보험 및 은행 시장 규모, 주식, 성장 및 산업 분석, 유형 (생명 보험, 비 생명 보험 및 소매 은행), 응용 프로그램 (개인, 중소기업 및 대기업) 및 2034 년 지역 예측.

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보험 및 은행 시장 개요

2025 년에 글로벌 보험 및 은행 시장 규모는 1,57.68 억 달러였으며 시장은 2034 년까지 277.68 억 달러를 터치 할 것으로 예상되며, 예측 기간 동안 CAGR 6.49%를 나타 냈습니다.

이 부문은 기술의 진보, 규정 업데이트 및 소비자의 행동 방식 덕분에 빠르게 변화하고 있습니다. 보험 사업에서 더 많은 회사가 Insurtech, 데이터 분석 및 인공 지능을 채택하여 개인 서비스를 향상시키고, 청구를 더 쉽게 주장하며, 사기를 찾습니다. 더 많은 사람들이 전염병 후 건강, 생명 및 사이버 보험을 구매하기 시작했으며 사용 기반 및 주문형 보험 시스템이 인기를 얻고 있습니다. 업계의 기업들은 경제와 기후의 변화로 인해 위험 취급 계획을 늘리고 있으며, 이는 보험에 영향을 미치고 있습니다.

은행 세계에서는 Neobanks와 Fintech Startup이 모바일 지향 서비스를 제공하고, 요금을 줄이고, 뱅킹을 사용자에게 더 편리하게 만들고 있기 때문에 디지털 변경이 중요합니다. 핵심 은행 활동은 더 빠른 스케일 업 및 다양한 기능을 가능하게하기 위해 클라우드 시스템으로 전환하고 있으며 사람들은 안전하고 명확한 거래를 수행하기 위해 블록 체인을보고 있습니다. 대부분의 규제 기관은 시장 경쟁을 개선하고 이미 개발 된 국가에서 더 많은 혁신을 고무시키기 위해 개방형 뱅킹을 촉구하고 있습니다. 그럼에도 불구하고 금융 기관은 위험이 높아지고 조사 수준이 높기 때문에 안전하고 준수하기 위해 노력합니다.

보험 및 은행 시장 키 발견

보험 및 은행 시장에 영향을 미치는 글로벌 위기

Covid-19 영향

보험 및 은행 산업은 Covid-19 Pandemic 동안 비 성능 자산 (NPA)의 급격한 증가로 인해 긍정적 인 영향을 미쳤습니다.

COVID-19는 보험 및 은행 부문 모두 크게 변경 및 영향을 미쳐 고객이 다른 서비스를 기대하고, 운영을 다르게 수행하고, 위험 평가를 다르게 만들었습니다. 보험 부문의 건강, 생명 및 여행 보험에 대한 요청이 증가하면 사람들이 개인적 위험을 더 잘 알고 있기 때문에 발생했습니다. 그럼에도 불구하고 보험사들은 주로 건강 및 사업 중단 정책에서 더 많은 보험 청구를 경험하여 위험을 평가하고 보험료를 변경하는 데 더욱주의를 기울였습니다. 위기로 인해 업계는 온라인 클레임 처리, 환자를위한 가상 의료 서비스 및 사용자가 온라인으로 서비스를 사용할 수 있도록 디지털 양식과 같은 디지털 도구를 사용하기 시작했습니다.

사람들이 경제 폐쇄 동안 재정적 문제를 다루면서 은행은 NPA가 크게 증가했습니다. 전 세계적으로 중앙 은행은 은행에 추가 현금과 유연한 규칙을 제공하여 단기 재정적 걱정을 진정 시켰습니다. 이 상황으로 인해 은행은 터치리스 지불 옵션, 전화에서 뱅킹을위한 앱 및 고객 지원의 인공 지능을 포함한 디지털 서비스를 신속하게 소개하게되었습니다. 동시에, 이것은 안정된 상태를 유지하고, 사이버 위험을 처리하며, 규칙 및 규정을 준수하는 데 더 많은주의를 기울이는 것이 중요했습니다. 전염병은 사람들이 디지털 및 저렴한 서비스를 선호하도록 이끌었고, 이제는 업계의 미래 계획을 안내하는 데 큰 역할을했습니다.

최신 트렌드

시장 성장을 주도하기위한 내장 금융

특별 보험 회사를 통과하지 않고 온라인으로 또는 여행 할 때 보험이 제시되는 것이 일반적입니다. 이를 통해 고객은 좋은 결정을 내리는 것이 더 쉽고 명확하다는 것을 알게되며 Insurtech는 이전 보험 구매 방법보다 적용 범위에 더 많은 옵션을 제공합니다. 또한 은행과 핀 테크는 사람들이 API를 사용하여 타사 앱을 통한 대출, 지불 및 보험에 서비스를 사용할 수 있도록합니다. 따라서 사용자는 한 앱에서 다른 앱으로 전환하지 않고도 다양한 작업을 수행 할 수 있습니다. 공개 금융/오픈 뱅킹으로 인해 데이터를 안전하게 공유하면 플랫폼이 고객을위한 개인화 된 서비스를 설계 할 수있게함으로써 이러한 병합이 더 빠르게 이동하는 데 도움이되고 있습니다.

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보험 및 은행 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 생명 보험, 비 생명 보험 및 소매 은행으로 분류 할 수 있습니다.

• 생명 보험 : 사망 또는 정책이 시작될 때 명시된 기간의 경우 생명 보험은 보험 계약자의 수혜자에게 재정적 혜택을줍니다. 일반적인 종류 중 일부는 용어 수명, 전 생애 및 엔 다우먼트 정책입니다. 가족이 부채, 학교 비용 또는 일반 생활비로 문제를 해결할 수 있습니다. 몇 가지 정책은 귀하의 요구를 충족시키는 것 외에도 투자 할 수있는 기회와 함께 제공됩니다.

• 비 생명 보험 : 누군가가 죽을 때 지불하는 것 외에, 일반 보험 (비 생명 보험이라고 함)은 사고, 재산 파괴, 건강 문제 및 책임 주장과 관련된 손실을 보장하는 데 도움이됩니다. 일부 제품은 자동차 보험, 건강 보험, 주택 보험 및 여행 보험입니다. 이러한 정책의 대부분은 제한된 용어를 가지고 있으며 1 년 동안 갱신 할 수 있습니다. 그들은 우리가 매일 직면 할 수있는 놀라움으로부터 우리를 지키는 데 중요합니다.

• 소매 뱅킹 : 이는 소매 은행이 개인과 그 가족을 대상으로하는 서비스를 제공하는 반면 기업은 다른 서비스를 받는다는 것을 의미합니다. 제공되는 서비스는 저축 및 확인 계정, 개인 대출, 신용 카드, 모기지 및 ATM 사용입니다. 은행은 편의성을 제공하고, 더 많은 사람들을 포함시키고, 지점, 인터넷 및 모바일 앱을 사용하여 개인화 된 도움을 제공합니다. 대부분의 사람들에게 소매 은행은 은행이 보는 주요 방법입니다.

응용 프로그램에 의해

애플리케이션을 기반으로 글로벌 시장은 개인, 중소기업 및 대기업으로 분류 할 수 있습니다.

• 개인 :이 업계에서 사람들은 사망 및 건강 문제에 대한 보험, 자동차 보험, 비용 절감 장소, 대출 및 신용 카드와 같은 서비스를 선택합니다. 이러한 옵션을 사용하면 위험을 관리하고 재정적으로 안전 해지고 신용을 신청할 수 있습니다. 디지털 플랫폼 및 모바일 앱에서 매일 뱅킹을 수행하는 것은 매우 편리합니다. 금융 부문의 제품은 개인의 삶의 방식, 나이 및 위험 수준에 더욱 적합 해지고 있습니다.

• 중소기업 : 중소 기업은 재산, 책임 및 사이버 위험 범위를 사용하여 비즈니스 운영 및 중요한 자산을 보장합니다. 그들은 은행에 가서 비즈니스에 필요한 돈, 국제 시장의 거래, 비즈니스 뱅크 계정 및 지불 방법에 가입합니다. 금융 기관은 쉬운 서류 작업과 신속한 승인을 제공하는 맞춤형 서비스를 제공합니다. 또한 중소기업에게 위험과 기술에 대한 도움을 제공하여 성장을 돕습니다.

• 대기업 : 이러한 기업은 기업 위험에 대한 보험을 구매하고, 보험으로 직원에게 혜택을주고, 해양 차량과 비행기를 보호하며, 글로벌 부채를 보장합니다. 은행이 제공하는 일부 서비스는 회사 대출, 재무 활동 관리, 현금 처리, 합병 및 국경 간 거래의 자문 역할입니다. 그들은 일반적으로 재정을 다루는 독특한 방법을 요구하고 여러 유형의 통화를 지원합니다. 이러한 고객은 높은 수준의 규정 준수, 신중한 위험 관리 및 새로운 디지털 솔루션을 기대합니다.

시장 역학

운전 요인

시장을 늘리기위한 디지털 혁신 및 기술 채택

요인보험 및 은행 시장 성장디지털 혁신 및 기술 채택입니다. 모바일 앱, AI, 머신 러닝, 블록 체인 및 클라우드 컴퓨팅을 채택하면 두 부문 모두 주요 방식으로 변화하고 있습니다. 서비스를 강화하기 위해 보험 회사는 Insurtech를 사용하여 보험, 청구를 처리 및 사기 중지하는 데 사용하며 은행은 Fintech에게 모바일 뱅킹, 지갑, 로봇의 조언 및 시스템에 대한 지불을 제공하는 데 도움이됩니다. 결과적으로 모든 것이 접근 가능하고 안전하며 서비스는 고객에게보다 효율적이고 저렴 해집니다.

금융 문해력이 높아지고 시장 확장을위한 포용

다양한 기관과 조직이 개인과 기업이 재정 관리를 개선하도록 돕고 있습니다. 결과적으로 사람들은 저축, 보험 수령 및 자금 차입과 같은 더 많은 것을 위해 은행을 사용하고 있습니다. 한편, 재정적 포용은 주로 개발 도상국의 원격 및 오해 지역에있는 많은 사람들을위한 중앙 은행 및 기본 보험 서비스에 대한 접근을 개방하고 있습니다.

구속 요인

잠재적으로 시장 성장을 방해하기위한 규제 복잡성 및 규정 준수 부담

AML에 이어 AML, KYC, GDPR 및 Solvency Rules는 은행에 따라 은행에 어려움을 겪고 있습니다. 왜냐하면 법은 엄격하고 항상 업데이트되기 때문에 시장을보다 안전하고 보호하는 고객을 보호하고 규칙은 진행 상황을 지연시키고 서류 작업을 늘리고 다른 국가에서 일할 때 은행의 자유를 줄일 수 있기 때문입니다. 많은 은행과 보험 회사가 온라인으로 비즈니스를 이동함에 따라 중요한 고객 데이터에 액세스 할 수있는 사이버 범죄자의 공격을받을 가능성이 훨씬 높습니다. 실패한 보안 조치는 회사의 명성에 해를 끼치고 법에 문제를 일으키며 고객의 감소에 기여할 수 있습니다. 업계의 미성년자는 보안을 유지하기 위해 높은 비용을 지불해야하므로 경쟁하기가 어렵습니다.

시장에서 제품을위한 기회를 창출 할 수있는 지속 가능한 힘을 제공 할 수있는 잠재력

기회

Ocean Energy Marketplace에서 광범위한 기회는 외딴 해안 및 섬 지역 사회에 지속 가능한 강점을 제공 할 수있는 잠재력에 있습니다. 이 지역은 종종 수입 화석 연료에 의존하여 높은 전기 비용과 환경 효과로 이어집니다. Ocean Power는 외부 가솔린 요소에 대한 의존성을 줄이고 강도 보안을 장식 할 수있는 신뢰할 수 있고 현지에서 공급되는 기회를 제공합니다. 또한 해양 전기를 해외 바람 또는 담수화 꽃과 통합하면 하이브리드 재생 가능한 구조물을위한 새로운 길을 제공합니다. 쉬운 강도가 높아짐에 따라 해양 전기의 예측 가능성과 풍요 로움은 전 세계적으로 다른 탄력적 인 강도 포트폴리오에 유망한 기여자로 위치합니다.

해양 기반 전력 솔루션의 제한된 접근성 및 경제성은 소비자에게 잠재적 인 도전이 될 수 있습니다.

도전

Ocean Electricity Marketplace 내의 구매자에게 핵심 작업은 해양 기반 강도 솔루션의 제한된 접근성과 경제성입니다. 그럼에도 불구하고 대부분의 해양 전기 기술은 초기 개발 또는 파일럿 수준에서 태양과 바람과 같은 성숙한 재생 에너지와 비교할 때 더 나은 전기 충전으로 발생합니다. 또한, 멀리 떨어진 해안 지역의 소비자는 해당 기술을 채택하기위한 인프라 또는 금전적 접근이 부족할 수 있습니다. 해양 전기 시스템에 익숙하지 않고 공공 인정이 제한되어 수용과 수요를 피합니다. 규모의 경제가 수행되고 가격이 하락할 때까지 고객은 주류 에너지 원으로서 해양 전력으로 전환하는 것을 계속 주저 할 수 있습니다.

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보험 및 은행 시장 지역 통찰력

• 북아메리카

북미는이 시장에서 가장 빠르게 성장하는 지역입니다. 그만큼미국 보험 및 은행 시장여러 가지 이유로 인해 기하 급수적으로 증가하고 있습니다. 북아메리카에서는 디지털 서비스, AI 및 오픈 뱅킹이 많은 사람들이 사용하고 있기 때문에 은행 및 보험이 기술에 의해 변화되고 있습니다. 미국과 캐나다에서 사이버 보험, Insurtech 및 Neobanking에서 크게 증가하고 있습니다. OCC와 FINRA는 핀 테크의 개발을 돕고 가능한 위험을 모니터링하고 있습니다. 사람들이 모바일 장치에서 개인화되고 쉽게 수행되는 금융 서비스를 원함에 따라 업계는 더 빠르게 변화하고 있습니다.

• 유럽

유럽은 PSD2 및 GDPR과 같은 강력한 규정을 사용하기 때문에 시장은 계속 성장하여 소비자를 돌보는 더 많은 개방형 뱅킹 및 서비스를 제공합니다. ESG 기반 보험, 디지털 아이덴티티 시스템 및 그린 뱅킹 분야의 리더십은 영국, 독일 및 프랑스에서 보유하고 있습니다. Fintech/Insurtech Startups와 전통적인 회사의 협력은 고객이 서비스를 사용하는 방식을 변경하고 있습니다. 또한 국제 금융 연합 및 지속 가능한 금융 지원에 대한 시장에서 강조가 증가하고 있습니다.

• 아시아

사람들이 더 나아지고, 도시에 살고, 편리한 모바일 및 인터넷 서비스를 받기 때문에 아시아의 보험 및 은행 부문은 빠르게 성장하고 있습니다. 중국, 인도 및 싱가포르와 같은 많은 국가들이 AI를 기반으로 한 디지털 지불, 소규모 유형의 보험 및 대출 서비스를 사용하고 있습니다. 정부가 도입 한 프로그램 및 ID 시스템은 더 많은 사람들이 은행과 같은 서비스에 액세스하는 데 도움을주고 있습니다. 현지 및 국제 기업은 모두 폭행 된 사람들에게 은행을 제공 할 수있는 새로운 방법을 찾고 있습니다.

주요 업계 플레이어

혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 업계 플레이어

주요 업계 플레이어는 전략적 혁신 및 시장 확장을 통해 보험 및 은행 시장을 형성하고 있습니다. 이 회사들은 제품의 품질과 성능을 향상시키기 위해 고급 기술과 프로세스를 도입하고 있습니다. 또한 다양한 고객 선호도를 수용하는 특수 변형을 포함하도록 제품 라인을 확장하고 있습니다. 또한 디지털 플랫폼을 활용하여 시장 범위를 높이고 유통 효율성을 높이고 있습니다. 연구 개발에 투자하고, 공급망 운영 최적화 및 새로운 지역 시장을 탐색 함으로써이 플레이어들은 보험 및 은행 시장 내에서 성장을 주도하고 추세를 설정하고 있습니다.

최고 보험 및 은행 회사 목록

• ABN AMRO Bank N.V. [Netherlands]
• Banco Bradesco SA [Brazil]
• The American Express Company [U.S.]
• Banco Santander SA [Spain]
• BNP Paribas SA [France]

주요 산업 개발

2023 년 2 월: Golden Technologies Comforter Insurance and Banking의 클래식 라인에는 특별히 설계된 리프트 메커니즘과 다양한 안락의 위치가 있어이 모델이 편안함 및 사용자 액세스 측면에서 가장 진보 된 것 중 하나입니다. 이 커버는 원한다면 따뜻함과 마사지 기능 (선택 사항)이있는 오피스이지만 내구성있는 직물을 갖추고 있으므로 휴식과 견고한지지에 적합합니다. 결국, 그것은 당신의 편안함을 염두에두고 설계된 우아한 보험과 은행입니다.

보고서 적용 범위       

이 연구는 상세한 SWOT 분석을 제공하고 시장 내에서 향후 개발에 대한 귀중한 통찰력을 제공합니다. 그것은 시장 성장을 주도하는 다양한 요인들을 탐구하고, 향후 몇 년 동안 궤적을 형성 할 수있는 광범위한 시장 부문과 잠재적 응용 프로그램을 조사합니다. 이 분석은 현재 동향과 역사적 이정표를 모두 고려하여 시장 역학에 대한 포괄적 인 이해를 제공하여 잠재적 성장 영역을 강조합니다.

보험 및 은행 시장은 소비자 선호도를 발전시키고 다양한 응용 프로그램에 대한 수요 증가, 제품 제공의 지속적인 혁신으로 인해 상당한 성장을 낼 준비가되어 있습니다. 제한된 원자재 가용성 및 더 높은 비용과 같은 문제가 발생할 수 있지만, 전문 솔루션 및 품질 개선에 대한 관심을 높이면 시장 확장이 지원됩니다. 주요 업계 플레이어는 기술 발전과 전략적 확장을 통해 발전하여 공급 및 시장 범위를 모두 향상시킵니다. 시장 역학 변화와 다양한 옵션에 대한 수요가 증가함에 따라, 보험 및 은행 시장은 지속적인 혁신과 광범위한 채택으로 향후 궤도를 불러 일으킬 것으로 예상됩니다.