서비스 유형 (금융 실사, 운영 실사, 전략적 실사), 최종 사용자 (보험 회사, 투자자, 규제 기관) 및 지역 통찰력 및 2032 년 예측 별 서비스 유형 (금융 실사, 운영 실사, 전략적 실사)별로 보험 실사 및 컨설팅 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석

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보험 실사 및 컨설팅 시장 개요

전 세계 보험 실사 및 컨설팅 시장 규모는 2024 년에 약 10 억 달러에 달하는 것으로 2033 년까지 2,200 억 달러에이를 것으로 예상되며, 2025 년에서 2033 년까지 연간 연간 성장률 (CAGR)이 약 5%로 증가 할 것으로 예상됩니다.

보험 실사 및 컨설팅 시장은 빠르게 증가하고 있으며, 전문적 위험 평가 컨설팅, 규제 준수, M & A 자문 및 모든 디지털에 대한 수요를 창출하는 기술로부터의 규제 및 혼란에 대한 압력으로 인해 빠르게 증가하고 있습니다. 물론 AI, 블록 체인 및 빅 데이터 분석으로 구동되는 Insurtech는 현대화 된 운영을위한 컨설팅 서비스 수요의 또 다른 동인입니다. 디지털 회사와 경쟁하는 방법으로 신기술이 전통적인 보험사에 흡수되고 있습니다. 다시 말하지만, 기후 변화 인식이 높아짐에 따라 지속 가능한 보험 상품을 운전하는 동안 그러한 위험을 관리하는 것에 관한 컨설팅 서비스에 대한 수요를 강화할뿐만 아니라 새로운 위험과 기회를 얻었습니다.

Covid-19 영향

보험과 관련된 실사 및 컨설팅 산업은 COVID-19 Pandemic의 확산 후 혼합 효과에 직면하여 디지털 변환 요구가 많이 증가했습니다.

Covid-19 Pandemic은 보험 실사 및 컨설팅 시장에 큰 영향을 미쳤습니다. 실사 서비스에 대한 수요의 전통적인 동인이 가장 큰 합병 및 인수 활동을 중단 한 반면 디지털 변환을 자극하여 탄력성 및 구현에 대한 컨설팅에 대한 새로운 요구 사항을 창출했습니다. 위험 분석, 비즈니스 연속성 프로그램, 포트폴리오 최적화, 자본 관리 및 규제 규정 준수에 중요한 요구가 발생했습니다. 전염병 전 성장 수준을 갖춘 틈새 컨설팅 서비스에 대한 수요가 급증하면서 갑자기 시장의 CAGR을 성층권으로 이끌었습니다.

최신 트렌드

ESG 통합 및 기후 위험 평가는 시장 성장을 주도합니다

이 보험 실사 및 컨설팅 성장의 주요 추세에는 ESG 통합 수요 증가, 기후 위험 평가 및 지속 가능성보고가 포함됩니다. 점점 더 많은 보험사들은 ESG 고려 사항이 인수, 투자 및 모든 형태의 비즈니스 관행에 통합되어야한다는 것을 알고 있습니다. 고급 분석 및 인공 지능은 효율적인 인수, 클레임 해결 및 고객 경험을 원활하게하는 데 점점 더 중요해질 것입니다. 수요가 증가하고있는 또 다른 영역은 사이버 보안 컨설팅입니다. 특히 회사가 디지털 자산을 보호하고 전체적인 사이버 보험 상품을 생성하기를 원할 때. 생태계 기반 보험의 표준 모델은 또한 파트너십 관리 컨설팅 서비스를위한 신흥 시장으로 이어졌으며, 산업 전반의 통합 솔루션을 지향했습니다.

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보험 실사 및 컨설팅 시장 세분화

서비스 유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 재무 실사, 운영 실사, 전략적 실사로 분류 할 수 있습니다.

• 금융 실사 : 재무 실사는 기본적으로 보험 회사의 재정적 건전성 및 성과와 관련된 감사입니다.

• 운영 실사 : 보험 회사의 운영 능력 및 효과에 대한 조사.

• 전략적 실사 : 보험 회사에서 장기 지속 가능한 가치와 경쟁력이 얼마나 보장 될 수 있는지를 결정하는 과정입니다.

최종 사용자에 의해

최종 사용자를 기준으로 글로벌 시장은 투자자 및 규제 기관으로 분류 할 수 있습니다.

• 투자자 : 투자자는 보험 실사 서비스의 주요 최종 사용자입니다. 다른 주요 투자자로는 사모 펀드 회사, 벤처 캐피탈 회사 및 기관 투자자가 포함됩니다.

• 규제 당국 : 규제 기관 및 정부 기관의 책임자는 감독 작업을 지원하기 위해 보험 실사 및 컨설팅 서비스에 참여하려고 점점 더 노력하고 있습니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

시장을 풍부하게하기 위해 규제 복잡성을 높이고 있습니다

더 높은 규제 복잡성은 보험 실사와 시장 성장을 추진하는 원동력 중 하나입니다. 보험 회사는 새로운 규제 프레임 워크의 조항을 준수 할 수 있도록 전문적인 조언을 구하고, 다른 국가의 규제 기관이보다 엄격한 자본 요구 사항, 위험 관리 지침 및보고 의무를 시행했기 때문에 규정이 변경됨에 따라 운영을 개선하기 위해 전문적인 조언을 얻는 데 더 많은 압력을 느낍니다. 새로운 회계 표준, 특히 IFRS 17의 채택은 그러한 도메인의보고 관행에서보다 공격적인 변화의 주요 원인이었습니다.

디지털 혁신과 기술적 혼란을 통한 시장 성장

보험 부문의 지속적인 디지털 혁신은 시장 성장을 담당합니다. 이에도 전통적인 보험사가 경쟁하는 새로운 Insurtech 스타트 업의 요구가 추가되어 운영을 현대화하기를 기대합니다. 이러한 요구에 따라 기술 구현, 데이터 분석 및 디지털 전략 개발과 관련된 컨설팅 서비스는 더 많은 것을 요구할 것입니다. 이것은 IT 시스템의 검토를 다룰 것입니다. 고객이 보험 회사와 관련된 방식의 조정과 같은 고객의 디지털 경험에서 생성. 또한 보험 운영에서 AI 및 블록 체인과 같은 새로운 기술의 채택을 안내합니다.

구속 요인

높은 비용 및 예산 제약 조건은 시장의 모든 성장을 숨길 것입니다.

높은 비용은 주로 서비스의 종류로 인해 보험 실사와 시장 성장을 제한 할 것입니다. 대부분의 중소 규모의 보험 회사는 예산 제한에 의해 제한되어 위에서 설명한 정도까지 컨설팅 서비스를 제공 할 수 없습니다. 실사 과정의 시간과 복잡성 비용은 너무 많은 비용이들 수 있으며, 아마도 많은 고객이 그러한 서비스를 찾는 것을 막기에 충분할 수도 있고, 덜 포괄적 인 참여로 할 수 있습니다. 비용 민감도는 재무 제약이 엄격한 지역이나 시장 부문으로 시장 성장을 둔화시킬 수 있습니다.

기회

신흥 시장과 Insurtech의 성장은 컨설팅 서비스를위한 좋은 기회를 제공합니다.

따라서 개발 도상국 내에서 개발중인 보험 시장은 보험 실사 및 컨설팅 시장에 대한 성장 기회를 제공합니다. 시장이 더욱 피보자가되면서, 이러한 시장에 진입하고, 복잡한 규제 환경을 탐색하고, 현지 소비자 기반에 적합한 제품을 개발하는 데 조언을 구할 것입니다. 또한 전세계 Insurtech 신생 기업의 창설은 또한 레거시 조직 및 시장에 새로운 참가자를위한 기술 통합, 파트너십 전략 및 혁신 관리와 같은 영역에서 서비스 컨설팅 기회를 제공합니다.

도전

인재 부족과 빠르게 변화하는 기술 환경은 서비스 제공 업체의 잠재적 인 과제로 일할 수 있습니다.

이러한 과제는 숙련되고 지식이 풍부한 전문가, 그리고 새로 튀어 나오는 기술이 부족한 형태로 보험 실사 및 컨설팅 시장에 직면 할 수 있습니다. 오늘날의 빠른 기술 세계에서는 전보다 더 빠른 속도로 인공 지능, 블록 체인 및 사물 인터넷을 수행하는 컨설턴트는 때때로 기술과 지식의 새로 고침이 필요합니다. 이로 인해 컨설팅 회사의 용량 병목 현상은 품질과 적시에 서비스 제공에 영향을 미칩니다. 또한 기술 변화 속도의 속도는 너무 높아서 컨설턴트는 시간이 지남에 따라 경쟁 환경 및 기술 기능과 관련하여 전략적 조언을 만들 수 없습니다.

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보험 실사 및 컨설팅 시장에 대한 지역 통찰력

• 북아메리카

북미는이 시장에서 가장 빠르게 성장하고 있습니다. 규제 환경, 특히 미국의 복잡한 성장과 Insurtech 솔루션의 빠른 기술 채택으로 인해 컨설팅 전문화 서비스가 필요합니다. 이들은 미국 보험 실사 및 컨설팅 시장에서 성장을 촉발 한 사람들이며, 보험 산업 내에서 지속적인 디지털 전환 사업과 M & A 활동의 상급이 발생했습니다. 그러한 규정 준수에 대한 전문가의 지침과 주 차원 및 연방 감독에서의 변화의 규제 환경은이 지역 시장에서 계속해서 중요한 성장 운전자가 될 것입니다.

• 유럽

유럽 ​​보험 실사 및 컨설팅 시장은 규제가 크게 규제되어 있습니다. 새로운 Solvency II 규정이 각광에 있어도 보류중인 변경 사항도 마찬가지입니다. 기후 관련 위험과 관련된 역량을 구축하기위한 요구 사항뿐만 아니라 디지털화 서비스의 압력은 동일한 시장에 영향을 미칩니다. 유럽 ​​보험이 통합되고 있습니다. 통합은 M & A 관련 실사 서비스에 대한 수요를 증가시키고 있습니다.

• 아시아

아시아 태평양도 통합의 예외가 아닙니다. 이 지역은 규제 및 시장 중심의 이니셔티브의 압력 증가로 인해 번성하고 있습니다. 서비스의 전환 및 기후 관련 위험에 대한 경험과 같은이 시장에 대한 추가 압력은이 시장의 압력에 축적되고 있습니다. 아시아 태평양은 보험 실사 및 컨설팅에 대한 막대한 성장 전망을 가지고 있습니다. 따라서 이러한 컨설팅 서비스에 대한 명확한 수요, 즉 경제 성장 가속화, 보험 침투 증가 및 규제 프레임 워크 개발. 물론, 대부분의 국가들은 중국과 인도와 같은 디지털 혁신 및 Insurtech의 개발에 관한 기술 지향 컨설팅을위한 옵션을 만들고 있습니다. 이는 자연 재해, 사이버 위험 등과 함께 위험의 환경이 증가하는 복잡성의 일부이며,이 지역의보다 복잡한 유형의 위험 평가 및 관리 컨설팅 서비스를 요구할 것입니다.

주요 업계 플레이어

주요 업계 플레이어는 특수 전문 지식과 글로벌 도달 범위를 통해 시장을 형성합니다.

전문화 된 전문 지식, 글로벌 도달 범위 및 혁신적인 서비스 제공은 주요 업계 플레이어를 통해 보험 실사 및 컨설팅 시장을 형성합니다. 이 회사들은 보험 부문이 현재 직면하고있는 복잡한 과제에 직면하기 위해 심층 산업 지식과 기술 능력을 개발하고 있습니다. 또한 서비스 포트폴리오를 Insurtech Consulting, 기후 위험 모델링 및 ESG 통합과 같은 긴급 공간으로 확장합니다. 이를 통해 그러한 참가자들은 글로벌 네트워크와 산업 간 경험을 통해 보험사, 투자자 및 규제 기관에 대한 전 세계의 다양한 요구 사항을 해결하는 원 스톱 솔루션을 제공합니다.

보험 실사 및 컨설팅 회사 목록

• Deloitte (U.S.) 
• PwC (U.K.) 
• EY (U.K.)
• KPMG (Netherlands)
• McKinsey & Company (U.S.) 
• Boston Consulting Group (U.S.)
• Bain & Company (USA)
• Willis Towers Watson (U.K.)
• Milliman (U.S.)
• Oliver Wyman (U.S.)
• Accenture (Ireland)

주요 산업 개발

2023 년 9 월 :Deloitte는 "Insurtech Innovation Lab"을 출시했으며, 이는 비즈니스에서 최첨단 기술을 구현하는 데 관심이있는 보험사들에게 특수 컨설팅 서비스를 제공 할 것입니다. 즉, 본질적으로, 그것은 인공 지능, 블록 체인 및 사물 인터넷의 응용 분야에서 각각 혁신을위한 상호 협력 플랫폼처럼 전통적인 보험사와 Insurtech 스타트 업을 통합하기위한 이니셔티브로 발표되었습니다.

보고서 적용 범위

이 상세한 SWOT 분석은 잠재적으로 성장을 이끌어 낼 수있는 범주를 설명함으로써 미래의 시장 동향에 대한 중요한 통찰력을 제공합니다. 그것은 현재와 역사적으로 추세를 제시하므로 성장을위한 많은 기회를 제공합니다. 규제 복잡성 및 디지털 혁신의 위험은 기후 변화 및 사이버 보안과 같은 지속적인 위협과 새로운 위험이 나타나 특정 컨설팅 서비스를 요구하여 보험 실사 및 컨설팅 시장을 증가시킬 것입니다. 인재 부족과 빠른 기술 변화에도 불구하고 전문 지식에 대한 수요는 여전히 선도적 인 성장 동인으로 남아 있습니다. 고객 요구를 전가하기 위해 전문 기술, 기술 및 글로벌 범위의 획득에 대한 투자는 혁신과 소비자 기대치를 통해 보험 업계가 변화함에 따라 업계 업체의 주요 기회가 될 것입니다.