Tamanho do mercado bancário digital, participação, crescimento e análise global da indústria, por tipo (PC e celular), por aplicação (individual, banco digital para PME, banco digital corporativo), insights regionais e previsão de 2025 a 2034

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VISÃO GERAL DO MERCADO BANCÁRIO DIGITAL

O tamanho do mercado global de bancos digitais deve crescer de aproximadamente US$ 18,905 bilhões em 2025 para aproximadamente US$ 22,421 bilhões em 2026, atingindo quase US$ 87,768 bilhões até 2034, com um CAGR de 18,6% entre 2025 e 2034.

O banco digital nada mais é do que todas as atividades bancárias realizadas por meio de plataformas digitais. Quando burocracias como boletos, cheques, saques à vista e outras funções bancárias acontecem por meio de plataformas digitais, é muito conveniente para os usuários, principalmente pela disponibilidade 24 horas por dia, 7 dias por semana. O sistema de pagamento com ativação automática torna a vida mais fácil, pois ajuda a pagar as contas regulares de serviços públicos. Existem muitos aplicativos disponíveis no mercado. A característica mais preferida disso é que os clientes podem evitar a presença física no banco e o longo tempo de espera.

O crescimento do mercado bancário digital tem sido louvável nos últimos anos. À medida que a tecnologia cresce dia a dia, as empresas apresentam uma grande variedade de ideias e recursos para impressionar o cliente e tornar sua vida mais fácil. E há uma grande agitação no mercado bancário digital por isso os investidores também estão muito interessados ​​nele. Apesar de a ameaça de violação de dados e ataques à segurança cibernética ser uma preocupação com o crescimento significativo, a crescente penetração do uso da Internet e dos smartphones é benéfica para a indústria.

Principais descobertas 

Impacto da COVID-19:

Digitalização para acelerar a expansão do mercado

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado bancário digital a registar uma procura superior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O aumento repentino no CAGR pode ser atribuído ao crescimento do mercado bancário digital e ao retorno da demanda aos níveis pré-pandêmicos assim que a pandemia terminar.

Embora o impacto da pandemia da COVID-19 tenha sido quase o mesmo em todos os setores, o mercado bancário digital era algo diferente. Esta foi uma das soluções para a crise pandémica, que permitiu aos clientes realizar todas as suas práticas bancárias através de plataformas digitais. Isso fez com que o mundo deixasse de estar adormecido. Desde grandes empresas até pequenas empresas, todas fizeram parte deste jogo vencedor. E o número de pessoas que se inscreveram durante a pandemia foi enorme. Ajudou a indústria a crescer em um ritmo muito mais rápido.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

TecnologiaUMavanços paraEexpandir oMmercadoSdimensionar

Desde que surgiu o conceito de banca digital, as empresas têm procurado novas tecnologias para implementar na indústria bancária. Os bancos e outras instituições financeiras estão prestes a tornar os seus sistemas um passo melhores que os dos seus concorrentes. Novas tecnologias estão se desenvolvendo dia a dia e isso facilita os esforços dos clientes. O uso de inteligência artificial no setor bancário é uma grande mudança no jogo. Chatbots, serviços biométricos e outros são grandes desenvolvimentos na indústria.

• 55% dos bancos em todo o mundo integraram chatbots baseados em IA e autenticação biométrica para apoio ao cliente e prevenção de fraudes (de acordo com o Bank for International Settlements – BIS 2023).

• Mais de 60% das transações bancárias digitais são agora realizadas através de plataformas móveis, destacando a preferência crescente por serviços bancários baseados em smartphones (de acordo com a base de dados Global Findex do Banco Mundial – 2023).

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SEGMENTAÇÃO DO MERCADO BANCÁRIO DIGITAL

• Por tipo

Com base no tipo; o mercado está dividido em PC e celular

Mobile é a parte líder do segmento de tipos.

• Por aplicativo

Com base na aplicação; o mercado é dividido em banco digital individual, para PMEs e banco digital corporativo. As PME são a parte líder do segmento de aplicações.

FATORES DE CONDUÇÃO

PercebidoVocêseriedade paraEUaumentar oMmercadoGfileira

Todos estão trabalhando para seus benefícios pessoais, independentemente do setor. Portanto, sempre que adotam uma mudança, eles definitivamente buscam sua lucratividade. O mercado bancário digital está sempre surgindo com novas tecnologias que afetam positivamente os clientes e melhoram seu trabalho e sua vida. Como o mercado bancário digital torna o mundo fisicamente sem dinheiro, ele também é fácil de transportar.

NovoEUinovações paraUMacelerar oMmercadoGfileira

A velocidade da inovação tecnológica está além da nossa imaginação e as novas mercadorias em nome de hardware e software são abundantes. A indústria continua se atualizando diariamente. As empresas estão tentando manter os clientes mais engajados online. À medida que o tempo online aumenta, o uso da culinária digital também aumenta. É um processo co-relacionado. Há um grande número de aplicativos móveis, gateways e outros serviços envolvidos nisso. À medida que a tecnologia avança, as empresas estão competindo entre si para levá-la primeiro ao mercado.

• 70% dos usuários individuais preferem soluções bancárias digitais baseadas em dispositivos móveis devido à conveniência e acessibilidade 24 horas por dia, 7 dias por semana (de acordo com o Federal Reserve – EUA 2023).

• Mais de 80% dos bancos relatam a implementação de sistemas de pagamento digital avançados, incluindo pagamentos de contas ativados automaticamente e transferências de fundos online, para melhorar a experiência do utilizador (de acordo com Banco Central Europeu – BCE 2023).

FATORES DE RESTRIÇÃO

Ssegurança  CpreocupaçãoéparaSbaixoDpossuir oMmercadoGfileira

A quota de mercado da banca digital aumenta a cada dia e a possibilidade de novas tecnologias mostram um caminho nessa direção. Embora o mercado esteja crescendo enormemente, existe uma ameaça em nome da segurança cibernética. Este é o outro lado da moeda, onde as novas tecnologias levam à segurança do sistema, bem como à quebra dos bloqueios cibernéticos. Como resultado, deve ser atualizado regularmente para evitar fraudes.

• 45% dos consumidores citam a cibersegurança e os riscos de fraude como uma barreira à adoção mais ampla de plataformas bancárias digitais (de acordo com a Federal Trade Commission – FTC 2023).

• Mais de 30% das instituições financeiras relatam violações de dados ou tentativas de ataques cibernéticos nos últimos dois anos, necessitando de investimento contínuo em atualizações de segurança (de acordo com a Autoridade Bancária Europeia – EBA 2023).

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INSIGHTS REGIONAIS DO MERCADO BANCÁRIO DIGITAL

América do Norte paraeueadMmercado devido aDdigitalização

A América do Norte detém a maior parte da indústria do mercado bancário digital. A demanda pelo produto está apresentando um aumento nesta região devido à urbanização, o que fará com que a região contribua com um crescimento decente nos próximos anos. As novas tecnologias, o aumento da utilização da Internet e dos smartphones e o boom do comércio eletrónico são motores significativos da expansão do mercado regional.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

Principais participantes paraVocêCrescimento do mercado plift

As informações fornecidas neste relatório baseiam-se em estudos realizados sobre pesquisas suficientes, desenvolvimento tecnológico, expansão de linhas de fabricação, fusões e parcerias. Todo o resto, como a região em que atuam, as empresas que fornecem produtos inovadores, empregam tecnologia de ponta e geram mais receitas. Como parte da pesquisa, este estudo oferece informações sobre os principais participantes do setor.

• Urban FT (EUA): Atende mais de 2.000 instituições bancárias em todo o mundo com soluções bancárias digitais de marca branca (de acordo com o Relatório Anual Urban FT – 2023).

• Kony (EUA): Fornece plataformas bancárias móveis e aplicativos fintech a mais de 1.500 clientes empresariais (de acordo com Kony Corporate Disclosure – 2023).

Lista das principais empresas bancárias digitais

• Urban FT (U.S.)
• Kony (U.S.)
• Backbase (Netherlands)
• Technisys (U.S.)
• Infosys (India)
• Digiliti Money (U.S.)
• Innofis (Spain)
• Mobilearth (Canada)
• D3 Banking Technology (U.S.)
• Alkami(U.S.)
• Q2(U.S.)
• Misys (India)
• SAP(Germany)

COBERTURA DO RELATÓRIO

O relatório avalia os componentes de todos os ângulos para projetar o crescimento da indústria ao longo do período de previsão. O estudo fornece motivadores, restrições, chances e tendências para o futuro. Os valores de mercado regional do produto também são abordados nesta pesquisa. Este estudo poderá necessitar de ajustes caso os participantes no mercado ou os factores que possam ter impacto nos preços e no comportamento dos consumidores e dos produtores se alterem.