대출 서비스 시장 규모, 점유율, 성장, 추세, 유형별 글로벌 산업 분석(기존 대출, 적합 대출, FHA 대출, 개인 자금 대출 및 경화 자금 대출), 애플리케이션별(주택 소유자 및 지역 은행), 지역 통찰력 및 예측(2025~2035년)

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대출 서비스 시장 개요

대출 서비스 시장은 2025년 8억 3천만 달러에서 2026년 9억 2천만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2025~2035년 연평균 성장률(CAGR) 11%로 성장해 2035년까지 거의 23억 6천만 달러에 달할 것으로 예상됩니다.

2025년에는 북미가 대출 서비스 점유율을 장악하고 있습니다.

대출 서비스는 은행과 서비스 회사가 차용자로부터 이자와 에스크로 지불금, 원금을 징수하는 프로세스입니다. 결제 및 추심, 신용 결정, 계산 및 보고를 자동화하는 소프트웨어입니다. 서비스 소프트웨어는 작업 흐름 효율성을 향상하고 고객 만족도를 향상시킵니다. 또한 저렴한 운영 체제를 갖추고 있습니다. 이 소프트웨어는 대출기관이 수익을 늘리고 포트폴리오 관리를 개선할 수 있도록 설계되었습니다.

개발 조직의 금융 수요 증가는 시장 성장을 촉진할 것으로 추정됩니다. 디지털화가 증가하고 금융 기관에 대한 요구가 높아지면서 서비스 채택이 촉진될 것으로 예상됩니다. 모기지 대출 기관에 대한 자금 조달 증가에 대한 수요 증가로 인해 시장 성장이 가속화될 것으로 예상됩니다. 대출 운영 효율성에 대한 요구 사항이 증가함에 따라 시장 성장이 촉진될 것으로 예상됩니다. 인터넷 보급률과 채택률 증가스마트폰예측 기간 동안 시장 성장을 가속화할 것으로 예상됩니다. 대출 프로세스 간소화를 장려해야 할 필요성이 높아지면서 대출 서비스 시장 성장이 촉진될 것으로 추정됩니다.

주요 결과 

코로나19 영향

팬데믹으로 인한 시장 성장 동안 디지털화 증가

코로나19 팬데믹으로 인해 디지털화가 촉진되었습니다. 디지털화의 증가로 인해 팬데믹 기간 동안 제품 수요가 증가했습니다. 전 세계적으로 스타트업 수가 증가하면서 시장 성장이 촉진되었습니다. 재택근무 문화가 성장하면서 더 크고 편안한 집에 대한 수요가 높아져 대출 서비스가 장려되었습니다. 또한 서비스 개선을 위해 대출을 요구하는 조직의 수가 증가하면서 시장 성장을 촉진할 것으로 추정됩니다. 포스트 코로나 시대, 산업과 여러 조직에서 대출을 요구하는 것은 시장 성장을 주도할 것으로 예상됩니다.

오히려 봉쇄 제한으로 인한 은행 및 금융 기관의 폐쇄로 인해 시장이 성장합니다. 전 세계적으로 조직의 폐쇄가 시장 성장에 영향을 미쳤습니다. 대유행 기간 동안 실업률이 증가하여 서비스 수요가 감소했습니다.

최신 트렌드 

시장 성장 촉진을 위한 인터넷 보급률 증가

인터넷 보급률 증가와 스마트폰 채택 증가로 인해 시장 성장이 가속화될 것으로 예상됩니다. 기업과 조직의 디지털화 시스템 증가는 시장 성장을 촉진하는 것으로 추정됩니다. 은행 및 금융 부문에서 첨단 기술의 채택이 증가하면서 시장 성장이 촉진될 것으로 예상됩니다. 또한 조직 기능을 자동화, 개선 및 최적화하기 위한 대출 서비스를 채택하면 예측 기간 동안 시장 성장이 증가할 것으로 예상됩니다. 디지털화 확대 및 클라우드 기반 서비스 채택 증가서비스형 소프트웨어(SaaS)시장 성장을 촉진할 것으로 예상됩니다. 또한, 수작업과 시간을 줄이려는 선호도가 높아지면서 서비스 채택이 증가한 것으로 추정됩니다.

• 모기지 은행 협회(Mortgage Bankers Association)에 따르면 미국 대출 기관의 서비스 플랫폼 중 약 40%가 2024년에 클라우드 기반 아키텍처로 업그레이드되었습니다.

• 2025년에는 대출 서비스 운영의 약 30%가 자동화된 셀프 서비스 포털을 통합하여 콜센터 상호 작용을 거의 20% 줄였습니다.

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대출 서비스 시장 세분화

유형별

유형에 따라 시장은 일반 대출, 적합 대출, FHA 대출, 개인 자금 대출 및 하드 머니 대출로 구분됩니다.

기존대출은 분할형 대출이 주를 이룰 것으로 예상된다.

애플리케이션 별

신청에 따라 시장은 주택 소유자, 회사 및 지역 은행으로 구분됩니다.

지방은행은 신청 세분화의 주도자가 될 것으로 예상된다.

추진 요인

시장 확대 촉진을 위한 대출 수요 증가

여러 조직의 대출 수요 증가로 인해 시장 성장이 가속화될 것으로 추정됩니다. 대출 서비스 소프트웨어에 대한 인기와 수요가 높아지면서 시장 성장이 가속화될 것으로 예상됩니다. 금융 기관 및 은행에서 디지털 대출 서비스 채택이 증가함에 따라 예측 기간 동안 시장 성장이 촉진될 것으로 예상됩니다. 점점 더 많은 조직이 개발을 위해 대출을 필요로 하며 새로운 혁신은 예측 기간 동안 대출 서비스 시장 성장을 급증시킬 것으로 추정됩니다. 이 서비스는 비용 효율적이며 운영 비용이 적어 서비스 채택을 촉진할 것으로 예상됩니다. 오류 부족과 대출 조정은 시장 성장을 촉진하는 중요한 요소 중 일부입니다.

시장 성장을 촉진하기 위해 금융 기관의 클라우드 기반 기술 채택 증가

프로세스 간소화를 위한 클라우드 기반 기술의 채택이 증가하면서 시장 성장이 가속화될 것으로 예상됩니다. 은행과 금융 기관은 서비스 채택을 촉진할 것으로 예상되는 대출 연체율에 중점을 둡니다. IoT와 같은 기술적으로 진보된 솔루션의 채택이 증가하고 있습니다.빅데이터 및 분석솔루션은 예측 기간에 시장 성장을 주도할 것으로 예상됩니다. 이 서비스는 모기지, 기업 대출, 소비자 및 주택 평등을 지원합니다. 이러한 혜택은 예측 기간 동안 시장 성장을 촉진하는 역할을 합니다. 더 빠른 프로세스 구현, 빠른 배포, 확장성에 대한 요구가 증가함에 따라 서비스가 촉진될 수 있습니다. 이러한 특성은 클라우드 기반 대출 서비스 소프트웨어 시장의 성장을 촉진할 것으로 추정됩니다.

• 한 연구에 따르면 2024년 대출 기관의 포트폴리오 성장 중 약 35%는 인력 변경 없이 더 많은 대출을 처리할 수 있는 디지털 서비스 시스템의 지원을 받은 것으로 나타났습니다.

• 2025년에 조사된 금융 기관 중 약 60%가 대출 서비스 워크플로에 분석 및 빅데이터 도구를 사용하여 연체 추적 및 위험 관리 결정을 개선할 수 있었습니다.

제한 요인

 시장 성장을 제한하는 서비스와 관련된 높은 보안 위험

서비스와 관련된 높은 보안 위험으로 인해 시장 성장이 감소할 것으로 추정됩니다. 사이버 범죄와 오픈 소스 대출 서비스로 인한 위협 증가는 대출 서비스 시장 성장을 방해할 것으로 예상됩니다. 오래된 전통적인 방법의 존재는 서비스 채택을 방해할 것으로 예상됩니다.

• 사이버 보안 감사에 따르면 대출 기관의 25%는 높은 보안 위험(타사 서비스 도구 포함)을 서비스 소프트웨어 현대화의 장벽으로 꼽았습니다.

• 여전히 기존 서비스 시스템이 주요 은행 서비스 플랫폼의 약 30%를 차지하고 있어 보다 새롭고 효율적인 서비스 솔루션의 출시가 지연되고 있습니다.

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대출 서비스 시장 지역 통찰력

시장 점유율을 높이기 위해서는 북미 지역에서 효율적인 운영이 필요합니다

북미는 기업과 조직을 운영하기 위한 효과적인 선도적 운영이 필요하기 때문에 대출 서비스 시장 점유율에서 가장 큰 부분을 차지할 것으로 예상됩니다. 기업과 조직의 디지털화가 증가함에 따라 시장 성장이 가속화될 것으로 예상됩니다. 모기지 대출 기관의 재정 증가는 서비스 채택을 촉진할 것으로 예상됩니다. 이 지역의 고객 만족에 대한 요구가 증가함에 따라 시장 성장이 가속화될 것으로 예상됩니다. 더 나은 서비스를 위한 대출 서비스의 증가는 예측 기간 동안 시장 성장을 촉진할 것으로 추정됩니다. 이 지역의 시장 참가자의 존재는 대출 서비스 시장 성장을 주도할 것으로 예상됩니다.

아시아 태평양 지역은 프로세스 간소화를 위한 클라우드 기반 기술 채택 증가로 인해 상당한 시장 성장을 보일 것으로 예상됩니다. 금융 기관에서 디지털 대출 서비스 채택이 증가하면 예측 기간 동안 시장 성장이 촉진될 것으로 예상됩니다. 점점 더 많은 조직이 개발 및 새로운 혁신을 위한 대출을 필요로 하며 예측 기간 동안 시장 성장이 급증할 것으로 예상됩니다.

유럽은 조직 수가 증가함에 따라 상당한 시장 성장을 보일 것으로 예상됩니다. 여러 금융 기관과 은행의 존재가 시장 성장을 촉진할 것으로 추정됩니다. 이 지역에서 혁신과 디지털화 채택이 증가하면서 시장 성장이 촉진될 것으로 예상됩니다. 시장 참가자의 R&D 활동 수가 증가하면 예측 기간 동안 서비스 수요가 증가할 것으로 예상됩니다. 

주요 산업 플레이어

선도적인 플레이어는 경쟁력을 유지하기 위해 전략을 채택했습니다.

이 보고서는 시장 참여자 목록과 업계 최신 개발에 대한 정보를 다룹니다. 정보에는 합병, 파트너십, 인수, 기술 개발 및 생산 라인이 포함됩니다. 이 시장에 대해 조사된 다른 측면에는 최신 제품을 생산 및 도입하는 회사, 운영을 수행하는 지역, 자동화, 기술 채택, 가장 많은 수익을 창출하고 제품에 변화를 주는 회사에 대한 완전한 연구가 포함됩니다.

• Fiserv(미국): 서비스 플랫폼을 통해 전 세계 1,200개 이상의 대출 기관에 서비스를 제공하고 관리 중인 2천만 건 이상의 대출을 지원합니다.

• FICS(미국): 북미, 특히 미드마켓 부문의 약 800개 금융 기관에 대출 서비스 소프트웨어 솔루션을 제공합니다.

최고의 대출 서비스 회사 목록

• FICS (U.S.)
• Fiserv (U.S.)
• Mortgage Builder (U.S)
• Nortridge Software (U.S.)
• Shaw Systems Associates (U.S.)

보고서 범위

이 연구는 예측 기간에 영향을 미치는 시장에 존재하는 기업을 설명하는 일반 연구 보고서를 소개합니다. 상세한 연구가 완료되면 세분화, 기회, 산업 발전, 추세, 성장, 규모, 점유율, 제한 사항 등과 같은 요소를 조사하여 포괄적인 분석을 제공합니다. 이 분석은 주요 플레이어와 시장 역학에 대한 가능한 분석이 변경되는 경우 변경될 수 있습니다.