수익 기반 금융 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별 (온라인 및 오프라인), 응용 프로그램 (IT 및 통신, 소매, 소비재 및 제조) 및 2033 년 지역 예측.

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수익 기반 금융 시장 개요

글로벌 수익 기반 금융 시장은 2024 년 7,270 억 달러부터 2025 년에 1,69 억 달러에 이르는 일관된 성장을 목격 할 것으로 예상되며, 2033 년까지 521.46 억 달러에 이르렀으며 2025 년에서 2033 년까지 60.76%의 꾸준한 CAGR이 있습니다.

RBF (Revenue-Based Financing) 시장은 기업이 미래의 수익의 일부를 대가로 투자자로부터 돈을받는 새로운 금융 패러다임입니다. 상환은 사업의 소득에 의존하기 때문에 패러다임은 기존의 부채 금융만큼 유연합니다. RBF는 자본을 손상시키지 않고 비밀 자본을 요구하는 신생 기업과 중소기업 (SME)에 가장 잘 사랑받습니다. 시장은 저렴한 성능 기반 자본에 대한 급격한 수요에 대한 반응으로 계속 확대되었습니다. Fintech 플랫폼의 성장에 따르면 SaaS, 전자 상거래 및 의료와 같은 산업 전반에 걸쳐 매출 기반 금융 시장이 증가하는 것으로 나타났습니다.

글로벌 위기는 수익 기반 금융 시장에 영향을 미칩니다

Covid-19 영향

수익 기반 금융 산업은 Covid-19 Pandemic 동안 긍정적 인 영향을 미쳤습니다.

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험했습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염병 전 수준으로 돌아 오는 수요.

COVID-19 발병은 전통적인 자금 조달 원이 대부분의 중소 기업에 접근하기가 어려워지기 때문에 수익 기반 금융 (RBF) 시장을 선호했습니다. 은행은 신용 정책을보다 신중한 입장으로 개선했으며 투자자들은 신중하게 조정되었지만 RBF는 액체 및 실행 가능한 자금 지원 옵션으로 부상했습니다. 디지털화와 전자 상거래의 증가는 유행성으로 인해 확장되어 확장 가능한 수익 기반 자본에 대한 요구 사항이 증가했습니다. RBF 솔루션을 제공하는 Fintech 플랫폼은이 기간 동안 기술 및 봉사 활동을 강화하여 자금 조달을 더 가깝고 번거 로움으로 만듭니다. 결과적으로, 다양한 부문은 전염병 중과 이후에 RBF 시장의 사용을 크게 확장했습니다.

최신 트렌드

시장 성장을 추진하기 위해 디지털 플랫폼 및 핀 테크 솔루션의 활용도 증가

수익 기반 금융 (RBF) 시장은 몇 가지 트렌드로 인해 높게 발전하고 있습니다. 이러한 트렌드 중 하나는 디지털 플랫폼과 핀 테크 솔루션의 활용도가 커지는 것으로 RBF를 얻는 프로세스를 완화함으로써 더 많은 개인이 자금을 이용할 수있게 해주었습니다. 이 플랫폼은 데이터 분석 및 AI를 활용하여 기업의 수익 가능성을 결정하여 더 빠르고 정확한 자금 조달 결정을 허용합니다. 이 기술은 RBF 사용을 확장하여 얕은 역사를 가진 소규모 비즈니스조차도 자본에 접근 할 수 있습니다. 따라서 RBF 시장은 더 많은 산업 분야에서 더 많은 비즈니스를 다루면서 더욱 포용적이고 효율적이되고 있습니다.

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수익 기반 금융 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 온라인 및 오프라인으로 분류 할 수 있습니다.

• 온라인 :RBF (Revenue Based Financing) 시장의 인터넷 부문은 온라인 대출 플랫폼과 핀 테크 포함이 증가함에 따라 빠른 속도로 증가하고 있습니다. 그들은 고급 데이터 분석을 사용하여 수익원을 평가하고 즉각적이고 종이없는 자금 조달 선택을 제공합니다. 인터넷 RBF 솔루션의 이점에는 더 빠른 처리 시간, 자동 상환 및 단순성이 포함됩니다. 온라인 RBF 솔루션의 확장 성과 편의성의 용이성으로 인해 기술에 정통한 비즈니스 및 신생 기업에 특히 매력적이었습니다.

• 오프라인 :RBF 시장의 오프라인 부문은 전통적인 금융 기관 또는 현장 컨설팅 회사를 통해 수행됩니다. 수동 재정 검사 및 수익 예측으로보다 고객 중심입니다. 시간이 많이 걸리면서도 실습 지침과 신뢰 기반 관계를 선호하는 사람들이 여전히 선호합니다. 온라인 성장에도 불구하고 오프라인 RBF는 인터넷 존재가 약하거나 개인 커뮤니케이션이 선호되는 산업에서 사망하지 않았습니다.

응용 프로그램에 의해

애플리케이션을 기반으로 글로벌 시장은 IT 및 통신, 소매, 소비재 및 제조로 분류 할 수 있습니다.

• 그것과 통신 :IT 및 통신 산업은 반복되는 지불 모델과 고성장 전망 덕분에 수익 기반 금융의 주요 사용자 중 하나입니다. 업계의 SaaS와 신생 기업은 RBF가 상환 조건에서 희석 및 유연성이 없기 때문에 선호합니다. 업계의 강력한 디지털 백본은 웹 기반 RBF 플랫폼과 쉽게 통합 할 수 있습니다. RBF는 신속한 확장을 추진하면서 고정 부채의 무게를 피하면서 빠른 확장을 촉진합니다.

• 소매:소매 회사, 특히 온라인 비즈니스는 RBF를 사용하여 주식, 광고 및 피크 및 오프 시즌 수요 변동을 제어합니다. 판매의 실제 수익에 첨부 된 지불 유연성은 소득이 변동하는 회사에 완벽합니다. 온라인 RBF 플랫폼을 통해 소매 업체는 판매 및 지불 내역에 의존하여 빠른 자본에 액세스 할 수 있습니다. 이 자금 옵션은 온라인 및 오프라인 소매 비즈니스 성장을 모두 지원합니다.

• 소비재 :소비자 제품 산업은 RBF에서 재무 생산, 포장 및 유통 활동에 이르기까지 이익을 얻습니다. RBF는 생산과 판매 사이의 현금 흐름을 정기적으로 경험하는 제품 기반 회사의 특성으로 인해 그 차이를 적절하게 채 웁니다. 이를 통해 브랜드는 소유권을 희생하지 않고 제품 제공을 늘리거나 유통을 늘릴 수 있습니다. 업계의 일관된 현금 유입은 성능에 따라 RBF 모델의 상환에 적합합니다.

• 조작:제조업은 장비, 원자재 및 공정 개선에 자금을 지원하기 위해 수익 기반 금융을 사용합니다. RBF는 특히 수익이 안정되지만 기존 신용에 대한 접근성을 최소화하는 중소 규모의 제조업체에게 특히 유익합니다. 제조업체는 실제 판매와 관련된 상환으로 느린 수요가있는 시즌 동안 압력을 피할 수 있습니다. 자금 조달 구조는 자본 집약 산업에서 운영 유연성과 확장을 장려합니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

수익 기반 금융 시장의 가장 강력한 동인 중 하나는 비장적이고 유연한 자금 조달 소스를 찾고있는 신생 기업 수와 중소 규모의 기업 (SME)의 확장입니다. 대부분의 기존 대출에는 담보 및 구조적 상환 일정이 필요하며, 이는 초기 단계 벤처에서 어려운 것으로 판명됩니다. RBF는 상환이 실제 수익과 관련이있는 대안을 제공하므로 수익이 좋을 때 기업이 더 많이 상환하고 수익이 나빠질 때 더 많은 돈을 상환 할 수 있습니다. 이러한 유연성은 신생 기업의 성장 단계에 적합하며 RBF를 적절한 자금 조달 선택으로 만들 것입니다.

Fintech 플랫폼의 급증은 RBF 시장의 시장 확장을 엄청나게 주도했습니다. 플랫폼은 최첨단 데이터 분석, AI 및 자동화를 활용하여 수익 잠재력을 결정하고 빠르고 쉬운 자금을 제공합니다. 디지털 대출은 승인 시간이 줄어들고 산업 전반의 기업의 자본 접근성을 강화했습니다. 결과적으로, 점점 더 많은 회사들이 이러한 기술 중심 플랫폼을 통해 RBF를 찾고 있으며 시장 성장을 이끌어냅니다.

구속 요인

수익 기반 금융 시장의 주요 제약 중 하나는 불규칙하거나 일관성이없는 회사에 대한 적용 가능성이 충분하지 않다는 것입니다. RBF의 상환은 월간 수입을 대상으로하기 때문에, 불안정한 현금 흐름을 가진 사람들은 상환 의무를 따라 잡거나 승인을 받기 위해 어려움을 겪을 수 있습니다. 이는 주로 SaaS, 전자 상거래 또는 가입 모델과 같은 부문으로 시장을 제한합니다. 따라서 불규칙한 현금 흐름 또는 긴 판매주기를 가진 산업에서 운영되는 기업은 전체 시장 보장을 제한하여 남겨 둡니다.

핀 테크를 통한 신흥 시장의 RBF 확장

기회

수익 기반 금융 시장의 신흥 성장 기회 중에는 신흥 시장에 대한 침투입니다. RBF는 대체 자금 조달 원을 찾고있는 인도, 브라질 및 동남아시아 소기업을 통해 저발로 유연한 옵션을 제공합니다. 이 시장에서 스마트 폰 및 인터넷 사용이 증가하면 RBF 서비스의 온라인 제공 수단이 제공됩니다. 핀 테크의 발전과 중소기업에 대한 정부 지원은 기회에 기여합니다. 이 저조한 시장에 대한 침투는 전 세계적으로 RBF 자극을 제공 할 수 있습니다.

 

RBF 위험은 불확실한 비즈니스 수익으로 증가합니다

도전

수익 기반 금융 시장에 직면 한 가장 큰 과제 중 하나는 비즈니스의 미래의 수익 잠재력, 특히 계절적 인 새로운 것 또는 하나의 미래 수익 잠재력을 정확하게 추정하기가 어렵다는 것입니다. 충분한 역사적 재무 데이터가 없으면 투자자들은 상환 능력을 평가할 때 더 많은 위험을 감수해야합니다. 이는 자금 공급을 제한하고 보수적 인 보험으로 이어질 것입니다. 따라서 몇몇 자격이있는 기업은 유연한 모델에도 불구하고 RBF에 액세스 할 수 없습니다.

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수익 기반 금융 시장 지역 통찰력

• 북아메리카

북미는 신생 기업 활동, 핀 테크 제품의 광범위한 채택 및 대체 금융 차량에 대한 강력한 수요로 인해 전 세계 최대의 RBF (RBF) 시장입니다. 또한 유연한 비밀 금융 차량이 필요한 대형 RBF 제공 업체와 높은 중소기업 밀도의 장점이 있습니다. 미국은 북미의 주요 원동력이며, 고급 금융 플랫폼과 규제 환경을 수용하여 시장 성장을 촉진하는 데있어 탁월한 역할을 수행합니다. 미국의 수익 기반 금융 시장은 광범위한 벤처 캐피탈 환경과 첨단 기술 흡수율로부터 이익을 얻어 RBF 플랫폼 및 서비스를 홍보합니다. 자금 조달, 가용 자본 및 혁신 간의 이러한 상호 작용으로 인해 미국은 RBF 시장에서 강력한 성장 운전자가됩니다.

• 유럽

유럽은 또한 핀 테크 혁신의 큰 붐과 지원 규제 프레임 워크로 인해 수익 기반 금융 (RBF) 시장에서 경이로운 성장을 겪고 있습니다. 리더십은 영국, 프랑스 및 독일에서 비롯되며 신생 기업 및 중소기업의 자금 요구에 부응하기 위해 떠오르는 RBF 플랫폼이 증가하고 있습니다. 일부 사례는 아일랜드의 Wayflyer와 같은 조직이며 영국에서는 전자 상거래 및 SaaS 비즈니스에 유연하고 비 밀려있는 자금 조달 시설을 제공하는 데 중심이되었습니다. 유럽 연합의 자본 시장 연합의 의제는 새로운 자금 조달 모델을 홍보하고 혁신적인 기업의 자본 접근을 단순화함으로써 이러한 성장에 추가 모멘텀을 기여합니다. 따라서 유럽은 글로벌 RBF 생태계에서 인정받을 수있는 힘이되어 개발중인 스타트 업 경제를위한 다양한 자본을 제공합니다.

• 아시아

아시아는 유연한 비유질 자본을 찾고있는 신생 기업 및 소기업의 붐으로 수익 기반 금융 (RBF) 시장의 강력한 성장을 목격하고 있습니다. 이 지역의 품질 디지털 인프라와 핀 테크 흡수 증가는 RBF 플랫폼 성장을 주도하여 더 많은 기업가들에게 자본을 제공합니다. 인도, 싱가포르 및 일본은 현지 시장 수요를 충족시키기 위해 확장하는 RBF 플레이어의 붐을 목격하고 있습니다. 예를 들어, Singaporean Choco Up은 1,000 개 이상의 자금 조달 라운드를 통해 총 상품 가치 (GMV)에 10 억 달러 이상을 투자 하여이 지역의 RBF 솔루션에 대한 수요가 증가하는 데 주목을받습니다. 이 트렌드는 아시아의 대체 자금 조달 모델에 대한 전반적인 움직임을 지원하며,이 지역의 기업가 공간의 주류로서 RBF를 중심에 정사각형으로 배치합니다.

주요 업계 플레이어

업계 플레이어는 제품의 혁신과 유연한 자본 솔루션에 대한 접근성을 통해 수익 기반 금융 (RBF) 환경을 주도하고 있습니다. 주요 핀 테크 회사와 RBF 전문가들은 고급 데이터 분석 및 인공 지능을 활용하여 자금 조달 절차를 간소화하여보다 정확하고 정확한 비즈니스 수익 기회 결정을 할 수있게합니다. 그들은 스타트 업, 중소기업 및 기존 기업들과 쉽게 협력하여 다양한 요구 사항을 충족시키기 위해 금융 솔루션을 사용자 정의합니다. 기술 및 고객 인식에 대한 투자를 통해 시장 인식과 신뢰를 강화하여 채택 속도를 향상시킵니다. 그들의 경쟁력있는 움직임과 확장 서비스는 전 세계의 총 성장과 RBF 시장 성숙도를 주도하는 데 중요한 역할을합니다.

최고 수익 기반 금융 회사 목록

• Flow Capital Corp (Canada)
• Kapitus (U.S)
• Feenix Venture Partners (U.S)
• GSD Capital LLC (U.S)
• Earnest Capital (U.S)

주요 산업 개발

2024 년 7 월 :영국 핀 테크 회사 인 Iberis는 유럽 최고의 지불 서비스 회사 인 Nexi와 협력하여 독일에 새로운 RBF 솔루션을 소개했습니다. 이 프로젝트는 독일의 약 120,000 개의 중소 기업 (SMES)에 유연한 금융 시설을 제공하는 목표를 가지고 있습니다. 이것은 다른 지역에서 RBF 서비스를 제공하여 중소기업을 지원하기 위해 RBF 서비스를 제공하는 전반적인 이동의 일부입니다.

보고서 적용 범위         

이 연구는 포괄적 인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 그것은 시장의 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 몇 년 동안 궤적에 영향을 줄 수있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 이 분석은 현재 동향과 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장의 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장을위한 잠재적 영역을 식별합니다.

이 연구 보고서는 정량적 및 질적 방법을 모두 사용하여 시장에 대한 전략 및 재무 관점의 영향을 평가하는 철저한 분석을 제공하여 시장의 분할을 검토합니다. 또한 보고서의 지역 평가는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적 인 공급 및 수요력을 고려합니다. 경쟁 환경은 상당한 시장 경쟁 업체의 주식을 포함하여 세 심하게 상세합니다. 이 보고서에는 예상되는 시간 프레임에 맞게 조정 된 비 전통적인 연구 기술, 방법론 및 주요 전략이 포함되어 있습니다. 전반적으로, 그것은 전문적이고 이해할 수있는 시장 역학에 대한 귀중하고 포괄적 인 통찰력을 제공합니다.