개인 배치 생명 보험 (PPLI) 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형 (SMA 및 IDF), 응용 프로그램 (가족 사무실, 고성 가치 개인 및 기타) 및 2033 년 지역 예측

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개인 배치 생명 보험 (PPLI) 시장 개요

Global Private Placement Life Insurance (PPLI) 시장 규모는 2024 년에 2,27 억 달러에 달했으며 2033 년까지 12%의 CAGR로 56 억 달러에 달할 것으로 예상됩니다.

PPLI는 민간 배치 생명 보험, 생명 보험 정책의 형태로 특정 종류의 투자 상품 인 높은 순 가치 개인에게 자유를 자유롭게 투자 할 수 있고 상대적으로 지불하기 쉬운 세금을 제공합니다. 이와 관련하여 PPLI는 보험 계약자가 사모 펀드에서 헤지 펀드에 이르기까지 보험 계약자의 선택에 대한 모든 재산 또는 투자에 투자하도록 지원합니다. 이 구조는 사망 혜택을 받기위한 선택과 함께 사망시 부동산 세를 유치한다고 주장하는 투자에 대한 복합 성장의 이점을 제공합니다.

PPLI의 경우는 단순히 실현 된 이익뿐만 아니라 그 내에서 얻은 소득에 대한 세금의 투자를 제외하기 때문에. 또한 PPLI 정책은 프라이버시 및 부동산 계획 이점을 제공 할 수 있으므로 크고 복잡한 포트폴리오 플레이어에게 적합합니다. 이러한 정책은 일반적으로 공인 투자자에게 제공되므로 일반적으로 백만 달러 이상의 고위 필수 보험료가 제공됩니다.

Covid-19 영향

개인 배치 생명 보험 (PPLI) 산업은 Covid-19 Pandemic의 시장 변동성으로 인해 부정적인 영향을 미쳤습니다.

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험했습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염병 전 수준으로의 수요가 필요합니다.

한편으로, 전염병과 관련된 경제 및 주식 시장 위험으로 인해 HNWI는 더 안전하고 덜 불결한 과세 자산 관리 서비스를 찾았습니다. 결과적으로 PPLI는 자산을 더 잘 보호하고 세금 및 부동산 계획으로부터 보호를받는 개인에게 더욱 매력적인 전략적 솔루션이되었습니다.

다른 한편으로, 동일한 전염병은 특정 기간에 영향을 미쳤거나 일시적으로 새로운 PPLI 정책의 발행을 중단 시켰습니다. 주로 경제적 위기에 대한 일부 잠재 고객의 결정을 연기하거나 더 긴급한 요구를 주목하기위한 잠재 고객의 결정으로 인해 발생했습니다. 또한 국제 시장의 변동은 사모 펀드 또는 기타 유형의 자산과 더 관련이있는 PPLI 정책 투자에 대한 보호 투자 결과에 영향을 미쳤습니다. 이 기간 동안, 이들 고객과 고문 중 다수는 투자 계획을 검토했으며 이러한 보험 정책 내에서 자산 배치의 선호도는 더욱 보수적이되었습니다.

최신 트렌드

시장 성장을 주도하기위한 환경, 사회 및 거버넌스 (ESG) 투자 옵션의 통합

PPLI (Private Placement Life Insurance) 시장 점유율을 높일 수있는 시장에서 주목할만한 개발이있었습니다. 점점 더 많은 투자자들이 지속 가능한 사회적으로 인식하는 투자 상품을 찾음에 따라 보험 회사는 ESG 준수 제품에 투자하기 위해 고객에게 PPLI 정책을 제공하기 시작했습니다. 이를 통해 투자에 대한 열정을 가진 부유 한 사람들의 신흥 시장을 충족시킬 수 있으며, 신념에 부합하고 세금 감면 및 자산 보존과 같은 PPLI의 측면을 즐길 수 있습니다.

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개인 배치 생명 보험 (PPLI) 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 SMA 및 IDF로 분류 할 수 있습니다.

• SMA (별도 관리 계정) : 별도로 관리되는 계정은 투자자에게 속하지만 증권 관리 회사가 관리하는 개별 계정입니다. 그것은 투자자의 투자 목표, 선호하는 위험 수준, 우선 세금 체제에 대한 특정 투자 계획을 제공합니다.

• IDF (International Development Fund) : 반면에 국제 개발 기금은 신흥 및 개발 도상국에서 경제 및 사회 개발 이니셔티브에 대한 자금 지원을 전문으로하는 재무 기금을 말합니다. 일반적으로 IDF는 인프라, 교육, 의료 및 환경 관리에 집중합니다.  

응용 프로그램에 의해

애플리케이션을 기반으로 글로벌 시장은 가족 사무실, 고가의 가치가 높은 개인 및 기타로 분류 할 수 있습니다.

• 가족 사무소 : 가족 사무소는 풍요로운 가족의 요구를 해결하는 자산 컨설팅 회사 역할을하도록 설립 된 다중 전문 회사입니다. 일부 서비스에는 투자 관리, 부동산 계획, 세금 계획 및 자선 자문 자문이 포함되어 있으며, 이는 한 세대 이상이 포함될 가능성이 있습니다.

• HNWIS (High-Net-Worth 개인) : HNWI는 투자를 위해 일정 금액을 보유한 사람들이며, 일반적으로 유동 자산의 백만 달러에서 시작합니다. 그들은 자금 관리, 상속 계획 및 과세 규정과 같은 틈새 금융 솔루션을 자주 요구합니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

시장을 늘리기위한 세금 효율성

개인 배치 생명 보험 (PPLI) 성장에 영감을주는 몇 가지 요소가 있습니다. PPLI는 정책에 투자 한 돈이 세금이 유발하는 성장을 겪기 때문에 배를 높은 부를 가진 사람들에게 이상적인 제품입니다. 특히 현재의 낮은 이익률에서 소득과 세금을 최적화하는 개인에게 투자가 최적입니다. PPLI 펌프 조정은 보험 계약자가 표준 생명 보험 상품보다 전망 인 사모 펀드, 헤지 펀드 및 부동산 투자와 같은 다양한 클래스에 투자 할 수 있습니다.

시장 확장을위한 부 보존

PPLI는 높은 순 가치 개인이 자신의 부동산을 계획하고, 세금 자유 사망 혜택을 받고, 잠재적으로 높은 부동산 및 상속 세금을 피할 수있는 상속인에게 부 양도를 단순화하는 유용한 방법입니다. 이러한 정책은 공개적이지 않으므로 재무에 관한 모든 것을 비공개로 유지하려는 많은 부유 한 고객이 선호합니다. PPLI는 복잡한 투자 솔루션 및 이국적인 유가 증권의 옵션으로 보험의 모든 장점을 이용할뿐만 아니라 정책에 대한 다른 유형 및 클래스에 투자 할 수있는 옵션을 제공합니다.

구속 요인

시장 성장을 잠재적으로 방해하기위한 높은 최소 프리미엄 요구 사항

PPLI 제품, 세금 규정,보고 요구 및 맞춤형 투자 솔루션이 필요한 고객의 능력은 매우 풍부하고 복잡합니다. 고객과 관련하여 규제 및 인증 요구 사항도 충족해야합니다. 기본적으로 일부 투자자로부터 어려운 정책에 맞서 싸울 수없는 고객은 거주합니다. 이 PPLI 제품은 고급 전략을 통합 한 다른 투자 구조에 비해 더 높은 관리 수수료와 관리 비용을 유치하는 경향이 있습니다. 연구에 따르면 이러한 수수료는 특히 소규모 정책의 경우 수익성을 줄일 수 있습니다.

기회

지속 가능한 및 ESG 투자와 통합하여 시장에서 제품을위한 기회를 창출

이러한 전략을 고려하는 동안 더 많은 HNW 사람들은 양심에 따라 투자하기를 원하므로 보험사는 ESG 관련 투자 제안을 PPLI 목록에 통합 할 수 있습니다. PPLI 정책 문제는 투자 벤처에서 세금 진출 성과를 추구하는 사회적으로 민감한 투자자를 다루는 동시에 글로벌 지속 가능한 목표를 달성하기 위해 노력할 수 있도록합니다. 이와 관련하여 PPLI는 동시에 환경 의식을 갖는 동시에 돈을 성장시키고 싶어하는 젊은 백만장 자의 요구를 해결하려는 조직으로 제시 할 수 있습니다.

도전

규제 및 세금 변경을 탐색하는 것은 소비자에게 잠재적 인 도전이 될 수 있습니다.

이는 정부가 끊임없이 정부가 세금 방패 및 성장 문제에 대한 세금 방패와 같은 문제에 관한 PPLI 정책에 대한 세금과 재무 법률을 변화시키고 있다는 보장입니다. 현재의 세금 법률 및보고 표준은 변경 될 수 있으며 그러한 변경으로 인해 준수 비용이 증가하거나 잠재적 인 클라이언트에 대한 항소를 줄일 수 있습니다. PPLI 제공 업체의 보유자는 그러한 교대 근무를 모니터링하고 법적으로 더 복잡한 환경이 될 가능성이있는 것에 대해 정책이 수익성을 유지하도록 보장해야합니다.

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개인 배치 생명 보험 (PPLI) 시장 지역 통찰력

• 북아메리카

북미는이 시장에서 가장 빠르게 성장하는 지역입니다. 미국 개인 배치 생명 보험 (PPLI) 시장은 여러 가지 이유로 기하 급수적으로 증가하고 있습니다. ESG (환경, 사회 및 거버넌스) 투자의 추세는 보험사들이 PPLI 계획에 지속 가능성과 사회적으로 책임있는 투자를 제공하도록 강요하고 있습니다. 또한, 시장 L 낮은 이자율의 낮은 이자율은 많은 순 투자자가 자산 창출을위한 투자를 PPLI에 더 나은 방법을 찾고 있음을 의미합니다. 결과적으로, 특히 미국에서 당국의 보상에 대한 관심이 증가함에 따라, 제공자들은 조사를 통과하고 특전을 관련성있게 유지하는 방법을 배우고 있습니다. 또한 가족 사무실에는 개별화 된 솔루션을 찾는 것이 포함되기 때문에이 지역에서 PPLI 개발에 중요한 역할을합니다.

• 유럽

현재, 세금 부담을 줄이고 가족의 부를 유지하려는 부유 한 사람들의 관심을 높이기 때문에 유럽에서 PPLI 시장이 증가하고 있습니다. PPLI는 상속 및 부동산 세가 높은 국가에서 특히 효과적이며, 구조 고객을 사용하여 투자 통제를 유지하면서 이러한 세금을 줄일 수 있습니다. 자산 관리를 준비하려면 유럽 고객이 '오버 카운터'요소를 갖춘 '맞춤'솔루션을 요구하고 사모 펀드 및 부동산과 같은 '비 임원'투자를 수용했습니다. PPLI는 또한 다수의 사무실 상황의 확산으로 인해 혁신적이며, 많은 부유 한 가정에서 개별 정책이 필요합니다.  

• 아시아

PP 생명 보험은 Uhnwis로 분류 된 고객을 위해 중국, 홍콩 및 싱가포르까지 아시아 태평양 지역에서 점차 시작하여 인기를 얻었습니다. 네트의 고가의 수가 증가하고 있으며 기업가 기반에서 떠오르는 부는 또한이 지역의 세금 효율성 솔루션 인 PPLI 측면에서 부를 보호하고 성장시키는 방법이 필요합니다. 이 지역의 PPLI 고객은 부의 유지와 같은 측면에 매료됩니다. 세금 연기, 물론 그들은 그러한 자산 계층에 대한 그들의 투자에 대한 효율적인 전문 관리에 접근 할 수 있습니다.

주요 업계 플레이어

혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 업계 플레이어

주요 업계 플레이어는 전략적 혁신 및 시장 확장을 통해 개인 배치 생명 보험 (PPLI) 마켓 플레이스를 형성하고 있습니다. 이 회사들은 제품의 품질과 성능을 향상시키기 위해 고급 기술과 프로세스를 도입하고 있습니다. 또한 다양한 고객 선호도를 수용하는 특수 변형을 포함하도록 제품 라인을 확장하고 있습니다. 또한 디지털 플랫폼을 활용하여 시장 범위를 높이고 유통 효율성을 높이고 있습니다. 연구 개발에 투자하고, 공급망 운영 최적화 및 새로운 지역 시장을 탐색함으로써, 이들 플레이어는 PPLI (Private Placement Life Insurance) 내에서 성장을 주도하고 추세를 설정하고 있습니다.

최고의 개인 배치 생명 보험 (PPLI) 회사 목록

• Zurich Insurance Group [Switzerland]
• BlackRock [U.S.]
• Acadia Life Limited [Bermuda]
• Prudential [U.K.]
• Crown Global [U.S.]

주요 산업 개발

2023 년 3 월: 취리히 보험 그룹은 개인 배치 생명 보험 (PPLI) 마켓 플레이스에서 상당한 노력을 기울였습니다. 그들은 최근 지속 가능한 개인 배치 생명 보험 (Sustainable PPLI) 솔루션을 개발했습니다. 취리히 보험은 지속 가능한 자산 관리 서비스를 원하는 HNWI의 욕구를 충족시키기 위해 지속 가능한 PPLI 솔루션을 제시했습니다. 이를 통해 고객은 녹색 에너지 자산 포트폴리오, 녹색 채권 및 ESG 준수 자금 포트폴리오에 가장 효율적인 방법으로 투자 할 수 있습니다.

보고서 적용 범위

SWOT 분석은이 작업에서 높은 수준으로 제시되며 시장의 추가 진화에 관한 유용한 권장 사항이 고려됩니다. 이 백서는 미래의 시장 성장에 영향을 줄 수있는 시장 부문 및 가능한 응용 프로그램을 검토하고 논의 할 수있는 기회를 갖습니다. 이 작업은 시장의 현대 상태에 관한 데이터와 진화에 관한 정보를 모두 사용하여 가능한 개발 동향을 식별합니다.

 이식성이 우수한 개인 배치 생명 보험 (PPLI)은 더 나은 소비자 채택 동향, 응용 분야 증가 및보다 혁신적인 제품 개발로 인해 높은 성장률을 얻을 것으로 예상됩니다. 그러나 예를 들어, 원자재 부족 또는 가격이 더 높은 가격과 같은 몇 가지 문제가있을 수 있지만, 품질을 향상시키기위한 특수 제품과 경향의 인기가 높아짐에 따라 시장의 성장을 촉진합니다. 그들 모두는 공급망 및 시장뿐만 아니라 개발 기술과 혁신적인 전략을 통해 진행되고 있습니다. 시장 환경의 변화와 다양성에 대한 수요 증가로 인해 개인 배치 생명 보험 (PPLI)은 끊임없이 응용 프로그램을 개발하고 확장하기 때문에 유망한 개발을 가지고 있습니다.