P2P(Peer to Peer) 크라우드펀딩 시장 규모, 점유율, 성장 및 유형별(온라인 오프라인 및 기타), 애플리케이션별(개인, 기업 및 기타), 지역 통찰력 및 예측(2025~2035년)별 산업 분석

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P2P(Peer to Peer) 크라우드펀딩 시장 개요

전 세계 P2P(Peer to Peer) 크라우드 펀딩 시장은 2025년 70억 달러로 평가되었으며, 2026년에는 75억 6천만 달러로 성장하여 2035년에는 151억 2천만 달러에 이를 것으로 예상되며, 2025년부터 2035년까지 연평균 성장률(CAGR)은 8%로 성장할 것으로 예상됩니다.

P2P(Peer to Peer) 크라우드 펀딩은 지난 10년 동안 중소기업에 자금을 조달하는 인기 있는 방법이 되었습니다. 그러나 크라우드 펀딩과 P2P 대출 모두 다른 사람들이 귀하에게 돈을 기부하는 것을 수반합니다. P2P 대출은 개인 투자자가 전통적인 은행이나 신용 조합이 아닌 소규모 기업에 자금을 제공하는 일종의 회사 자금 조달입니다.

P2P 대출은 일반적으로 다음과 같은 형태로 이루어집니다.사업 대출 또는 신용 한도. 개인 투자자는 자금을 기부하지만 종종 대출 플랫폼(예: Funding Circle 또는 StreetShares)을 통해 자금을 기부합니다. 이러한 사이트는 많은 P2P 투자자로부터 자금을 모아 회사 대출을 제공하는 경우가 많습니다.

주요 결과

코로나19 영향

팬데믹으로 인해 크라우드 펀딩 시장 성장이 하향 조정되었습니다.

전 세계적인 코로나19 팬데믹은 P2P(Peer to Peer) 방식으로 인해 전례가 없고 충격적이었습니다.크라우드 펀딩팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험하고 있는 시장입니다. 우리 연구에 따르면 시장은 2031년까지 예측 기간 동안 견고한 CAGR로 상당한 수익을 창출할 것으로 예상됩니다. CAGR의 급격한 상승은 시장의 성장과 팬데믹이 끝나면 수요가 팬데믹 이전 수준으로 돌아가기 때문입니다.

산업 및 공급망 활동의 폐쇄 및 중단으로 인해 코로나19는 초기에 P2P(Peer to Peer) 크라우드 펀딩 시장 점유율에 상당한 영향을 미쳤습니다. 코로나19로 인해 투자자들의 P2P 대출 매각 요구가 늘어나 시장 전반에 걸쳐 유동성 문제가 발생하고 있습니다. 그러나 코로나19가 차용인의 신용도에 미치는 영향을 고려할 때 기업이 대출 가격을 적절하게 책정할 수 없거나 대출의 위험 프로필을 나타내지 않는 가격으로 한 고객에서 다른 고객으로 대출을 이전하도록 인센티브를 받게 될 것이라는 상당한 우려가 있습니다.

최신 트렌드

시장 점유율을 높이기 위한 국제 개발의 잠재적인 도구

크라우드 펀딩이 역사적으로 소외된 사람들이 접근할 수 있는 도구가 될 수 있다는 희망이 있습니다. "개발도상국을 위한 크라우드펀딩의 잠재력"이라는 제목으로 세계 은행이 진행한 연구에서는 "크라우드펀딩은 여전히 대부분 선진국의 현상이지만 정부 및 개발 조직의 지원을 통해 개발도상국에서도 유용한 도구가 될 수 있습니다. 많은 신흥 경제국에서는 엄청난 양의 기업가적 기술, 활동 및 자본이 휴면 상태입니다. 크라우드펀딩과 크라우드펀딩 투자는 개발도상국의 기업가 및 벤처 금융 생태계에서 중요한 역할을 많이 합니다. 세상." ​

• 세계은행에 따르면 P2P 플랫폼이 중소기업 자금조달에 상당한 기여를 하면서 2025년까지 전 세계 크라우드 펀딩이 연간 930억 달러에 이를 수 있을 것으로 예상됩니다.

• 유럽연합 집행위원회에 따르면 EU 전역에서 6,000개가 넘는 크라우드 펀딩 플랫폼이 운영되고 있으며 디지털 P2P 금융 모델이 빠르게 채택되고 있는 것으로 나타났습니다.

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P2P(Peer to Peer) 크라우드펀딩 시장 세분화

유형별

P2P(Peer to Peer) 크라우드펀딩 시장은 유형에 따라 온라인, 오프라인, 기타로 세분화됩니다.

온라인은 유형 부문의 주요 부분입니다.

애플리케이션 별

P2P(Peer to Peer) 크라우드 펀딩 시장은 애플리케이션에 따라 개인, 기업 및 기타로 세분화됩니다.

개인은 응용 분야의 주요 부분입니다.

추진 요인

시장 점유율 확대를 위해 투자자에게 제공되는 다양한 혜택

적절하게 규제된 크라우드 펀딩 플랫폼은 다양한 방법으로 투자자에게 매력적인 보상을 제공할 수 있습니다. 플랫폼은 검색 및 거래 비용을 낮추고 더 큰 시장 참여를 가능하게 합니다. 초기 단계의 회사를 직접 찾는 것이 어렵고, 엔젤 그룹에 가입하거나 평판이 좋은 회사를 통해 진행하는 데 드는 비용이 높기 때문에벤처캐피탈따라서 많은 개인 투자자들은 일반적으로 초기 단계 기업에 참여하는 것이 불가능하다고 생각합니다.

소비자 시장은 벤처 캐피탈 회사의 하이테크 스타트업을 선호하여 종종 무시됩니다. 크라우드펀딩을 통해 개인 투자자는 서비스가 제공되는 시장 중 일부에 접근할 수 있습니다. 크라우드 펀딩이 모든 부문에서 의미가 있는 것은 아니지만 소매업과 소비자 같은 일부 부문에서는 의미가 있습니다. 투자자는 브랜드 홍보대사 및 포커스 그룹 역할을 함으로써 기업에 이익을 줄 수 있습니다. 개인투자자는 크라우드펀딩을 통해 자신이 투자한 기업에 참여할 수 있다.

상당한 성장을 목격하고 시장 점유율을 확보하기 위한 중소기업에 대한 동적 애플리케이션

P2P 대출 기관은 일반적으로 대출자 기준이 적기 때문에 중소기업 소유자는 신용 점수 및 수익 요건 등 기존 대출보다 P2P 대출을 선호하는 경우가 많습니다. 반면 P2P 대출 기관은 다른 대체 대출 기관보다 저렴한 이자율을 청구하는 경우가 많습니다. 달리 말하면, P2P 대출 플랫폼은 은행과 즉시 온라인 대출 기관 사이에서 일종의 행복한 매개체 역할을 합니다(구체적인 요율과 요구 사항은 귀하가 이용하는 P2P 대출 기관에 따라 다릅니다).

P2P(Peer to Peer) 크라우드 펀딩은 모두 소규모 기업을 위한 자금 조달을 위한 훌륭한 대안을 제공합니다. 각각 개인 투자자로부터 현금을 얻을 수 있지만 운영 방식은 다소 다릅니다. 캠페인 중심의 크라우드 펀딩이기 때문에 아이템을 제공하는 기업에 크라우드 펀딩이 가장 효과적입니다. 반면, P2P 금융은 기본 차용자 기준을 충족할 수 있는 한 서비스를 제공하는 기업에 혜택을 줍니다.

• OECD에 따르면 중소기업(SME)은 전 세계 모든 기업의 99%를 차지하며 기존 은행 신용에 대한 접근이 제한되어 P2P 크라우드 펀딩에 대한 의존도가 높습니다.

• 미국 중소기업청(SBA)에 따르면 미국 내 약 3,200만 중소기업이 대체 금융 채널에 의존하여 P2P 대출 플랫폼에 대한 수요가 증가하고 있습니다.

제한 요인

신경 -피생리학적나문제및 높은 장치 비용 시장 성장을 억제하기 위해

인기가 높아지는 동안 크라우드 펀딩과 관련하여 발생할 수 있는 위험이나 장애물이 많이 있습니다. 연구에 따르면 크라우드 펀딩에는 창작자와 투자자 모두에게 "높은 수준의 위험, 불확실성 및 정보 비대칭성"이 있는 것으로 나타났습니다. 크라우드 펀딩 플랫폼에서는 투자자의 실사가 불가능하여 정보 비대칭 문제가 더욱 악화됩니다. 크라우드 펀딩 웹사이트에서도 자금 세탁이 가능합니다.

• 미국 연방거래위원회(FTC)에 따르면 온라인 대출의 금융 사기 사례가 2020년에서 2022년 사이에 45% 증가하여 P2P 크라우드 펀딩에 대한 신뢰 및 규제 위험을 초래했습니다.

• 유럽 ​​은행 당국(EBA)에 따르면 EU 기반 크라우드 펀딩 플랫폼의 거의 22%가 국경 간 금융 규제에 대한 규정 준수 문제를 보고하여 원활한 운영을 방해했습니다.

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P2P(Peer to Peer) 크라우드펀딩 시장 지역 통찰력

북미 지역은 인상적인 성장과 주요 핵심 플레이어로 선두를 달리고 있습니다.

예상 기간 동안 북미 P2P(Peer to Peer) 크라우드 펀딩 시장 점유율은 특히 미국 및 캐나다와 같은 성장 국가에서 빠르게 확대될 것으로 예상됩니다. 크라우드 펀딩에 대한 작년의 글로벌 통계에서 업계가 모든 곳에서 빠르게 확장되고 있음을 보여준 것과 달리, 최근 연구에서는 더 복잡한 그림을 보여줍니다. 크라우드펀딩 세계 3대 국가는 각각 42.4%, 30.7%의 뛰어난 성장률을 보이고 있다. 또한, P2P(Peer to Peer) 크라우드펀딩은 미국 및 캐나다와 같은 국가에서 북미 지역에서 P2P(Peer to Peer) 크라우드펀딩 시장이 더 자주 활용되면서 상당한 인기를 얻고 있습니다.

주요 산업 플레이어

시장 성장에 기여하는 저명한 플레이어

뇌-컴퓨터 인터페이스 시장의 국제, 지역 및 현지 플레이어는 매우 다양하며 시장 경쟁은 중간 정도입니다. 그러나 Natus Medical Incorporated, Compumedics Ltd, Emotive Incorporation, g.tec Medical Engineering GmbH 및 NeuroSky와 같은 몇몇 주요 국제 기업은 강력한 브랜드 이름과 광범위한 유통 네트워크 덕분에 업계의 상당 부분을 통제하고 있습니다. 기업은 고객에게 디지털 혁신을 제공하기 위해 최첨단 기술에 투자하는 것으로 나타났습니다.

• Funding Circle: 회사 공개에 따르면 Funding Circle은 전 세계적으로 120,000개 이상의 중소기업에 190억 달러가 넘는 대출을 촉진했습니다.

• Lending Club: 회사 데이터에 따르면 Lending Club은 700억 달러가 넘는 대출로 400만 명 이상의 회원을 지원하여 미국 최대 P2P 대출 네트워크 중 하나가 되었습니다.

최고의 P2P(Peer-to-Peer) 크라우드펀딩 회사 목록

• Funding Circle (U.K)
• Lending Club (U.S.A)
• Zopa (U.K)
• Rate Setter (U.K)
• Landbay (U.K)
• Patch of Land (U.S.A)
• Prosper (U.S.A)
• Upstart (U.S.A)
• GoFundMe (U.S.A)
• Indiegogo (U.S.A)
• GiveForward (U.S.A)
• YouCaring (U.S.A)
• CommonBond (U.S.A)
• Sofi (U.S.A)
• Zero Bound (U.S.A).

보고서 범위

이 보고서는 수요 및 공급 측면에 영향을 미치는 요소를 조사하고 예측 기간 동안 역동적인 시장 힘을 추정합니다. 이 보고서는 동인, 제한 사항 및 미래 동향을 제공합니다. 이 보고서는 정부, 금융 및 기술 시장 요인을 평가한 후 지역에 대한 철저한 PEST 및 SWOT 분석을 제공합니다. 주요 플레이어와 시장 역학에 대한 가능한 분석이 변경되면 연구는 변경될 수 있습니다. 이 정보는 언급된 요소에 대한 대략적인 추정치이며, 철저한 조사 후 고려됩니다.