Seguro Configurador de produtos Tamanho do mercado, participação, crescimento e análise do setor, por tipo (baseada na Web e aplicativo), por aplicativo (Administração de Políticas, Reivindicações de Subscrição, Gerenciamento de Dados Core e outros) e previsão regional para 2033

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Visão geral do mercado de configurações de produtos de seguros

O mercado de configurações de produtos de seguros, no valor de aproximadamente US $ 2,5 bilhões em 2024, está previsto para aumentar para US $ 2,66 bilhões em 2025 e ultrapassar US $ 4,5 bilhões em 2033, expandindo-se em um CAGR de cerca de 6,2% durante o período 2025-2033.

As seguradoras estão mudando o mercado de configurações de produtos de seguros rapidamente devido à necessidade de ferramentas flexíveis que possam ajudá -los a projetar, adaptar e oferecer produtos de seguro rapidamente aos clientes. Usando essas ferramentas, as seguradoras podem ajustar os itens e os preços de seus planos, adaptar as coberturas disponíveis e definir os termos da política instantaneamente, com ajuda limitada. As seguradoras podem alcançar o crescimento do mercado, adaptar-se rapidamente às atualizações da regulamentação e atender aos diferentes requisitos do cliente com a ajuda de plataformas de código baixo ou sem código. Graças aos configuradores, os agentes podem agrupar produtos, distribuí -los em diferentes canais e conectá -los à subscrição e reivindicações, levando a melhores operações e clientes mais felizes.

À medida que a demanda por avanços digitais aumenta no seguro, juntamente com produtos de seguros mais difíceis e regras regulatórias, o mercado de configurações de produtos de seguros está crescendo. Os principais players estão usando a IA, análise avançada e serviços em nuvem para oferecer aos clientes configuradores que são adaptáveis e flexíveis para a criação e personalização de produtos. Os benefícios do mercado também incluem as seguradoras que se concentram em cometer menos erros, reduzir custos no ciclo de vida do produto e melhorar os negócios e a cooperação de TI. À medida que as estratégias digitais continuam a crescer, as seguradoras estão usando configuradores para competir no setor e satisfazer o que os clientes agora exigem.

Impacto covid-19

A indústria de configuração de produtos de seguros teve um efeito positivo devido à aceleração da transformação digital durante a pandemia covid-19

O mercado de configurações de produtos de seguros sofreu um crescimento muito mais rápido devido à pandemia. Devido a muitas empresas que precisam operar on -line repentinamente, as seguradoras tiveram que se mover rapidamente para liberar novas apólices de seguro para pandemia, problemas de negócios e preocupações com a saúde. Como resultado das tecnologias Insuracomp da USAMP, as empresas conseguiram reagir rapidamente às mudanças em sua oferta, alterar as informações da política e gerenciar preços rapidamente, mesmo em circunstâncias difíceis. Ele mostrou a necessidade de ferramentas ágeis e de baixo código que permitem que as seguradoras criem novos serviços e mantenham sua vantagem em tempos incertos.

No verão de 2020, mais empregos remotos e interações on -line devido à pandemia fizeram com que as seguradoras acelerem seus esforços de transformação digital. Os configuradores foram necessários porque as vendas sem contato, a subscrição aprimorada e as experiências mais suaves dos clientes dependem deles para autoatendimento e personalização que funcionam automaticamente. Além de outras razões, novos regulamentos e medidas de alívio das autoridades fizeram com que as seguradoras tivessem que atualizar regularmente seus produtos, o que aumentava a demanda por soluções flexíveis de configurador. Considerando tudo, a pandemia covid-19 incentivou as seguradoras a tentar tecnologias escaláveis e flexíveis, garantindo o crescimento contínuo do setor.

Últimas tendências

Integração de IA generativa para impulsionar o crescimento do mercado

A IA generativa tornou -se uma grande tendência no setor de configuração de produtos de seguros para aumentar como os produtos são projetados e personalizados. As ferramentas baseadas em IA estão sendo adotadas por muitas seguradoras para ajudar a criar políticas personalizadas rapidamente, à medida que o cliente ou o mercado exige mudanças. Como resultado, as políticas podem ser configuradas, modelos de preços encontrados e opções de cobertura escolhidas rapidamente para atender aos desejos individuais de alguém. A adoção da IA generativa no seguro permite que as empresas reduzam quanto tempo leva para introduzir novos produtos, automatizar muitas tarefas difíceis e fornecer soluções que se adaptem às necessidades dos clientes rapidamente. Essa tendência faz parte da maior jogada do setor de seguros para melhorar suas operações e com a satisfação de seus clientes.

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Segmentação de mercado do configurador de produtos de seguros

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em aplicativo baseado na Web e

• Aplicativo baseado na Web: os aplicativos baseados na Web não precisam ser baixados e executados dentro de um navegador da Web diretamente. Como tudo o que você precisa é de acesso à Internet, o Gmail funciona em todo tipo de dispositivo com facilidade. Como as atualizações ocorrem no próprio servidor, todo mundo usa a versão mais recente o tempo todo. Essas ferramentas incluem plataformas para enviar e receber e -mails, fazer bancos on -line e sistemas para hospedagem de software.

• APP: Um aplicativo significa um programa de software que é colocado em um dispositivo como um computador smartphone, tablet ou computador de mesa. Se os aplicativos são executados on -line ou offline, a maioria deles oferece um serviço mais rápido e geralmente oferece aos usuários acesso à câmera e GPS de seus dispositivos. Os aplicativos geralmente são projetados para se ajustar ao usuário, embora as pessoas tenham que baixar manualmente atualizações da loja ou diretamente do aplicativo. Exemplos são bancos móveis, jogando e são produtivos no seu telefone.

Por aplicação

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em administração de políticas, reivindicações de subscrição, gerenciamento de dados do núcleo e outros

• Administração de políticas: os configuradores de produtos de seguros facilitam a produção, atualização e controle de várias políticas. Eles economizam tempo e cometem menos erros automatizando as políticas, renovações, endossos e cancelamentos. Isso significa que as políticas são melhor gerenciadas de ponta a ponta em comparação com antes. Essas ferramentas políticas suficientes atendem aos padrões de direito da indústria e de negócios.

• Subscrição: Na subscrição, os configuradores ajudam estabelecendo requisitos de risco, preços e cobrem regras em tempo real. Eles garantem que as políticas possam ser modificadas para se adequar a cada pessoa ou empresa com confiança, vert rapidamente e sem grandes alterações nos sistemas de TI. Ser flexível torna mais rápido avaliar e aprovar riscos, além de garantir que todos os resultados sejam consistentes e precisos. Com as regras em execução automaticamente, a subscrição é mais precisa e sua empresa segue todos os regulamentos.

• Reivindicações: As reivindicações podem ser gerenciadas com eficiência usando configurações de produtos de seguros, pois as empresas podem configurar políticas de reivindicação, definir limites de cobertura e regras de design para resolver reivindicações com facilidade. Eles automatizam o processo de verificação, aprovação e processamento de reivindicações para acelerar as coisas e eliminar fraudes. É fácil ajustar as regras de reivindicações com a ajuda de configuradores quando novas situações ou regras aparecem. Consequentemente, o processamento de reivindicações é mais rápido e a satisfação dos clientes aumenta.

• Gerenciamento dos Materiais Centrais: Com os configuradores, você tem um local central para gerenciar e acessar produtos, regras de negócios e informações políticas. Como resultado, há uso consistente de dados entre as funções de subscrição, administração e reivindicações. É possível que eles trabalhem juntos sem problemas, dando a capacidade de atualizar e organizar rapidamente as configurações de produtos. Se gerenciarmos melhor os dados, todos podem tomar decisões de maneira rápida e fácil, há menos riscos no trabalho e a empresa corre sem problemas.

Dinâmica de mercado

A dinâmica do mercado inclui fatores de direção e restrição, oportunidades e desafios declarando as condições do mercado.

Fatores determinantes

Demanda por personalização do produto e velocidade a mercado para aumentar o mercado

Um fator no crescimento do mercado de configurações de configuração de produtos de seguros é a demanda por personalização do produto e velocidade no mercado. As seguradoras devem projetar produtos que possam atender às diferentes e rápidas necessidades de seus clientes. Agora, os consumidores estão procurando planos individualizados, várias maneiras de pagar contas e personalização do plano instantâneo. Com as configurações de produtos de seguros, as operadoras podem criar, testar e introduzir novos produtos de seguro em menos tempo e com menos especialistas em TI que apóiam sua competitividade.

Iniciativas de transformação e automação digitais para expandir o mercado

As estratégias de transformação digital estão incentivando as seguradoras a usar a automação para melhorar seus processos diários de negócios. Eles substituem métodos manuais antigos, desajeitados e lentos para criar e aprovar produtos com novos sistemas sem erros. Isso anda de mãos dadas com a mudança do setor para plataformas ágeis que permitem que os usuários de negócios tenham novas idéias sozinhas.

Fator de restrição

Integração complexa com sistemas herdados para impedir potencialmente o crescimento do mercado

Grande parte do setor de seguros depende de sistemas de mainframe antigos e flexíveis que não são adequados para os configuradores flexíveis de hoje. A instalação de um configurador de produto com esses sistemas pode exigir muito esforço, orçamento e tempo. Desde que não haja APIs e problemas com compatibilidade amplamente aceitos, a implementação pode levar mais tempo ou se tornar menos eficaz.

Integração com IoT e infraestrutura inteligente para o produto no mercado

Oportunidade

Os aparelhos com NFC são cada vez mais valiosos por causa de seu vínculo em expansão com a IoT e a infraestrutura inteligente. À medida que os dispositivos conectados se tornam mais comuns em todos os lugares, a NFC torna especialmente simples e clara para os usuários começarem, combinar dispositivos e usá -los de maneiras diferentes. Se você simplesmente tocar no telefone em um novo termostato inteligente, ele se configura e tocar em uma exibição inteligente pública poderá mostrar informações em tempo real sobre transporte próximo ou publicidade direcionada. As cidades inteligentes usam a NFC para tornar o acesso a serviços como estacionamento e gerenciamento de resíduos mais convenientes. Além disso, o uso de NFC em passaportes de produtos digitais na cadeia de suprimentos facilita a detecção de empresas e consumidores quando um produto é genuíno, simplesmente tocando -o com seus telefones. Portanto, os sistemas NFC possibilitam que os dispositivos habilitados para NFC controlem e obtenham informações do crescente número de coisas inteligentes de hoje, criando uma variedade de novos usos além dos pagamentos.

Riscos de segurança percebidos e falta de conscientização podem ser um desafio potencial para os consumidores

Desafio

A adoção de telefones habilitados para NFC é adiada para muitos, pois alguns usuários estão preocupados com a segurança e apenas alguns sabem sobre a tecnologia. Eles podem se sentir apreensivos sobre o uso da NFC porque temem que alguém possa superar a segurança do sistema e roubar seus dados, interceptar transferências de pagamento ou praticar "batedores digitais". Muitas vezes, as pessoas se sentem assim porque não entendem todos os detalhes sobre a segurança da NFC. Como resultado, alguns indivíduos podem não usar o NFC para aplicações principais, e algumas podem evitá -lo completamente. Os envolvidos precisam continuar dizendo ao público sobre a segurança da NFC, respondendo a quaisquer perguntas abertamente e destacando informações confiáveis para mostrar que podem confiar nela.

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Mercado de configurações de produtos de seguros Insights regionais

• América do Norte 

A América do Norte é a região que mais cresce neste mercado. O mercado de configurações de produtos de seguros dos Estados Unidos vem crescendo exponencialmente devido a vários motivos. A liderança em configuração de produtos de seguros pertence à América do Norte porque seu setor de seguros é maduro e altamente interessado em digitalização. A adoção de configuradores está ajudando as principais seguradoras a introduzir novos produtos rapidamente e melhorar a experiência para seus clientes. Ser capaz de trabalhar com a mudança de regras e o uso generalizado de nuvem promove o crescimento. A influência das principais empresas de insurtech incentiva o crescimento do mercado da área.

• Europa

O crescimento no mercado de configurações em toda a Europa está sendo alimentado por regras como o Solvency II e o GDPR, que exigem que os bancos tenham opções de produtos flexíveis e tick-box-fit. As plataformas de baixo código estão sendo usadas pelas seguradoras para facilitar seu trabalho e ajudá-las a reagir mais rapidamente. Alemanha, o Reino Unido e a França estão liderando essa nova tendência. No entanto, o fato de os mercados de seguros serem diferentes em cada país dificulta a integração e a padronização.

• Ásia

O aumento do interesse no seguro digital e muitas pessoas que não têm proteção estão ajudando a impulsionar o rápido crescimento do mercado de configurações de produtos de seguros da Ásia. Empresas na Índia, China e Cingapura estão adotando configuradores para que possam fornecer microins seguro, planos e produtos personalizados por meio de aplicativos móveis. Quando o governo apóia a transição para a fintech e a digitalização de seguros, o setor cresce. Ainda existem problemas causados por infraestrutura inadequada e regulamentação diferente.

Principais participantes do setor

Principais participantes do setor que moldam o mercado através da inovação e expansão do mercado

Os principais participantes do setor estão moldando o mercado de configurações de produtos de seguros por meio de inovação estratégica e expansão do mercado. Essas empresas estão introduzindo técnicas e processos avançados para melhorar a qualidade e o desempenho de suas ofertas. Eles também estão expandindo suas linhas de produtos para incluir variações especializadas, atendendo a diversas preferências do cliente. Além disso, eles estão aproveitando as plataformas digitais para aumentar o alcance do mercado e aumentar a eficiência da distribuição. Ao investir em pesquisa e desenvolvimento, otimizar as operações da cadeia de suprimentos e explorar novos mercados regionais, esses players estão impulsionando o crescimento e estabelecendo tendências no mercado de configurações de produtos de seguros.

Lista das principais empresas de configuração de produtos de seguros

• Tecnologia DXC [EUA]

• Symbiosys [Índia]

• Grouplife [EUA]

• Tigerlab [EUA]

• Pegasystems [EUA]

Desenvolvimento principal da indústria

Maio de 2022: Fábrica de produtos de seguros 4.5.0 da Fintechos foi construída para ajudar as companhias de seguros a acelerar o desenvolvimento e a administração de novos produtos de seguro. Com essa abordagem, uma maneira consistente de lidar com produtos durante sua vida já está em vigor; portanto, as empresas não precisam continuar codificando atualizações para cada registro. Com a plataforma, os usuários podem usar outras ferramentas Fintechos para reutilizar os recursos do produto, criar produtos personalizados e verificar diferentes configurações de plataforma. Graças a isso, o processo se move mais rapidamente do design de fórmula ao design de produtos, permitindo que as empresas se tornem mais ágeis no gerenciamento de seus produtos.

Cobertura do relatório       

O estudo oferece uma análise SWOT detalhada e fornece informações valiosas sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Ele explora vários fatores que impulsionam o crescimento do mercado, examinando uma ampla gama de segmentos de mercado e possíveis aplicações que podem moldar sua trajetória nos próximos anos. A análise considera as tendências atuais e os marcos históricos para fornecer uma compreensão abrangente da dinâmica do mercado, destacando possíveis áreas de crescimento.

O mercado de configurações de produtos de seguros está pronto para um crescimento significativo, impulsionado pela evolução das preferências do consumidor, ao aumento da demanda em várias aplicações e à inovação contínua nas ofertas de produtos. Embora possam surgir desafios como disponibilidade limitada de matéria -prima e custos mais altos, a expansão do mercado é apoiada pelo aumento do interesse em soluções especializadas e melhorias na qualidade. Os principais participantes do setor estão avançando por meio de avanços tecnológicos e expansões estratégicas, aumentando a oferta e o alcance do mercado. À medida que a dinâmica do mercado muda e a demanda por diversas opções aumenta, o mercado de configurações de produtos de seguros deve prosperar, com inovação contínua e adoção mais ampla alimentando sua futura trajetória.