P&C 보험 소프트웨어 시장 규모, 점유율, 성장, 산업 분석, 유형별(클라우드 기반, 사내), 애플리케이션별(청구, 인수, 운영, 기타) 및 2035년 지역 예측

•   
•   
  

  무료 샘플 다운로드 이 보고서에 대해 자세히 알아보려면

    

손해보험 소프트웨어 시장 개요

글로벌 손해보험 소프트웨어 시장 규모는 2026년 248억 5천만 달러, 2026년부터 2035년까지 연평균 성장률(CAGR) 7.4%로 2035년까지 472억 5천만 달러로 꾸준히 성장할 것입니다.

손해보험 소프트웨어 시장은 보험사들이 운영을 간소화하고, 고객 지원을 강화하며, 보험금을 효율적으로 관리하기 위한 디지털 솔루션을 점점 더 많이 포함함에 따라 빠른 변화를 경험하고 있습니다. 이러한 소프트웨어 답변은 자동화를 허용하고, 정책 관리를 아름답게 하며, 인수 기술을 단순화하여 더 높은 위험 평가 및 가격 관리로 이어집니다. 보험사는 이제 경쟁 우위를 확보하기 위해 클라우드 기반 구조, 사실 분석, AI 통합 도구로 전환하고 있습니다. 이러한 세대 중심의 변화는 운영 민첩성과 맞춤형 보험 상품에 대한 증가하는 요구를 해결합니다. 또한 P&C 보장 소프트웨어 프로그램은 실시간 추적, 사기 탐지 및 규정 준수를 지원하므로 오늘날의 역동적인 보장 환경에 필수적입니다. 정책이 점점 더 복잡해지고 고객 기대치가 높아지면서 강력한 소프트웨어 시스템에 대한 요구가 계속 높아지고 있습니다. 또한 시장은 진화하는 시장 요구 사항을 처리하는 확장 가능하고 혁신적인 시스템을 구축하기 위해 기술 그룹과 보험사 간의 투자 및 전략적 협력 개발을 목격하고 있습니다.

손해보험 소프트웨어 시장에 영향을 미치는 글로벌 위기

코로나19 영향

손해보험 소프트웨어 산업은 국제 배송 체인을 방해하여 부정적인 영향을 미쳤습니다.

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험했습니다. CAGR 증가로 인한 급격한 시장 성장은 시장 성장과 팬데믹 이전 수준으로의 복귀에 기인합니다.

코로나19 팬데믹은 주로 초기 몇 달 동안 손해보험 소프트웨어 시장 성장에 상당한 혼란을 가져왔습니다. 봉쇄와 경제적 불확실성으로 인해 보장 제공에 대한 수요가 감소하여 보험 갱신 및 신규 소비자 확보에 영향을 미쳤습니다. 많은 보험사가 디지털 혁신 이니셔티브를 지연해야 했고, 이로 인해 소프트웨어 판매 및 구현 일정에 영향을 미쳤습니다. 또한 가격 범위 제약으로 인해 수많은 보험사에서는 자동화 시스템 및 분석 장비를 포함한 신기술에 대한 투자를 중단하거나 축소해야 했습니다. 소프트웨어 제공업체는 웹사이트 내 온라인 구현 및 소비자 상호작용 손실로 인해 할당 지연에 직면하기도 했습니다. 멀리 떨어진 그림으로의 놀라운 전환으로 인해 선택 및 소프트웨어 출시가 느려지는 운영상의 까다로운 상황이 추가되었습니다. 또한 여행 제한과 전 세계 배송 체인 중단으로 인해 공급업체-고객 협력에 영향을 미쳤습니다. 디지털화는 궁극적으로 복원 섹션 전반에 걸쳐 추진력을 얻었지만, 전염병의 즉각적인 영향은 전 세계 많은 P&C 소프트웨어 공급업체의 증가율과 혁신을 지연시키는 일시적인 하락이 되었습니다.

최신 트렌드

AI 기반 보험 플랫폼으로 청구 및 인수에 혁명을 일으키다

손해보험 소프트웨어 시장의 가장 큰 경향 중 하나는 인수 및 청구 관리를 최적화하기 위해 합성 지능(AI)과 시스템 연구(ML)를 채택하는 것입니다. AI는 방대한 양의 고객 정보를 조사하고, 일상적인 업무를 자동화하며, 의사 결정을 향상시키는 실시간 통찰력을 제공하는 데 점점 더 익숙해지고 있습니다. 청구 처리에서 AI는 예측 분석 및 자동화된 사기 탐지를 통해 더 빠른 결제를 허용합니다. 보험 인수를 위해 AI 장비는 위험 평가를 강화하고 보험 상품을 맞춤화합니다. 이러한 영리한 시스템은 인간의 실수를 상당히 줄이고 효율성을 향상시킵니다. 또한 보험사는 고객 참여를 향상하고 더 빠른 질문 해결을 제공하기 위해 챗봇과 AI 기반 고객 지원 도구를 사용하고 있습니다. 이러한 추세는 보험사가 운영 비용을 절감하고, 소비자 만족도를 향상시키며, 경쟁 환경에서 앞서 나가는 데 도움이 됩니다. 고객의 기대가 진화하고 통계 가용성이 높아지면서 AI 통합은 손해보험 운영 현대화의 중심 기둥이 되고 있습니다.

•   
•   
  

  무료 샘플 다운로드 이 보고서에 대해 자세히 알아보려면

    

손해보험 소프트웨어 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 ‎클라우드 기반, 온프레미스로 분류될 수 있습니다.

• 클라우드 기반: 멀리 떨어진 서버에서 호스팅되는 소프트웨어로 유연한 진입과 확장성을 제공합니다.

• 온프레미스: 기관의 서버에 지역적으로 탑재된 소프트웨어로 전체 관리 및 맞춤화 기능을 제공합니다.

애플리케이션 별

애플리케이션에 따라 글로벌 시장은 청구, 인수, 운영 등으로 분류될 수 있습니다.

• 청구: 보장 청구에 대한 친환경 처리 및 해결을 지원합니다.

• Underwriting: 위험을 평가하고 보장 문구를 파악하는 데 도움을 줍니다.

• 운영: 내부 프로세스와 관리 책임을 간소화합니다.

• 기타: 고객 서비스 및 규정 준수 관리와 같은 추가 기능을 포함합니다.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 나타내는 추진 및 제한 요인, 기회 및 과제가 포함됩니다.                          

추진 요인

보험사 간의 가속화된 디지털 혁신으로 소프트웨어 수요 증가

디지털 혁신에 대한 강조가 커지면서 손해보험 소프트웨어 시장의 주요 붐 원동력이 되었습니다. 보험사는 진화하는 고객 요구 사항과 규제 요구 사항을 충족하기 위해 기존 시스템에서 최신 클라우드 기반 시스템으로 전환하고 있습니다. 이러한 변화는 민첩성, 확장성 및 실시간 기록에 대한 요구로 인해 가속화됩니다. 디지털 도구는 보장 관리, 청구, 구매자 구애 통제와 같은 주요 보험 기능을 간소화합니다. 또한 더 빠른 제품 혁신과 맞춤형 서비스 서비스를 촉진합니다. 우수한 소프트웨어 프로그램 구조를 채택함으로써 보험사는 운영 비용을 줄이고 시장 조정에 대한 대응력을 향상시킬 수 있습니다. 이러한 변화는 역동적이고 기록 중심의 기업 환경에서 경쟁력을 강화하는 데 매우 중요합니다.

자동 청구 관리 솔루션에 대한 수요 증가

자동화된 청구 관리는 P&C 보장 운영의 필수 요소가 되고 있습니다. 효율적이고 오류가 없으며 더 빠른 청구 처리에 대한 요구로 인해 보험사는 전문적인 소프트웨어 답변을 수행해야 합니다. 자동화는 투명성을 높이고 결제 속도를 높이며 가이드 오류를 줄입니다. 또한 짧은 해결 방법과 실시간 업데이트를 제공하여 고객의 즐거움을 보완합니다. 청구 건수와 소비자 기대가 증가함에 따라 컴퓨터화된 시스템은 생산성을 향상하고 손실을 통제하는 데 매우 중요합니다. 또한 이러한 구조는 청구 관리 접근 방식에 대한 기타 성능 및 보호 계층을 포함하여 분석 및 사기 탐지 기능으로 구성되어 현재 적용 범위 워크플로의 기본 도구가 됩니다.

억제 요인

높은 구현 비용으로 인해 소규모 보험사의 채택이 제한됨

손해보험 소프트웨어 시장의 성장을 억제하는 주요 사업 중 하나는 고급 소프트웨어 답변을 부과하고 보존하는 데 드는 높은 수수료입니다. 많은 중소 규모 보험 그룹은 가격 범위 제약으로 인해 신기술에 대한 비용 지출 가능성이 제한되고 있습니다. 소프트웨어 프로그램 라이센스, 사용자 정의, 현재 시스템과의 통합 및 작업자 교육과 관련된 비용은 상당할 수 있습니다. 또한 지속적인 유지 관리 및 개선으로 인해 재정 자원도 마찬가지로 부담을 받습니다. 이러한 비용으로 인해 소규모 게이머가 레거시 구조에서 전환하는 것을 방해하여 디지털화된 시장에서 경쟁력을 저하시키는 경우가 많습니다. 금전적 유연성의 상실로 인해 업계 전반에 걸쳐 채택 단계가 열리게 됩니다.

확장 가능한 혁신을 위한 클라우드 기반 플랫폼 개방

기회

클라우드 시대는 손해보험 소프트웨어 시장에 최고의 호황 가능성을 제공합니다. 클라우드 기반 구조는 확장성, 유연성, 수수료 효율성을 제공하므로 과도한 사전 투자 없이 운영을 현대화하려는 보험사에게 특히 매력적입니다. 이러한 플랫폼을 통해 보장 관리, 청구, 청구 처리 등 다양한 기능을 원활하게 통합할 수 있습니다. 또한 클라우드 기반 시스템은 원거리 액세스, 실시간 협업, 신속한 업데이트 배포를 안내하므로 동적 적용 범위 환경에 이상적입니다. 보험사는 이러한 구조에 내장된 더욱 강력한 기록 안전 및 규정 준수 장비의 이점을 추가로 누릴 수 있습니다. 광범위한 운영 및 가상 솔루션에 대한 수요가 증가함에 따라 클라우드 도입이 급증할 것으로 보입니다.

 

레거시 시스템 통합으로 인해 현대화 노력이 방해받음

도전

현재의 P&C 보장 소프트웨어 프로그램을 레거시 시스템과 통합하는 것은 많은 보험사에게 엄청난 과제로 남아 있습니다. 오래된 IT 인프라에는 AI, 기록 분석, 클라우드 기능과 같은 고급 기능을 지원하는 데 필요한 성능이 부족한 경우가 많습니다. 이러한 비호환성으로 인해 가격이 인상되고 구현 일정이 길어지며 장치 중단이 발생할 수 있습니다. 또한 레거시 시스템은 정보 마이그레이션 위험을 추가로 초래하고 광범위한 사용자 정의가 필요할 수 있어 가상 변환도 마찬가지로 복잡해집니다. 많은 보험 회사는 현대화와 지속적인 비즈니스 운영의 균형을 맞추기 위해 노력하고 있으며 이로 인해 소프트웨어 채택이 지연되고 있습니다. 더욱 친환경적이고 진보적인 보험 프로세스로 원활하게 전환하려면 이러한 통합 장애물을 극복하는 것이 중요합니다.

•   
•   
  무료 샘플 다운로드 이 보고서에 대해 자세히 알아보려면

    

손해보험 소프트웨어 시장 지역별 통찰력

• 북아메리카

북미 지역은 초기 채택, 보험사 간의 과도한 디지털 성숙도, 강력한 규제 프레임워크에 힘입어 손해보험 소프트웨어 시장 점유율에서 주요 역할을 담당하고 있습니다. 자동화, AI 및 클라우드 컴퓨팅에 대한 강조는 커버리지 운영의 지속적인 혁신을 촉진합니다. 미국과 캐나다 전역의 보험사들은 인수, 정책 관리 및 청구 처리를 간소화하기 위해 맞춤형으로 설계된 소프트웨어 솔루션에 적극적으로 투자하고 있습니다. 미국에서는 가장 중요한 소프트웨어 제공업체와 잘 연결된 보장 산업이 시장 성장에 광범위하게 기여하고 있습니다. 또한 유리한 정부 정책과 가상 제품에 대한 구매자 요구로 인해 채택이 가속화됩니다.

• 아시아

아시아 태평양 지역은 보험 보급률 증가와 디지털 인프라 성장에 힘입어 손해보험 소프트웨어 시장으로 급성장하고 있습니다. 중국, 인도, 일본, 호주를 포함한 국가에서는 서비스 지역 내에서 셀룰러 및 클라우드 기술이 빠르게 채택되는 것을 목격하고 있습니다. 증가하는 중급 인구와 보험 상품에 대한 관심이 높아지면서 효율적인 보장 통제 구조에 대한 필요성이 커지고 있습니다. 지역 전체의 정부 역시 디지털화 노력을 돕고 있으며 소프트웨어 배포에 유리한 상황을 조성하고 있습니다. 해당 위치의 초기 환경은 보험 상품의 기술 혁신에 기여하고 있습니다. 지역 보험사는 기술 회사와 협력하여 정확한 지역 요구 사항을 충족하는 맞춤형 설계 솔루션을 확장하고 있습니다. 더욱이, 아시아 태평양 지역의 엄청난 인구는 막대한 고객 기반을 제공하므로 보험사들이 확장 가능한 소프트웨어 프로그램 플랫폼에 투자하도록 장려합니다. 특정 지역의 인프라 요구 상황에도 불구하고 시장은 확대된 규제 가이드, 경쟁력 있는 가격 책정 기술 및 주요 보험 기능 전반에 걸친 기술 발전으로 인해 꾸준히 증가하고 있습니다.

• 유럽

유럽은 디지털화 발전과 규제 환경 진화에 힘입어 손해보험 소프트웨어 프로그램의 거대한 시장을 대표합니다. 유럽의 보험사들은 GDPR 및 다양한 주변 요구 사항을 준수하기 위해 클라우드 기반 전체 구조와 AI 기반 솔루션을 신속하게 채택하고 있습니다. 독일, 영국, 프랑스와 같은 국가에서는 보장 및 청구 관리를 간소화하는 소프트웨어 도구 통합에 앞장서고 있습니다. 또한 정보 중심의 소프트웨어 답변에 대한 요구를 활용하는 지속 가능성 및 ESG(환경, 사회 및 거버넌스) 보고에 대한 인식도 높아지고 있습니다. 더욱이, 유럽의 경쟁적인 보험 시장은 서비스 제공업체가 끊임없이 혁신하도록 압력을 가하고 있습니다. 디지털 혁신은 고객의 즐거움과 운영 효율성을 향상시키는 방법으로도 볼 수 있습니다. 중부 및 동부 유럽 전역에서 디지털 준비 상태가 향상됨에 따라 이 지역에서 P&C 소프트웨어 프로그램 채택이 증가할 것으로 예상됩니다. 보험사와 기술 회사 간의 파트너십이 가속화되면서 유럽은 시장의 일반적인 호황 궤적에 강력한 기여자가 되었습니다.

주요 산업 플레이어

혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 산업 플레이어

P&C 보험 소프트웨어 시장의 주요 업체는 공격적인 측면을 활용하기 위해 전략적 파트너십을 형성하는 수가 점점 늘어나고 있습니다. 이러한 협력에는 정기적으로 소프트웨어 프로그램 제공업체, Insurtech 스타트업 및 기존 보험 공급업체 간의 제휴가 포함됩니다. 기업은 힘을 합침으로써 솔루션을 공동으로 확대하고, 고객이 더 큰 성과를 거둘 수 있도록 하며, 제품 혁신을 가속화할 수 있습니다. 파트너십을 통해 보험사는 전체 개발 비용을 부담하지 않고도 AI, 예측 분석, 블록체인과 같은 첨단 기술을 이용할 수 있습니다. 또한 시장 출시 시간을 단축하고 제공업체 제품을 발전시킬 수 있습니다. 예를 들어, 클라우드 통신업체 공급업체에 참여하는 보험사는 고객에게 확장 가능한 주문형 서비스를 제공할 수 있습니다. 또한 파트너십은 특히 글로벌 시장에서 복잡한 규제 환경을 탐색하는 데 도움이 되는 경우가 많습니다. 이 방법은 혼잡한 시장에서 자신을 차별화하려는 기업에게 매우 중요합니다. 이러한 제휴는 이제 단순히 제품 능력을 미화하는 것이 아니라 최신 솔루션을 센터 커버리지 전술에 통합함으로써 고객을 위한 장기적 가치를 구축합니다.

P&C 보험 소프트웨어 회사 목록

• Willis Tower Watson – (U.K.)
• Insurance Systems – (Canada)
• PCMS – (U.S.)
• ClarionDoor – (U.S.)
• Quick Silver Systems – (U.S.)

주요 산업 발전

2024년 11월:  손해보험 소프트웨어 시장 내부의 산업 발전은 AI를 인수 절차에 혼합하는 것입니다. 전통적으로 보험 인수는 시간이 많이 걸리고 수동 작업이었으며 종종 인간의 실수와 불일치에 취약했습니다. AI 알고리즘을 인수 구조에 내장함으로써 보험사는 이제 대규모 데이터 세트를 분석하여 위험을 보다 정확하고 실시간으로 평가할 수 있습니다. 이러한 AI 기반 구조는 고대 청구 기록, 행동 분석 및 외부 위험 지표를 사용하여 적절한 보장 조건과 가격을 추천합니다. 결과적으로 보험업자는 더욱 빠르고 풍부한 지식을 바탕으로 결정을 내릴 수 있습니다. 이는 더 이상 운영 성과를 향상시키는 데 도움이 되지 않지만 더 빠른 정책 발행을 통해 고객 만족도를 추가로 향상시킵니다. 몇몇 소프트웨어 제공업체는 실제로 AI 기반 보험 모듈을 독립형 답변으로 또는 포괄적인 보험 플랫폼의 일부로 제공하고 있습니다. 이 개발은 핵심 보험 기능의 자동화를 향한 주요 단계를 나타내며 손해보험 가치 사슬 전반에 걸쳐 AI 채택의 범위를 더욱 확대합니다.

보고서 범위   

손해보험 소프트웨어 시장은 가상 혁신, 고객 기대치 증가, 컴퓨터화된 지능형 구조에 대한 수요 증가를 통해 지속적인 성장을 이룰 준비가 되어 있습니다. 보험사가 더 나은 운영 성과와 고객 중심 서비스를 제공하기 위해 노력함에 따라 우수한 소프트웨어 프로그램 시스템이 비즈니스 모델의 기본이 되었습니다. 클라우드 컴퓨팅, AI, 분석은 선택적인 향상이 아니라 공격적인 자세를 유지하기 위한 중요한 장비입니다. 그러나 그럼에도 불구하고 시장은 과도한 구현 비용, 레거시 기계 통합, 기록 보호 문제 등 까다로운 상황에 직면해 있습니다. 이러한 장애물에도 불구하고 주로 신흥 지역과 협력 파트너십의 증가로 기회가 풍부합니다. 유연하고 확장 가능하며 혁신적인 솔루션에 돈을 지출하는 공급업체와 보험사는 성공할 수 있는 좋은 위치에 있을 수 있습니다. 디지털 생태계가 진화하고 규제 프레임워크가 성숙해짐에 따라 시장은 혁신적인 호황을 목격하게 될 것입니다. 궁극적으로 P&C 보험 소프트웨어 프로그램 영역은 보험 서비스 도입 방법을 재정의하여 보다 대응적이고 효율적이며 고객을 대상으로 할 수 있도록 설정되었습니다.