NBFC 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별 (자산 기반 NBFC, 대출 기반 NBFC), 응용 프로그램 (개인 대출, 상업 대출, 임대 금융) 및 지역 통찰력 및 2033 년 예측.

• 

  무료 샘플 요청 이 보고서에 대해 자세히 알아보려면

NBFC 시장 개요

전 세계 NBFC 시장은 2024 년에 2024 년에서 2033 년까지 예측 기간 동안 850 억 달러의 가치가 있었으며, 시장은 7 %의 CAGR로 확장 될 것으로 예상되어 2033 년까지 약 1,600 억 달러의 평가에 도달 할 것으로 예상됩니다.

NBFC (Non-Banking Financial Company) 시장은 금융 주택을 대표하며 은행 라이센스가없는 은행 사업에 관여합니다. 이러한 단체에는 대출, 자산 관리, 자산 관리, 임대 및 보험과 같은 서비스가 포함되어 재무 포함에 중요한 역할을합니다. 최근에는 중소 기업 및 농촌 인구와 같은 시장의 소외된 부문에 집중할 수있는 능력으로 인해 NBFC는 매우 중요 해졌습니다. NBFC 시장은 대체 금융 옵션에 대한 수요가 증가함에 따라 수년에 걸쳐 빠르게 성장해 왔습니다. 이들은 인도의 REA소드 은행 (RBI)과 다른 국가의 유사한 규제 기관에 의해 규제됩니다.

Covid-19 영향

NBFC 시장은 COVID-19 Pandemic 동안 공급망 파괴로 인해 부정적인 영향을 미쳤습니다.

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험했습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염병 전 수준으로의 수요가 필요합니다.

Covid-19 Pandemic은 NBFC 시장에서 부정적인 충격을 유발했습니다. 여기에는 금융 운영 및 유동성이 포함됩니다. 많은 NBFC가 현금 흐름을 유지하는 데 어려움을 겪었습니다. 비 성능 자산 (NPA)의 증가와 채무 불이행 대출로 경제가 감소하고있었습니다. 기업과 개인이 재정적 협박에 직면함에 따라 전반적인 유동성 수준은 자동으로 감소하여 대출 수요를 줄였습니다. 폐쇄와 사회적 거리가 또한 대출 지출과 회복 노력이 느려졌다. 또한, 소규모 NBFC는 투자자 체포로 인해 자금을 모을 수 없었기 때문에 유동성 위기에 직면하여 재정적 수익에 대한 압력이 추가되었습니다.

최신 트렌드

시장 성장을 주도하기 위해 디지털 혁신의 채택

NBFC 시장의 최근 주요 트렌드 중 하나는 디지털 혁신의 채택입니다. 대부분의 NBFC는 기술을 활용하고 있으며 운영을 간소화하고 고객 경험을 향상 시키며 농촌 및 소외된 지역으로 도달 범위를 확장합니다. 디지털 플랫폼과 모바일 앱은 대출 승인이 빠르며 비용을 줄이며 접근성을 향상시킬 수 있습니다. Fintech 협업을 통해 NBFC는 고급 데이터 분석, AI 및 머신 러닝을 위험 평가 및 대출 원산지 프로세스에 추가 할 수있었습니다. 이러한 추세는 소비자에게 향상된 개인화되고 효율적이며 비용 효율적인 금융 솔루션을 제공하기 때문에이 부문의 성장을 촉진하고 있습니다.

무료 샘플 요청 이 보고서에 대해 자세히 알아보려면

NBFC 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 자산 기반 NBFC, 대출 기반 NBFC로 분류 할 수 있습니다.

• 자산 기반 NBFCS :이 회사는 주로 자산, 금 및 기타 물리적 자산에 대한 대출과 같은 서비스를 포함하는 자산 지원 금융을 처리합니다. 자산 기반 NBFC는 표준 은행 대출의 혜택을받을 수 없지만 귀중한 자산을 보유한 사람과 기업에게 중요합니다.

• 대출 기반 NBFCS-이 대출 기반 NBFC는 개인 대출, 비즈니스 대출의 동원, 신용 액세 이 NBFC는 담보가 필요하지 않습니다. 따라서 물리적 자산이없는 사람들이 서약하지만 재정 지원이 필요합니다.

응용 프로그램에 의해

애플리케이션을 기반으로 글로벌 시장은 개인 대출, 상업 대출, 임대 금융으로 분류 할 수 있습니다.

• 개인 대출 : 이것은 NBFC 시장에서 가장 큰 부문 중 하나이며, 주택 개선, 교육, 치료 및 부채 통합과 같은 다양한 목적으로 개인에게 대출을 제공합니다.

• 상업 대출 : NBFC는 또한 자본 지출, 운영 자본 및 인프라 개발을위한 사업을 수용합니다. 전통적인 은행과 비교할 때, 그들의 지칠은 더 쉬운 상환 항에있어 더 빠르며, 이는 중소기업의 운영 스케일링을 지원합니다.

• 리스 파이낸싱 : NBFC는 임대 금융을 제공하여 비즈니스가 기계, 차량 또는 부동산을 임대하여 고가의 장비가 필요하지만 구매할 수없는 비즈니스를 촉진 할 수 있도록합니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

시장을 늘리기 위해 소외된 부문의 신용 수요 증가

NBFC 시장 성장에는 눈에 띄는 향상이 있습니다. NBFC 시장의 주요 운전 요인은 소규모 기업, 농촌 인구 그룹 및 전통적인 은행 부문에서 서비스를받지 않은 개인을 포함한 소외된 부문의 신용 수요를 증가시키는 것입니다.

시장 확장을위한 기술 발전 및 디지털화 동향

NBFC 시장의 또 다른 주요 성장 동인은 디지털 플랫폼과 핀 테크 솔루션의 채택입니다. NBFC는 더 빠른 대출 승인을 가능하게하고 고객 경험을 높이며 농촌 지역에 도달하기 위해 기술을 채택하고 있습니다. AI/ML 중심 위험 평가 외에도 디지털 채널 및 모바일 앱은 이러한 기관이 서비스를보다 접근 가능하고 효율적으로 만들기 위해 운영하는 방식을 변화시키고 있습니다.

구속 요인

잠재적으로 시장 성장을 방해하기위한 규제 과제 및 규정 준수 비용

NBFC는 정부 규정 개정 및 규정 준수 요구 사항의 변경을 포함하여 심각한 규제 압력에 직면 해 있습니다. 자본 적절성 비율과 소비자 보호의 핵심 문제는 비즈니스 운영 비용을 높입니다. 또한 NBFC가 규제 감독 증가, 특히 금융 붕괴시기로 인해 시장에서 새롭고 혁신적인 제품을 출시 할 수있는 유연성이 제한적입니다.

기회

핀 테크 회사와의 파트너십을 통해 시장에서 제품을위한 기회를 창출합니다.

점점 더 많은 NBFC가 Fintech 회사와 협력하고 서비스 제공을 강화할 수있는 기회가 있습니다. 파트너십에서 NBFCS는 신용 점수, 위험 관리 및 대출 지출 프로세스를 더 세분화하기 위해 블록 체인, 빅 데이터 분석 및 AI와 같은 현대 기술을 활용할 수 있습니다. 이러한 협업을 통해 효율성이 향상되고 운영 비용이 절감되고 새로운 시장 부문이 열렸습니다.

도전

유동성 위험과 자금 조달 제약은 소비자에게 잠재적 인 도전이 될 수 있습니다.

유동성 위험은 특히 경제 둔화 또는 금융 위기의시기에 NBFC에 가장 큰 도전입니다. 대부분의 NBFC에 대한 자금이 주로 시장 차입금에서 비롯된다는 사실을 감안할 때 신용 시장 강화와 같은 자금 조달 소스의 중단은 유동성을 압박 할 수 있습니다. 이로 인해 비즈니스를 계속 성장시키면서 그 위험을 관리 해야하는 도전이 남아 있으며 대부분의 NBFC에 중요합니다.

• 무료 샘플 요청 이 보고서에 대해 자세히 알아보려면

•  

NBFC 시장 지역 통찰력

• 북아메리카

북미 지역에는 미국 NBFC 시장이 증가하고 있습니다. 미국은 소비자 대출, 모기지 금융 및 자산 관리를 전문으로하는 전문 금융 기관의 존재로 인해 세계에서 가장 많이 개발 된 NBFC 시장 중 하나를 보유하고 있습니다. 학생 대출, 자동차 대출, 신용 카드, 강력한 규제 프레임 워크와 같은 부문의 대체 자금 조달에 대한 높은 수요는 시장의 성장을 주도하며 Fintech 채택은 모두 증가하고 있습니다.

• 인도

인도는 NBFC의 주요 성장 시장으로 빠르게 떠오르고 있습니다. 이 기관은 소기업과 농촌 인구를 포함한 경제의 소외된 부문에 신용을 제공하는 데 중요합니다. 디지털 플랫폼의 급속한 확장은 금융 서비스에 더욱 접근 할 수 있도록함으로써 이러한 성장을 더욱 향상시킵니다.

• 중국

NBFC 부문은 중국, 특히 소비자 금융, 소기 대출 및 임대에서 크게 확대되고 있습니다. 금융 포용에 대한 신용 및 정부 지원에 대한 높은 수요는이 시장 성장의 추진 요인입니다. 디지털 파이낸싱 플랫폼도 인기를 얻고 있습니다.

주요 업계 플레이어

혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 업계 플레이어

NBFC 시장의 주요 산업 플레이어는 대출, 자산 관리 및 자산 관리를 포함한 다양한 서비스를 제공하는 대규모의 다양 화 금융 기관입니다. 이 플레이어는 일반적으로 소비자 및 상업 대출 부문에서 다양한 무담보 대출, 모기지 및 임대 옵션을 위해 운영됩니다. 이들 회사 중 다수는 디지털 플랫폼을 사용하여 자신의 도달 범위를 확장하여 즉각적인 대출 지급 프로세스와 우수한 고객 경험이있을 수 있음을 의미합니다.

최고의 NBFC 회사 목록

• HDFC Limited (India)
• Bajaj Finance Limited (India)
• Muthoot Finance (India)
• Mahindra & Mahindra Financial Services (India)
• Aditya Birla Capital Limited (India)
• L&T Finance Holdings (India)
• ICICI Lombard General Insurance (India)
• Capital One Financial Corporation (U.S.)
• American Express Global Business Travel (U.S.)
• Synchrony Financial (U.S.)

주요 산업 개발

2020 년 9 월 :NBFC 시장의 주요 산업 개발 중 하나는 2020 년 9 월에 이러한 개발이 이루어졌으며, NBFC가 제공하는 금융 서비스의 탄력성을 강화하기 위해 인도 준비 은행의 새로운 지침을 도입했습니다. 이 지침은 유동성 위치, 효과적인 위험 관리 관행 및 금융 운영 투명성에 중점을 두었습니다. 이 움직임은 Covid-19 Pandemic의 심각한 영향 으로이 부문에 대한 신뢰를 높이기위한 것이었다. 이 개발은 또한 NBFC 내에서 더 큰 디지털 혁신을 촉진했으며, 많은 회사들이 기술 중심 솔루션에 투자하여 더 빠른 대출 승인과 개선 된 고객 서비스를 제공했습니다.

보고서 적용 범위

NBFC 시장을 다루는 일반적인 보고서에는 신용 수요 증가 및 디지털 혁신을위한 시장 규모, 성장 동향 및 동인에 대한 분석이 포함됩니다. 예를 들어 자산 기반 및 대출 기반 NBFCS 유형별로, 개인 대출, 상업 대출, 임대 자금 조달. 주요 업체와 시장 점유율로 구성된 경쟁자 환경도 보고서에 포함되어 있습니다. 새로운 지침 및 규정 준수 요구 사항을 포함하여 규제 변경의 영향을 검토합니다. 또한 유동성 위험과 같은 과제와 Fintech 협업 및 디지털 대출 플랫폼의 새로운 기회가 포함됩니다.