Robo Advisor 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별 (무료 및 충전), 응용 프로그램 (의료, 소매 및 교육) 및 2032 년 지역 예측.

• 

  무료 샘플 요청 이 보고서에 대해 자세히 알아보려면

로보 어드바이저 시장 개요

Global Robo-Advisor 시장 규모는 2024 년에 약 80 억 달러에 달했으며 2032 년까지 5,59 억 달러에 달하며 2024 년에서 2032 년까지 연간 연간 성장률 (CAGR)으로 증가 할 것입니다.

Robo-Advisors는 Fintech의 가장 단호한 부분 중 하나를 정의했으며, 이는 개인의 개입이 거의 없거나 전혀없는 자동화 된 알고리즘 중심 재무 계획이 개인에게 액세스 할 수 있습니다. 로보 어드바이저는 일반적으로 위험 허용 범위, 재무 목표 및 투자 지평을 포함한 사용자 입력과 같은 요소를 기반으로 투자 조언, 포트폴리오 관리 및 재무 계획과 같은 자산 관리 영역을 다룹니다. 로보 어드바이저는 AI, 머신 러닝 및 빅 데이터 분석과 같은 고급 기술을 활용하여 대중에게 효율적이고 효과적이며 경제적 인 제품을 제공합니다. 이 플랫폼은 밀레니엄 세대와 다른 사람들이 전통적인 재무 고문에 대한 의존도를 줄임으로써 자산 관리를 투자하고 민주화하기 시작하는 사람들에게 점점 인기를 얻고 있습니다. 이러한 솔루션에 대한 수요 확대는 주로 인터넷 액세스 확산, 개인화 된 금융 서비스에 대한 수요 및 투자 기회에 대한 인식 증가로 인한 것입니다.

Covid-19 영향

Robo-Advisor 산업은 Covid-19 Pandemic 동안 채택이 증가하여 긍정적 인 영향을 미쳤습니다.

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 겪었습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염병 전 수준으로의 수요가 필요합니다.

Robo-Advisory 시장에 대한 Covid-19의 효과는 상당히 긍정적이었다. 증가한 시간이 지남에 따라 많은 사람들이 비용 효율적이고 디지털 금융 솔루션을 찾아 성장을 추진했습니다. 경제 환경에서 시장 변동성과 불확실성이 높아짐에 따라 많은 투자자들이 자동화되고 저비용 및 개인화 된 투자 관리를 위해 로보 어드바이저를 찾게되었습니다. 증가 된 채택률은 원격 작업으로의 전환 및 디지털 플랫폼 사용에 해당했습니다. 전통적인 자문 방법은 운영 제한으로 인해 잘 작동하지 않기 때문입니다. 온라인 플랫폼과 관련된 밀레니엄 세대와 최초의 투자자들 사이에서 재무 계획 및 자산 관리에 대한 관심이 높아지고 시장을 더욱 발전시키는 주요 원인이되었습니다. 따라서 전염병은 금융 서비스에서 미래의 입지를 강화하면서 로보 어드바이저의 채택을 증가시키는 길을 열었습니다.

최신 트렌드

ESG Incorporation은 의식 투자자를 유치하여 시장 성장을 주도합니다

신흥 트렌드에는 하이퍼 개인화, ESG 통합 및 인간 고문과 Robo-Advisor 시장 내의 AI를 결합한 모델링이 포함됩니다. 이 중 가장 중요한 것은 ESG Focus입니다. 투자자가 사회적 책임 있고 지속 가능한 옵션을보고 투자 해야하는 투자자의 필요성을 포착하는 중요한 추세입니다. 이제 로보 어드바이저의 포트폴리오 건설에 환경, 사회 및 거버넌스 (ESG) 메트릭이 통합되어 사용자가 개인 가치와 성과 수익과 함께 투자를 정렬하여 가치를 실현할 수 있도록합니다. 이러한 추세는 환경 문제에 대한 의식과 젊은 인구 통계의 의식 투자와 같은 새로운 트렌드에 의해 발생합니다. ESG Hungry Robo-Advisors가 전략을 재창조함에 따라, 그들은 윤리적 금융 성장을 향한 새로운 유형의 투자자들의 무기를 열었습니다.

무료 샘플 요청 이 보고서에 대해 자세히 알아보려면

로보 어드바이저 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 무료 및 충전으로 분류 할 수 있습니다.

• 무료 : 무료 자동 고문은 추천 파트너십 또는 제품 프로모션과 같은 간접 수단을 통해 수익을 창출해야하기 때문에 기본 재무 계획 및 투자 관리 서비스를 무료로 제공합니다. 이들은 일반적으로 단순화 된 도구에 제한된 기능과 쉬운 사용법을 제공함으로써 대부분의 초보자 투자자를 유치합니다. 그들은 많은 것을 갖추지 못하지만 무료 로보 어드바이저에 액세스 할 수 있습니다.

• 청구 : 청구 로보 고문은 수수료 구조를 통해 운영되며, 이곳에서 관리중인 자산의 일부를 취하거나 서비스에 대한 고정 수수료 가입을 청구합니다. 그러나 다른 전형적인 제품 외에도 고급 포트폴리오 최적화 및 세금 손실 수확을 제공하므로 서비스는 제한되지 않습니다. 그들은 더 많은 청중, 경험이 풍부한 투자자들을 목표로하며, 전통적인 고문보다 훨씬 적은 개인화되고 부가 가치가있는 제품을 제공함으로써.

응용 프로그램에 의해

응용 프로그램을 기반으로 글로벌 시장은 의료, 소매 및 교육으로 분류 할 수 있습니다.

• 건강 관리 : 로보 어드바이저는 혁신 별 분야의 재무 계획, 투자 관리 및 퇴직 접근법을 의료 전문가 및 기관에 제공합니다. 이러한 결정에 오랜 시간을 방지하고 장기적인 재정적 보안이 강화되도록하기 위해이 작업이 훨씬 더 이루어집니다. 기존 자동화 솔루션에 대한 인식이 높아짐에 따라 로보 어드바이저는 의료 전문가의 개인 재무 계획 요구에 따라 틈새 시장을 천천히 조각하고 있습니다.

• 소매 : 소매 : 개별 투자자의 요구를 충족시키기위한 Robo Advisors는 전체 투자 및 자산을 쉽고 접근하기 쉽게 만드는 데 중점을 두어 소득과 위험 허용에 의한 개인 목표를 절약하고 투자 할 수 있습니다. 소매 금융 응용 프로그램과 잘 통합됩니다. 이러한 저렴한 온라인 금융 서비스의 비용은 소매 투자자가 투자 지식을 배양하지 않고 정보에 입각 한 결정을 내릴 수있는 힘을 강요했습니다.

• 교육 : 교육 분야의 로보 어드바이저는 교육자를위한 학비 절약 및 퇴직 계획을 세우고 기관을위한 기부금을 관리하는 데 도움이됩니다. 그것은 가장 효과적인 투자 수익을 즐기면서 가장 효과적인 방법으로 교육 비용을 계획하는 부모와 자녀를 돕기 위해 특정 자문 서비스를 제공합니다. 그들은 교육 목적으로 저축으로 돈을 제외하고 기관이 로보 어드바이저를 활용하여 자금 조달의 운영 안정성이있을 수 있도록 성장-큐 유지성 계획에서 자금을 효과적으로 관리 할 수 있도록했습니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.                  

운전 요인

경제성, 접근성 및 디지털 플랫폼에 의해 주도되는 시장 성장

Robo Advisors 시장은 재무 계획에서 저렴하고 접근 가능한 서비스, 특히 젊은 세대와 돈이 적은 사람들을위한 저렴하고 접근 가능한 서비스의 필요성으로 인해 성장하고 있습니다. 대부분의 전통적인 재무 고문은 높은 수수료를 청구 하므로이 시장에 호소력이 없습니다. 대신 로보 어드바이저는 저렴한 자동화 된 투자 관리를 통해 이러한 격차를 메 웁니다. 그것은 더 많은 청중을위한 자산 관리 패러다임을 민주화합니다. 이 모든 것이 디지털 플랫폼의 쉬운 가용성과 결합하여 전 세계 사람들의 상당한 섭취를 보장했습니다.

AI, 빅 데이터 및 머신 러닝은 시장 성장을 추진합니다

로보 어드바이저 시장을 주도하는 또 다른 주요 이유는 인공 지능, 빅 데이터 분석 및 기계 학습과 같은 고급 기술의 진입 때문입니다. 이를 통해 포트폴리오 관리는 훨씬 더 개별화되고 효율적이며 시장 행동 및 사용자 선호도의 변화에 동적으로 적응할 수 있습니다. Robo-Advisors는 AI를 활용하여 거의 실시간 통찰력, 위험 평가 및 미세 조정 투자 전략을 제공하여 이러한 Robo-Advisors가 기술에 정통한 사용자에게 호소력을 높입니다. 이러한 플랫폼의 확장 성과 정확도를 지속적으로 제공하는 기술의 효과는 대부분 금융 부문의 성장에 모멘텀을 추가하는 것입니다.

구속 요인

인식 부족과 신뢰는 시장 성장 잠재력을 제한합니다

로보 어드바이저 시장의 성장을 크게 제한하는 것은 전통적인 투자자, 특히 자문 서비스를 대면하는 데 익숙한 고령자들과 관련된 인식과 신뢰가 부족하다는 것입니다. 따라서 잠재적 인 사용자는 로보 어드바이저를 비인간적 인 것으로 간주 할 것이며 복잡한 재무 요구 나 끊임없이 변화하는 시장 상황에 맞을 수 있다고 믿지 않습니다. 채택의 무기력에 추가되는 데이터 보안 및 개인 정보 및 디지털 사물의 문맹률도 높은 영역에 대한 추가 우려가 있습니다.

기회

시장 성장은 ESG 투자 채택을 증가시켜 주도됩니다

Robo-Advisor 시장 성장의 새로운 범위는 투자자의 ESG 투자의 채택 증가에 비해 떠오르고 있습니다. 로보 어드바이저가 시장에 대한 침투를 늘리는 데 도움이 될 수있는 식별 된 기회는 포트폴리오 관리에 ESG 기준을 통합하여 사용할 수있는 길에 있습니다. 이것은 특히 젊고 사회적으로 의식적이며 실현 된 투자자들 사이에서 윤리적 투자의 수요 증가를 충족시킬 것입니다. Robo-Advisors는이 빠르게 급격한 부문에 ESG 중심 솔루션을 판매 할 수 있습니다.

도전

규정 및 규정 준수 문제는 시장 성장과 비용을 방해합니다

Robo Advisor 산업은 또 다른 중요한 도전, 즉 규정 및 끊임없이 변화하는 법적 구조에 직면 해 있습니다. 동시에 소비자 보호 및 실무 표준에 아직 정의되지 않은 많은 문제가 있기 때문에 자동화 된 금융 서비스가 모든 개발에 대한 정부 및 규제 당국의 감시하에 남아있는 것이 중요해집니다. 다른 지역에서 부과 한 그러한 규정을 준수하고 플랫폼을 합법적으로 준수하는 것은 매우 비용이 많이 들고 복잡한 사업이 될 수 있습니다. 따라서이를 위해서는 로보 어드바이저가 매우 유능한 규정 준수 시스템에 지출해야하므로 성장을 지연시키고 운영 비용을 증가시켜야합니다.

• 무료 샘플 요청 이 보고서에 대해 자세히 알아보려면

•  

로보 어드바이저 시장 지역 통찰력

• 북아메리카

북미의 기술 채택과 수요는 상당한 시장 성장을 주도합니다.

고급 기술 인프라, 디지털 금융 서비스의 높은 채택 및 기술에 정통한 투자자 인구의 유병률의 결과로 북미는 로보 어드바이저 시장의 주요 지역입니다. 이 영토를 이끌고있는이 나라는 로보 어드바이저 사용자의 기반이 빠르게 확장되어 시장 성장에 크게 영향을 미칩니다. 비용 효율적이고 개인화 된 자산 관리 솔루션에 대한 강력한 투자자 수요는 미국 로보 어드바이저 시장에 더 많은 이점을 제공합니다. 이에도 유리한 규제 환경과 AI 지원 금융 도구에 대한 광범위한 수용이 추가되었습니다.

• 유럽

유럽의 기술 채택 및 규제는 시장 성장이 크게 증가합니다

유럽은 디지털 금융 솔루션을 수용하여 로보 어드바이저의 시장을 향상시킵니다. 이 지역의 저렴하고 접근 가능한 투자 관리에 대한 수요가 증가함에 따라이를 유도합니다. 이 지역에서 번성하고 독일, 영국 및 프랑스와 같은 국가의 기술에 대한 대규모 투자는 모두 로보 어드웨이 플랫폼 채택의 속도를 높이는 데 기여했습니다. 또한, 유럽의 Mifid II와 같은 새로운 규제 프레임 워크는 명확한 지침을 제시하여 신뢰를 촉진하고 시장의 개발을 장려합니다. 더 많은 사용자가 개인화되고 데이터 중심의 조언을 구함에 따라 유럽의 로보 어드바이저 시장은 특히 젊고 기술에 정통한 개인들 사이에서 계속 성장하고 있습니다.

• 아시아

아시아의 디지털 혁신과 핀 테크 성장은 시장 성장의 상당한

아시아는 빠른 디지털 혁신과 중국, 일본 및 인도와 같은 국가의 핀 테크 업그레이드에 대한 의존도 증가 측면에서 상당한 로보 어드바이저 시장 점유율을 보유하고 있습니다. 대부분의 청소년들로 구성된 거대한 인구는 기술에 정통한 라이프 스타일을 빠르게 채택하고 있습니다. 따라서 비용 효율적인 자동화 투자 서비스가 꾸준히 증가하고 있습니다. 중산층의 발전과 금융 문해력에 대한 스트레스 증가는 또한 로보 어드바이저를 받아들이는 데이 지역을 추진하는 데 매우 중요한 역할을합니다. 또한, 디지털 금융에 대한 규제 발전과 정부 지원은 아시아에서 시장의 잠재력을 향상시켜 더 많은 사용자와 투자를 유치하고 있습니다.

주요 업계 플레이어

업계 플레이어는 혁신과 개인화를 통해 시장 성장을 주도합니다

주요 업계 플레이어는 로보 어드바이저 시장에서 혁신과 새로운 서비스 제공을 극적으로 추진하면서 사용자의 경험을 향상시킵니다. Betterment, Wealthfront 및 Personal Capital은 포트폴리오 관리를 개선하면서 개인화 된 투자 접근 방식을 제공함에 따라 고도로 정교한 AI 및 기계 학습 기술을 서비스에 포함시키는 저명한 플레이어 중 하나입니다. 교육 자료와 결합하여 경쟁력있는 가격 구조 덕분에 더 넓은 투자자에 대한 시장 접근성을 높이기위한 길을 열어줍니다. 그들은 또한 사회적으로 관심있는 사람들을 끌어 들이기 위해 이미 잘 포지셔닝 된 ESG 투자를 받아들입니다. 따라서 그들은 전 세계적으로 확장되는 소비자 쿠플러스와 존재가 변화하는 공간과 미래의 성장과 산업 전체의 방향에 점점 더 많은 존재를 보유하고 있습니다.

최고의 로보 어드바이저 회사 목록

• Betterment (U.S)
• Schwab Intelligent Portfolios (U.S)
• Vanguard Personal Advisor (U.S)
• FutureAdvisor (U.S)
• SigFig Wealth Management (U.S)

열쇠산업 개발

2023 년 10 월 :Betterment는 개별 퇴직 계좌 (IRA)에 투자하는 사용자의 세후 수익을 극대화하는 것을 목표로 "퇴직 계좌를위한 스마트 세 최적화"라는 새로운 기능을 시작했습니다. 이 기능은 고급 알고리즘을 활용하여 세금 영향을 최소화하면서 포트폴리오를 전략적으로 재조정합니다. 이러한 향상은 개인화되고 자동화 된 재무 계획 솔루션을 제공하기위한 Betterment의 지속적인 노력의 일부입니다. 이 업데이트는 세금 효율적인 투자 옵션에 대한 수요가 증가함에 따라 정교한 금융 기술을 로보 조지 서비스에 통합하는 데 중점을 둡니다.

보고서 적용 범위

이 연구는 포괄적 인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 시장의 성장에 기여하는 다양한 요인을 조사하여 향후 몇 년 동안 궤적에 영향을 줄 수있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 이 분석은 현재 동향과 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장의 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장을위한 잠재적 영역을 식별합니다.

연구 보고서는 정 성적 및 정량적 연구 방법을 활용하여 철저한 분석을 제공하는 시장 세분화를 탐구합니다. 또한 재무 및 전략적 관점이 시장에 미치는 영향을 평가합니다. 또한이 보고서는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적 공급 및 수요의 세력을 고려하여 국가 및 지역 평가를 제시합니다. 경쟁 환경은 중요한 경쟁 업체의 시장 점유율을 포함하여 세 심하게 상세합니다. 이 보고서에는 예상 기간 동안 조정 된 새로운 연구 방법론과 플레이어 전략이 포함되어 있습니다. 전반적으로, 시장 역학에 대한 귀중하고 포괄적 인 통찰력을 공식적이고 쉽게 이해할 수있는 방식으로 제공합니다.