Tamanho do mercado de seguros, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (cobertura de vida e cobertura geral), por aplicação (individual e fábrica), insights regionais e previsão para 2031

Atualizado em: 15 April 2024

Visão geral do relatório de mercado de seguros

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O tamanho do mercado global de seguros foi de US$ 5.975.404,45 milhões em 2021 e o mercado deverá atingir US$ 9.128.434,1 milhões até 2031, com um CAGR de 4,33% durante o período de previsão.

A maioria das pessoas tem algum tipo de cobertura, seja para a vida, para a casa ou para o carro. No entanto, a maioria de nós raramente faz uma pausa para considerar o que é uma cobertura ou como funciona. Em suma, cobertura é um contrato, simbolizado por uma apólice, ao abrigo do qual o tomador do seguro recebe garantia financeira ou compensação de uma seguradora contra perdas. Para tornar os pagamentos aos segurados mais gerenciáveis, a empresa agrupa os riscos de seus clientes.

Durante o período de previsão, prevê-se que a crescente conscientização do consumidor sobre as vantagens da cobertura de vida doméstica impulsione a expansão do mercado. O mercado de cobertura de vida domiciliar foi dividido em cinco categorias com base no tipo: As apólices de cobertura de apoio à saúde oferecem cobertura para despesas médicas não cobertas pelos planos de cobertura de saúde padrão, as apólices de cobertura de suporte à vida protegem as pessoas de perderem sua renda em caso de morte prematura ou invalidez provocada por acidente ou doença; Depois de atingir a idade de reforma, as apólices de anuidade de pensão proporcionam um rendimento mensal garantido; Dependendo dos termos da apólice selecionados, as apólices de anuidade de sobrevivência oferecem um pagamento único em caso de morte ou vencimento.

Impacto da COVID-19: isenção de cobertura durante a pandemia para impedir a expansão do mercado

O surto de COVID-19 destacou as falhas e limitações nos sistemas de saúde dos países asiáticos e a importância da cobertura universal de saúde (UHC). Dado que aumentou a consciencialização sobre o valor da cobertura de saúde e a necessidade de digitalização nesta área para agilizar o processo de cobertura, prevê-se que a epidemia de COVID-19 tenha um efeito positivo a longo prazo no mercado. Além disso, a fim de se concentrarem no aprimoramento das suas estratégias para responder às demandas não atendidas, as empresas de cobertura estão adicionando cobertura de proteção contra a COVID-19. No entanto, devido às reduções temporárias dos prémios anunciadas por numerosas autoridades durante o surto de COVID-19, a expansão do mercado foi limitada. Por exemplo, uma isenção no pagamento de prémios de seguro de saúde para renovações de veículos e planos de saúde devido à epidemia de COVID-19. O crescimento do mercado de seguros foi limitado pela redução dos prémios durante o surto.

Últimas tendências

" Cobertura de saúde para impulsionar o crescimento do mercado "

A assistência à saúde é uma espécie de cobertura que auxilia na cobertura de internações e outras despesas médicas e cirúrgicas. Ao longo do período de projeção, prevê-se que a adoção de assistência médica pela indústria de cobertura de vida doméstica aumente significativamente. Este aumento pode ser atribuído a variáveis ​​como o aumento das despesas com saúde, o envelhecimento da população, o aumento da incidência de doenças crónicas que requerem hospitalizações dispendiosas ou outras formas de tratamento, etc., que são alguns dos principais factores que impulsionam esta indústria.

Segmentação do mercado de seguros

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por análise de tipo

De acordo com o tipo, o mercado pode ser segmentado em cobertura de vida e cobertura geral.

Em termos de produto, a cobertura de vida é o maior segmento.

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por análise de aplicação

Com base na aplicação, o mercado pode ser dividido em individual e de fábrica.

Em termos de aplicação, o segmento individual é o maior.

Fatores determinantes

" Serviços de saúde junto com o aumento do diabetes para aumentar o crescimento do mercado "

Um dos principais factores previstos para aumentar a necessidade de cobertura a nível mundial é o aumento do custo dos serviços de saúde, juntamente com o aumento dos casos de diabetes, cancro, insuficiência renal e acidente vascular cerebral. Os governos de muitos países também tornaram obrigatório que as empresas oferecessem cobertura de saúde aos seus funcionários. Estas autoridades também estão a pôr em vigor regulamentos que exigem que os passageiros tenham cobertura de saúde estrangeira. Além disso, o número crescente de idosos estimula o uso de planos ou programas governamentais de seguro saúde de baixo custo. Além disso, prevê-se que o aumento da infraestrutura de saúde e a maior conscientização sobre a saúde apoiarão a expansão do mercado global de seguros de saúde.

" Introdução de novos programas governamentais para impulsionar o crescimento do mercado "

Prevê-se que o período projetado veja um crescimento significativo na indústria global de cobertura de saúde, com dois fatores importantes impulsionando o mercado: o aumento da prevalência de doenças crônicas e o aumento dos custos de tratamento. A introdução de novos programas governamentais, um aumento no número de empresas com políticas de saúde em mudança e um maior conhecimento são outros factores previstos para apoiar a expansão da indústria global de cobertura de saúde. Aam Aadmi Bima Yojana, Awaz Health Cover Scheme e Ayushman Bharat são alguns dos programas que o governo indiano oferece. Nos Estados Unidos, a cobertura Medicaid e Medicare é fornecida pelos governos federal e estadual. Semelhante a isso, vários países oferecem aos seus cidadãos uma variedade de apólices de seguro.

Fatores de restrição

" Falta de cobertura total para impedir a expansão do mercado "

Alguns termos e condições de uma apólice de seguro podem ser confusos e você pode não ser indenizado por todos os danos. Antes de comprar, é fundamental ler os termos e condições. Apesar de você ter escolhido um plano sólido, os longos processos legais da empresa podem dificultar o recebimento rápido do dinheiro da cobertura.

Insights regionais do mercado de seguros

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" Ásia-Pacífico dominará o mercado devido ao aumento da renda disponível "

Ao longo do período projetado, prevê-se que a Ásia-Pacífico mantenha o seu domínio na participação no mercado global de seguros. Isto é explicado pelo aumento do rendimento disponível, pelo crescimento populacional, pelo aumento dos padrões de vida e por uma grande proporção de programadores autofinanciados. Prevê-se que uma parte substancial do mercado venha da região devido ao aumento na receita premium de novos clientes atuais e potenciais. Devido ao aumento da frequência de condições crônicas como câncer e doenças cardiovasculares, a assistência médica representava a maior parte do mercado de seguro de vida residencial da Ásia-Pacífico.

Principais participantes da indústria

" Principais participantes do focam em parcerias para obter vantagem competitiva "

Intervenientes proeminentes do mercado estão a fazer esforços de colaboração através de parcerias com outras empresas para se manterem à frente da concorrência. Muitas empresas também estão investindo no lançamento de novos produtos para expandir seu portfólio de produtos. Fusões e aquisições também estão entre as principais estratégias utilizadas pelos players para expandir seus portfólios de produtos. Os principais players do mercado usam continuamente estratégias de marketing inorgânico, inclusive como investimentos, colaborações, aquisições, avanços técnicos e atividades de pesquisa e desenvolvimento, para expandir seu alcance global.

Lista de participantes do mercado perfilados

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AnBang (China)

AIA (Honk Kong)

Prudential (EUA)

PINGAN (China)

PICC (China)

CPIC (China)

AXA (França)

NCI (EUA)

Cobertura do relatório

Esta pesquisa traça um relatório com extensos estudos que levam em consideração as empresas existentes no mercado que afetam o período de previsão. Com estudos detalhados realizados, também oferece uma análise abrangente, inspecionando fatores como segmentação, oportunidades, desenvolvimentos industriais, tendências, crescimento, tamanho, participação, restrições, etc. mudança de dinâmica.