Análise de dados no tamanho do mercado de seguros, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (serviço e software), por aplicação (prêmios de preços, prevenir e reduzir fraudes e desperdícios e obter insights do cliente) Insights regionais e previsão para 2031

Atualizado em: 29 April 2024

Visão geral do relatório de análise de dados no mercado de seguros

• 

• Solicite uma amostra grátis para saber mais sobre este relatório

A análise de dados global no tamanho do mercado de seguros foi avaliada em US$ 10.830 milhões em 2020 e deverá atingir US$ 2.4065,15 milhões até 2031, com um CAGR de 7,5% durante o período de previsão.

A análise de dados desempenha um papel crucial no setor de seguros, ajudando as empresas a tomar decisões informadas, gerenciar riscos, melhorar as experiências dos clientes e aumentar a eficiência operacional. A análise de dados é uma ferramenta poderosa no setor de seguros, permitindo que as empresas tomem decisões baseadas em dados, aprimorem o gerenciamento de riscos e melhorem o desempenho geral dos negócios. As seguradoras que aproveitam com sucesso o potencial da análise de dados podem obter uma vantagem competitiva no mercado.

O mercado de Análise de Dados em Seguros estava apresentando um crescimento significativo. O uso de análise de dados no mercado de seguros tem crescido rapidamente, impulsionado pelos avanços na tecnologia, pela crescente disponibilidade de dados e pelo reconhecimento do valor que os insights baseados em dados podem trazer para a indústria.

Impacto da COVID-19: o mercado enfrentou um aumento na demanda devido ao maior foco na transformação digital durante a pandemia

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado de Análise de Dados no Seguro a registar uma procura superior à prevista em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O aumento repentino do CAGR pode ser atribuído ao crescimento do mercado e ao retorno da demanda aos níveis pré-pandêmicos assim que a pandemia terminar.

A pandemia acelerou os esforços de transformação digital no setor de seguros. As seguradoras reconheceram a necessidade de adotar tecnologias avançadas, incluindo análise de dados, para permitir operações remotas, melhorar a experiência do cliente e melhorar a eficiência geral.

Últimas tendências

"Integração de telemática e IoT para trazer eficiência ao mercado"

O mercado de Análise de Dados em Seguros é tão dinâmico quanto qualquer outro mercado. A utilização de dados telemáticos provenientes de dispositivos conectados, como sensores em veículos ou dispositivos vestíveis, continua a crescer. Esses dados são valiosos para avaliar riscos em tempo real, especialmente em seguros de automóveis, e podem levar a modelos de precificação mais personalizados.

Análise de dados na segmentação do mercado de seguros

• 

• Solicite uma amostra grátis para saber mais sobre este relatório

 

• Análise por tipo

De acordo com o tipo, o mercado pode ser segmentado em serviços e software.

 Em termos de serviços, o software é o maior segmento. Na indústria de seguros, vários tipos de software são usados ​​para análise de dados, cada um servindo a propósitos específicos. Esses aplicativos de software aproveitam análises avançadas, aprendizado de máquina e outras tecnologias para extrair insights significativos de grandes quantidades de dados.

• Por análise de aplicação

Com base na aplicação, o mercado pode ser dividido em preços premium, prevenir e reduzir fraudes e desperdícios e obter insights do cliente.

 Em termos de serviços, os preços premium são o maior segmento. A análise de dados desempenha um papel crucial na precificação de prêmios no setor de seguros. As seguradoras utilizam diversas técnicas e modelos analíticos para avaliar os riscos com mais precisão, determinar taxas de prémios adequadas e adaptar estratégias de preços a cada segurado.

Fatores determinantes

"Expectativas e personalização do cliente para aumentar a demanda no mercado"

As expectativas dos clientes estão evoluindo e os segurados esperam cada vez mais experiências personalizadas. A análise de dados permite que as seguradoras adaptem seus produtos, serviços e preços com base em perfis individuais de clientes, levando a uma maior satisfação e fidelidade do cliente. As expectativas dos clientes em relação a produtos de seguros e preços personalizados levam as seguradoras a aproveitar a análise de dados. Ao analisar os dados individuais dos clientes, as seguradoras podem adaptar os produtos de seguros para atender às necessidades e preferências específicas. Modelos de precificação personalizados com base no comportamento do cliente e perfis de risco tornam-se possíveis por meio de análises avançadas.

"Detecção e prevenção de fraudes para influenciar a demanda do mercado"

O setor de seguros enfrenta desafios significativos relacionados a sinistros fraudulentos. A análise de dados auxilia na detecção de padrões e anomalias indicativas de fraude, reduzindo perdas e mantendo a integridade das operações de seguros. A detecção e prevenção de fraudes são fatores críticos para a adoção da análise de dados no mercado de seguros. A indústria seguradora enfrenta vários desafios relacionados com atividades fraudulentas e a análise de dados desempenha um papel crucial na identificação, prevenção e mitigação de fraudes. Dessa forma, esse fator resultou no crescimento do mercado de Análise de Dados no mercado de Seguros.

Fator de restrição

"A falta de padronização leva a uma tendência de declínio no mercado "

A falta de formatos de dados e terminologia padronizados em todo o setor pode criar dificuldades na agregação e análise de dados. As seguradoras podem enfrentar desafios na comparação e integração de dados de diferentes fontes, prejudicando a eficácia das iniciativas de análise. Como consequência, pode resultar na diminuição da procura no mercado.

Análise de dados em insights regionais do mercado de seguros

• 

• Solicite uma amostra grátis para saber mais sobre este relatório

"América do Norte dominará o mercado devido à maturidade da indústria de seguros"

A América do Norte tem a maior participação no mercado de Análise de Dados em Seguros, pois possui uma infraestrutura tecnológica altamente desenvolvida. Isto inclui uma rede robusta, amplos recursos de computação em nuvem e ampla adoção de tecnologias avançadas. Estes factores criam um ambiente propício à implementação de soluções de análise de dados no sector dos seguros. A América do Norte tem um dos maiores e mais maduros mercados de seguros do mundo. As companhias de seguros bem estabelecidas na região possuem os recursos financeiros e a capacidade organizacional para investir em ferramentas e tecnologias sofisticadas de análise de dados. O ambiente regulamentar na América do Norte tem apoiado relativamente a inovação e a adopção de tecnologia no sector dos seguros. Quadros regulatórios que incentivam o uso responsável da análise de dados e protegem os interesses dos consumidores contribuem para o crescimento do mercado. O setor de seguros depende muito de dados e a América do Norte possui uma grande quantidade de diversas fontes de dados. A disponibilidade de extensos conjuntos de dados, incluindo dados históricos de sinistros, informações demográficas e dados telemáticos em tempo real, oferece amplas oportunidades para as seguradoras aproveitarem a análise de dados para a tomada de decisões.

Principais participantes do setor

"Principais participantes se concentram no desenvolvimento de software e na integração de soluções de IoT para inovação e crescimento contínuos"

Os principais participantes da análise de dados no mercado de seguros são normalmente empresas que fornecem soluções de análise avançada, software e serviços adaptados às necessidades específicas do setor de seguros. Estas empresas oferecem uma gama de produtos e serviços concebidos para ajudar as seguradoras a aproveitar os dados para uma melhor tomada de decisões, avaliação de riscos e eficiência operacional. Os principais participantes geralmente desenvolvem e fornecem software analítico adaptado ao setor de seguros. Isso inclui ferramentas de business intelligence, software de análise preditiva, plataformas de aprendizado de máquina e outras soluções especializadas para extrair insights significativos dos dados. As empresas neste espaço concentram-se na integração de dados telemáticos e da Internet das Coisas (IoT) nos processos de seguros. Isto inclui a análise de dados de dispositivos conectados para avaliar o comportamento de condução (no caso do seguro automóvel) ou a monitorização de métricas de saúde para programas de bem-estar no seguro de saúde. As empresas líderes na análise de dados no mercado de seguros estão frequentemente na vanguarda da inovação. Eles investem em pesquisa e desenvolvimento para se manterem à frente das tendências, tecnologias e desafios emergentes do setor.

Lista de perfis de participantes do mercado

• LexisNexis(EUA)
• PwC(Reino Unido)
• Guidewire(EUA)
• RSM(Reino Unido)
• SAS(EUA)

DESENVOLVIMENTO INDUSTRIAL

Julho de 2019: A integração de dados telemáticos e da Internet das Coisas (IoT) é uma tendência significativa. As seguradoras estão aproveitando dados de dispositivos conectados, como sensores em veículos, para avaliar o comportamento ao dirigir no seguro automóvel e para promover modelos de preços personalizados e avaliações de risco.

Cobertura do relatório

O relatório reúne extensas pesquisas sobre os fatores qualitativos e quantitativos que afetam o mercado. Ele fornece uma visão geral macro e micro do setor de serviços de reputação online. Esta pesquisa traça um relatório com extensos estudos sobre o mercado de serviços de gestão de reputação online que descrevem as empresas que afetam o período de previsão. Estudos detalhados também oferecem uma análise abrangente, inspecionando fatores como segmentação, oportunidades, desenvolvimentos industriais, tendências, crescimento, tamanho, participação, restrições e outros.

Além disso, o efeito da pandemia pós-COVID-19 nas restrições do mercado internacional e uma profunda compreensão de como a indústria irá recuperar e estratégias também são indicados no relatório. Finalmente, o cenário competitivo também foi examinado detalhadamente para esclarecer o cenário competitivo.