중소기업 보험 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(비고용 보험, 직원 1~9명 보험, 직원 10~49명 보험, 직원 50~249명 보험), 애플리케이션별(대행사, 중개인, 방카슈랑스, 직접 작성) 및 2034년 지역 예측

• 

  무료 샘플 다운로드 이 보고서에 대해 자세히 알아보려면

중소기업 보험 시장 개요

전 세계 중소기업 보험 시장 규모는 2026년 약 4,118억 7천만 달러에서 2035년에는 6,380억 4천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 2026년부터 2035년까지 약 4.98%의 연평균 성장률(CAGR)로 성장할 것입니다.

2025년 미국 SME 보험 시장 규모는 1억 377억 4,748억 달러, 2025년 유럽 SME 보험 시장 규모는 1032억 6,157억 달러, 2025년 중국 SME 보험 시장 규모는 1178억 9,552억 달러로 예상됩니다.

중소기업 보험(SME 보험)은 중소기업 보험을 의미하며 중소기업의 요구를 충족시키기 위해 특별히 고안된 보험 유형입니다. 중소기업은 경제에서 중요한 역할을 하며 맞춤형 보험 적용이 필요한 고유한 위험과 과제에 직면해 있습니다. SME 보험은 재산 피해, 책임 청구, 업무 중단, 직원 관련 문제 등 다양한 위험으로부터 기업을 보호합니다. 중소기업 보험의 주요 구성 요소 중 하나는 화재, 도난, 자연 재해 등의 위험으로부터 건물, 장비, 재고 등의 물리적 자산을 보장하는 재산 보험입니다. 이 보장은 중소기업이 재산 피해를 입은 경우 재정적으로 복구하고 운영을 계속할 수 있도록 보장합니다. 책임 보험은 중소기업 보험의 또 다른 중요한 측면으로, 과실이나 제3자에게 발생한 손해에 대한 청구로부터 기업을 보호합니다. 소송 발생 시 법적 비용과 보상금을 충당하여 중소기업이 해당 청구로 인한 재정적 영향을 관리하는 데 도움을 줍니다.

중소기업 보험 시장은 전 세계적으로 꾸준한 성장을 경험하고 있으며, 중소기업은 자신의 비즈니스를 보호하기 위한 보험 보장의 중요성을 인식하고 있습니다. 시장에는 손해보험, 책임보험, 업무방해보험, 사이버보안보험 등 중소기업에 특화된 다양한 보험상품이 있습니다. 이 시장은 경쟁이 치열한 환경이 특징이며, 수많은 보험 제공업체가 중소기업의 특정 요구 사항을 충족하는 맞춤형 솔루션을 제공하고 있습니다.

주요 결과

코로나19 영향

봉쇄로 인해 시장 성장을 촉진하는 보호를 제공하는 보험 정책에 대한 수요가 급증했습니다.

코로나19 팬데믹(세계적 대유행)은 중소기업 보험 시장에 큰 영향을 미쳤습니다. 위기는 중소기업이 직면한 취약성과 위험을 부각시켜 보험 보장에 대한 수요를 급증시켰습니다. 중소기업은 바이러스 확산을 억제하기 위해 부과된 폐쇄 및 제한으로 인해 운영 중단, 공급망 문제 및 재정적 손실에 직면했습니다. 이는 사업 중단, 수익 손실 및 기타 예상치 못한 상황으로부터 보호를 제공하는 포괄적인 보험 정책의 필요성을 강조했습니다. 그 결과, 중소기업은 이제 미래의 위험과 불확실성을 완화하기 위해 보험 보장에 투자하는 경향이 더 커졌습니다.

최신 트렌드

시장 개발을 촉진하기 위한 디지털화 및 혁신적인 기술 채택

보험 제공업체는 디지털 플랫폼과 기술을 활용하여 프로세스를 간소화하고 고객 경험을 향상하며 맞춤형 보험 솔루션을 제공하고 있습니다. 여기에는 온라인 견적, 보험 증권 발행, 청구 처리 및 실시간 위험 평가가 포함됩니다. 또한, 이에 대한 관심이 점점 높아지고 있습니다.데이터 분석인수 정확성, 가격 책정 모델 및 위험 관리 전략을 향상시키는 인공 지능. 이러한 추세는 중소기업 보험 환경에 혁명을 일으키고 시장 성장을 주도하고 있습니다.

• 중소기업(SME)은 전 세계 모든 기업의 거의 90%를 차지하고 전체 고용의 50% 이상을 제공합니다. 이러한 상당한 기여로 인해 보험사는 중소기업 요구에 맞는 전문 보험 솔루션을 개발할 수 있었습니다.

• 2024년까지 선진국 중소기업의 약 73%가 최소한 기본적인 디지털 도입 수준에 도달했습니다. 이러한 변화는 디지털 우선 중소기업 보험 상품과 기술 중심 정책 유통 채널에 대한 수요를 촉진하고 있습니다.

무료 샘플 다운로드 이 보고서에 대해 자세히 알아보려면

중소기업 보험 시장 세분화

유형별 분석

유형에 따라 시장은 비고용 보험, 직원 1~9명 보험, 직원 10명 이상 보험으로 분류될 수 있습니다. 비고용 보험은 유형 분석에 따라 시장을 선도하는 부문입니다.

애플리케이션 분석별

애플리케이션에 따라 시장은 에이전시, 디지털 및 직접 채널, 브로커, 방카슈랑스로 나눌 수 있습니다. 에이전시는 애플리케이션 분석을 통해 시장을 선도하는 부문입니다.

추진 요인

시장 성장을 촉진하기 위한 위험 관리에 대한 인식 증가

중소기업은 일상적인 운영에서 직면하는 잠재적인 위험과 취약성에 대해 점점 더 많이 인식하고 있습니다. 이러한 인식으로 인해 자연 재해, 사이버 위협, 법적 책임과 같은 예상치 못한 사건으로부터 비즈니스를 보호하기 위해 보험 보장의 필요성에 대한 더 큰 이해가 이루어졌습니다. 위험 관리에 대한 강조가 높아지면서 중소기업의 고유한 요구에 맞는 보험 상품에 대한 수요가 늘어나고 있습니다.

• 2023년에는 중소기업의 26%, 중소기업의 34%가 온라인 판매에 적극적으로 참여하여 사이버, 책임, 배송 관련 SME 보험 솔루션에 대한 수요가 높아졌습니다.

• 전 세계적으로 200개 이상의 보험 규제 기관이 규정 준수 프레임워크를 표준화하기 위해 적극적으로 노력하고 있으며, 보험사가 국경 간 규제 요구 사항을 충족하는 SME 전용 상품을 만들도록 촉구하고 있습니다.

시장 발전을 촉진하기 위한 정부 규제 증가

다양한 국가의 정부에서는 특정 유형의 사업체에 대해 보험 적용을 의무화하는 규정을 도입하고 있습니다. 이러한 규정은 위험을 완화하고 재정적 지원을 제공함으로써 중소기업을 보호하고 지속가능성을 보장하는 것을 목표로 합니다.보안. 이러한 규정의 시행은 중소기업이 요구 사항을 준수하고 비즈니스를 보호하기 위해 노력함에 따라 중소기업 보험 시장의 성장에 크게 기여했습니다.

제한 요인

중소기업의 보험 상품에 대한 제한된 인식과 이해로 인해 시장 성장이 저해됩니다.

많은 중소기업은 필요한 특정 보험 보장 범위에 대한 지식이 부족하여 일부 보험 또는 부적절한 보장으로 이어집니다. 또한, 보험은 투자가 아닌 추가 비용이라는 인식으로 인해 중소기업이 보험 적용 범위를 우선시하도록 설득하는 데 어려움을 겪고 있습니다. 보험 제공업체는 이러한 문제를 극복하기 위해 중소기업을 대상으로 보험의 이점과 중요성에 대한 교육과 인식 제고에 집중해야 합니다.

• 사이버 보험이 없는 중소기업 중 약 80%가 제품이나 그 중요성을 모르고 있다고 보고했으며, 이는 이러한 전문 정책의 채택을 크게 제한합니다.

• 2023년 기준으로 주요 시장의 중소기업 중 24%만이 제품이나 서비스를 온라인으로 판매하여 보험사가 디지털 보험 유통 채널을 통해 이러한 비즈니스를 타겟팅할 수 있는 능력이 감소했습니다.

• 무료 샘플 다운로드 이 보고서에 대해 자세히 알아보려면

•  

중소기업 보험 시장 지역별 통찰력

북미 지역 다양한 산업에 걸쳐 다수의 중소기업(SME)이 시장 개발 강화

북미의 SME 보험 시장은 성숙하고 잘 발달된 것으로 간주됩니다. 이 지역은 제조, 소매에서부터 기술 및 서비스에 이르기까지 다양한 산업 분야에 걸쳐 수많은 중소기업(SME)을 자랑합니다. 확고한 업체와 다양한 보험 상품을 갖춘 탄탄한 보험 산업의 존재는 시장의 성장과 안정성에 기여합니다. 북미 SME 보험 시장에서 주목할만한 측면 중 하나는 보험 기술의 상당한 발전입니다. 이 지역의 보험 제공업체는 운영을 간소화하고 고객 경험을 향상하며 위험 평가를 개선하기 위해 디지털 플랫폼과 데이터 분석을 채택했습니다. 디지털 플랫폼을 사용하면 중소기업이 쉽게 보험 상품에 접근하고, 견적을 받고, 온라인으로 정책을 관리할 수 있어 보험 프로세스가 단순화되고 기업의 편의성이 높아집니다.

아시아 태평양 SME 보험 시장은 여러 요인에 의해 급속한 성장을 경험하고 있습니다. 이 지역은 특히 중국, 인도 등 신흥 경제국에 중소기업이 많이 있는 곳입니다. 이들 국가의 기업가 정신 증가와 경제 성장으로 인해 다양한 분야에 걸쳐 수많은 중소기업이 설립되었습니다. 또한 위험 관리 및 보험 보장의 중요성에 대한 아시아 태평양 중소기업의 인식이 높아지고 있습니다. 기업은 운영 시 직면할 수 있는 잠재적 위험과 재정적 보호의 필요성을 인식하고 있습니다. 이러한 높아진 인식은 이 지역의 SME 보험 시장 성장에 도움이 되는 환경을 조성했습니다. 아시아 태평양 지역의 정부도 SME 보험 시장을 주도하는 데 중요한 역할을 해왔습니다. 중소기업 지원을 목표로 한 우호적인 정부 계획과 규제 개혁을 통해 보험 제공업체가 성공할 수 있는 환경이 조성되었습니다. 정부는 중소기업의 지속 가능성과 회복력을 보장하는 데 있어서 보험의 중요성을 인식하여 기업이 포괄적인 보험 보장을 받도록 장려하는 정책을 마련했습니다.

주요 산업 플레이어

주요 플레이어는 경쟁 우위를 확보하기 위해 파트너십에 중점을 둡니다.

저명한 시장 참가자들은 경쟁 우위를 유지하기 위해 다른 회사와 협력하여 공동 노력을 기울이고 있습니다. 또한 많은 기업들이 제품 포트폴리오를 확장하기 위해 신제품 출시에 투자하고 있습니다. 인수합병도 플레이어가 제품 포트폴리오를 확장하기 위해 사용하는 주요 전략 중 하나입니다.

• Liberty Mutual — 40,000명 이상의 전문가를 고용하고 28개국에서 운영을 유지하고 있는 선도적인 글로벌 보험사입니다.

• Hanover Insurance — 약 4,600~4,900명의 직원을 보유하고 다양한 상업 및 개인 보험 요구 사항을 충족하는 미국 기반의 저명한 보험사입니다.

최고의 중소기업 보험 회사 목록

• Liberty Mutual
• Hanover Insurance
• PICC
• Assurant
• China Life
• AXA
• Munich Re
• Nationwide
• Berkshire Hathaway
• Tokio Marine
• Aviva plc
• Manulife
• AIA
• Ping An Insurance
• Hudson
• Mapfre
• Chubb
• Allianz
• RenaissanceRe Holdings
• CPIC
• Sompo Japan Nipponkoa
• AIG
• Zurich

보고서 범위

이 연구는 예측 기간에 영향을 미치는 시장에 존재하는 회사를 설명하는 광범위한 연구를 통해 보고서를 소개합니다. 상세한 연구가 완료되면 세분화, 기회, 산업 발전, 추세, 성장, 규모, 점유율 및 제한 사항과 같은 요소를 검사하여 포괄적인 분석을 제공합니다. 이 분석은 주요 플레이어와 시장 역학에 대한 가능한 분석이 변경되는 경우 변경될 수 있습니다.