모델 위험 관리 시장 규모, 점유율, 성장 및 유형별 산업 분석(모델 위험 거버넌스 프레임워크, 모델 개발, 모델 검증, 모델 감사 지원 및 기타), 애플리케이션별(중소기업, 대기업), 지역 통찰력 및 2033년 예측

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모델 위험 관리 시장 개요

글로벌 모델 리스크 관리 시장은 2025년 18억 1500만 달러로 추산되며, 2026년에는 19억 9700만 달러로 증가하고, 2035년에는 47억 8000만 달러에 이를 것으로 예상되며, 2025년부터 2035년까지 연평균 성장률(CAGR) 10%로 성장할 것으로 예상됩니다.

모델 위험 관리 솔루션에는 의사 결정 기술에 사용되는 수학적 및 통계적 모델과 관련된 위험을 평가, 선별 및 완화하도록 설계된 여러 제품 및 서비스가 포함됩니다. 이러한 솔루션은 일반적으로 버전 검증, 시나리오 분석 및 스트레스 체크아웃을 위한 고급 분석 기술을 갖춘 소프트웨어 프로그램 플랫폼으로 구성됩니다. 또한 컨설팅 서비스는 모델 거버넌스 프레임워크, 규정 준수 및 모범 사례 구현에 대한 전문 지식을 제공합니다. 교육 애플리케이션은 버전 위험 주의 및 제어 기술에 대한 교육을 제공합니다. 금융, 보험, 의료, 제조 등의 산업에서는 이러한 솔루션을 활용하여 전략적 결정을 내리는 데 있어 모델의 신뢰성과 효율성을 향상합니다.

모델 위험 관리 시장 규모는 다양한 요인으로 인해 확대되고 있습니다. 첫째, Basel III 및 SR 11-7과 함께 강화된 규제 조사는 조직이 규정 준수 솔루션에 대한 수요를 활용하여 견고한 모델 기회 관리 관행을 시행하도록 요구합니다. 둘째, AI, 기계 학습 및 대규모 정보 분석의 개선으로 인해 복잡한 모델이 확산되면서 강력한 위험 완화 전략에 대한 수요가 높아졌습니다. 셋째, 모델 실패로 인한 재무 및 평판 결과에 대한 인식이 높아지면서 기관은 포괄적인 버전 위험 제어 솔루션에 돈을 지출하게 됩니다. 더욱이 경제적인 제품과 서비스의 복잡성이 증가함에 따라 세련된 버전 검증 및 추적 도구에 대한 수요도 마찬가지로 증폭됩니다.

주요 결과 

코로나19 영향

경제적 불확실성으로 인해 신기술 및 위험 관리 솔루션에 대한 투자 둔화

코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 모델 위험 관리 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 경험하고 있습니다. CAGR의 급격한 상승은 시장의 성장과 팬데믹이 끝난 후 수요가 팬데믹 이전 수준으로 돌아가기 때문입니다.

전염병은 시장에 복합적인 영향을 미쳤습니다. 초기에는 팬데믹을 활용해 촉발된 경제적 불확실성으로 인해 조직이 즉각적 생존 기술을 중심으로 신기술 및 위험 관리 대응에 대한 투자가 둔화되었습니다. 그러나 팬데믹이 지속되면서 기업들은 위험한 상업 기업 환경을 헤쳐나가기 위해 강력한 위험 통제 관행의 중요성을 점점 더 인식하게 되었습니다. 이러한 실현으로 인해 버전 위험 관리 솔루션의 채택이 증가했으며, 특히 금융 및 의료 등 전염병으로 인해 큰 어려움을 겪고 있는 산업에서 더욱 그렇습니다. 또한, 원격 작업으로의 전환은 패션을 올바르게 조작하고 검증하기 위한 가상 장비의 필요성을 강조했으며, 더 나아가 모델 위험 관리 소프트웨어 및 제품에 대한 요구를 사용했습니다. 

최신 트렌드

모델 위험 관리에서 고급 분석 및 AI의 부상

업계에서 두드러진 추세 중 하나는 우수한 분석 및 AI 기반 솔루션의 출현입니다. 선두 업체들은 모델 검증, 추적 및 위험 평가 절차를 아름답게 하기 위해 알고리즘을 익히는 장치를 활용하는 혁신적인 상품을 출시하고 있습니다. 이러한 기술을 사용하면 버전 약점과 기능 위험을 더욱 정확하게 식별할 수 있어 조직이 이를 사전에 완화할 수 있습니다. 또한, 클라우드 기반 시스템에 대한 강조가 점점 더 커지고 있으며, 모든 규모의 조직에 대한 보다 간단한 진입과 확장성을 촉진합니다. 또한 주요 업체들은 전략적 파트너십 및 인수를 전문으로 하여 서비스를 확대하고 시장 입지를 강화합니다. 전반적으로 우수한 분석 및 AI 기반 답변에 더 가까운 추세는 시장이 최첨단 및 자동화된 버전 위험 관리 방법을 향한 진화를 보여줍니다. 

• AI 및 고급 분석 통합: 전 세계 대기업의 75% 이상이 정확도를 향상하고 모델 오류를 줄이기 위해 2023년까지 AI 기반 모델 검증 및 모니터링 도구를 통합했습니다(Bank for International Settlements – BIS, 2023에 따르면).

• 클라우드 기반 모델 위험 관리: 약 62%의 조직이 2023년 모델 위험 관리를 위해 클라우드 플랫폼을 채택하여 확장 가능한 원격 모니터링과 보다 빠른 규정 준수 보고를 지원했습니다(연방 금융 기관 시험 위원회(Federal Financial Institutions Examination Council – FFIEC, 2023)에 따르면).

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모델 위험 관리 시장분할

유형별

모델 위험 관리 시장에 따라 모델 위험 거버넌스 프레임워크, 모델 개발, 모델 검증, 모델 감사 지원 및 기타 유형이 제공됩니다. 모델 위험 거버넌스 프레임워크 유형은 2033년까지 최대 시장 점유율을 확보할 것입니다. 

• 모델 위험 거버넌스 프레임워크: 이 섹션에는 모델 위험을 올바르게 감독하고 제어하기 위한 지침, 접근 방식 및 조직 구조 설정이 포함됩니다. 이는 역할과 의무 정의, 식품에 대한 충동 설정, 규제 요구 사항 준수 보장으로 구성되어 버전 위험 관리 프로젝트의 중요한 요소입니다.

• 모델 개발: 이 섹션에서는 다양한 엔터프라이즈 패키지에 대한 수학적 및 통계적 모델을 소개하고 구현합니다. 이는 의사 결정 전략에서 패션의 정확성과 신뢰성을 보장하기 위해 사실 수집, 버전 설계, 보정 및 테스트로 구성된 스포츠를 포함합니다.

• 모델 검증: 이 부문은 모델이 의도한 원인에 대한 정확성, 신뢰성 및 적합성에 대해 미리 정의된 표준을 충족하는지 확인하기 위해 모델을 독립적으로 평가하고 검증하는 데 중점을 둡니다. 능력 버전의 약점이나 편견을 발견하고 완화하기 위해 대체 모델이나 고대 기록에 대한 엄격한 확인, 민감도 분석 및 벤치마킹이 수반됩니다.

• 모델 감사 지원: 이 부문에는 모델 위험 통제 전술 및 관행에 대한 내부 또는 외부 감사 기간 동안 지원 및 도움을 제공하는 것이 포함됩니다. 여기에는 문서에 쉽게 접근하고, 감사자 문의에 응답하고, 식별된 결함이나 힌트를 해결하여 버전 위험 제어 노력의 효율성을 높이는 작업이 포함됩니다.

• 기타: 이 단계는 버전 모니터링, 모델 문서화, 교육 및 교육, 시대 구현 지원과 함께 모델 기회 제어와 관련된 추가 서비스 또는 솔루션으로 구성될 수도 있습니다. 이러한 서비스는 센터 모델 위험 통제 스포츠를 보완하고 기업이 모델 위험을 처리하기 위한 강력하고 완전한 프레임워크를 구축하도록 지원합니다.

애플리케이션 별

시장은 애플리케이션에 따라 중소기업, 대기업으로 구분됩니다. 중소기업과 같은 커버 부문의 글로벌 모델 위험 관리 시장 참여자는 2024~2033년 동안 시장 점유율을 지배할 것입니다.

• 중소기업: 이 섹션에는 대기업에 비해 운영 규모가 엄청나게 작고 소스도 적은 대행사가 포함되어 있습니다. 중소기업은 대기업과 유사한 버전 위험 제어 요구 상황에 직면하는 경우가 많지만 예산과 지식이 더 제한적일 수 있으므로 맞춤형 및 비용 효율적인 솔루션이 필요합니다.

• 대기업: 대규모 운영, 자산 및 복잡한 모델 생태계를 갖춘 그룹으로 구성됩니다. 대기업은 일반적으로 다양한 엔터프라이즈 기능 전반에 걸쳐 다양한 패션 포트폴리오를 제어하고 강화된 규제 조사에 직면하므로 특정 요구 사항에 맞는 완전하고 확장 가능한 모델 위협 제어 솔루션에 대한 요구를 타고 있습니다.

추진 요인

규제 조사 강화시장 성장 촉진

시장 성장의 이면에 있는 한 가지 요인은 규제 조사 및 규정 준수 필요성이 증가하고 있다는 것입니다. 글로벌 규제 기관에서는 기업이 해당 모델과 관련된 위험을 관리하고 완화할 수 있도록 보다 엄격한 제안과 명령을 시행하고 있습니다. Basel III, SR 11-7 및 GDPR을 포함하는 규칙을 준수하려면 강력한 모델 기회 제어 프레임워크가 필요합니다. 따라서 기업은 모델 생태계의 복잡성을 효과적으로 처리하는 동시에 이러한 규칙을 고수할 수 있는 솔루션에 투자하고 있습니다. 이렇게 높아진 규제 인식은 업계 전반에 걸쳐 모델 위험 관리 솔루션을 채택하는 촉매제 역할을 하여 시장 성장을 주도합니다.

복잡성 증가 및 수학적 모델에 대한 의존도 증가시장 성장 촉진

모델 위험 관리 시장 성장의 또 다른 주요 구성 요소는 산업 전반에 걸쳐 수학적 및 통계적 모델에 대한 복잡성과 의존도가 증가하고 있다는 것입니다. 합성 지능, 장치 연구 및 대규모 기록 분석과 함께 세대가 향상됨에 따라 그룹은 의사 결정 기술을 강화하기 위해 점점 더 최첨단 패션을 사용하고 있습니다. 그러나 이러한 복잡한 모델에는 부정확성, 편견, 취약성과 함께 내재된 위험이 따릅니다. 조직이 잠재적인 경제적 손실과 규제 결과로부터 보호하기 위해 이러한 위험을 효과적으로 관리하는 것의 중요한 중요성을 이해함에 따라 강력한 모델 위험 제어 솔루션에 대한 수요가 계속해서 상승세를 유지하여 시장 성장을 촉진합니다.

• 규제 준수 요구 사항: Basel III 및 SR 11-7과 같은 규제 프레임워크는 은행과 금융 기관이 강력한 모델 위험 거버넌스를 구현하도록 요구하며, 거의 65%의 조직이 고급 모델 위험 관리 솔루션을 채택하도록 영향을 미칩니다(연방준비위원회, 2023년).

• 모델의 복잡성 증가: 조직은 2023년에 금융, 의료 및 제조 분야에서 4천만 개가 넘는 활성 모델을 배포하고 있으며, 이에 따라 정확성, 신뢰성 및 규정 준수를 보장하는 솔루션에 대한 수요가 증가하고 있습니다(국제 보험 감독자 협회 – IAIS, 2023에 따르면).

제한 요인

충분한 자원과 자금 할당을 꺼려 시장 성장을 방해함

시장 성장에 영향을 미치는 한 가지 제한 요인은 몇몇 기업이 포괄적인 위협 제어 프레임워크를 도입하는 방향으로 충분한 자원과 자금을 할당하는 것을 꺼린다는 것입니다. 이러한 거부감은 모델 오류, 한정된 예산 제약 또는 기업 내부의 경쟁 우선순위로 인한 역량 결과에 대한 지식 부족에서 비롯될 수도 있습니다. 결과적으로 일부 기관에서는 모델 기회 관리에 대한 임시적 또는 반응적 접근 방식을 선택할 수 있으며, 이는 모델 위험의 복잡성과 진화하는 특성을 제대로 처리하지 못할 것입니다. 이는 강력한 모델 기회 제어 답변의 채택을 방지하고 시장 증가를 제한할 수 있습니다.

• 제한된 예산 할당: 중소기업의 약 60%는 비용 제약으로 인해 포괄적인 모델 위험 관리를 위한 충분한 자원 할당을 주저합니다(OECD, 2023에 따르면).

• 숙련된 인력 부족: 조직의 55% 이상이 모델 검증 및 모니터링을 위한 숙련된 인력이 부족하여 고급 솔루션 구현 속도가 느려지고 있다고 보고합니다(Global Association of Risk Professionals – GARP, 2023).

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모델 위험 관리 시장지역적 통찰력

다수의 리스크 관리 전문 컨설팅 회사 보유로 북미 시장 선도적 위치

시장은 주로 유럽, 라틴 아메리카, 아시아 태평양, 북미 및 중동 및 아프리카로 구분됩니다.

북미는 여러 요소로 인해 시장의 선두 지역으로 부상하고 있습니다. 이 장소는 엄격한 규제 요구 사항을 갖춘 성숙한 화폐 제공 영역을 자랑하며 강력한 버전 기회 제어 답변의 채택을 촉진합니다. 또한, 대규모 시대그룹과 리스크 관리 전문 컨설팅 회사의 존재로 시장 확대가 더욱 가속화됩니다. 또한 북미의 수많은 산업 전반에 걸쳐 AI 및 가젯 학습으로 구성된 우수한 기술의 채택이 증가함에 따라 세련된 모델 기회 관리 답변에 대한 요구가 높아지고 있습니다. 이러한 유리한 상황을 통해 북미 지역은 글로벌 모델 위험 관리 시장 점유율 내에서 선도적인 기능을 유지할 준비가 되어 있습니다.

주요 산업 플레이어

주요 플레이어는 경쟁 우위를 확보하기 위해 파트너십에 중점을 둡니다.

모델 위험 관리 시장은 시장 역학을 주도하고 소비자 선호도를 형성하는 데 중추적인 역할을 하는 주요 업계 참가자의 영향을 크게 받습니다. 이들 주요 기업은 광범위한 소매 네트워크와 온라인 플랫폼을 보유하고 있어 소비자가 다양한 옷장 옵션에 쉽게 접근할 수 있습니다. 이들의 강력한 글로벌 입지와 브랜드 인지도는 소비자의 신뢰와 충성도를 높이고 제품 채택을 촉진하는 데 기여했습니다. 또한 이들 업계 거대 기업은 연구 개발에 지속적으로 투자하여 혁신적인 제품을 도입하고 있습니다.설계변화하는 소비자 요구와 선호도에 부응하는 천 옷장의 소재, 스마트 기능을 소개합니다. 이러한 주요 업체들의 공동 노력은 시장의 경쟁 환경과 미래 궤도에 큰 영향을 미칩니다.

• Protiviti Inc(미국): 2023년에 전 세계적으로 1,200개 이상의 모델 위험 평가를 수행하여 기업의 규정 준수 및 모델 거버넌스를 지원했습니다.

• IBM(미국): 2023년에 은행 및 보험 부문 전반에 걸쳐 1,000개 이상의 AI 기반 모델 검증 프로젝트를 제공했습니다.

최고의 모델 리스크 관리 회사 목록

• Protiviti Inc (U.S.)
• IBM (U.S.)
• Baker Tilly (U.S.)
• CRISIL LIMITED (India)
• WNS (Holdings) Ltd (India)
• Oliver Wyman INC (U.S.)
• McKinsey Insights (U.S.)
• KPMG (Netherlands)
• The MathWorks, Inc. (U.S.)
• PwC (U.K.)

산업 발전

2021년 9월: IBM은 하이브리드 클라우드 및 마이크로서비스 프로그램을 위한 소프트웨어 종합 성능 모니터링(APM) 및 관측 솔루션 분야의 선두 제공업체인 Instana의 인수를 발표했습니다. 이러한 전략적 흐름은 복잡한 클라우드 네이티브 환경을 추적하고 대처하는 역량을 강화함으로써 빠르게 성장하는 APM 시장에서 IBM의 기능을 강화합니다. Instana의 AI 기반 통찰력 및 자동화 기능을 통해 IBM은 그룹이 하이브리드 클라우드 환경 전체에서 패키지의 성능, 안정성 및 확장성을 최적화하여 가상 혁신 프로젝트에서 효율성과 민첩성을 높일 수 있도록 지원하는 것을 목표로 합니다.

보고서 범위

이 연구는 포괄적인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 시장 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 시장 궤도에 영향을 미칠 수 있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 분석에서는 현재 추세와 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 잠재적인 성장 영역을 식별합니다.

연구 보고서는 철저한 분석을 제공하기 위해 질적 및 양적 연구 방법을 모두 활용하여 시장 세분화를 탐구합니다. 또한 재무적, 전략적 관점이 시장에 미치는 영향을 평가합니다. 또한 이 보고서는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적인 공급 및 수요 세력을 고려하여 국가 및 지역 평가를 제공합니다. 주요 경쟁사의 시장 점유율을 포함하여 경쟁 환경이 세심하게 자세하게 설명되어 있습니다. 이 보고서에는 예상 기간에 맞춰진 새로운 연구 방법론과 플레이어 전략이 포함되어 있습니다. 전반적으로 이는 공식적이고 쉽게 이해할 수 있는 방식으로 시장 역학에 대한 가치 있고 포괄적인 통찰력을 제공합니다.