구조화 금융 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(자산 담보 증권(ABS), 담보부 채권(CBO) 및 모기지 담보 증권(MBS)), 애플리케이션별(대기업 및 중견 기업) 2031년까지 지역 예측

업데이트됨 ~에: 15 April 2024

구조화 금융 시장 보고서 개요

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2021년 전 세계 구조화 금융 시장 규모는 1억 5,300만 달러에서 1억 1,000만 달러였으며, 당사 조사에 따르면 시장은 2031년에 37억 5,791만 898만 달러에 도달하여 예측 기간 동안 연평균 성장률(CAGR) 12.71%를 나타낼 것으로 예상됩니다.

전 세계 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 구조화 금융은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험하고 있습니다. CAGR의 급격한 감소는 시장의 성장과 팬데믹이 끝나면 수요가 팬데믹 이전 수준으로 돌아가기 때문입니다.

금융 및 경제 분야에서는 다양한 종류의 계약상 채무를 증권으로 통합하는 방식을 구조화 금융이라고 합니다. 이후 투자자에게는 채권, 메모 또는 기타 거래 가능한 자산의 형태로 이러한 증권이 제공됩니다. 위험을 낮추기 위해 많은 투자자들에게 위험을 분산시키는 것을 목표로 합니다. 일반적으로 기존 자금 조달로는 해결할 수 없는 복잡한 자금 수요가 있는 기업은 이를 금융 도구로 사용할 수 있습니다.

금융 상품에 대한 투자자 수요는 기존 투자에 비해 금융 상품의 우수한 수익률과 유동성으로 인해 증가하고 있습니다. 세계 경제의 확장으로 인해 기업 이익이 증가하고 있으며 모든 규모의 기업에는 금융이 더 필요합니다. 투자자 요구(CDO)를 충족하는 자산유동화증권(ABS) 및 채무담보부채권과 같은 새로운 구조화 금융 수단의 혁신 및 창출. 금융 기관은 위험 노출을 낮추고 대차대조표를 강화하기 위해 점점 더 유동화를 활용하고 있습니다.

COVID-19 영향: 소비자 수요 감소로 인해 시장 실적이 급락

지난 몇 달 동안 전 세계 대부분의 부문에서 불리한 영향을 받았습니다. 이는 전 세계 정부 기관이 부과한 다양한 예방적 폐쇄 및 기타 제한으로 인해 각각의 생산 및 공급망 운영에 막대한 혼란이 발생했기 때문일 수 있습니다. 전 세계 채무담보부 시장에서도 마찬가지입니다.

또한 이번 발병으로 인해 대다수 사람들의 일반적인 경제 상황이 부정적인 영향을 받음에 따라 사람들이 개인 예산에서 불필요한 비용을 줄이려는 경향이 높아지면서 이제 소비자 수요가 감소했습니다. 예상 기간 동안 앞서 언급한 요인은 시장 수익 궤도에 부정적인 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 그러나 개별 규제 기관이 이러한 강제 봉쇄를 해제하기 시작하면 업계도 이에 맞춰 반등할 것으로 예상됩니다.

최신 동향

"대기업이 시장 판매 촉진"

대기업의 시장점유율이 가장 높았습니다. 대기업은 구조화 금융 상품을 가장 많이 사용합니다. 왜냐하면 다른 전통적인 형태의 차입보다 더 큰 신용 한도와 더 긴 만기를 제공하기 때문입니다. 다양한 금융 상품의 가용성 덕분에 다양한 조직 구조와 비즈니스 모델을 갖춘 대기업이 보다 쉽고 저렴하게 자본을 조달할 수 있는 능력이 예측 기간 동안 수요를 촉진할 것으로 예상됩니다. 신흥 경제국에서의 보급률 증가로 인해 중견 기업 애플리케이션 카테고리는 예상 기간 동안 상당한 성장을 경험할 것으로 예상됩니다.

구조화된 금융 시장 세분화

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• 유형별 분석

유형에 따라 시장은 자산담보부증권(ABS), 부채담보부증권(CBO), 주택담보부증권(MBS)으로 분류될 수 있습니다.

상품 측면에서는 담보부 채무가 가장 큰 부문입니다.

• 애플리케이션 분석별

응용 분야에 따라 시장은 대기업과 중소기업으로 나눌 수 있습니다.

적용 측면에서는 대기업이 가장 큰 부문입니다.

추진 요소

"시장 성과를 촉진하기 위한 정교하지 않은 자금 조달"

기업이나 조직에 상당한 자본을 투입하려면 구조화 금융이 필요하기 때문에 일반적으로 투자자는 구조화 금융을 공급해야 합니다. 다양한 유형의 부채 간에 양도할 수 있는 일반 대출과 달리 구조화 금융 상품은 거의 항상 양도가 불가능합니다. 기업, 정부 및 금융 중개기관은 위험을 통제하고, 금융 시장을 구축하고, 고객을 확대하고, 복잡한 개발도상국 및 신흥 시장을 위한 새로운 자금 조달 수단을 만들기 위해 구조화 금융 및 증권화를 점점 더 많이 활용하고 있습니다. 구조화 상품의 판매자에서 구매자로의 위험 이전으로 인해 이러한 기업의 구조화 금융 사용은 현금 흐름을 변화시키고 금융 포트폴리오의 유동성을 변화시킵니다. 금융 회사는 또한 구조화된 금융 방법을 사용하여 대차대조표에서 특정 자산을 삭제할 수 있는 이점을 얻었습니다. CDO는 구조화 금융 시장 성장을 촉진할 것으로 예상됩니다.

"부채담보부(CDO) 시장 판매 지원"

구조화 금융 상품에는 부채담보부채권(CDO)이 포함됩니다. 자산과 담보(담보)의 집합으로 뒷받침되는 부채입니다. 실제 토지, 사업용 재산 또는 가구, 자동차, 기타 자산과 같은 개인 재산은 모두 허용되는 보안 형태입니다. CDO의 세 가지 주요 부분은 서비스 제공자, 발신자, 투자자 또는 대출 기관입니다. CDO의 이자율이 일반적으로 표준 저축이나 머니마켓 계좌의 이자율보다 높다는 사실은 CDO의 또 다른 장점입니다. 금융 기관 및 CDO 기간에 따라 예금에 대해 높은 이자를 제공하는 CD를 찾을 수 있습니다.

제한 요소

"시장 확대를 방해하는 독점 시장 구조"

여러 금융 기관 간의 조정 부족은 금융 시스템의 문제입니다. 조정의 부족은 여러 금융 기관의 존재와 이러한 조직을 통제하는 권한에 대한 정부의 개입으로 인해 발생합니다. 수많은 금융 기관이 시장에서 지배적인 위치를 차지하고 있습니다. 뮤추얼 펀드와 생명보험 시장의 상당 부분을 점유한 두 회사는 LIC와 UTI입니다. 이러한 대규모 시스템으로 인해 재무 관리가 부실하거나 비효율적일 수 있습니다.

구조화 금융 시장 지역 통찰력

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"대규모 프로젝트 투자로 시장을 장악하는 아시아 태평양"

예측 기간 동안 아시아 태평양 지역은 가장 빠른 성장을 경험할 것으로 예상되며 구조화 금융 시장 점유율이 가장 높습니다. 이러한 확장은 신흥 경제국의 인프라 프로젝트 투자 증가로 인한 것일 수 있습니다. 예를 들어, 세계경제포럼이 발표한 백서는 전 세계적으로 인프라 투자가 정점에 이르렀다고 주장합니다.

일정 기간 동안 반복 지불을 통해 장기 프로젝트에 자금을 제공하는 ABS 및 CDO와 같은 구조화 금융 수단에 대한 수요는 투자가 증가함에 따라 증가할 것으로 예상됩니다. 구조화 자산 금융 거래를 통해 재무 성과를 개선하려는 중견 기업의 높은 수요와 평가 방법론에 대한 지침을 제공하여 이러한 거래와 관련된 위험을 낮추기 위한 규제 지원으로 인해 유럽은 두 번째로 큰 거래 규모를 차지했습니다. .

주요 산업 플레이어

"주요 기업은 경쟁 우위를 확보하기 위해 파트너십에 중점을 둡니다. "

유명한 시장 참여자들은 경쟁 우위를 유지하기 위해 다른 회사와 협력하여 공동 노력을 기울이고 있습니다. 또한 많은 기업들이 제품 포트폴리오를 확장하기 위해 신제품 출시에 투자하고 있습니다. 인수합병도 플레이어가 제품 포트폴리오를 확장하기 위해 사용하는 주요 전략 중 하나입니다.

프로파일된 시장 참여자 목록

• 모건스탠리(미국)
• HSBC(홍콩)
• 뱅크 오브 아메리카 메릴린치(미국)
• 도이체방크(독일)
• 바클레이스(영국)
• 시티그룹(미국)
• 골드만삭스(미국)
• UBS(스위스)
• JP Morgan Chase(미국)
• 크레딧 스위스(스위스)

보고 범위

이 연구에서는 예측 기간에 영향을 미치는 시장에 존재하는 기업을 설명하는 광범위한 연구를 통해 보고서를 소개합니다. 상세한 연구가 완료되면 세분화, 기회, 산업 발전, 추세, 성장, 규모, 점유율, 제한 사항 등과 같은 요소를 검사하여 포괄적인 분석도 제공됩니다. 이 분석은 주요 플레이어 및 시장의 가능한 분석이 있는 경우 변경될 수 있습니다. 역학이 변화합니다.