FinTech BPO 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석(유형별(백오피스 아웃소싱, IT 아웃소싱, 콜센터 아웃소싱 등)), 애플리케이션별(은행, 금융 서비스 회사, 보험 회사, 기타) 및 2026년부터 2035년까지 지역 통찰력 및 예측

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FINETECH BPO 시장 개요

전 세계 핀테크 BPO 시장은 2026년 약 122억 1천만 달러로 추산됩니다. 시장은 2035년까지 305억 3천만 달러에 도달하여 2026년부터 2035년까지 연평균 성장률(CAGR) 10.5%로 확장될 것으로 예상됩니다. 아시아 태평양 지역은 아웃소싱 허브로 인해 45~50%의 점유율로 지배적입니다. 북미는 30~35%를 차지합니다.

FinTech BPO 시장은 운영을 합리화하고 숙련도를 향상시키기 위한 교육 관련 자금 수요가 늘어나면서 끊임없는 확장에 직면하고 있습니다. 자금 관리, 금융 서비스 및 보호 부서 내의 기업은 아웃소싱 관리를 활용하여 효율성을 개선하고 관리 규정 준수를 보장하며 센터 역량에 집중하고 있습니다. 시장에는 다양한 관리, 백오피스 운영 계산, IT 아웃소싱, 클라이언트 지원 등이 포함되며, 모두 통화 형태를 최적화하는 데 중요한 역할을 합니다. 또한 제조된 통찰력, 자동화, 클라우드 컴퓨팅과 같은 혁신적인 진보는 핀테크 BPO 현장을 재편하고 혜택 공급업체가 향상된 보안, 다용성 및 효율성을 제공할 수 있도록 지원합니다.

FinTech BPO 솔루션의 적용을 통해 기업은 전문적인 능력을 확보하고 운영 위험을 줄이며 서비스 품질을 향상시킬 수 있습니다. 디지털 금융 서비스에 대한 수요가 증가하고 금융 운영의 복잡성이 확대되면서 시장 확장이 촉진되고 있습니다. 조직은 활발한 자금 관련 환경에서 경쟁력을 유지하기 위해 적응력 있고 적응력이 뛰어난 아웃소싱 계약을 찾고 있습니다. 기업이 발전과 숙련도를 중시함에 따라 FinTech BPO 광고는 끊임없이 변화하는 금융 산업의 요구에 부응하기 위해 맞춤형 광고 준비를 계속 진행할 것으로 예상됩니다.

주요 결과

코로나19 영향

예산 행정의 디지털화 확대로 핀테크 BPO 선택 촉진

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 경험하고 있습니다. CAGR 증가로 인한 급격한 시장 성장은 시장 성장과 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다. 

코로나19는 예산 부문 전반에 걸쳐 디지털 변화를 가속화해 본질적으로 핀테크 BPO 시장에 영향을 미치고 있습니다. 기업이 운영 장애에 직면하면서 금융 기관은 진행 상황을 유지하고 비용을 최적화하기 위해 아웃소싱 솔루션으로 전환했습니다. 액세스할 수 없는 작업과 고급 계정 관리로의 갑작스러운 전환으로 인해 IT 아웃소싱, 사이버 보안 솔루션 및 클라우드 기반 금융 서비스에 대한 요청이 촉발되었습니다. 또한 백오피스 및 콜센터 아웃소싱의 활용 확대를 위한 효과적인 고객 강화 및 관리 규정 준수가 필요합니다. 그 결과, 일관된 운영과 업그레이드된 고객 경험을 보장하기 위해 혁신적인 솔루션, 자동화, AI 기반 통화 관리에 대한 요청이 급증했다고 광고했습니다.

최신 트렌드

AI 기반 자동화의 부상으로 시장 개발 개선

AI 기반 자동화의 선택은 FinTech BPO 시장 성장을 완전히 변화시켜 더 빠르고 정확하며 비용 효율적인 통화 운영을 지원합니다. 기업은 가짜 통찰력, 기계 학습, 로봇 프로세스 자동화(RPA)를 점진적으로 조정하여 강탈 위치, 위험 평가, 클라이언트 지능과 같은 업무를 간소화하고 있습니다. 이러한 혁신은 발전 능력뿐만 아니라 인간의 실수를 최소화하여 규제 요건 준수를 보장합니다. 또한 AI 기반 챗봇과 가상 동료는 즉각적인 반응, 맞춤형 솔루션, 연중무휴 접근성을 제공하여 고객 지원 서비스를 혁신하고 있습니다. 금전 교육에서는 AI를 활용하여 예지력 있는 분석을 개선하고 있으며, 이는 더 나은 의사 결정과 위험 조정 방식에 변화를 가져옵니다. 또한 AI 기반 자동화는 운영 비용을 줄여 기업이 자산을 보다 성공적으로 배분할 수 있도록 해줍니다. 금융 관련 기업들이 AI 혁신을 주도함에 따라 핀테크 BPO 서비스에 대한 요청이 급증해 시장 성장이 가속화될 것으로 예상된다. 이러한 드리프트는 자동화된 양식이 효율성과 고객 이행을 향상시키는 계좌, 보호, 투기 회사 관리에서 특히 두드러집니다. AI 기능의 끊임없는 발전은 핀테크 BPO 산업의 발전을 촉진하여 자동화를 미래 시장 발전의 중요한 동인으로 만들 것입니다.

• 국제결제은행(BIS)에 따르면 2024년 기준으로 글로벌 금융 기관의 72% 이상이 백오피스 운영을 관리하기 위해 AI 기반 자동화 도구 중 하나 이상의 형태를 채택했습니다. 핀테크 BPO 기업은 AI 기반 데이터 처리 및 고객 확인 도구를 점점 더 많이 사용하여 금융 서비스 아웃소싱에서 운영 오류를 최대 45%까지 줄입니다.

• 세계은행 글로벌 금융 포함 데이터베이스(2023)에 따르면 현재 전 세계 성인 중 약 76%가 디지털 금융 서비스를 사용하고 있습니다. 이는 2017년 62%에서 증가한 수치입니다. 이로 인해 국경 간 결제 처리, 규정 준수 관리, 대출 개시를 안전하고 효율적으로 처리하는 클라우드 기반 핀테크 BPO 모델의 채택이 가속화되었습니다.

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FINETECH BPO 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 백오피스 아웃소싱, IT 아웃소싱, 콜센터 아웃소싱, 기타로 분류될 수 있습니다.

• 백오피스 아웃소싱: 정보 전달, 기록 준비, 세부 규정 준수와 같은 권위 있는 백 할당을 외부 혜택 공급업체에 할당하고, 운영 효율성을 개선하고, 예산 교육이 센터 실습에 집중되도록 허용하는 것을 포함합니다.

• IT 아웃소싱: IT 관련 역량, 계산 프로그램 개선, 프레임워크 지원, 사이버 보안 관리를 전문 회사에 아웃소싱하여 진보된 혁신을 보장하고 내부 IT 소비를 줄이는 것을 포함합니다.

• 콜센터 아웃소싱: 제3자 콜센터에 대한 요청, 전문적인 강화, 불만 사항 결정과 같은 고객 상호 작용 관리를 아웃소싱하여 고객 혜택 품질을 향상시키고 연중무휴 24시간 접근성을 보장하는 것을 암시합니다.

애플리케이션별

응용 프로그램에 따라 글로벌 시장은 은행, 금융 서비스 회사, 보험 회사, 기타로 분류될 수 있습니다.

• 은행: 은행은 사전 준비, 계좌 유지, 강탈 위치 등의 심부름에 BPO 관리를 활용하여 운영을 간소화하고 고객에게 유리한 고지를 제공합니다.

• 금융 서비스 회사: 보호 회사는 접근 조직, 청구 처리, 고객 지원과 같은 역량을 아웃소싱하여 생산성을 높이고 센터 보호 관리에 대한 허가 센터를 제공합니다.

• 보험 회사: 투기 회사는 포트폴리오 관리, 교환 처리, 고객 보고에 BPO를 사용하여 정확하고 편리한 투기 운영을 보장합니다.

다른 사람에 의해

• 기타: 전화, 이메일, 채팅 등 다양한 채널을 통해 고객을 직관적으로 감독하고, 능숙하고 편리한 백을 통해 고객 만족과 헌신을 향상시키는 데 중점을 둡니다. 장부 관리, 급여 처리, 세금 준비, 재무 분석 등의 예산 심부름 업무를 아웃소싱하여 조직이 정확한 예산 기록을 보존하고 금전적 지시를 준수할 수 있도록 합니다.

• 개인: 광범위한 조직에서는 BPO를 활용하여 사무실의 복잡하고 방대한 양식을 감독하여 비용 절감, 확장성 및 운영 숙련도 향상을 달성합니다. 중소기업은 회계, 인사, IT 지원 등 다양한 기능을 위한 BPO 서비스를 이용하여 사내 사무실에 대한 간접비 없이 전문적인 전문성을 확보하고 비즈니스 성장에 집중할 수 있습니다. 자원 관리 회사는 지원 장부 관리, 실행 예측, 규정 준수 확인 등의 업무를 아웃소싱하여 클라이언트 자원의 강력한 관리 및 관리 필요성 준수를 장려합니다.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 나타내는 추진 및 제한 요인, 기회 및 과제가 포함됩니다.                         

추진 요인

비용 효율적인 재무 운영에 대한 요구 증가로 시장 개발 가속화

운영 효율성을 최적화하고 비용을 절감하기 위해 금융 기관에 대한 비중이 확대되면서 FinTech BPO 시장 성장이 선택되고 있습니다. 기업들은 백오피스 역량, IT 서비스, 고객 지원을 전문 공급업체에 아웃소싱하여 이들이 센터머니 관련 운영에 집중할 수 있도록 힘을 실어주고 있습니다. 또한 AI 기반 자동화 및 클라우드 기반 솔루션의 발전으로 비용을 최소화하면서 혜택 전달을 업그레이드하고 있습니다. 기업들이 다양하고 적응력이 뛰어난 아웃소싱 방식을 모색함에 따라 핀테크 BPO 시장은 은행, 금융 서비스, 보험 부문에 걸쳐 꾸준한 성장을 보이고 있습니다.

• 국제통화기금(IMF)에 따르면 95개 이상의 국가가 전자 거래를 촉진하고 금융 포용성을 개선하기 위해 2020년부터 2024년까지 디지털 공공 인프라 프로그램을 시작했습니다. 이러한 확장으로 인해 FinTech BPO 제공업체가 대규모 거래 처리 및 고객 데이터 분석을 관리해야 하는 필요성이 증가하고 있습니다.

• 금융안정위원회(FSB)는 2024년 현재 전 세계적으로 23,000개 이상의 핀테크 기업이 운영되고 있으며, 약 60%가 고객 지원, 사기 탐지, KYC 규정 준수 등 주요 BPO 기능을 아웃소싱하고 있다고 보고합니다. 이러한 성장하는 생태계는 핀테크 BPO 산업의 주요 동인이 되었습니다.

AI 및 자동화의 적절성 개발로 운영 숙련도 업그레이드

인공지능(AI)과 로봇 준비 자동화(RPA)의 통합은 핀테크 BPO 현장을 변화시켜 효율성과 정확성을 높이고 있습니다. AI 기반 챗봇, 예측 분석, 기계 학습 계산을 통해 금융 거래, 고객 상호 작용, 강탈 발견 양식이 간소화됩니다. 이러한 움직임은 수동 중재를 줄이고 운영 비용을 낮추며 정보 보안을 향상시킵니다. 금융 관련 교육이 디지털 변화를 우선시함에 따라 AI 기반 BPO 서비스에 대한 요청이 계속 증가하고 있으며 이는 시장 확장을 촉진합니다.

억제 요인

행정적 복잡성과 정보 보안 문제로 인해 시장 성장이 제한됨

엄격한 금전적 방향과 정보 보안에 대한 우려 확대는 핀테크 BPO 시장에 심각한 과제를 안겨줍니다. 금융 교육은 다양한 범위에 걸쳐 발전하는 규제 시스템을 준수해야 하므로 아웃소싱 이해가 복잡해집니다. 더욱이, 사이버 보안 위험과 정보 침해는 민감한 금융 데이터의 보안에 대한 우려를 불러일으킵니다. 이러한 변수는 아웃소싱 솔루션을 고려할 때 기업 간에 동요를 일으키고 결과적으로 시장의 성장 잠재력을 제한합니다.

• ENISA(유럽 연합 사이버 보안청)에 따르면 금융 서비스 부문은 2023년에 17,000건 이상의 사이버 보안 사고를 경험했으며 이는 보고된 전체 데이터 침해의 28%를 차지합니다. GDPR 및 PSD2와 같은 엄격한 규정 준수 요구 사항으로 인해 소규모 금융 기관의 BPO 도입이 제한되고 있습니다.

• 미국 노동통계청(BLS)에 따르면 2023년 데이터 분석 및 금융 기술 분야에서 약 420,000개의 채워지지 않은 역할이 있었습니다. 이러한 숙련된 노동력 부족은 고급 데이터 기반 솔루션을 효율적이고 안전하게 제공하는 FinTech BPO의 능력에 영향을 미칩니다.

금융 서비스의 전산화된 변화로 성장 기회 창출

기회

자금 유지, 보호, 예산 관리에 대한 디지털 변화의 중심이 확대되면서 핀테크 BPO 공급업체를 위해 사용되지 않은 길을 열어주고 있습니다. 교육이 유산 프레임워크를 현대화하고 고객 참여를 업그레이드하기 위해 노력함에 따라 아웃소싱 회사는 클라우드 컴퓨팅 및 블록체인 기반 통화 관리를 포함하여 진보된 혁신적인 방식을 광고하고 있습니다. 이러한 드리프트는 예산 조직이 운영 효율성을 향상시키는 동시에 업계 벤치마크 준수를 보장할 수 있도록 지원합니다. 전산화된 예산 기반의 벤처 개발을 통해 FinTech BPO 시장은 개발 기회를 활용할 예정입니다.

• 세계경제포럼(WEF)에 따르면 금융 서비스에 블록체인을 통합하면 거래 결제 시간을 최대 80%, 운영 비용을 최대 30% 줄일 수 있습니다. 핀테크 BPO는 투명성 강화를 위해 블록체인 기반 기록 보관 및 감사를 점점 더 모색하고 있습니다.

• FATF(Financial Action Task Force)는 2023년까지 전 세계 관할권의 85% 이상이 디지털 KYC(Know Your Customer) 시스템을 구현했다고 보고했습니다. 이러한 규정 준수 기반 디지털 검증의 급증은 KYC 및 AML(자금 세탁 방지) 솔루션을 전문으로 하는 BPO 제공업체에게 중요한 기회를 창출합니다.

 

사내 자동화 솔루션과의 경쟁은 큰 과제를 안겨줍니다.

도전

사내 자동화 발전의 빠른 적용이 핀테크 BPO 시장의 주요 과제로 떠오르고 있습니다. 수많은 금융 교사들이 AI 기반 장치, RPA 솔루션 및 고급 분석에 기여하여 내부 운영을 간소화하고 제3자 아웃소싱 공급업체에 대한 의존도를 낮추고 있습니다. 이러한 움직임은 중요한 기술 역량을 갖춘 대규모 벤처 기업에서 특히 두드러집니다. 기업이 독점적인 자동화 프레임워크를 구축함에 따라 BPO 회사는 경쟁 우위를 유지하기 위해 전문 능력, 맞춤형 솔루션 및 부가 가치 서비스를 광고함으로써 스스로를 분리해야 합니다.

• 세계은행의 비즈니스 용이성 보고서에 따르면 60개 이상 국가의 금융 기관은 서로 다른 AML 및 데이터 현지화 법률을 준수해야 합니다. 이러한 단편화된 법적 구조로 인해 국경을 넘는 BPO 운영이 더욱 복잡해지고 규정 준수가 집중됩니다.

• 연방거래위원회(FTC)에 따르면 금융 사기 사건은 2023년에 22% 증가했으며 보고된 소비자 손실은 100억 달러를 초과했습니다. 핀테크 BPO 기업은 강력한 사이버 보안 시스템과 실시간 사기 모니터링 메커니즘을 배포해야 한다는 압력이 커지고 있습니다.

 

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FINETECH BPO 시장 지역 통찰력

•        북아메리카 

북미는 탄탄한 금융 부문과 신속한 고급 아웃소싱 계약 선택에 힘입어 핀테크 BPO 시장을 지배하고 있습니다. 미국 핀테크 BPO 시장은 클라우드 기반 금융 서비스와 AI 기반 자동화에 대한 의존도 확대로 인해 주목할만한 확장을 보이고 있습니다. 금전 교육을 주도하는 것은 효율성과 비용 효율성을 업그레이드하기 위해 백오피스 운영과 IT 관리를 아웃소싱하는 것입니다. 또한 관리 진행 및 사이버 보안 조치가 아웃소싱 현장을 형성하여 규정 준수 및 정보 보안을 보장하고 있습니다. 주요 업계 참가자들이 발전에 효과적으로 기여함에 따라 북미는 FinTech BPO 성장의 핵심 중심지로 남아 있습니다.

•      유럽

유럽의 핀테크 BPO 시장은 예산 기관이 디지털 변화를 우선시하면서 힘을 얻고 있습니다. 해당 지역에서는 엄격한 규정 준수 전제 조건으로 인해 아웃소싱 계약에 대한 요청이 확대되고 있으며 진행된 기회 관리가 필요합니다. 독일, 영국, 프랑스와 같은 국가는 AI 기반 전산화 및 클라우드 기반 BPO 관리에 기여하여 운영 생산성을 향상시키고 있습니다. 더욱이, 핀테크 신규 사업의 ​​증가와 개방형 자금 방향 유지는 아웃소싱 자금 관련 서비스 선택을 촉진하는 데 도움이 됩니다. 비즈니스가 최적화와 혁신적인 발전에 중점을 두면서 유럽은 FinTech BPO 관리에 중요한 시장이 되었습니다.

•         아시아

아시아 태평양의 핀테크 BPO 시장은 빠른 디지털 채택과 핀테크 벤처 확대에 힘입어 놀라운 속도로 확장되고 있습니다. 중국, 인도, 일본과 같은 국가에서는 아웃소싱 서비스를 활용하여 자금 관련 운영을 업그레이드하고 고객 참여를 확대하고 있습니다. 해당 지역 내에서 계정 및 재정적 혜택 공급업체를 관리하는 수가 늘어나면서 백오피스 강화, IT 아웃소싱 및 고객 서비스 솔루션에 대한 요청이 늘어나고 있습니다. 또한 행정적 변화와 강력한 정부 활동으로 인해 통화 아웃소싱 분야의 원격 벤처에 힘이 실리고 있습니다. 핀테크 생태계가 번창함에 따라 아시아 태평양 지역은 핀테크 BPO 서비스의 주요 성장 중심지로 균형을 이루고 있습니다.
 

주요 산업 플레이어

혁신적인 진전을 이루는 주요 벤처가 아시아 태평양 FinTech BPO 시장 절차를 강화합니다.

아시아태평양 핀테크 BPO 시장 기법은 최첨단 기술과 자동화 처리에 대한 추측이 확대되면서 형성되고 있다. 업계 선두 주자들은 AI, 머신 러닝, 블록체인을 활용하여 지역의 발전하는 핀테크 환경에 맞춰 복리후생 숙련도와 정보 보안을 향상시키고 있습니다. Tata Consultancy Services, Genpact 및 DXC Innovation과 같은 회사는 클라우드 기반 배열 및 로봇 핸들 기계화에 합류하여 고객에게 일관된 자금 관련 운영을 보장함으로써 혜택 포트폴리오를 확장하고 있습니다. 또한, 주요 협회와 합병을 통해 기업이 금융 기관의 발전하는 요구에 맞게 맞춤화된 전문 아웃소싱 계약을 제공할 수 있도록 함으로써 영토적 근접성을 강화하고 있습니다. 더욱이 핀테크 발전을 위한 전산화된 할부 방식과 관리 지원이 늘어나면서 BPO 기업은 맞춤형 금융 아웃소싱 서비스를 창출할 수 있게 되었습니다. 기업은 정보 보증 및 규정 준수에 대해 점점 커지는 우려를 해결하기 위해 사이버 보안 조치에 기여하고 있습니다. 비용 효율적이고 기술 중심적인 배치에 대한 요청이 증가함에 따라 이 지역의 주요 업체들은 경쟁 우위를 유지하기 위해 지속적으로 강화하고 있습니다. 자동화, 규정 준수 및 맞춤형 금융 솔루션을 우선시함으로써 시장 개척자들은 아시아 태평양 핀테크 BPO 현장에서 장기적인 지원 가능성을 보장하고 있습니다.

• 예멘 중앙은행: 예멘 중앙은행의 2023년 금융 안정성 보고서에 따르면 송금 및 위험 평가 작업을 효과적으로 관리하기 위해 현지 금융 서비스 제공업체와 글로벌 핀테크 BPO 간에 새로운 파트너십이 형성되면서 예멘의 디지털 뱅킹 거래가 전년 대비 41% 증가했습니다.

• Tadhamon International Islam Bank: YBA(예멘 은행 협회)의 데이터를 기반으로 Tadhamon International Islam Bank는 매월 120만 건 이상의 디지털 거래를 처리하여 샤리아 준수 금융 서비스 및 국경 간 결제 효율성을 위해 BPO 지원 핀테크 솔루션을 통합하는 선도적인 기관 중 하나입니다.

최고의 핀테크 BPO 회사 목록               

• Allfunds (Spain)
• Revolut (U.K.)
• Ebury (U.K.)
• Stripe (U.S.)
• PayPay (Japan)
• Ant Group (China)
• N26 (Germany)

주요 산업 발전

2022년 9월: Accenture는 아웃소싱 금융 운영의 효율성을 높이기 위해 AI 기반 금융 자동화 단계를 추진했습니다. 이러한 단계에서는 기계 학습, 로봇 프로세스 자동화(RPA) 및 예측 분석을 조정하여 백오피스 양식, 사기 탐지, 돈과 금융 서비스를 유지하는 고객 서비스를 최적화합니다. 이번 개발을 통해 실시간 교환 관찰, 처리 오류 감소, 규제 벤치마크 준수 향상이 가능해졌습니다. 클라우드 컴퓨팅을 활용함으로써 이 스테이지는 다양성과 보안을 보장하므로 전 세계 금융 기관이 선호하는 선택이 됩니다. 이러한 개선은 기업이 운영 효율성을 높이고 비용을 절감하기 위해 AI 기반 솔루션을 점진적으로 채택함에 따라 FinTech BPO 시장에 큰 영향을 미쳤습니다. 

보고서 범위

FinTech BPO 시장 보고서는 산업 패턴, 주요 개발 동인 및 시장 현장을 형성하는 잠재적 과제에 대한 단계별 조사를 제공합니다. 백오피스 아웃소싱, IT 아웃소싱, 콜센터 아웃소싱 등 다양한 혜택 부분을 살펴보고 금전적 교육에 미치는 영향을 평가합니다. 그들은 포괄적인 SWOT 시험을 통합하고 아웃소싱 현장을 변화시키고 있는 AI, 블록체인, 클라우드 컴퓨팅과 같은 발전적인 발전을 강조합니다. 또한 장기적으로 FinTech BPO 서비스에 영향을 미치는 만성적인 시장 변화, 관리 개선 및 투기 패턴을 포괄적으로 평가합니다.

FinTech BPO 시장은 예산 교육이 효율성을 높이고 비용을 절감하며 발전하는 관리 요구 사항을 충족하기 위해 아웃소싱에 점차적으로 의존함에 따라 확장될 것으로 예상됩니다. 정보 보안 위험 및 규정 준수 복잡성과 같은 문제가 지속되는 반면, 기계화 및 분석의 발전은 시장 개발을 주도합니다. 주요 업계 선수들은 경쟁 우위를 강화하기 위해 주요 협회와 기술 발전에 집중하고 있습니다. 일관된 예산 집행에 대한 요청이 증가함에 따라 AI 중심 배열과 디지털 변화가 미래를 형성하는 데 중요한 역할을 하면서 중요한 확장을 위해 균형을 이루고 있다고 광고합니다.