거래 은행 시장 규모, 주식, 성장 및 산업 분석, 유형별 (무역 금융, 현금 관리, 신탁 및 증권 서비스 및 기타), 응용 프로그램 (기업, 금융 기관 및 개인), 지역 통찰력 및 2025 년에서 2033 년까지 예측

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거래 은행 시장 개요

글로벌 트랜잭션 뱅킹 시장 규모는 2024 년에 약 6,600 억 달러로 평가되었으며 2033 년까지 206 억 달러에 달할 것으로 예상되며, 2025 년에서 2033 년 사이에 연간 연간 성장률 (CAGR)이 약 6% 증가했습니다.

기업이 현금 흐름 및 금융 거래를 관리하는 데 도움이되는 금융 기관이 제공하는 서비스 범위를 설명하는 데 사용되는 광범위한 문구는 거래 은행입니다. 이러한 서비스는 각각 기업의 특정 요구 사항을 충족시키기 위해 뚜렷한 기능을 갖춘 다양한 그룹으로 분류 할 수 있습니다. 수많은 부문과 다양한 제품으로 분기 된 거래 은행 시장 성장은 극한의 조건에서도 견딜 수있는 것으로 나타 났으며 여전히 번성하는 것으로 밝혀졌습니다.

네오 뱅크는 틈새 시장에 계속 봉사하고 있지만 시장 점유율과 전통적인 은행이 서비스에 대해 청구하는 것의 3 분의 1에 대해 더 빠른 속도로 성장하고 있습니다. 핀 테크 회사는 수익성있는 가치 사슬 영역에 중점을두고 있습니다. 같은 몇 가지 이유는 혁신에 상당한 투자를하고 있기 때문에 Laggards를 무의미하게 보이게하는 것입니다. 상당한 클라이언트 기반을 가진 큰 기술 거인은 진정한 위협을 나타냅니다.

Covid-19 영향

폐쇄로 인해 시장 성장이 전염병으로 확산되었습니다

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 겪었습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 수요는 전염병 전 수준으로 돌아 오는 수요에 기인합니다.

COVID-19 Pandemic 동안 물리적 지점 방문이 감소하고 디지털 거래 및 온라인 뱅킹 활동이 증가했습니다. 전염병은 디지털 뱅킹 앱이 새로운 표준을 만들기 위해 인터넷 뱅킹에 반대했던 개인과 비즈니스를 강요했습니다. 전염병의 결과로 소비자의 편의성이 증가하여 결국 수요가 증가 할 수 있습니다. 공급 업체 측면에서 대부분의 공급 업체는 어려운시기에 필요한 서비스를 제공함으로써 새로운 고객 확보에 중점을두고 있습니다. 이러한 요인들은 거래 은행 시장 점유율 앞에서 많은 도전을 가져 왔지만 Pandemic을 지나서 이러한 과제는 그 이후로 직면하고 휴식을 취했습니다.

최신 트렌드

시장 성장을 주도하기위한 기술 통합

주로 낮은 IT 비용, 시장에 더 빠른 시간, 오픈 뱅킹, 사전 구성 되면서도 사용자 정의 할 수있는 기능, 옴니 채널 고객 경험 및 마이크로 서비스 아키텍처가 포함되는 디지털 뱅킹 플랫폼의 장점으로 인해 대부분의 은행이 이러한 플랫폼에 선호되었습니다. 필리핀의 파이낸셜 서비스에 대한 액세스를 개선하기 위해 필리핀의 디지털 은행 인 Gotyme Bank는 글로벌 클라우드 뱅킹 플랫폼 인 Mambu와 팀을 이루어 최첨단 디지털 뱅킹 솔루션을 개발했습니다.

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거래 은행 시장 세분화

유형별

유형을 기준으로 글로벌 시장은 무역 금융, 현금 관리, 신탁 및 증권 서비스 및 기타로 분류 될 수 있으며 주요 부문은 분산 에너지 생성 시스템입니다.

• 무역 금융 : 국제 거래 흐름을 돌보는 상황 일뿐입니다.

• 현금 관리 : 기본적으로 문제를 일으키지 않고 유출 및 유입을 관리하는 시스템 서비스입니다.

• 증권 서비스 : 고객을위한 수탁자 서비스 및 투자 관리와 양육권은이 특정 유형의 제품 서비스를 통해 수행됩니다.

응용 프로그램에 의해

응용 프로그램을 기반으로 글로벌 시장은 기업, 금융 기관 및 개인으로 분류 할 수 있으며 주요 부문은 기업입니다.

• 기업 : 이들은이 특정 제품 서비스의 개인 작업 문화를 가진 공개 응용 프로그램입니다.

• 금융 기관 : 이들은 주로 재정 및 금융 거래에 관한 모든 것을 가르치는 데 사용되는 응용 프로그램입니다.

• 개인 : 이들은 사람들이 특이하게 사용하는 응용 프로그램입니다.

운전 요인

시장을 늘리는 것은 인프라입니다

몇몇 은행은 오히려 클라우드 기반 서비스를 사용하여 온 프레미스 설정에 필요한 IT 인프라 비용을 줄입니다. 이를 통해 인프라를 신속하게 확장하고 신제품을 도입하고, 더 넓은 범위의 요구를 가진 더 큰 고객 기반에 서비스를 제공하며, 보안 및 규정 준수 표준을 유지하면서 꾸준히 증가하는 실시간 지불을 처리합니다.  이러한 운전 요인은 거래 은행 시장의 확대에 도움이됩니다.

시장 확장을위한 기술 발전

요즘에는 경제, 규정, 기술 능력 및 고객 기대치를 변화시킴으로써 상당한 변화가 발생합니다. 이를 통해 은행 조직은 이러한 장애물을 극복하고 사이버 보안에 대한 사전 입장을 취해야합니다. 사이버 공격은 거의 3 배나 많은 사이버 공격으로 은행 산업을 다른 산업보다 목표로 삼았습니다. 데이터 유출 비용은 기하 급수적으로 증가합니다. 성장할 것으로 예상되는 사이버 보안 애플리케이션 시장의 주요 트렌드에는 다단계 인증 시행, 종종 물리적 액세스 제어, 가상 사설 네트워크 및 위조를 피하려는 칩 어셈블리 통합 자의 노력이 포함됩니다.

구속 요인

잠재적으로 시장 성장을 방해하기위한 경제 침체

디지털 뱅킹 플랫폼과 구형 시스템, 네트워크 실패 및 보안 취약점 간의 통합 문제로 인해 은행의 상당한 손실이 발생하여 거래 은행 시장 확장을 방해 할 수 있습니다.

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거래 은행 시장 지역 통찰력

농장 규모로 인해 시장을 지배하는 북미 지역

시장은 주로 유럽, 라틴 아메리카, 아시아 태평양, 북미 및 중동 및 아프리카로 분류됩니다.

디지털 뱅킹 시스템 시장은 대부분 북미에서 가장 큰 은행의 존재로 인해 주로 확장되고 있습니다. 지역 디지털 은행 회사는 서비스로 소프트웨어를 제공함으로써 오래된 시스템으로 전환하는 것을 촉진합니다. 클라우드 컴퓨팅의 가장 독창적이고 얼리 어답터 중 하나는 북미입니다. 이 지역의 클라우드 인프라 제공 업체가 존재함으로써 강력한 시장 견인력이 촉진됩니다.

주요 업계 플레이어

시장 참석을 유지하기 위해 협력에 투자하는 시장 플레이어

시장의 경쟁 환경은 통합되어 있으며, 몇몇 저명한 경쟁 업체는 전 세계 및 지역 수준에서 운영됩니다. 주요 플레이어는 제품 개발 및 전략적 제휴를 추구하여 각 제품 포트폴리오를 확장하고 글로벌 시장에서 강력한 발판을 달성하고 있습니다.  또한 합병 및 인수, 파트너십, 유통 계약, 파트너십, 광고 및 유명인 보증과 같은 기술을 사용하여 시장에서 경쟁 우위를 확보합니다.

최고 거래 은행 회사 목록

• Standard Chartered Bank (U.K.)
• CitiBank (U.S.)
• HSBC (U.K.)
• Crédit Agricole (France)
• BNP Paribas (France)

산업 개발

2023 년 1 월 : Temenos는 대만에서 Next Bank라는 새로운 디지털 은행입니다. Temenos의 오픈 플랫폼 덕분에 Next Bank는 제품을 효율적이고 빠르게 출시 할 수 있습니다. 은행은 자산 관리 도구 및 철새 근로자를위한 송금 서비스를 포함하여 외환으로 제공하는 제품을 점차적으로 확장하려고합니다. 처음 9 개월 만에 Temenos가 구동하는 Next Bank는 거친 사용자 기반으로 빠르게 성장하는 것을 목표로합니다.

보고서 적용 범위

이 연구는 예측 기간에 영향을 미치는 시장에 존재하는 회사를 설명하는 광범위한 연구를 통해 보고서를 프로파일 링합니다. 자세한 연구를 통해 세분화, 기회, 산업 개발, 동향, 성장, 규모, 공유 및 제약과 같은 요소를 검사하여 포괄적 인 분석을 제공합니다. 이 분석은 주요 업체와 시장 역학에 대한 가능한 분석이 변경되면 변경 될 수 있습니다.