Tamanho do mercado de seguros auxiliares, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (cuidados com a visão, cuidados odontológicos, cuidados auditivos e outros), por aplicação (adultos e crianças), visão regional e previsão para 2035

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SEGURO ANCILARVISÃO GERAL DO MERCADO

O mercado global de seguros auxiliares está projetado em US$ 1,82 bilhão em 2025, deverá aumentar para US$ 2,007 bilhões em 2026 e atingir quase US$ 4,851 bilhões até 2035, avançando a um CAGR de 10,3% durante 2025-2035.

O seguro acessório é um benefício complementar de saúde que cobre despesas e serviços não cobertos pelas apólices de seguro primário. Permite que os indivíduos cubram despesas não médicas, como visão,aparelhos auditivos,dental, e outros custos relevantes que, de outra forma, poderiam ser considerados fora do âmbito do seguro de saúde. Concede compensação financeira para assistência médica após ocorrência de casos de emergência, incluindo tratamentos. São também apólices de seguro que as pessoas compram para obter receitas superiores às apólices normais. Isso ajuda a cobrir antecipadamente os custos desprotegidos. A diminuição da incidência de doenças agudas, juntamente com a divulgação dos benefícios do seguro, fortalece o mercado. Ajuda a financiar a redução de riscos e existe uma salvaguarda que é uma oportunidade para um maior crescimento.

Principais descobertas

IMPACTO DA COVID-19

Crescimento do mercado acelerado pela pandemia devido a preocupações com a saúde

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado a registar uma procura superior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O crescimento repentino refletido pelo aumento do CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao regresso da procura aos níveis pré-pandemia.

A pandemia COVID-19 trouxe desafios e impactos severos no mercado global. Nas fases iniciais, a procura destes serviços caiu significativamente devido ao encerramento e ao abrandamento da economia. Ele acertou o mercado. Isto implica que afetou imediatamente o mercado. A pandemia contribuiu para uma melhor compreensão das pessoas no que diz respeito aos seguros para emergências de saúde. As opiniões dos clientes sobre o setor de seguros foram bastante alteradas. A experiência de crescimento do mercado durante a pandemia foi sem precedentes.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

Planejamento financeiro em saúde para impulsionar o crescimento do mercado

O aumento do planejamento financeiro em saúde impulsiona o crescimento do mercado. Os consumidores buscam soluções para gerenciar os custos de saúde. Essesegurotornou-se vital para a estratégia de planejamento financeiro. As inovações contínuas atendem às necessidades crescentes dos consumidores. O seguro oferece uma rede de segurança durante cuidados de saúde ou emergências imprevistas. 

• De acordo com a Associação Nacional de Comissários de Seguros (NAIC), 49% dos segurados nos EUA utilizam agora plataformas digitais para gerir os seus planos de seguros auxiliares, mostrando a crescente adoção da inscrição e gestão online.

• O Departamento de Saúde e Serviços Humanos dos EUA relata que quase 62% dos adultos que adquiriram seguro oftalmológico, odontológico ou auditivo em 2023 utilizaramtelessaúdeconsultas para pelo menos um destes serviços, refletindo a integração da tecnologia na cobertura de saúde.

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SEGMENTAÇÃO DO MERCADO DE SEGUROS ANCILARES

Por tipo

Com base no tipo, o mercado pode ser categorizado em cuidados com a visão, atendimento odontológico, atendimento auditivo, entre outros.

• Cuidados com a visão: O seguro cobre cuidados com a visão para exames oftalmológicos de rotina. Pode minimizar quaisquer problemas potenciais relacionados à visão numa fase inicial.

• Assistência Odontológica: O seguro odontológico é fornecido pelo empregador aos empregados para cuidar de suas necessidades de saúde.

• Cuidados auditivos: O seguro auditivo inclui tratamentos como aparelhos auditivos, implantes cocleares e aparelhos auditivos.

Por aplicativo

Baseado em a aplicação, o mercado pode ser categorizado em adultos e crianças.

• Adultos: O seguro para adultos cobre despesas médicas diversas. Proporciona benefícios à saúde dos adultos.

• Crianças: O seguro para crianças garante a segurança financeira do futuro da criança. Cobre todas as despesas acessórias e oferece benefícios de cobertura.

FATORES DE CONDUÇÃO

Benefícios de seguros no local de trabalho para expandir o mercado

Um dos fatores-chave para o crescimento do mercado de seguros auxiliares são os benefícios de seguro no local de trabalho. Revolucionou o mercado.  Oferecer benefícios de seguro aos trabalhadores os motiva a contribuir com o seu melhor para a organização. Atrai os melhores trabalhadores. Com a crescente conscientização sobre a saúde, mais organizações estão oferecendo cobertura suplementar aos funcionários. Eles oferecem benefícios auxiliares a todos os funcionários como parte de seu pacote de benefícios no local de trabalho moderno. Aumenta a satisfação dos funcionários. A urbanização e o aumento do rendimento disponível levaram a um aumento dos gastos com seguros auxiliares. Isso expandiu o mercado para os benefícios do seguro.  

Inovação em seguros para impulsionar a demanda

A expansão do mercado auxiliar é também desencadeada pela inovação de produtos de seguros adaptados às diversas necessidades dos diferentes consumidores. As seguradoras estão a lançar planos personalizados para garantir um maior nível de flexibilidade no processo de planeamento e atender às necessidades da geração mais jovem. O sucesso fascinante destes novos produtos encorajou a noção de que o seguro acessório é parte integrante do plano financeiro. Além disso, a introdução de plataformas online no mercado segurador impulsiona ainda mais o crescimento. Eles são mais acessíveis a um público mais amplo. 

• Os benefícios no local de trabalho estão a expandir a cobertura: 60% dos empregadores dos EUA incluem atualmente seguros auxiliares nos pacotes dos empregados, aumentando a satisfação e a retenção, de acordo com o Bureau of Labor Statistics dos EUA.

• A inovação nos produtos de seguros aumentou a acessibilidade: aproximadamente 45% das seguradoras oferecem agora planos personalizáveis ​​para cobertura oftalmológica, dentária e auditiva, atendendo a diferentes grupos demográficos e níveis de rendimento.

FATOR DE RESTRIÇÃO

Falta de consciência para impedir o crescimento do mercado 

A falta de conhecimento do mercado de seguros pode impedir o crescimento do mercado. Muitos consumidores não estão plenamente conscientes dos benefícios do seguro auxiliar. Os detalhes do seguro podem ser confusos e críticos, o que pode levar à hesitação do cliente. Superar esses desafios é muito importante para garantir o crescimento contínuo do mercado.

• A falta de sensibilização continua a ser significativa: cerca de 35% dos adultos na América do Norte continuam a desconhecer todos os benefícios do seguro auxiliar, de acordo com dados da NAIC.

• Persistem lacunas de cobertura: 28% dos segurados relatam que os seus planos atuais não cobrem totalmente despesas não médicas essenciais, como aparelhos auditivos ou implantes dentários, limitando as taxas de adoção.

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INSIGHTS REGIONAIS DO MERCADO DE SEGUROS ANCILARES

América do Norte dominará o mercado devido à aplicação generalizada de seguros auxiliares  

O mercado é segregado principalmente na Europa, América Latina, Ásia-Pacífico, América do Norte e Oriente Médio e África.

A América do Norte emergiu como a região mais dominante na quota de mercado de seguros auxiliares, devido à aplicação generalizada de seguros auxiliares em muitos setores. A nação oferece diversos recursos que ampliam o escopo de expansão. A inovação tecnológica está no centro deste domínio, sendo a região uma força pioneira no desenvolvimento e adoção de inovações avançadas. A presença de atores líderes nesta região também funciona como um excedente para o crescimento. Como resultado, a América do Norte destaca-se como um ator-chave, estabelecendo o padrão de eficiência e tecnologicamente avançada no cenário global. 

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

Principais participantes fornecem portfólio diversificado para inovações

Os principais players do setor são fundamentais na formação do mercado, fornecendo um portfólio diversificado. Estes intervenientes-chave redefinem os padrões da indústria à medida que introduzem soluções inovadoras de forma consistente. Esses players têm alcance global e, portanto, podem atender às diferentes necessidades do mercado. A combinação perfeita de inovação revolucionária e presença global torna-os líderes de mercado.

• Aflac Incorporated (EUA): Oferece seguro individual de invalidez de curto prazo, impactando 15% dos funcionários dos EUA elegíveis para cobertura de saúde mental e invalidez.

• Ameritas Mutual Holding Company (EUA): Oferece seguro oftalmológico e odontológico para mais de 2,1 milhões de membros em todo o país.

Lista das principais seguradoras auxiliares

• Aflac Incorporated (U.S.)
• Ameritas Mutual Holding Company (U.S.)
• Aetena Inc. (U.S.)
• Metlife Services and Solutions, LLC (U.S.)
• Manhattan Life Group Inc. (U.S.)
• Humana Inc. (U.S.)

DESENVOLVIMENTO INDUSTRIAL

Agosto de 2023: Aflac, um dos principais fornecedores de seguro saúde complementar, anunciou o lançamento do Seguro Individual de Incapacidade de Curto Prazo Aflac. Isto foi feito para enfrentar as condições económicas durante a pandemia para fornecer benefícios de seguro aos funcionários. O programa de seguro de proteção de renda da empresa pagará uma indenização mensal ao segurado que não puder trabalhar devido a um problema de saúde mental, doença ou deficiência coberta. Espera-se que isso ajude o mercado de seguros.

COBERTURA DO RELATÓRIO

Este relatório é baseado em análises históricas e cálculos de previsões que visam ajudar os leitores a obter uma compreensão abrangente do mercado global de seguros auxiliares sob vários ângulos, o que também fornece suporte suficiente à estratégia e tomada de decisões dos leitores. Além disso, este estudo compreende uma análise abrangente do SWOT e fornece insights para desenvolvimentos futuros no mercado. Examina diversos fatores que contribuem para o crescimento do mercado, descobrindo as categorias dinâmicas e potenciais áreas de inovação cujas aplicações podem influenciar sua trajetória nos próximos anos. Esta análise abrange tanto as tendências recentes como os pontos de viragem históricos, proporcionando uma compreensão holística dos concorrentes do mercado e identificando áreas capazes de crescimento. 

Este relatório de pesquisa examina a segmentação do mercado utilizando métodos quantitativos e qualitativos para fornecer uma análise minuciosa que também avalia a influência das perspectivas estratégicas e financeiras no mercado. Além disso, as avaliações regionais do relatório consideram as forças dominantes da oferta e da procura que impactam o crescimento do mercado. O cenário competitivo é detalhado meticulosamente, incluindo participações de concorrentes significativos no mercado. O relatório incorpora técnicas de pesquisa não convencionais, metodologias e estratégias-chave adaptadas ao período previsto. No geral, oferece insights valiosos e abrangentes sobre a dinâmica do mercado de forma profissional e compreensível.