Tamanho do mercado, participação, crescimento e análise da indústria Financial Wellness Software, por tipo (baseado em nuvem, baseado na Web), por aplicativo (grandes empresas, PMEs), previsão regional para 2028

Atualizado em: 29 April 2024

Visão geral do relatório de mercado de software de bem-estar financeiro

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O tamanho do mercado global de software de bem-estar financeiro foi de US$ 1.793 milhões em 2021 e o mercado está projetado para atingir 4.405,6 milhões até 2031, exibindo um CAGR de 9,3% durante o período de previsão.

A indústria de software de bem-estar financeiro refere-se à tecnologia que ajuda indivíduos e empresas a administrar suas finanças de maneira eficaz. Este software pode se manifestar de várias formas, como aplicativos de finanças pessoais e sistemas de gestão financeira empresarial. O principal objetivo do software de bem-estar financeiro é agilizar o processo de classificação e avaliação de dados financeiros, ao mesmo tempo que apresenta aos usuários informações relevantes para uma tomada de decisão precisa. Esse tipo de software pode auxiliar em tarefas como orçamento, controle de despesas, gerenciamento de impostos, previsões e assim por diante. É uma ferramenta valiosa para pessoas e organizações que pretendem gerir as suas finanças de forma eficiente e alcançar um futuro financeiro próspero.

O mercado de software de bem-estar financeiro está crescendo rapidamente à medida que as pessoas buscam mais orientação e apoio no gerenciamento de suas finanças na economia acelerada de hoje. A popularidade desta tecnologia está a aumentar à medida que os indivíduos procuram formas acessíveis e económicas de assumir o controlo das suas finanças e melhorar a sua estabilidade financeira. Espera-se que a procura de software de bem-estar financeiro continue a sua tendência ascendente à medida que os consumidores procuram tecnologia que possa simplificar a gestão financeira, permitir-lhes controlar as suas despesas e ajudá-los a tomar decisões informadas sobre as suas finanças. À medida que o software de bem-estar financeiro se torna mais fácil de usar, flexível e eficiente, prevê-se que mais pessoas e empresas o adotem como parte integrante da sua estratégia financeira global.

Impacto da COVID-19

"A pandemia tornou mais importante do que nunca o investimento dos empregadores"

A pandemia teve um impacto significativo no mercado global de software de bem-estar financeiro. Devido ao aumento do trabalho remoto causado pela pandemia, a procura por este software aumentou. Os empregadores procuram cada vez mais software de bem-estar financeiro para ajudar os seus funcionários a manter o seu bem-estar financeiro e reduzir os níveis de stress. O software fornece serviços de automação, orçamento, poupança, investimento e planejamento financeiro aos funcionários. O surto de COVID-19 aumentou a necessidade de bem-estar financeiro e fez com que as empresas percebessem a importância de oferecer tais serviços aos seus funcionários. À medida que mais empresas procuram abordar as preocupações financeiras dos seus funcionários no mundo pós-pandemia, espera-se que o mercado de software de bem-estar financeiro experimente um crescimento significativo nos próximos anos.

Últimas tendências

"O mercado cresce com crescente demanda por soluções inovadoras e tecnologias de ponta"

O crescimento do mercado de software de bem-estar financeiro está disparando à medida que os indivíduos se tornam mais conscientes da importância da gestão financeira e a necessidade de soluções inventivas aumentou. Os concorrentes no mercado estão introduzindo novos produtos e tecnologias para atender a essa demanda crescente. Entre as últimas tendências do mercado estão a criação de aplicativos móveis que auxiliam no planejamento e gestão financeira, a assimilação de IA e aprendizado de máquina para orientação financeira individualizada e a utilização da tecnologia blockchain para transações seguras e transparentes. Players proeminentes no mercado, como Mint, Quicken e Personal Capital, estão aprimorando continuamente seus serviços para permanecerem competitivos e fornecerem aos seus clientes a melhor experiência possível. Em geral, o mercado de software de bem-estar financeiro está experimentando um crescimento substancial e prevê-se que continue a fazê-lo no futuro.

Segmentação do mercado de software de bem-estar financeiro

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• Por tipo

De acordo com o tipo, o mercado pode ser segmentado em baseado em nuvem, baseado na web.

• Por aplicativo

Com base na aplicação, o mercado pode ser dividido em grandes empresas, PMEs.

Fatores determinantes:

O mercado de software de bem-estar financeiro está atualmente passando por um rápido crescimento, e espera-se que o mercado voe alto. Esse crescimento pode ser atribuído a dois fatores principais: a crescente demanda por programas de bem-estar financeiro para funcionários e a crescente necessidade de ferramentas de gestão financeira.

"A crescente demanda por programas de bem-estar financeiro para funcionários"

As organizações estão agora dando maior ênfase aos programas de bem-estar financeiro dos funcionários à medida que a força de trabalho se torna mais diversificada e exigente. Os funcionários exigem programas abrangentes de bem-estar financeiro que os auxiliem no planejamento financeiro, investimentos, gestão de dívidas e benefícios de aposentadoria. Para atender a essas demandas, muitas organizações em todo o mundo estão adotando software de bem-estar financeiro para aumentar a alfabetização financeira e ajudar os funcionários a tomar decisões financeiras informadas.

"A crescente necessidade de ferramentas de gestão financeira"

À medida que os consumidores continuam a migrar para plataformas digitais para necessidades financeiras, a necessidade crescente de ferramentas de gestão financeira, como aplicações móveis, software de orçamentação e ferramentas de gestão de investimentos, está a impulsionar o crescimento do mercado de software de bem-estar financeiro. Essa mudança se deve à adoção generalizada de smartphones e ao aumento do acesso a aplicativos móveis.

Concluindo, o mercado de software de bem-estar financeiro está crescendo devido à crescente demanda por programas de bem-estar financeiro para funcionários e à crescente necessidade de ferramentas de gestão financeira. Com a projeção de que a demanda continuará no futuro, o mercado está preparado para se tornar um player significativo no setor de serviços financeiros.

Fatores de restrição:

"O crescimento é prejudicado pela falta de conscientização e padronização do consumidor"

A indústria de software de bem-estar financeiro está testemunhando um crescimento significativo devido à crescente demanda por soluções personalizadas de planejamento e gerenciamento financeiro. No entanto, a falta de consciência do consumidor sobre as vantagens do software de bem-estar financeiro é um fator importante que dificulta o seu crescimento. Muitas pessoas ainda dependem de métodos tradicionais de planejamento financeiro e não estão familiarizadas com os recursos avançados e os benefícios das soluções baseadas na tecnologia. Além disso, a ausência de padronização nas soluções de software de bem-estar financeiro e a disponibilidade de diversas ferramentas gratuitas de planejamento financeiro online também estão impedindo o crescimento do mercado. Para enfrentar esses desafios, os consultores financeiros podem desempenhar um papel fundamental na educação dos consumidores sobre os benefícios do software de bem-estar financeiro e orientá-los na seleção do software apropriado que atenda às suas necessidades.

Insights regionais do mercado de software de bem-estar financeiro

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"A América do Norte domina o mercado com adoção de alta tecnologia e investimento empresarial"

A América do Norte é a região líder no mercado, detendo a maior participação no mercado de software de bem-estar financeiro. O domínio da região é resultado de vários fatores, como a alta taxa de adoção de tecnologias avançadas, a crescente demanda por programas de bem-estar financeiro para funcionários e a presença de vários players importantes no mercado. Além disso, as economias estáveis ​​da região, juntamente com a crescente consciência sobre a importância do bem-estar financeiro, também contribuíram para o crescimento do mercado. Como resultado, as empresas na América do Norte estão a investir fortemente em software de bem-estar financeiro para permitir aos seus funcionários gerir melhor as suas finanças e melhorar a sua produtividade. No geral, projeta-se que o mercado de software de bem-estar financeiro na América do Norte experimente um crescimento significativo nos próximos anos.

Principais participantes do setor:

"Principais participantes focam em parcerias para obter vantagem competitiva "

Intervenientes proeminentes do mercado estão a colaborar através de parcerias com outras empresas para se manterem à frente da concorrência. Muitas empresas também estão investindo no lançamento de novos produtos para expandir seu portfólio de produtos. Fusões e aquisições também estão entre as principais estratégias utilizadas pelos players para expandir seus portfólios de produtos.

Lista de participantes do mercado perfilados

• Sum180 (sede: Estados Unidos)
• SmartPath (sede: Austrália)
• Grupo DHS (sede: Estados Unidos)
• BrightDime (sede: Estados Unidos)
• SmartDollar (sede: Estados Unidos)

Cobertura do relatório:

Este relatório examina a compreensão do tamanho do mercado de software de bem-estar financeiro, participação, taxa de crescimento, segmentação por tipo, aplicação, principais players e cenários de mercado anteriores e atuais. O relatório também coleta dados e previsões precisas do mercado feitas por especialistas de mercado. Além disso, descreve o estudo do desempenho financeiro, investimentos, crescimento, marcas de inovação e lançamentos de novos produtos desta indústria pelas principais empresas e oferece insights profundos sobre a estrutura de mercado atual, análise competitiva baseada nos principais players, principais forças motrizes e restrições. que afetam a demanda por crescimento, oportunidades e riscos.

Além disso, os efeitos da pandemia pós-COVID-19 nas restrições do mercado internacional e uma profunda compreensão de como a indústria irá recuperar, e as estratégias também são indicadas no relatório. O cenário competitivo também foi examinado detalhadamente para esclarecer o cenário competitivo.

Este relatório também divulga a pesquisa baseada em metodologias que definem a análise de tendências de preços das empresas-alvo, coleta de dados, estatísticas, concorrentes-alvo, importação-exportação, informações e registros de anos anteriores com base nas vendas do mercado. Além disso, todos os fatores significativos que influenciam o mercado, como a indústria de pequenas ou médias empresas, indicadores macroeconómicos, análise da cadeia de valor e dinâmica do lado da procura, com todos os principais intervenientes empresariais, foram explicados detalhadamente. Esta análise está sujeita a modificações se os principais participantes e a análise viável da dinâmica do mercado mudarem.