기업 은행 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석의 Fintech, 유형별 (은행에 기술 제공 및 기업에 기술 제공), 애플리케이션 (SMES & 대기업), 지역 통찰력 및 2033 년 예측

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기업 은행 시장 개요의 핀 테크

기업 은행 시장의 글로벌 핀 테크 (Global Fintech)는 2024 년 약 100 억 달러로 시작하여 2025 년에 20 억 4 천만 달러로 상승했으며 2033 년까지 25 억 달러에 달할 것으로 예상되며 CAGR은 약 11%입니다.

기업 은행에 의한 핀 테크의 채택은 기업이 최첨단 기술 도구를 지원하는 방식을 바꾸고 있습니다. AI, 블록 체인, 빅 데이터 및 클라우드 컴퓨팅과 같은 새로운 도구를 사용하여 고객에게 더 좋고 선명한 서비스를 제공합니다. 기업 은행에서 Fintech는 주로 지불, 대출, 재무부, 규정 준수 및 위험에 대한 프로세스를 자동화하는 데 도움이됩니다. 그들은 회사가 더 빠른 선택을하고, 돈을 더 효율적으로 조직하고, 비전을 즉시 볼 수있게합니다. 현대 은행은 기술에 크게 의존하기 때문에 전통적인 은행은 핀 테크 회사와 힘을 합쳐 서비스를 업그레이드하고 있습니다. 통합은 경쟁을 변화시켜 은행 및 기타 회사에 새로운 위험과 새로운 도전을 모두 제공하고 있습니다. 대체로 Fintech 기술은 기업 은행의 모든 측면에 영향을 미칩니다.

Covid-19 영향 

기업 은행 업계의 Fintech는 온라인 뱅킹, 자동화 된 도구 및 Covid-19 Pandemic 동안보다 안전한 온라인 거래로 인해 긍정적 인 영향을 미쳤습니다.

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 겪었습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염병 전 수준으로의 수요가 필요합니다.

Covid-19 Pandemic으로 인해 더 많은 회사가 불확실한 재정을 다루기 위해 은행의 디지털 금융으로 이동했습니다. 잠금 및 집에서 일하는 사람들의 결과로 온라인 뱅킹, 자동화 된 도구 및 안전한 온라인 거래의 사용이 증가했습니다. Fintech 플랫폼은 민첩했기 때문에 대체 재무 도구, AI의 지원 지원 및 기업 고객에게 즉시 지불 옵션을 제공하기 시작하여 재정적으로 계속 일할 수있게되었습니다. 현재 민첩성과 디지털 인프라가 기업 은행에 중요한 역할을한다는 것이 분명해졌습니다. 따라서 수많은 전통적인 은행들이 온라인 서비스를 도입하고 핀 테크 비즈니스와 동맹을 확대했습니다. 혼란으로 인해 더 많은 투자자들이 핀 테크 부문을 지원하여 핀 테크가 안정성과 강력한 미래를 제공하는 것을 보았습니다. 대체로, 전염병은 더 많은 회사들이 핀 테크를 사용하도록 장려했으며, 이는 어느 정도 기업 은행을 개선했습니다.

최신 트렌드

내장 은행 및 핀 테크 혁신은 기업의 시장 성장을 주도합니다.

AI 지원 신용 확인, 블록 체인 기술을 사용한 거래 처리, 다른 회사를 통해 직접 은행 및 국경 간 지불이 오늘날 기업 은행의 급속한 변화를 주도하고 있습니다. 주목할만한 추세는 은행이 이제 서비스를 다양한 비즈니스의 시스템과 일상 업무에 직접 포함 시킨다는 것입니다. 따라서 기업은 여전히 기본 소프트웨어를 사용하면서 인보이스 발행, 지불 및 대출과 같은 조치를 수행 할 수 있습니다. 시스템을 더 간단하게 사용하고 현금 흐름을 더 잘 관리 할 수 있으며 은행과 핀 테크 모두에 대한 추가 수익을 창출합니다. 시간이 지남에 따라 추세는 회사가 금융 서비스 제공 업체를 다루는 방식에 큰 영향을 미칩니다.

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기업 은행 시장 세분화의 핀 테크

유형별

유형을 기반으로 글로벌 시장은 은행에 기술을 제공하고 기업에 기술을 제공 할 수 있습니다.

• 은행에 기술 제공 : Fintech의 고급 플랫폼을 통해 은행은 핵심 은행 기능을 개선하고 효율적인 운영을 보장 할 수 있습니다. 예를 들어, 은행은 위험 평가, 블록 체인을 통한 보안 처리 및 클라우드 컴퓨팅을 기반으로 한 인프라를 위해 AI에 의존합니다. 핀 테크를 사용하여 은행은 컴플라이언스를보다 쉽게하고 데이터를 더 잘 관리하며 디지털 진행 상황을보다 빠르게 유도 할 수 있습니다. 함께 일하면 은행은 빠르게 변화하는 금융 세계에서 앞서 나갈 수 있습니다.

• 기업에 기술 제공 : 비즈니스를위한 핀 테크 솔루션은 재무부 작업, 청구 자동화 및 지불 속도를 높이는 데 도움을줍니다. 이 도구를 사용하여 현금 흐름을 실시간으로 확인하고 국경 간 거래를 수행 한 후 비즈니스의 주요 자원 계획 시스템에 연결할 수 있습니다. 기업은 재정의 가시성 향상을 경험하고, 수동 노동력이 적고, 더 쉽게 결정을 내립니다. Fintech는 비즈니스가 재정을 쉽게 해결하고 시장의 새로운 개발에 적응하도록 도와줍니다.

응용 프로그램에 의해

애플리케이션을 기반으로 글로벌 시장은 중소기업 및 대기업으로 분류 할 수 있습니다.

• 중소기업 : 중소기업은 이제 신용, 지불에 대한 디지털 옵션 및 Fintech 덕분에 현금 흐름을 제어하는 도구에 액세스 할 수 있습니다. 이로 인해 고객은 자신의 요구에 맞는 더 빠른 승인 및 금융 솔루션을 즐길 수 있습니다. Fintech 덕분에 중소기업이 운영을 디지털화하여 고객과 더 나은 효율성과 커뮤니케이션을 제공 할 수 있다고 감사합니다. 결과적으로 중소기업은 더 많은 고객을 처리하고 더 넓은 규모로 경쟁 할 수 있습니다.

• 대규모 기업 : Fintech를 통해 대규모 기업은 글로벌 재무 활동, 자동화 화해 및 즉각적인보고와 같은 어려운 작업을 처리 할 수 있습니다. 이러한 솔루션을 통해 기업은 기존 시스템에 연결하고 규정 준수 정확도를 향상시켜 위험을 지키고 미래를 예측할 수 있습니다. Fintech는 세계 각지에서 빠르고 안전한 큰 거래를 가능하게합니다. 이로 인해 비즈니스가 더 민첩 해지고 돈을 절약하고 미래를 위해 재정적으로 계획을 세우는 데 도움이됩니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

Fintech 채택은 효율성을 높이고 기업 은행의 시장 성장을 주도합니다.

기업 은행은 디지털 혁신을 수용하여 핀 테크를 채택하게 만들고 있습니다. 회사는 효율성을 향상시키고 저수준 수동 작업을 제거하며 전반적인 비용 절감에 도움이되는 금융 서비스가 필요합니다. Fintech Technology는 작업을 자동화하고 데이터에 적시에 액세스 할 수 있으며 재무 워크 플로우를 쉽게 통합 할 수 있습니다. 은행 프로세스의 효율성이 향상되면 고객 경험이 향상됩니다.

Fintech Personalization은 중소기업을 지원하여 은행의 시장 성장을 주도합니다

금융 기관은 중소기업이 개발하고 성장함에 따라 중소기업의 요구에 맞게 맞춤형 서비스를 제공해야합니다. Fintech는 데이터 분석 및 AI를 사용하여 사용자 정의 대출, 지불 및 현금 관리 솔루션을 제공함으로써이를 가능하게합니다. 개인화를 통해 회사는 위험을 통제하고 재무 관리를 개선하는 데 더 나은 것입니다. 고객은 더 많은 것을 기대하기 때문에 기업 은행은 Fintech 회사와 파트너 관계를 유지하기로 선택하고 있습니다.

구속 요인

규제 문제가 느리게 핀 테크 채택, 은행 시장 성장 제한

Fintech Corporate Banking Market의 중요한 제한은 규정 및 규정 준수 요구 사항을 다루는 것입니다. 빠르게 변화하는 Fintech 솔루션을 통해 금융 규제 기관의 규칙은 유지할 수 없으므로 사용자 및 제공 업체의 불확실성과 위험이 발생합니다. 회사의 지역 활동 사이를 이동하는 것은 다른 장소마다 다른 규칙을 가지고 있기 때문에 어려움을 겪을 수 있습니다. 이 때문에 은행과 비즈니스는 새로운 핀 테크 기술을 사용하는 것을 꺼려하여 시장의 성장을 제한합니다.

기회

Fintech는 글로벌 거래를 강화하여 시장 성장을 창출합니다

기업 은행의 Fintech는 국경 간 지불 및 무역 금융 관리를위한 더 많은 솔루션을 제공함으로써 확장 할 수 있습니다. 더 많은 글로벌 무역으로 인해 기업은 더 빠르고 저렴하며 모니터링하기 쉬운 국제 거래 서비스가 필요합니다. 블록 체인 및 즉각적인 결제 옵션은 Fintech가 이러한 요구를 효율적으로 지원할 수있는 두 가지 방법입니다. Fintech 회사가 은행 및 거대한 비즈니스와 협력 할 수있는 많은 기회로 이어집니다. 배운 것을 활용하면 전자 스포츠와 시장 확장을 사용하는 사람들이 훨씬 더 많아 질 수 있습니다.

도전

레거시 시스템은 통합을 방해하여 시장 성장이 둔화됩니다

기업 은행 시장 성장에서 Fintech의 주요 문제 중 하나는 오래된 은행 기술과 합병하는 것입니다. 그들의 시스템은 최근의 시스템이 아니기 때문에 기업 은행은 새로운 핀 테크 솔루션을 쉽게 통합하기가 어렵다는 것을 알게되었습니다. 이러한 통합의 어려움으로 인해 비용이 더 크고 구현하는 데 더 많은 시간이 걸리며 중단 위험이 더 높습니다. 기업 고객에게 최상의 서비스를 제공하려면 Fintech 회사 가이 문제를 해결해야합니다.

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기업 은행 시장 지역 통찰력의 핀 테크

• 북아메리카

북미는 핀 테크 채택을 주도하여 시장 성장을 촉진합니다

기업 은행의 Fintech는 강력한 기술, 안전한 금융 기관 및 회사의 디지털 서비스 사용으로 인해 북미에서 가장 강력합니다. 잘 발달 된 규정으로 인해 은행과 핀 테크 회사는 협력하고 개발할 가능성이 더 높습니다. 북아메리카의 많은 비즈니스는 이제 현금을 더 잘 관리하고 빠른 지불 및 위험을 해결하기위한 기술에 의존합니다. 이 지역에서는 미국이 경제 성장의 주된 이유입니다. 기업 은행 시장에서 미국 핀 테크의 성공은 높은 투자, 주요 신생 기업 및 디지털 뱅킹으로의 빠른 이동에서 비롯됩니다. 미국의 은행은 그들이 뒤쳐지지 않고 핀 테크 기술을 조정하고 있는지 확인하고 있습니다. 이로 인해 글로벌 핀 테크 트렌드와 기업 은행의 변화는이 회사가 주로 주도합니다.

• 유럽

유럽의 핀 테크 혁신 및 규제는 지속 가능한 시장 성장을 이끌고 있습니다

유럽은 기업 은행, 개발을 돕는 규칙 및 새로운 솔루션 찾기에 중점을 둔 핀 테크에서 매우 영향력이 있습니다. 은행과 핀 테크 간의 협력은 현재 PSD2 및 오픈 뱅킹과 같은 이니셔티브를 통해 홍보되고 있으며 고객을위한 공정하고 경쟁력있는 시장을 구축하고 있습니다. 많은 유럽 기업들은 지불에 디지털 도구를 사용하고, 대출을 받고, 재정을 돌보고 효율성을 높이고 법적 요구 사항을 충족시키기 시작했습니다. 세계 최대의 핀 테크 회사와 주요 은행 중 일부는 런던, 프랑크푸르트 및 암스테르담과 같은 도시에 있습니다. 이 지역의 지속 가능성에 대한 추진은 Fintechs가 기업 고객을위한 녹색 금융 도구를 설계하도록 권장합니다. 대체로 유럽은 혁신적이고 규제 및 환경 친화적 인 접근 방식을 결합하여 기업 은행의 디지털 혁신을 주도하고 있습니다.

• 아시아

아시아의 핀 테크 혁신 및 지원은 전 세계적으로 시장 성장을 강화합니다.

아시아는 중국, 인도 및 싱가포르를 포함하여 활기차고 빠르게 변화하는 경제로 인해 기업 은행 시장 점유율에서 주목할만한 핀 테크를 보유하고 있습니다. 아시아 국가는 독창적 인 모바일 결제 앱, 현대 대출 서비스 및 거래에서 블록 체인 사용으로 잘 알려져 있습니다. 정부의 더 많은 지원과 스타트 업 영역이 확대되면 Fintech의 성장과 기업 은행에 통합됩니다. 아시아의 핀 테크 산업은 빠르게 형성되고 있으며 현재 세계의 핀 테크 커뮤니티에서 큰 입지를 유지하고 있습니다.

주요 업계 플레이어

핀 테크 혁신 및 파트너십은 시장 성장을 가속화합니다

핀 테크 산업의 주요 회사는 뱅킹을보다 안전하고 효율적이며 고객에게 친숙하게 만드는 새로운 기술을 도입하여 기업 뱅킹을 개선하고 있습니다. 핀 테크 비즈니스와 오랜 은행은 모여 자동 대출, 빠른 온라인 전송 및 AI를 통한 위험 분석과 같은 서비스를 제공하는 디지털 플랫폼을 생산합니다. 블록 체인, 클라우드 컴퓨팅 및 데이터 분석에 대한 투자 덕분에 회사 은행 활동을 단순화하고 더 개방적으로 만듭니다. 기업의 요구를 충족시키기위한 그들의 혁신은 더 넓은 재무 접근과 더 빠른 디지털 진보로 이어집니다. 그들이 취하는 행동과 그들이 설립 한 협회는 계속해서 시장의 미래와 발전을 지시합니다.

기업 은행 회사의 최고 핀 테크 목록

• Citi (U.S.)
• HSBC (U.K.)
• Clarity Money (U.S.)
• First Data (U.S.)
• AccessFintech (U.K.)

주요 산업 개발

2024 년 5 월 :Indian Fintech Company Zaggle은 인도 다국적 기업을위한 글로벌 지출 관리 솔루션을 강화하기 위해 미국 기반 메시 지불과 전략적 파트너십을 발표했습니다. 이 협업을 통해 국제적으로 운영되는 비즈니스는 Mesh의 플랫폼을 통해 미국, 유럽 및 라틴 아메리카를 포함한 주요 시장에서 기업 카드를 발급하고 관리 할 수 있습니다. 반대로, 인도에서 운영되는 Mesh의 글로벌 고객은 여행 서비스와 함께 기업 신용, 선불 및 외환 카드와 같은 Zaggle의 서비스에 액세스 할 수 있습니다. 통합은 국경 간 기업 지출을 간소화하여 여러 지역의 비용을 관리하는 회사에 완벽한 경험을 제공하는 것을 목표로합니다. 이 개발은 글로벌 비즈니스 운영의 복잡성을 수용하는 포괄적 인 금융 솔루션에 대한 수요가 증가하고 있음을 반영합니다. 서로의 강점을 활용함으로써 Zaggle과 Mesh Payments는 기업 은행 부문의 진화하는 요구에 더 잘할 수 있습니다.

보고서 적용 범위

이 연구는 포괄적 인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 시장의 성장에 기여하는 다양한 요인을 조사하여 향후 몇 년 동안 궤적에 영향을 줄 수있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 이 분석은 현재 동향과 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장의 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장을위한 잠재적 영역을 식별합니다.

연구 보고서는 정 성적 및 정량적 연구 방법을 활용하여 철저한 분석을 제공하는 시장 세분화를 탐구합니다. 또한 재무 및 전략적 관점이 시장에 미치는 영향을 평가합니다. 또한이 보고서는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적 공급 및 수요의 세력을 고려하여 국가 및 지역 평가를 제시합니다. 경쟁 환경은 중요한 경쟁 업체의 시장 점유율을 포함하여 세 심하게 상세합니다. 이 보고서에는 예상 기간 동안 조정 된 새로운 연구 방법론과 플레이어 전략이 포함되어 있습니다. 전반적으로, 시장 역학에 대한 귀중하고 포괄적 인 통찰력을 공식적이고 쉽게 이해할 수있는 방식으로 제공합니다.