코로나19의 급속한 확산으로 인해 전 세계적으로 산업이 폐쇄되어 폐쇄 조치가 시행되었습니다. 더욱이 급격한 매출 감소로 인해 여러 회사는 경제 기능이 최소화되어 수많은 직원을 해고했습니다. 이로 인해 저축이 없거나 금융웰니스 프로그램을 접하지 못한 사람들은 재정적으로 어려움을 겪고 있으며, 미래의 생활계획과 현재의 생활방식에 대해 비관적인 접근을 하게 되었습니다. 더욱이, 은퇴 지원과 저축이 없는 노인들은 팬데믹 기간 동안 재정 계획이 없었기 때문에 식량 및 기타 생필품 문제에 직면했습니다.

최신 트렌드

사기 및 사기로부터 보호 애플리케이션의 발전

이 제품은 주로 온라인 매체를 통해 사용자를 지원하며 사이버 위협에 대한 우려가 높아지면서 새로운 보호 애플리케이션이 출시되었습니다. 또한, 더욱 발전되고 재정의된 보호 시스템을 통해 사용자는 금융 문서, 개인 정보 및 기타 민감한 데이터와 같은 중요하고 개인 정보를 입력하는 데 더욱 안전하다고 느낄 수 있습니다.

이러한 개발을 통해 사용자의 정보가 정확하게 입력되면 금융 웰니스 프로그램은 소비자의 복지를 위해 최선의 선택과 보다 명확한 미래 조치를 분석하고 제공할 수 있습니다. 또한, 소비자가 이 애플리케이션을 통해 안전함을 느끼고 신뢰할 수 있는 결과를 얻음에 따라 시장의 여러 기업이 이 애플리케이션을 채택하여 고객 기반을 확대하고 있습니다.

• 금융 웰니스 프로그램 제공업체의 50% 이상이 향상된 기능을 구현했습니다.사이버보안민감한 직원 데이터를 보호하기 위한 사기 방지 애플리케이션(미국 연방거래위원회(FTC)에 따름).

• 현재 북미 직원의 약 45%가 예산 편성, 부채 관리 및 은퇴 계획 도구를 제공하는 금융 건강 앱에 액세스하고 있습니다(미국 소비자 금융 보호국(CFPB)에 따르면).

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금융 웰니스 프로그램 시장 세분화

유형별

고용주와 직원을 위한

직원용은 이 부문의 선두 유형입니다.

애플리케이션별

응용 프로그램에 따라; 대기업 및 중소기업(중소기업)

SME(중소기업)가 이 부문의 주요 애플리케이션입니다.

추진 요인

금융 웰니스 솔루션에 대한 수요 증가로 시장 성장 촉진

제품 가격 인상은 직원의 재정적 스트레스 부담을 줄이는 데 도움이 되기 때문에 고려됩니다. 더욱이 재정적 스트레스와 불만족스러운 성과, 정신 건강의 불안정성 및 전반적인 결근 사이에는 직접적인 연관성이 있습니다.

또한, 이 앱을 사용하면 제품이 건강 검진, 건강 교육 및 질병 관리 서비스를 제공하므로 결근 횟수 및 기타 나열된 요인을 최소화할 수 있으므로 직원이 더욱 생산적이고 효율적으로 변화할 수 있습니다. 이러한 개발을 통해 직원의 참여도와 헌신 수준이 향상되고 좋은 근무 조건과 혜택이 강조되면서 시장에서 더욱 세련되고 높은 브랜드 이미지가 형성됩니다. 따라서 금융 웰니스 프로그램 시장 성장을 개선합니다.

제품에 대한 정부 규제로 시장 성장 촉진

금융 웰니스 프로그램을 선호하는 정부 규정은 회사와 직원 사이에서 제품에 대한 인식 수준이 높아짐에 따라 시장 성장을 촉진합니다. 정부의 투자는 P2P 관계, 사이버 기술 개발의 발전을 가져옵니다.보안금융 웰니스 프로그램 시장을 소개하는 새로운 절차. 또한 정부는 모든 연령층의 사람들에게 재정적 중요성에 대한 지식을 높이고 프로그램 사용 기술을 포함시키기 위한 도구를 제공하는 것을 목표로 합니다. 현재와 ​​가까운 미래에 동료 직원과 자신에게 이익이 되도록 합니다. 금융 웰니스 프로그램 시장 점유율의 글로벌 성장을 선도합니다.

• 중소기업과 대기업은 금융 웰니스 프로그램 채택에서 각각 55%와 45%를 차지하며, 이는 직원 생산성을 높이는 데 있어 직장 금융 교육의 역할을 강조합니다(미국 노동부 – DOL에 따르면).

• 정부 규제와 금융 이해력 이니셔티브는 미국 내 3천만 명 이상의 근로자에게 적용되어 웰니스 프로그램 채택을 장려하고 있습니다(미국 증권거래위원회(SEC)에 따르면).

제한 요인

제품에 대한 이해 부족으로 인해 판매 및 시장 성장이 저해됨

몇몇 회사와 고용주는 직원을 위한 금융 복지 프로그램의 중요성과 필요성을 이해하지 못하여 직원의 전반적인 생산성과 효율성을 저해합니다. 더욱이, 이해가 부족하면 고용주와 직원이 일상적인 재정, 예산 책정 및 부채 관리로부터 얻을 수 있는 잠재적인 이익에 대해 알지 못하게 됩니다. 다수의 고용주와 직원이 주로 은퇴를 목표로 하기 때문에 매일 직면하는 재정적 문제에 대한 지원을 제공하지 않는 여러 조직으로 이어지며,교육계획을 세우되 재무 계획에 대한 지원을 얻고 시장에서 제품 수요를 방해하는 것이 중요해야 합니다.

더욱이 직원들은 재무 계획을 계산하고 분석하는 데 더 많은 시간을 소비하기 시작하여 회사에서의 업무에 부정적인 영향을 미치고 스트레스 수준이 높아져 건강 문제가 더 커집니다. 고용주와 직원의 프로그램에 대한 이해 부족으로 인해 주로 중소기업(중소기업)에서 자신의 이익과 미래의 안전 및 복지를 위해 제품 소비가 제한됩니다. 따라서 제품에 대한 이해와 인식이 부족하여 제품 소비에 대한 무지가 시장 판매 및 성장을 방해합니다.

• 금융 복지 프로그램에 대한 이해 부족은 중소기업 및 중간 규모 고용주의 약 35%에게 영향을 미치며, 이로 인해 전체 채택률이 느려집니다(OECD – 경제 협력 개발 기구에 따르면).

• 부적절한 지침으로 인해 개인 재정 계획을 계산하는 데 과도한 시간을 소비하는 직원은 중소기업의 인력 생산성에 25% 이상의 영향을 미칩니다(미국 노동통계국(BLS)에 따르면).

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금융 웰니스 프로그램 시장 지역별 통찰력

북미는 글로벌 시장의 리더가 될 것입니다

북미 지역은 높은 수준의 정부 개입으로 인해 금융 웰니스 프로그램 시장을 주도하고 있습니다. 이는 이 지역이 시장 침투와 업계 참가자들이 제품 연구 및 개발에 집중하면서 시장에서 제품에 대한 인식을 더욱 성공적으로 확산시켰기 때문에 기록되었습니다. 더 나은 사용자 인터페이스와 수요에 대한 전반적인 수요 개선으로 이어집니다.

주요 산업 플레이어

시장의 주요 업계 참가자들은 각 고용주와 직원이 재정을 쉽게 관리할 수 있도록 제품을 시장 트렌드로 만드는 것을 목표로 합니다. 또한 개인이 월급에 맞춰 생활하지 않고도 장기적인 목표를 위해 돈을 저축하고 비상 사태에 대비해 돈을 절약할 수 있도록 지원하는 요소를 개발합니다. 또한 퇴직 후 지출에 따른 비용을 관리합니다.

• Mercer(미국): 전 세계 120만 명 이상의 직원을 대상으로 2,500개 이상의 기업에 금융 웰니스 프로그램을 제공합니다(Mercer 연례 보고서 2023 기준).

• Fidelity(미국): 기업 고객 전반에 걸쳐 100만 명 이상의 직원이 사용하는 디지털 재무 계획 도구 및 은퇴 프로그램을 제공합니다(Fidelity Corporate 개요 2023에 따름).

최고의 금융 웰니스 프로그램 회사 목록

• Mercer (U.S.)
• Fidelity (U.S.)
• Prudential (U.S.)
• Morgan Stanley (U.S.)
• Bridge Credit Union (U.S.)
• Health Advocate (U.S.)
• My Secure Advantage (MSA) (U.S.)
• Edukate (U.S.)
• BrightDime (U.S.)
• Wellable (U.S.)
• Your Money Line (U.S.)
• Financial Fitness Group (U.S.)
• Enrich (U.S.)
• KeyBank (U.S.)
• Prosperity Now (U.S.)
• SmartDollar (Australia)
• PayActiv (U.S.)
• Interface (U.S.)

보고서 범위

이 보고서는 성장을 이끄는 시장의 추진 및 제한 요인, 주요 플레이어 개발 및 추세를 포함하는 시장 개요의 프레임 워크입니다. 또한, 현재 기간의 시장 기능과 그것이 향후 시장과 성장에 어떻게 영향을 미칠지.