Análise de dados no tamanho do mercado de seguros, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (serviço e software), por aplicação (prêmios de precificação, prevenir e reduzir fraudes, desperdiçar, e ganhar insight do cliente), insights regionais e previsão de 2025 a 2033

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Analítica de dados na visão geral do relatório do mercado de seguros

Prevê -se que a análise global de dados no tamanho do mercado de seguros atinja US $ 27,81 bilhões até 2033 de US $ 6,81 bilhões em 2024, registrando uma CAGR de 7,5% durante o período de previsão. 

A análise de dados desempenha um papel crucial no setor de seguros, ajudando as empresas a tomar decisões informadas, gerenciar riscos, melhorar as experiências dos clientes e melhorar a eficiência operacional. A análise de dados é uma ferramenta poderosa no setor de seguros, permitindo que as empresas tomem decisões orientadas a dados, aprimorem o gerenciamento de riscos e melhorem o desempenho geral dos negócios. Seguradoras que aproveitam com sucesso o potencial deanálise de dadospode ganhar uma vantagem competitiva no mercado.

A análise de dados no mercado de seguros estava passando por um crescimento significativo. O uso da análise de dados no mercado de seguros tem crescido rapidamente, impulsionado por avanços na tecnologia, pela crescente disponibilidade de dados e pelo reconhecimento do valor que as idéias orientadas por dados podem trazer ao setor.

Impacto covid-19

O mercado enfrentou um aumento na demanda devido ao maior foco na transformação digital durante a pandemia

A pandemia global da Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com a análise de dados no mercado de seguros experimentando uma demanda mais alta do que o esperado em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O aumento repentino do CAGR é atribuído ao crescimento e à demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandêmicos assim que a pandemia terminar.

A pandemia acelerou os esforços de transformação digital no setor de seguros. As seguradoras reconheceram a necessidade de adotar tecnologias avançadas, incluindo análise de dados, para permitir operações remotas, aprimorar as experiências dos clientes e melhorar a eficiência geral.

Últimas tendências

Integração da telemática e IoT para trazer eficiência no mercado

A análise de dados no mercado de seguros é tão dinâmica quanto qualquer outro mercado. O uso de dados telemáticos de dispositivos conectados, como sensores em veículos ou dispositivos vestíveis, continua a crescer. Esses dados são valiosos para avaliar o risco em tempo real, especialmente no seguro de automóvel, e podem levar a modelos de preços mais personalizados.

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Análise de dados na segmentação de mercado de seguros

Por tipo

De acordo com o Type, o mercado pode ser segmentado em serviço e software.

 Em termos de serviços, o software é o maior segmento. No setor de seguros, vários tipos de software são usados ​​para análises de dados, cada um por propósitos específicos. Esses aplicativos de software aproveitam análises avançadas, aprendizado de máquina e outras tecnologias para extrair informações significativas de vastas quantidades de dados. 

Por aplicação

Com base no aplicativo, o mercado pode ser dividido em prêmios de preços, prevenir e reduzir fraudes e desperdiçar e obter uma visão do cliente.

 Em termos de serviços, os prêmios de preços são o maior segmento. A análise de dados desempenha um papel crucial nos prêmios de preços no setor de seguros. As seguradoras usam várias técnicas e modelos analíticos para avaliar os riscos com mais precisão, determinar as taxas de prêmio apropriadas e adaptar as estratégias de preços aos segurados individuais. 

Fatores determinantes

Expectativas e personalização do cliente para aumentar a demanda no mercado

As expectativas dos clientes estão evoluindo, e os segurados esperam cada vez mais experiências personalizadas. A análise de dados permite que as seguradoras adaptem seus produtos, serviços e preços com base em perfis individuais de clientes, levando a uma melhor satisfação e lealdade do cliente. As expectativas do cliente para produtos de seguro personalizados e preços impulsionam as seguradoras para aproveitar a análise de dados. Ao analisar dados individuais do cliente, as seguradoras podem adaptar os produtos de seguro para atender às necessidades e preferências específicas. Modelos de preços personalizados com base no comportamento do cliente e nos perfis de risco tornam -se possíveis por meio de análises avançadas.

Detecção de fraude e prevenção para influenciar a demanda no mercado

O setor de seguros enfrenta desafios significativos relacionados a reivindicações fraudulentas. A análise de dados ajuda a detectar padrões e anomalias indicativas de fraude, reduzir perdas e manter a integridade das operações de seguro. Detecção e prevenção de fraudes são fatores críticos para a adoção da análise de dados no mercado de seguros. O setor de seguros enfrenta vários desafios relacionados a atividades fraudulentas, e a análise de dados desempenha um papel crucial na identificação, prevenção e mitigação de fraudes. Dessa forma, esse fator resultou em análise de dados no crescimento do mercado de seguros.

Fatores de restrição

A falta de padronização leva a uma tendência em declínio no mercado 

A falta de formatos de dados padronizados e terminologia em todo o setor pode criar dificuldades na agregação e análise de dados. As seguradoras podem enfrentar desafios na comparação e integração de dados de diferentes fontes, dificultando a eficácia das iniciativas de análise. Como conseqüência, pode resultar no declínio da demanda no mercado.

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Análise de dados no mercado de seguros Insights regionais

América do Norte para dominar o mercado devido ao setor de seguros maduro

A América do Norte possui a maior análise de dados na participação de mercado de seguros, pois possui uma infraestrutura tecnológica altamente desenvolvida. Isso inclui uma rede robusta, extensos recursos de computação em nuvem e adoção generalizada de tecnologias avançadas. Esses fatores criam um ambiente propício para a implementação de soluções de análise de dados no setor de seguros. A América do Norte tem um dos maiores e mais maduros mercados de seguros do mundo. As companhias de seguros bem estabelecidas na região têm recursos financeiros e capacidade organizacional de investir em sofisticadas ferramentas e tecnologias de análise de dados. O ambiente regulatório na América do Norte tem apoiado relativamente a inovação e a adoção de tecnologia no setor de seguros. Estruturas regulatórias que incentivam o uso responsável da análise de dados e protegem os interesses dos consumidores contribuem para o crescimento do mercado. O setor de seguros depende muito de dados, e a América do Norte tem uma grande quantidade de diversas fontes de dados. A disponibilidade de conjuntos de dados extensos, incluindo dados históricos de reivindicações, informações demográficas e dados telemáticos em tempo real, oferecem amplas oportunidades para as seguradoras aproveitarem a análise de dados para a tomada de decisões.

Principais participantes do setor

Os principais participantes se concentram no desenvolvimento de software e integração de soluções de IoT para inovação e crescimento contínuos

Os principais participantes da análise de dados no mercado de seguros são tipicamente empresas que fornecem soluções, software e serviços avançados de análise, adaptados às necessidades específicas do setor de seguros. Essas empresas oferecem uma gama de produtos e serviços projetados para ajudar as seguradoras a aproveitar os dados para uma melhor tomada de decisão, avaliação de riscos e eficiência operacional. Os principais participantes geralmente desenvolvem e fornecem software de análise adaptada ao setor de seguros. Isso inclui ferramentas de inteligência de negócios, software de análise preditiva, plataformas de aprendizado de máquina e outras soluções especializadas para extrair informações significativas dos dados. As empresas nesse espaço se concentram na integração de dados telemáticos e na Internet das Coisas (IoT) nos processos de seguro. Isso inclui a análise de dados de dispositivos conectados para avaliar o comportamento de direção (no caso do seguro automóvel) ou monitorar as métricas de saúde para programas de bem -estar emseguro de saúde. As principais empresas da análise de dados no mercado de seguros geralmente estão na vanguarda da inovação. Eles investem em pesquisa e desenvolvimento para permanecer à frente de tendências emergentes, tecnologias e desafios do setor.

Lista das principais análises de dados em companhias de seguros

• LexisNexis(U.S.)
• PwC(U.K.)
• Guidewire(U.S.)
• RSM(U.K.)
• SAS(U.S.)

DESENVOLVIMENTO INDUSTRIAL

Julho de 2019:A integração dos dados telemáticos e da Internet das Coisas (IoT) é uma tendência significativa. As seguradoras estão alavancando dados de dispositivos conectados, como sensores nos veículos, para avaliar o comportamento de direção no seguro de automóvel e promover modelos de preços personalizados e avaliações de risco.

Cobertura do relatório

O relatório reúne uma extensa pesquisa sobre os fatores qualitativos e quantitativos que afetam o mercado. Ele fornece uma visão geral e micro do setor de serviços de reputação on -line. Esta pesquisa perfina um relatório com extensos estudos sobre o mercado de serviços de gerenciamento de reputação on -line que descrevem as empresas que afetam o período de previsão. Estudos detalhados também oferecem uma análise abrangente, inspecionando fatores como segmentação, oportunidades, desenvolvimentos industriais, tendências, crescimento, tamanho, compartilhamento, restrições e outros.

Além disso, o efeito da pandemia pós-Covid-19 nas restrições internacionais do mercado e uma profunda compreensão de como a indústria se recuperará e as estratégias também são declaradas no relatório. Finalmente, o cenário competitivo também foi examinado em detalhes para fornecer esclarecimentos do cenário competitivo.