보험 컨설팅 서비스 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(? 생명 보험 컨설팅, 재산 보험 컨설팅, 기타), 애플리케이션별(보험사, 재보험사, 포로, 중개인, 투자자, 규제 기관, 회사) 및 2026년부터 2035년까지 지역 예측

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보험 컨설팅 서비스 시장 개요

글로벌 보험 컨설팅 서비스 시장은 2026년 111억 9천만 달러에서 2035년까지 190억 3천만 달러에 도달하고 2026년부터 2035년까지 연평균 성장률(CAGR) 5.8%로 성장할 것으로 예상됩니다. 이 시장은 보험사가 디지털 전환, 위험 분석 및 규정 준수 지원을 채택함에 따라 확대되고 있습니다. 북미와 유럽은 상당한 컨설팅 수요를 창출합니다.

보험컨설팅오퍼링 마켓플레이스는 개인, 조직 및 조직에 적용 범위 관련 주제에 대한 전문적인 조언과 조정을 제공하는 개발 중인 부문입니다. 이러한 서비스는 고객이 복잡한 보장 범위를 탐색하고, 위험을 조사하고, 적절한 보험을 선택하고, 보험 포트폴리오를 최적화하는 데 도움을 주기 위해 설계되었습니다. 시장은 기회 관리, 청구 관리, 보장 최적화, 규정 준수 등 의료, 자동차, 재산, 생활 방식 보험 등 다양한 산업에 맞는 광범위한 제품으로 구성됩니다. 금융 보호에 대한 인식이 높아지면서 맞춤형 보험 솔루션에 대한 필요성이 높아지면서 컨설팅 서비스에 대한 수요도 높아졌습니다. 또한 보험 상품, 변환 규칙 및 가상 혁신의 복잡성이 심화되면서 시장이 더욱 성장했습니다. 기업과 개인이 소지품을 보호하고 위험을 완화하기 위해 노력함에 따라 진화하는 보장 생태계 속에서 특화된 정보를 제시하며 보험 컨설팅 서비스 시장은 계속 확대될 것으로 예상됩니다.

코로나19 영향

보험 컨설팅 서비스 산업은 국제 배송 체인 중단으로 인해 부정적인 영향을 받았습니다.

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험했습니다. CAGR 증가로 인한 급격한 시장 성장은 시장 성장과 팬데믹 이전 수준으로의 복귀에 기인합니다.

코로나19 대유행은 보험 컨설팅 서비스 시장 성장에 막대한 악영향을 미쳤습니다. 팬데믹 초기 단계에서 많은 조직이 금전적 불확실성과 금전적 어려움에 직면하여 보험 컨설팅 서비스에 대한 요청이 감소했습니다. 회사들은 다른 회사들이 컨설팅 예산을 줄이면서도 보장 갱신을 연기하거나 취소했습니다. 운명 위험을 둘러싼 불확실성으로 인해 보장 및 위험 관리 서비스에 대한 투자에 대한 신중한 접근 방식도 만들어졌습니다. 더욱이, 원거리 업무와 디지털화로의 전환은 기존 컨설팅 모델에 혼란을 가져왔고, 제품이 추가되는 방식에도 영향을 미쳤습니다. 그러나 팬데믹이 진행됨에 따라 커버리지 기업은 가상 장비와 자동화에 더욱 중점을 두고 새로운 까다로운 상황에 적응하기 시작했습니다. 이러한 변화는 이후 커버리지 전문가가 진보적인 솔루션을 제공할 수 있는 기회를 만들었습니다. 초기의 끔찍한 영향에도 불구하고, 전 세계적으로 유행하는 전염병에서 진화하는 위험을 통제하기 위한 컨설팅 서비스에 대한 요구가 증가함에 따라 시장은 점진적으로 회복되고 있습니다.

최신 트렌드

개인화된 의료 솔루션에서 인공 지능(AI)의 부상은 시장 성장에 도움이 됩니다

헬스케어의 특징 중 하나는 인공지능(AI)을 접목해 개인화된 헬스케어 솔루션을 제공한다는 점이다. AI는 과학 전문가가 환자를 진단, 치료 및 밝혀내는 방식에 혁명을 일으키고 있으며 개인의 유전적 구성, 생활 방식 및 의료 기록을 기반으로 맞춤형 치료 계획을 제공하고 있습니다. 기계 학습 알고리즘은 조기 장애 감지, 예측 분석 및 환자 결과 향상을 지원합니다. 방대한 양의 의료 정보를 연구할 수 있는 능력을 갖춘 AI는 정밀 의학을 개선하고 워크플로를 간소화하며 의료 서비스의 접근성을 더욱 높이고 있습니다. 이러한 추세는 의료 운송의 미래를 재편하여 각 성능과 최상의 진료를 향상시킬 것으로 예상됩니다.

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보험 컨설팅 서비스 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 생명보험 컨설팅, 재산 보험 컨설팅, 기타로 분류할 수 있습니다.

• 생명 보험 컨설팅: 존재 보험 상품, 기회 관리 및 정책 설계에 대한 조언을 포함합니다.
• 재산 보험 컨설팅: 보험, 인수 및 청구 관리에 관해 재산 보험 기관을 안내하는 데 중점을 둡니다.
• 기타: 건강, 자동차, 전문 분야 등 틈새 시장에 대한 컨설팅 서비스가 포함됩니다. 

애플리케이션 별

적용 분야에 따라 글로벌 시장은 보험사, 재보험사, 전속자, 중개인, 투자자, 규제 기관, 회사로 분류될 수 있습니다.

• 보험사: 운영 개선, 상품 개발, 위협 관리를 위한 컨설팅 서비스를 원하는 보험 그룹.
• 재보험사: 위험 평가 및 포트폴리오 관리에 대한 컨설팅이 필요한 보장 기관에 보장을 제공하는 회사입니다.
• Captives: 위험 보유 및 가치 효과적인 기법에 중점을 둔 전속 보험사를 위한 맞춤형 보험 서비스입니다.
• 브로커: 수입, 구매자 서비스 및 시장 평가를 아름답게 하기 위한 에이전트 컨설팅 서비스입니다.
• 투자자: 정보에 입각한 투자 결정을 내리기 위해 보험 시장에 대한 통찰력을 찾는 투자자.
• 규제 기관: 규정 준수, 위협 평가 및 기업 표준에 대한 컨설팅을 검색하는 정부 및 규제 기관입니다.
• 기업: 근로자 복지, 위험 관리, 보장 최적화를 위한 보험 컨설팅이 필요한 기업.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 나타내는 추진 및 제한 요인, 기회 및 과제가 포함됩니다.                          

추진 요인

기업의 디지털 혁신 채택 증가로 기술을 활용하여 운영 효율성과 고객 경험 향상

디지털 기술에 대한 의존도가 높아지는 것은 다양한 산업 성장의 주요 원동력 중 하나입니다. 기업에서는 운영을 간소화하고 가격을 낮추며 효율성을 높이기 위해 가상 장비, 자동화, 클라우드 컴퓨팅을 채택하고 있습니다. 전자 무역, 온라인 서비스 및 디지털 광고의 상승세는 그룹이 고객과 소통하는 방식을 리모델링하고 더 높은 수준의 개인 연구, 실시간 사실 분석 및 맞춤형 서비스를 제시하고 있습니다. 디지털화를 향한 이러한 전환은 부문 전반에 걸쳐 혁신과 경쟁력을 위한 새로운 가능성을 개발하고 있으며 이는 세계 경제 내에서 광범위한 원동력이 되고 있습니다..

지속 가능성과 윤리적 실천에 대한 소비자 수요 증가로 인해 환경 및 사회적 책임에 대한 비즈니스 전략이 형성됩니다.

또 다른 중요한 추진 측면은 지속 가능성과 도덕적 기업 관행에 대한 고객의 요구가 증가하고 있다는 것입니다. 사람들은 구매가 환경에 미치는 영향에 대해 점점 더 걱정하고 있으며 친환경 상품, 지속 가능한 소싱 및 확실한 배송 체인을 우선시하는 제조업체를 선택하고 있습니다. 이러한 추세로 인해 기업은 보다 친환경적인 관행을 채택하고 탄소 배출량을 줄이며 사회적 의무를 장려하게 되었습니다. 지속 가능성이 고객의 주요 비용이 되면서 조직은 이러한 요구 사항에 맞춰 기술을 조정해야 한다는 압력을 받고 있으며 이는 전 세계 산업에서 대체 기술의 중요한 동인이 되고 있습니다.

억제 요인

개발도상국의 기술 및 인프라에 대한 제한된 접근으로 인해 글로벌 디지털 혁신과 경제 성장이 저해됩니다.

글로벌 가상 혁신과 금전적 증가에 대한 엄청난 제한 요소는 개발도상국의 시대 및 인프라 진입 제한입니다. 그럼에도 불구하고 많은 지역은 부정적인 네트워크 연결성, 최신 기술에 대한 진입 부족, 전문 인력 그룹 부족 등 까다로운 상황에 직면해 있습니다. 이러한 가상 격차는 해당 지역의 기업과 개인이 기술 발전을 완전히 활용하는 것을 방해하여 글로벌 경제 시스템 내에서 경쟁할 수 있는 능력을 제한합니다. 중요한 인프라와 자원이 없으면 이들 지역은 발전하는 디지털 금융 시스템에 참여하기 위해 추가로 전쟁을 벌여 일반적인 글로벌 발전을 방해할 수 있습니다.

기회

전자상거래 및 디지털 시장 확대로 새로운 비즈니스 기회 창출 및 글로벌 소비자 확보

오늘날 시장에서 가장 큰 기회 중 하나는 전자상거래와 가상 마켓플레이스가 빠르게 증가하고 있다는 점입니다. 이를 통해 기업은 더욱 쉽게 해외 소비자를 확보할 수 있습니다. 온라인 구매로의 전환과 팬데믹으로 인해 국경을 넘어 소비자와 딜러를 연결하는 디지털 구조에 대한 수요가 급증했습니다. 이러한 추세는 기업, 특히 중소기업에게 자신의 영역을 확장하고 매출을 늘리며 새로운 국제 시장에 진출할 위협을 제공합니다. 기업은 디지털 광고, 우수한 물류 및 결제 구조를 활용하여 운영을 확장하고 전 세계 가상 경제 시스템 내에서 아직 개발되지 않은 호황 잠재력을 실현할 수 있습니다.

도전

디지털 시대에 증가하는 사이버 위협 속에서 데이터 개인 정보 보호 및 보안 문제로 개인 정보 보호

오늘날의 가상 국제 대회에서 중요한 요구 사항 중 하나는 사실의 프라이버시와 안전을 보장하는 것입니다. 그룹과 구매자가 점점 더 온라인 구조에 의존함에 따라 민감한 개인 통계가 공유되고 저장되는 정도가 급증했습니다. 이는 사이버 공격, 기록 침해 및 신원 도용이 증가함에 따라 막대한 위험을 초래합니다. 조직은 강력한 사이버 보안 조치에 돈을 투자하고 소비자 통계를 보호하고 진실성을 유지하기 위해 엄격한 규정을 준수해야 합니다. 점점 더 상호 연결된 세계에서 복잡하고 진화하는 보호 위협을 탐색하면서 혁신과 개인 정보 보호 필요성 사이의 균형을 맞추는 것이 과제입니다.

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보험 컨설팅 서비스 시장 지역 통찰력

• 북아메리카

북미에서는 디지털 혁신, 규제 준수 및 맞춤형 솔루션에 대한 수요 증가로 인해 보험 컨설팅 서비스 시장 점유율이 크게 증가하고 있습니다. 미국은 변화하는 고객 기대치와 규제 필요성을 충족하기 위해 끊임없이 발전하고 있는 크고 다양한 커버리지 산업으로 인해 인근 지역에서 지배적인 역할을 맡고 있습니다. 미국에 본사를 둔 보험사들은 AI와 자동화 기술을 채택하는 수가 증가하고 있으며, 이로 인해 운영 효율성과 위험 관리를 향상시키기 위한 컨설팅 서비스에 대한 수요가 높아지고 있습니다. 또한, 사이버 보안 및 사실 개인 정보 보호에 대한 인식이 높아지면서 보험 적용 범위 통신업체는 규제 준수 및 위협 완화 기술에 대한 전문적인 조언을 구하게 되었습니다.

• 아시아

아시아에서는 보험 컨설팅 서비스 시장이 지역의 중심 우아함 증가, 보장 범위에 대한 관심 증가, 가상 솔루션에 대한 요구 증가로 인해 빠른 호황을 누리고 있습니다. 중국, 인도, 동남아시아 등 신흥 시장에서는 보험 채택이 급증하고 있으며, 이로 인해 시장 복잡성과 규제 체계를 탐색하는 데 도움이 되는 컨설팅 서비스의 필요성이 커지고 있습니다. 또한 인근 지역에서는 소비자의 즐거움을 향상하고 운영을 간소화하기 위해 AI, 정보 분석 및 셀 플랫폼을 전문으로 하는 보험사를 통해 디지털 혁신에 긴밀하게 투자하고 있습니다. 결과적으로, 커버리지 컨설턴트는 위협 처리, 효율성 향상, 디지털 전환 적응에 대한 지식을 찾고 있습니다.

• 유럽

유럽에서는 규제 압력 증가, 디지털화로의 전환, 보다 유리한 위험 ​​제어 솔루션에 대한 요구로 인해 보장 컨설팅 서비스 시장이 증가하고 있습니다. Solvency II 및 GDPR과 같은 프레임워크를 갖춘 주변 지역의 다양한 규제 파노라마로 인해 보험사가 지역 및 전 세계 규정을 준수하도록 지원하는 컨설팅 서비스에 대한 요구가 높아졌습니다. 또한 지속 가능성에 대한 유럽의 강력한 인식과 ESG(환경, 사회, 거버넌스) 요소를 보장 관행에 통합함으로써 ESG 전략과 경험이 부족한 보험 상품에 대해 조언할 수 있는 컨설팅 회사의 필요성이 커지고 있습니다. 보험사가 점점 더 경쟁이 심화되는 환경에서 소비자 경험과 운영 효율성을 향상시키기 위한 최신 기술을 찾으려고 노력함에 따라 시장도 마찬가지로 진화하고 있습니다.

주요 산업 플레이어

혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 산업 플레이어

보험 컨설팅 서비스 시장의 주요 게이머들은 공격적인 이익을 얻기 위해 파트너십을 점점 더 전문화하고 있습니다. 컨설팅 회사는 발전 공급자, 보험사 및 기타 업계 이해관계자와 함께 참여함으로써 변화하는 시장 요구 사항을 충족하는 현대적인 답변을 제공할 수 있습니다. 전략적 파트너십을 통해 고급 가상 도구, 기록 분석 및 전문 지식을 활용하여 운송업체 서비스를 향상할 수 있습니다. 또한 파트너십을 통해 시장 도달 범위를 확대하고, 운영 효율성을 향상시키며, 보다 포괄적이고 다양한 제품을 제공하여 기업이 경쟁업체와 차별화하고 예기치 않게 전환되는 업계에서 앞서 나갈 수 있도록 지원합니다. 이러한 협업 방법은 장기적인 호황과 지속 가능성을 위해 매우 중요합니다.

최고의 보험 컨설팅 서비스 회사 목록

• KPMG (Netherlands)
• EY (U.K.)
• Capco (U.S.)
• Deloitte (U.S.)
• McKinsey & Company (U.S.)

주요 산업 발전

2023년 5월:보험 컨설팅 서비스 시장의 산업 발전 중 하나는 인공 지능(AI)과 기계 학습(ML)의 통합이 증가하여 위협 평가 및 청구 처리를 미화하는 것입니다. AI 및 ML 기술은 커버리지 전문가의 도움으로 활용되어 상당한 양의 정보를 연구하고 특성을 예측하며 반복적인 업무를 자동화하고 있습니다. 이러한 개선을 통해 커버리지 그룹은 보험 인수의 정확성을 높이고 사기를 감지하며 고객 서비스를 맞춤화할 수 있습니다. 또한 AI 기반 장비를 채택하면 선택 속도가 빨라지고 운영 비용이 절감되며 고객 만족도가 높아져 커버리지 컨설팅 기업이 더욱 친환경적인 데이터 기반 응답자의 방향으로 변모하게 됩니다.

보고서 범위

현재 보험 컨설팅 서비스 시장은 가상 개선, 규제 복잡성, 맞춤형 보험 답변에 대한 수요 증가로 인해 큰 변화를 겪고 있습니다. AI 및 기기 인식과 같은 기술의 통합이 증가함에 따라 전문가들은 보험사가 운영 성과를 미화하고 위험 통제를 개선하며 진화하는 고객 요구를 충족할 수 있도록 지원하고 있습니다. 북미의 디지털 장비 채택, 유럽의 지속 가능성의 중심, 아시아 신흥 시장의 급속한 붐을 포함한 지역적 발전은 업계의 운명을 더욱 형성하고 있습니다. 시장이 계속해서 변화함에 따라 전략적 파트너십과 기술 혁신은 컨설팅 기업의 지속적인 성장과 경쟁 우위를 보장하는 데 필수적인 역할을 할 것입니다.