중소기업 보험 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(비고용 보험, 1~9명 직원 보험, 10명 이상 직원 보험) 애플리케이션별(대행사, 디지털 및 직접 채널, 중개인, 방카슈랑스) 지역 통찰력 및 2031년 예측

업데이트됨 ~에: 29 April 2024

중소기업 보험 시장 보고서 개요

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2020년 전 세계 중소기업 보험 시장 규모는 1억 6,840만 달러였으며, 2031년까지 시장 규모는 2,719,684만 달러에 달해 예측 기간 동안 4.2%의 CAGR을 보일 것으로 예상됩니다.

중소기업 보험(SME 보험)은 중소기업 보험의 약자로 중소기업의 요구를 충족시키기 위해 특별히 고안된 보험 유형입니다. 중소기업은 경제에서 중요한 역할을 하며 맞춤형 보험 보장이 필요한 고유한 위험과 과제에 직면해 있습니다. SME 보험은 재산 피해, 책임 청구, 업무 중단, 직원 관련 문제 등 다양한 위험으로부터 기업을 보호합니다. 중소기업 보험의 주요 구성 요소 중 하나는 화재, 도난, 자연 재해 등의 위험으로부터 건물, 장비, 재고 등의 물리적 자산을 보장하는 재산 보험입니다. 이 보장은 중소기업이 재산 피해를 입은 경우 재정적으로 복구하고 운영을 계속할 수 있도록 보장합니다. 책임 보험은 중소기업 보험의 또 다른 중요한 측면으로, 과실이나 제3자에게 발생한 손해에 대한 청구로부터 기업을 보호합니다. 소송 발생 시 법적 비용과 보상을 보장하여 중소기업이 해당 소송으로 인한 재정적 영향을 관리하는 데 도움이 됩니다.

SME 보험 시장은 전 세계적으로 꾸준한 성장을 경험하고 있으며, 중소기업은 비즈니스 보호를 위한 보험 보장의 중요성을 인식하고 있습니다. 시장에는 손해보험, 책임보험, 업무방해보험, 사이버보안보험 등 중소기업에 특화된 다양한 보험상품이 있습니다. 이 시장은 경쟁이 치열한 환경을 특징으로 하며 수많은 보험 제공업체가 중소기업의 특정 요구 사항을 충족하는 맞춤형 솔루션을 제공합니다.

COVID-19 영향: 봉쇄로 인해 시장 성장을 촉진하는 보호를 제공하는 보험 정책에 대한 수요 급증

코로나19 팬데믹은 중소기업 보험 시장에 큰 영향을 미쳤습니다. 위기는 중소기업이 직면한 취약성과 위험을 부각시켜 보험 보장에 대한 수요를 급증시켰습니다. 중소기업은 바이러스 확산을 억제하기 위해 부과된 폐쇄 및 제한으로 인해 운영 중단, 공급망 문제 및 재정적 손실에 직면했습니다. 이는 사업 중단, 수익 손실 및 기타 예상치 못한 상황으로부터 보호를 제공하는 포괄적인 보험 정책의 필요성을 강조했습니다. 그 결과, 이제 중소기업은 미래의 위험과 불확실성을 완화하기 위해 보험 보장에 투자하는 경향이 더 커졌습니다.

최신 동향

"시장 발전을 촉진하기 위한 디지털화 및 혁신적인 기술 채택"

보험사들은 디지털 플랫폼과 기술을 활용하여 프로세스를 간소화하고 고객 경험을 향상하며 맞춤형 보험 솔루션을 제공하고 있습니다. 여기에는 온라인 견적, 보험 증권 발행, 청구 처리 및 실시간 위험 평가가 포함됩니다. 또한 보험 인수의 정확성, 가격 책정 모델 및 위험 관리 전략을 개선하기 위해 데이터 분석 및 인공 지능에 점점 더 중점을 두고 있습니다. 이러한 추세는 SME 보험 환경에 혁명을 일으키고 시장 성장을 주도하고 있습니다.

중소기업 보험 시장 세분화

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• 유형별 분석

유형에 따라 시장은 무고용 보험, 1~9인 보험, 10인 이상 보험으로 분류될 수 있습니다. 비고용 보험은 유형 분석에 따라 시장을 선도하는 부문입니다.

• 애플리케이션 분석별

시장은 적용 분야에 따라 에이전시, 디지털 및 다이렉트 채널, 브로커, 방카슈랑스로 나눌 수 있습니다. 애플리케이션 분석을 통해 대행사가 시장을 선도하고 있습니다.

추진 요소

"시장 성장을 촉진하기 위한 위험 관리에 대한 인식 제고"

SME는 일상적인 운영에서 직면하는 잠재적인 위험과 취약성에 대해 점점 더 많이 인식하고 있습니다. 이러한 인식으로 인해 자연 재해, 사이버 위협, 법적 책임과 같은 예상치 못한 사건으로부터 비즈니스를 보호하기 위해 보험 보장의 필요성에 대한 더 큰 이해가 이루어졌습니다. 위험 관리에 대한 강조가 높아지면서 중소기업의 고유한 요구 사항에 맞는 보험 상품에 대한 수요가 늘어나고 있습니다.

"시장 발전을 촉진하기 위한 정부 규제 증가"

다양한 국가의 정부에서는 특정 유형의 사업체에 대해 보험 적용을 의무화하는 규정을 도입하고 있습니다. 이러한 규정은 위험을 완화하고 재정적 안정을 제공함으로써 중소기업을 보호하고 지속가능성을 보장하는 것을 목표로 합니다. 이러한 규정의 시행은 중소기업이 요구 사항을 준수하고 비즈니스를 보호하기 위해 노력함에 따라 중소기업 보험 시장의 성장에 크게 기여했습니다.

제한 요소

"보험 상품에 대한 중소기업의 제한된 인식과 이해로 인해 시장 성장이 저해됨 "

많은 중소기업은 필요한 특정 보험 보장에 대한 지식이 부족하여 일부 보험 또는 부적절한 보장으로 이어집니다. 또한, 보험은 투자가 아닌 추가 비용이라는 인식으로 인해 중소기업이 보험 적용 범위를 우선시하도록 설득하는 데 어려움을 겪고 있습니다. 보험 제공업체는 이러한 문제를 극복하기 위해 중소기업을 대상으로 보험의 이점과 중요성에 대한 교육과 인식 제고에 집중해야 합니다.

SME 보험 시장 지역 통찰력

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"시장 발전을 강화하기 위해 북미 지역의 다양한 산업에 걸쳐 다수의 중소기업(SME)"

북미의 SME 보험 시장은 성숙하고 잘 발달된 것으로 간주됩니다. 이 지역은 제조, 소매에서부터 기술 및 서비스에 이르기까지 다양한 산업 분야에 걸쳐 수많은 중소기업(SME)을 자랑합니다. 확고한 업체와 다양한 보험 상품을 갖춘 탄탄한 보험 산업의 존재는 시장의 성장과 안정성에 기여합니다. 북미 SME 보험 시장에서 주목할만한 측면 중 하나는 보험 기술의 상당한 발전입니다. 이 지역의 보험 제공업체는 운영을 간소화하고 고객 경험을 향상하며 위험 평가를 개선하기 위해 디지털 플랫폼과 데이터 분석을 채택했습니다. 디지털 플랫폼을 사용하면 중소기업이 쉽게 보험 상품에 액세스하고, 견적을 받고, 온라인으로 정책을 관리할 수 있어 보험 절차가 단순화되고 기업의 편의성이 높아집니다.

아시아 태평양 SME 보험 시장은 여러 요인에 의해 급속한 성장을 경험하고 있습니다. 이 지역은 특히 중국, 인도 등 신흥 경제국에 중소기업이 많이 있는 곳입니다. 이들 국가의 기업가 정신 증가와 경제 성장으로 인해 다양한 분야에 걸쳐 수많은 중소기업이 설립되었습니다. 또한 위험 관리 및 보험 보장의 중요성에 대한 아시아 태평양 중소기업의 인식이 높아지고 있습니다. 기업은 운영 시 직면할 수 있는 잠재적 위험과 재정적 보호의 필요성을 인식하고 있습니다. 이러한 높아진 인식은 이 지역의 SME 보험 시장 성장에 도움이 되는 환경을 조성했습니다. 아시아 태평양 지역의 정부도 SME 보험 시장을 주도하는 데 중요한 역할을 해왔습니다. 중소기업 지원을 목표로 한 우호적인 정부 계획과 규제 개혁을 통해 보험 제공업체가 성공할 수 있는 환경이 조성되었습니다. 정부는 중소기업의 지속 가능성과 회복력을 보장하는 데 있어 보험의 중요성을 인식하여 기업이 포괄적인 보험 보장을 받도록 장려하는 정책을 마련했습니다.

주요 산업 플레이어

"주요 기업은 경쟁 우위를 확보하기 위해 파트너십에 중점을 둡니다. "

유명한 시장 참여자들은 경쟁 우위를 유지하기 위해 다른 회사와 협력하여 공동 노력을 기울이고 있습니다. 또한 많은 기업들이 제품 포트폴리오를 확장하기 위해 신제품 출시에 투자하고 있습니다. 인수합병도 플레이어가 제품 포트폴리오를 확장하기 위해 사용하는 주요 전략 중 하나입니다.

프로파일된 시장 참여자 목록

• 알리안츠(독일)
• AXA(프랑스)
• PICC(중국)
• 차이나라이프(중국)
• 취리히(스위스)
• Chubb(미국)
• Aviva(영국)
• AIG(미국)
• Liberty Mutual(미국)
• CPIC(중국)
• 전국(미국)
• 마프레(스페인)
• 솜포 재팬 닛폰코아(일본)
• 도키오 마린(일본)
• 하노버 보험(미국)
• Hiscox(영국)

보고 범위

이 연구는 예측 기간에 영향을 미치는 시장에 존재하는 기업을 설명하는 광범위한 연구를 통해 보고서를 소개합니다. 상세한 연구를 통해 세분화, 기회, 산업 발전, 추세, 성장, 규모, 점유율 및 제한 사항과 같은 요소를 검사하여 포괄적인 분석도 제공합니다. 이 분석은 주요 플레이어와 시장 역학에 대한 가능한 분석이 변경될 경우 변경될 수 있습니다.