대출자 모기지 보험 시장 규모, 주식, 성장 및 산업 분석, 유형별 (BPMI), 대출금 (LPMI), 단일 프리미엄 및 분할 프리미엄) 별 (대행사, 디지털 및 직접 채널, 중개인 및 Banc Assurance) 및 지역 통찰력 및 2033 년 예측.

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대출자 모기지 보험 시장 개요

글로벌 대출자 모기지 보험 시장의 가치는 2024 년에 약 10 억 달러로 평가되었으며 2025 년에는 20333 년까지 미화 1,35 억 달러에 이르렀으며 2025-2033 년 예측 기간 동안 약 6%의 예상 CAGR이 증가 할 것으로 예상됩니다.

대출 기관 모기지 보험은 돈 차용인이 모기지를 수리하지 않을 때 대출 기관을 보호하기 위해 설립되었습니다. 이 경우 대출 기관의 모기지 보험은 대출 기관이 부동산의 판매를 통해서도 전체 대출 금액을 회수 할 수 없으므로 사용됩니다.

대출자 모기지 보험은 그 사람이 부동산 가치의 20% 미만의 예금을 보인 경우에만 적용됩니다. 간단히 말해서, 그것은 주택 융자를 상환하지 못할 때 은행이나 대출 기관을 보호하는 보험으로 설명 될 수 있습니다.

미국 관세 영향

미국 관세와의 관계에 중점을 둔 서비스 산업에 대한 주요 영향

관세 이행은 대출의 주요 원천 인 은행에 영향을 미칩니다. 인플레이션 및 공급망 장애로 이어지는 가격의 증가는 관세 이행의 주요 단점입니다. 관세로 인해 발생하는 경제적 불확실성은 대출 기관과 은행에 큰 영향을 미치며, 이는 은행의 수익성과 대출 품질에 영향을 미칩니다.

최신 트렌드

시장 성장을 향상시키기위한 위험 완화

최근 몇 년간 금융 기관은 대출 기관의 채무 불이행으로부터 대출 기관을 보호하기 위해 모기지 보험과 같은 위험 관리 도구를 사용하고 있습니다. 이 기능은 시장의 상당한 성장을 가져 왔습니다.

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대출자 모기지 보험 시장 세분화

유형별

유형에 따라 대출자 모기지 보험 시장은 차용자 지불 (BPIM), LPIM (Lender-Paid), 단일 프리미엄 및 스플릿 프리미엄으로 분류됩니다.

• 대출자 (BPMI) - BPMI (Burrowers를 지불하지 못한 경우, Burrowers를 지불하지 않은 경우, 대출 기관을 보호하기 위해 구멍을 뚫은 개인 모기지 보험을 구입할 수 있습니다. 이 보험의 주요 특징 중 일부는 대출 기관이 단일 보험료로 환불 가능 및 비 환불 가능한 옵션 중에서 선택할 수 있으므로, 취소시 환불 가능한 보험료는 환불로 미확인 프리미엄을받을 수 있지만 이는 일반적으로 환불 할 수없는 옵션에 적용 할 수 없습니다. 대출 대 가치 비율이 80%에 도달하면 BPMI를 쉽게 취소 할 수 있습니다. BPMI를 통해 버 로저는 계약금이 낮아도 보험을 받거나 자격을 얻을 수 있습니다. 이것은 3,800 만 명 이상의 사람들이 도움이되었습니다. 따라서 BPMI (Burrower Pay)는 시장에 대한 확고한 보류를 가지고 있습니다.

• LPMI (Lender-Paid)-대출 기관이 보험료를 지불하는 보험을 대출 기관인 민간 모기지 보험이라고합니다. 대출 기관은 보험료에 대한 보험료를 지불하기 때문에 대출의 이익에이를 통합하여 비용이 보상됩니다. 대출 기관이 직면 한 위험을 줄임으로써 대출 기관인 개인 모기지는 고객이 모기지 자격을 갖추도록 도울 수 있습니다. 이러한 요인으로 인해 대출 기관인 민간 모기지 보험이 시장에서 발판이되었습니다.

• 단일 프리미엄 - 일반적으로 차용자가 보험료를 지불하면 보험이 보험료를 지불하면 해당 보험이 단일 프리미엄 BPMI라고합니다. 단일 프리미엄 BPMI의 주요 특징은 차용자가 마감시 단일 프리미엄을 지불하기 때문에 차용자의 주머니에서 가져 오거나 대출 금액에서 자금을 지원할 수 있다는 것입니다. 이러한 요인으로 인해 단일 프리미엄이 추구되고 최근 몇 년 동안 시장이 상당한 시장 성장을 해왔습니다.

• 분할 프리미엄 - 보험 계획이 단일 보험료와 월간 보험료를 모두 결합하면 해당 보험을 분할 프리미엄 BPMI라고합니다. 이름에서 알 수 있듯이 Burrow는 마감시 지불의 일부를 지불하고 나머지는 월간 할부를 통해 지불됩니다. 분할 프리미엄 방법의 이점은 차용자의 선결제 비용을 줄이고 프리미엄 지불 측면에서 유연성을 제공한다는 것입니다. 결과적으로 Split Premium BPMI 시장은 최근 몇 년 동안 상당히 많이 성장했습니다.

응용 프로그램에 의해

응용 프로그램을 기반으로 대출자 모기지 보험 시장은 대행사, 디지털 및 직접 채널, 중개인 및 Banc Assurance로 분류됩니다.

• 에이전시 - 대행사 유형 대출 기관 모기지 보험 시장은 최근 몇 년간 글로벌 시장에서 상당한 점유율을 보유하고 있습니다. 대행사는 차용자가 일반적으로 낮은 계약으로 발생하는 지불금을 완료하지 못하면 대출 기관을 보호하기 위해 주로 구성됩니다. 데이터 분석 부문 및 위험 관리 부문의 새롭고 개선 된 혁신은 시장 성장에 중요한 역할을했습니다.

• 디지털 및 다이렉트 채널 - 디지털 및 직접 채널은 대출자 모기지 보험 시장을 다른 장치를 통해 운영 할 때마다 고객에게 모기지 보험 시장을 이용할 수있게했습니다. AI의 도입은 대출자 모기지 보험 및 소셜 미디어의 개인화에 도움이되었으며, 일반 대중은 의견, 견해, 브랜드 인지도 및 참여로 대출 모기지 보험을 알게되었습니다. 주목할만한 요점은 보험을 쉽게 구할 수있게 해주었 고 차례로 시장 성장을 촉진했다는 것입니다.

• 중개인 - 경우에 따라 차용자가 주택 융자를 지불하지 않으면 브로커 유형 대출 기관은 대출 기관에 보험 적용 범위를 제공합니다. 중개인의 주요 목표는 대출 담보 대출 보험에 대한 지원과 지식을 제공하고 고객이 LMI 자격이 있는지 확인하는 것입니다. 또한 고객이 검은 자국을 얻지 못하도록합니다. 결과적으로 그들의 가치가 증가했으며 꾸준한 LMI 성장을 초래했습니다.

• Banc Assurance - 은행과 보험 회사가 고객의 제품에 보험을 제공하기 위해 파트너가 될 때 Banc Assurance라고합니다. 파트너쉽은 주로 대출 기관이 차용자의 손실로부터 보호되도록 설정됩니다. Banc Assurance의 이점에는 고객의 요구에 대한 광범위한 보험 제공을 제공하는 것이 포함됩니다. 또한 위험 관리에 도움이되고 차용자가 저 예금으로 대출을받을 수 있습니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

시장 성장에 연료를 공급하는 부동산의 확장

최근에는 도시화, 경제 개발 및 인구 증가와 같은 요인에 의해 주도되는 전 세계 부동산의 급속한 성장이있었습니다. 대출 기관이 차용자의 채무 불이행과 관련된 손실을 줄이려고 노력함에 따라 이러한 모든 요소는 대출 모기지 보험 시장을 간접적으로 주도했습니다.

간단히 말해서, 주택 구매 요구가 증가하면 대출자 모기지 보험 시장 성장이 촉진되었습니다.

시장을 늘리기위한 정부 이니셔티브

다른 국가의 전 세계 정부는 주택 구매와 주택 소유 및 모기지 보험을 홍보하고 있으며, 대출자는 차용자가 저렴한 예금으로 돈을받을 수 있도록합니다. 이 요소는 LMI 시장 성장을 추진했습니다

구속 요인

차용인은 시장 성장에 영향을 미치는 편견입니다

차용자는 사기 및 보험과 함께 발생하는 위험으로 인해 모기지 보험에 회의적 일 수 있습니다. 또한 일반 보험에 비해 추가 비용이 필요할 수 있다고 인식 할 수도 있습니다. 이러한 편견은 고객이 대출자 모기지 보험을 선택하여 성장을 거부 할 수 있습니다.

기회

기술 발전 개방 시장 시장 성장을위한 새로운 기회

주요 기술 발전은 데이터 분석 및 위험 완화의 혁신으로 전 세계적으로 대출 모기지 보험 시장 성장을위한 새로운 기회를 열었습니다. 기술 발전으로 소비자는 집에서 편안하게 모기지 보험을 운영하고 확인할 수있었습니다. 이러한 요인들은 최근 몇 년간 젊은 중산층 사이에서 모기지 시장이 성장하여 시장 성장을 촉진시켰다.

도전

시장 성장에 대한 도전으로 인한 보험 위험

경제 침체 기간 동안 대출 모기지 보험은 보험사에게 약간의 위험을 초래할 수 있습니다. 이로 인해 고객들 사이에서 대출 모기지 보험을 선택하기 위해 고객 사이의 의심과 망설임으로 이어질 수 있습니다.

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대출자 모기지 보험 시장 지역 통찰력

• 북아메리카

미국 대출 기관 모기지 보험 시장은 전 세계적으로 지배적 인 위치를 차지하고 있습니다. 2024 년 시장 점유율의 40%를 차지했습니다. 성장의 주된 이유는 국가의 도시화가 증가하고 보험에 필요한 예금이 낮기 때문입니다. 이 요소는 주요 소비자 인 중산층 시장을 유치했습니다.

미국의 민간 모기지 보험은 지난 66 년 동안 3 천 8 백만 명의 사람들이 낮은 계약금 모기지에 접근하는 데 도움이되었음을 주목해야합니다.

• 유럽

유럽 대출 기관 모기지 보험 시장은 부동산 상승, 위험 완화 및 대출 기관을 보호하기위한 규제 준수와 같은 요인에 의해 주도됩니다. 유럽 대출 대출 모기지 보험 시장 점유율은 2024 년에 30%였으며 2031 년까지 4.7%의 CAGR로 증가 할 것으로 예상됩니다. 영국, 프랑스 및 독일과 같은 유럽 국가에서는 대출 모기지 보험 시장의 주요 산업 선수입니다.

• 아시아

아시아 태평양 대출 기관 모기지 보험 시장은 위험 완화, 주택 소유권 증가 및 정부 정치와 같은 요인으로 인해 경이로운 비율로 증가하고 있습니다. 시장은 2024 년에 333 억 달러의 USD로 평가되었으며, 이는 예측 기간 동안 CAGR이 8.2%로 2028 년까지 4555 억 달러를 증가시킬 것으로 예상됩니다. 중국과 인도와 같은 국가는 중산층 인구 증가로 인해 가장 빠른 성장을 볼 것으로 예상됩니다.

주요 업계 플레이어

혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 업계 플레이어

주요 업계 플레이어는 시장을 설립 할 책임이 있습니다. 그들은 분배 및 공급망의 가격을 할당합니다. 그들은 또한 시장을 개선하는 데 필요한 연구를 다룹니다. 주요 플레이어는 시장 성장을 안정적으로 유지하기위한 전략을 제시합니다. 따라서 주요 업계 플레이어는 시장 성장에서 중요한 역할을합니다.

최고 대출 기관 모기지 보험 회사 목록

• Arch Capital Group (UK)
• Essent Guaranty (US)
• Genworth Financial (US)
• MGIC (US)
• National Mortgage Insurance (US)
• Old Republic International (US)
• Radian Guaranty (US)
• Pinan (China)
• Allianz (Germany)
• AXA (France)

주요 산업 개발

2030 :세계 은행에 따르면 2030 년까지 전 세계 중산층이 15 억으로 크게 증가 할 것으로 예상됩니다. 따라서 이것은 대출자 모기지 보험 시장의 주요 사용자로서 중산층으로서 시장 성장의 핵심 요소 역할을 할 것입니다. 그리고 새로운 세대가 디지털 단계를 거치면서 LMI의 사용은 꾸준한 속도로 증가하여 결국 시장 성장을 촉진 할 것입니다.

보고서 적용 범위

이 보고서는 대출자 모기지 보험 시장의 기본 및 상기 보험 사용의 이점을 다룹니다. 또한 글로벌 LMI 시장과 예상 성장을 다룹니다. 시장을 관련성있게 유지하는 최신 트렌드. 미국 관세가 시장에 미치는 영향과 영향을 완화하기 위해 취해야 할 조치.

또한 대출 기관 모기지 보험 시장의 유형과 시장 성장에서의 역할을 간략하게 설명합니다. 시장을 향상시키는 운전 요인과 기회와 시장을 피하는 자제 요인과 과제.

이 기사는 대출 모기지 보험 시장의 지역 개발, 주요 산업 업체, 시장 성장에서의 역할 및 주요 산업 개발을 다룹니다.