Tamanho do mercado de ajuste da dívida, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (empréstimo de cartão de crédito, empréstimo médico, empréstimo estudantil privado e outros), por aplicação (empréstimo aberto e empréstimo fechado) e previsão regional de 2026 a 2035

• 

  Baixe uma amostra GRÁTIS para saber mais sobre este relatório

VISÃO GERAL DO MERCADO DE AJUSTE DA DÍVIDA

O mercado global de ajuste de dívida deverá aumentar de aproximadamente US$ 1,89 bilhão em 2026, a caminho de atingir US$ 3,91 bilhões em 2035, crescendo a um CAGR de 8% entre 2026 e 2035. América do Norte dominante devido às necessidades de reestruturação financeira. A Europa tem programas de dívida estruturados significativos.

O mercado de ajustamento da dívida está preparado para crescer nos próximos anos, dependendo de vários factores diferentes. O ajuste da dívida refere-se ao processo em que o indivíduo ou empresa deve zelar pelo pagamento da dívida caso a organização esteja passando por uma crise financeira. Se a empresa estiver passando por dias ruins e sofrendo de uma crise financeira, ela poderá negociar com seus credores para reduzir o valor da dívida de sua propriedade em troca de alguma quantia. Devido ao aumento dos níveis crescentes de dívida das famílias e das empresas e ao aumento da complexidade dos instrumentos de dívida, estão a impulsionar o crescimento do mercado de ajustamento da dívida. As incertezas macroeconómicas globais, incluindo o aumento das taxas de juro e as pressões inflacionistas, estão a exacerbar ainda mais a necessidade de serviços eficazes de ajustamento da dívida.

IMPACTO DA COVID-19

Crescimento do mercado restringido pela pandemia devido a incertezas financeiras

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado a registar uma procura inferior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O crescimento repentino do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao regresso da procura aos níveis pré-pandemia.

A epidemia de COVID-19 afectou gravemente a economia mundial, perturbando as redes de abastecimento e gerando incerteza financeira geral. Consequentemente, à medida que as pessoas e as empresas tentam controlar os seus compromissos financeiros, o mercado para o ajustamento da dívida tem registado uma procura crescente. Entretanto, a epidemia também apresentou problemas ao mercado, incluindo atrasos nos procedimentos de reestruturação da dívida e dificuldades nas negociações com os credores. Com possibilidades e desafios para os intervenientes no mercado, prevê-se que a COVID-19 tenha um efeito a longo prazo no mercado de ajustamento da dívida de várias formas

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

Aumento das plataformas digitais para gestão de dívidas para impulsionar o crescimento do mercado

Existem muitas tendências mais recentes que estão impulsionando o crescimento do mercado de ajustamento da dívida. O aumento das plataformas digitais e a conscientização do consumidor são as últimas tendências que estão acontecendo no mercado de ajuste de dívida. Novas tecnologias e soluções financeiras criativas estão a mudar a indústria de ajustamento da dívida. O surgimento dos canais digitais transformou a gestão da dívida e proporcionou aos clientes acesso simples a ferramentas de modificação da dívida. Esses sites ajudam as pessoas a lidar melhor com suas dívidas, fornecendo ferramentas para monitoramento de dívidas, orçamento e pagamentos automáticos. A expansão do mercado está a ser impulsionada pelo conhecimento crescente das opções de gestão da dívida, incluindo a liquidação e consolidação da dívida. As ferramentas online e as iniciativas de literacia financeira estão a ensinar às pessoas as vantagens da modificação da dívida, promovendo assim uma maior aceitação.

Baixe uma amostra GRÁTIS para saber mais sobre este relatório

SEGMENTAÇÃO DO MERCADO DE AJUSTE DA DÍVIDA

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em empréstimo com cartão de crédito, empréstimo médico, empréstimo privado para estudantes e outros.

• Empréstimo com cartão de crédito: Os pagamentos com cartão de crédito são o tipo de dívida mais comum que se torna muito difícil para os titulares do cartão de crédito pagarem.

• Empréstimo médico: empréstimos médicos são tipos de empréstimos feitos por pessoas para pagar suas contas médicas. Algumas instituições financeiras cobram menos juros pelos empréstimos médicos.

• Empréstimo Estudantil Privado: São o tipo de dívida contraída pelos estudantes para pagar suas mensalidades. Algumas empresas oferecem esses tipos de empréstimos com taxa de juros zero.

• Outros: existem muitos outros tipos de empréstimos que estão sujeitos a ajustamento da dívida e são empréstimos para automóveis, empréstimos hipotecários, empréstimos pessoais, dívidas fiscais e empréstimos para pequenas empresas.

Por aplicativo

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em Empréstimo Aberto e Empréstimo Fechado

• Empréstimo aberto: empréstimos abertos são os empréstimos que também podem ser reembolsados ​​pelo mutuário ao longo dos períodos de tempo.

• Empréstimo fechado: o empréstimo fechado deve ser reembolsado pelo mutuário nos prazos determinados, como empréstimos hipotecários ou empréstimos para aquisição de automóveis.

FATORES DE CONDUÇÃO

Aumentando os níveis de endividamento do consumidor para impulsionar o mercado

Em resposta ao aumento do custo de vida, à estagnação dos rendimentos e ao fácil acesso ao crédito barato, os níveis de endividamento dos consumidores aumentaram acentuadamente em todo o mundo. Os serviços de modificação da dívida tornaram-se cada vez mais atraentes para as pessoas que tentam reduzir a dívida. A procura de serviços de ajustamento da dívida e dos seus benefícios irá provavelmente crescer gradualmente no mercado global de ajustamento da dívida à medida que os consumidores se tornem mais conscientes dos mesmos. Além disso, a crescente popularidade das plataformas de crédito online ajuda os consumidores a adquirir empréstimos, o que contribuiu para aumentar ainda mais os níveis de endividamento dos consumidores.

Crescente consciência dos serviços de ajustamento da dívida para expandir o mercado

A crescente consciencialização sobre os serviços de ajustamento da dívida resulta do número crescente de pessoas que lutam contra a dívida. Isto é parcialmente o resultado dos esforços de organizações governamentais e activistas do consumidor para educar os clientes sobre os seus direitos e escolhas em torno da gestão da dívida. Além disso, os clientes consideram agora mais simples aprender sobre os serviços de ajustamento da dívida e como podem lucrar com eles, uma vez que o conhecimento sobre estes serviços está mais facilmente disponível online.

FATORES DE RESTRIÇÃO

Desafios regulatórios para potencialmente impedir o crescimento do mercado

As questões regulamentares com que muitos países em todo o mundo têm de lidar são um dos principais elementos limitantes no cenário global de ajustamento da dívida. Diferentes regiões têm regras diferentes que regem o mercado de ajustamento da dívida, o que poderá mudar bastante. Estas regras poderão afectar os termos e as circunstâncias em que os serviços de ajustamento da dívida são prestados, bem como a sua disponibilidade. Os intervenientes no mercado podem ter grande dificuldade em negociar o complicado terreno regulamentar.

• Baixe uma amostra GRÁTIS para saber mais sobre este relatório

•  

INSIGHTS REGIONAIS DO MERCADO DE AJUSTE DA DÍVIDA

Região da América do Norte dominando o mercado devido à presença de um grande número de consumidores endividados

O mercado é segregado principalmente na Europa, América Latina, Ásia-Pacífico, América do Norte e Oriente Médio e África.

A região da América do Norte é a região mais dominante no mercado de ajuste da dívida. Altos graus de endividamento do consumidor, especialmente dívidas de cartão de crédito e empréstimos estudantis, definem o mercado norte-americano. A área tem um sector de ajustamento da dívida respeitável, com muitos prestadores de serviços que oferecem um espectro de opções. Contudo, os principais obstáculos ainda incluem a desconfiança dos consumidores e preocupações jurídicas. Embora outros países possam ter menos opções, países como os Estados Unidos e o Canadá têm sistemas fortes de ajustamento da dívida. As considerações económicas também afectam o mercado; a procura de serviços de modificação da dívida geralmente aumenta em tempos de incerteza financeira.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

Principais players da indústria moldando o mercado por meio da inovação e expansão do mercado

Os principais rivais da indústria no sector do ajustamento da dívida estão sempre a esforçar-se por obter uma vantagem competitiva, oferecendo ideias inovadoras e alargando as suas ofertas de serviços. As principais organizações do mercado de ajustamento da dívida estão a investir fortemente em investigação e desenvolvimento para aumentar a sua capacidade e satisfazer as necessidades em evolução dos clientes. As empresas estão se concentrando em parcerias estratégicas, fusões e aquisições para permanecerem no mercado. Um dos principais intervenientes no mercado global de ajustamento da dívida é a Experian porque ajuda empresas e indivíduos a gerir corretamente a sua dívida. Entre outras opções que a empresa oferece estão aconselhamento de crédito, técnicas de gestão de dívidas e liquidação de dívidas.

Lista das principais empresas de ajuste de dívida

• Freedom Debt Relief: (U.S.)
• Rescue One Financial: (U.S.)
• National Debt Relief: (U.S.)
• ClearOne Advantage: (U.S.)
• Century Support Services: (U.S.)
• United Debt Counselors: (U.S.)
• New Leaf Financial: (U.S.)
• Countrywide Debt Relief: (U.S.)
• Liberty Debt Relief: (U.S.)
• Debt RX: (U.S.)
• Pacific Debt: (U.S.)
• New Era Debt Solutions: (U.S.)

DESENVOLVIMENTO INDUSTRIAL

Setembro de 2023: A Freedom Debt Relief lançou uma nova plataforma baseada em IA, concebida para melhorar o processo de liquidação de dívidas. Esta plataforma utiliza algoritmos de aprendizado de máquina para analisar perfis de dívida dos clientes e negociar condições mais favoráveis ​​com os credores. A inovação visa melhorar a eficiência na liquidação de dívidas e oferecer soluções mais personalizadas aos consumidores.

COBERTURA DO RELATÓRIO

O estudo abrange uma análise SWOT abrangente e fornece insights sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Examina diversos fatores que contribuem para o crescimento do mercado, explorando uma ampla gama de categorias de mercado e potenciais aplicações que podem impactar sua trajetória nos próximos anos. A análise leva em conta tanto as tendências atuais como os pontos de viragem históricos, proporcionando uma compreensão holística dos componentes do mercado e identificando áreas potenciais de crescimento.

O relatório de pesquisa investiga a segmentação de mercado, utilizando métodos de pesquisa qualitativos e quantitativos para fornecer uma análise completa. Também avalia o impacto das perspectivas financeiras e estratégicas no mercado. Além disso, o relatório apresenta avaliações nacionais e regionais, considerando as forças dominantes da oferta e da procura que influenciam o crescimento do mercado. O cenário competitivo é meticulosamente detalhado, incluindo as participações de mercado de concorrentes significativos. O relatório incorpora novas metodologias de pesquisa e estratégias de jogadores adaptadas ao período previsto. No geral, oferece informações valiosas e abrangentes sobre a dinâmica do mercado de uma forma formal e facilmente compreensível.