Tamanho do mercado do configurador de produtos de seguros, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (baseado na Web e aplicativo), por aplicação (administração de políticas, reivindicações de subscrição, gerenciamento de dados principais e outros) e previsão regional para 2035

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VISÃO GERAL DO MERCADO DO CONFIGURADOR DE PRODUTOS DE SEGUROS

O mercado global de configuradores de produtos de seguros vale US$ 2,82 bilhões em 2026 e atinge US$ 4,85 bilhões até 2035, mantendo um CAGR de 6,2% de 2026 a 2035.

As seguradoras estão mudando rapidamente o mercado de configuradores de produtos de seguros devido à necessidade de ferramentas flexíveis que possam ajudá-las a projetar, adaptar e oferecer produtos de seguros rapidamente aos clientes. Usando essas ferramentas, as seguradoras podem ajustar os itens e os preços de seus planos, adaptar as coberturas disponíveis e definir os termos das apólices instantaneamente, com ajuda limitada de TI. As seguradoras podem alcançar o crescimento do mercado, adaptar-se rapidamente às atualizações da regulamentação e satisfazer as diferentes necessidades dos clientes com a ajuda de plataformas de baixo código ou sem código. Graças aos configuradores, os agentes podem agrupar produtos, distribuí-los em diferentes canais e conectá-los com subscrições e sinistros, resultando em melhores operações e clientes mais satisfeitos.

À medida que aumenta a demanda por avanços digitais em seguros, juntamente com produtos de seguros e regras regulatórias mais rígidas, o mercado de Configuradores de Produtos de Seguros está crescendo. Os principais players estão utilizando IA, análises avançadas e serviços em nuvem para oferecer aos clientes configuradores que sejam ao mesmo tempo adaptáveis ​​e flexíveis para a criação e personalização de produtos. Os benefícios do mercado também incluem que as seguradoras se concentrem em cometer menos erros, reduzir custos no ciclo de vida do produto e melhorar a cooperação empresarial e de TI. À medida que as estratégias digitais continuam a crescer, as seguradoras estão a utilizar configuradores para competir na indústria e satisfazer o que os clientes exigem agora.

IMPACTO DA COVID-19

A indústria de configuradores de produtos de seguros teve um efeito positivo devido à aceleração da transformação digital durante a pandemia de COVID-19

O mercado de configuradores de produtos de seguros teve um crescimento muito mais rápido devido à pandemia. Devido à necessidade repentina de muitas empresas operarem online, as seguradoras tiveram que agir rapidamente para lançar novas apólices de seguro para pandemias, problemas de negócios e preocupações de saúde. Como resultado das tecnologias insuracomp da USAMP, as empresas foram capazes de reagir rapidamente às mudanças nas suas ofertas, alterar informações sobre políticas e gerir preços rapidamente, mesmo em circunstâncias difíceis. Mostrou a necessidade de ferramentas ágeis e de baixo código que permitam às seguradoras criar novos serviços e manter a sua vantagem em tempos de incerteza.

No Verão de 2020, o aumento do trabalho remoto e das interacções online devido à pandemia fez com que as seguradoras acelerassem os seus esforços de transformação digital. Os configuradores eram necessários porque as vendas sem contato, a melhoria da subscrição e as experiências mais tranquilas do cliente dependiam deles para o autoatendimento e a personalização que funcionavam automaticamente. Além de outras razões, novas regulamentações e medidas de alívio por parte das autoridades significaram que as seguradoras tiveram que atualizar regularmente os seus produtos, o que aumentou a procura por soluções de configurador flexível. Considerando tudo isto, a pandemia da Covid-19 incentivou as seguradoras a experimentar tecnologias escaláveis ​​e flexíveis, garantindo o crescimento contínuo da indústria.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

Integração de IA generativa para impulsionar o crescimento do mercado

A IA generativa se tornou uma grande tendência na indústria de configuradores de produtos de seguros para impulsionar a forma como os produtos são projetados e personalizados. Ferramentas baseadas em IA estão sendo adotadas por muitas seguradoras para ajudar a criar apólices personalizadas rapidamente à medida que as demandas dos clientes ou do mercado mudam. Como resultado, as apólices podem ser configuradas, os modelos de preços podem ser encontrados e as opções de cobertura podem ser escolhidas rapidamente para atender aos desejos individuais de alguém. A adoção de IA generativa em seguros permite que as empresas reduzam o tempo necessário para introduzir novos produtos, automatizem muitas tarefas difíceis e forneçam soluções que se adaptam rapidamente às necessidades dos clientes. Esta tendência faz parte de um movimento mais amplo da indústria de seguros para melhorar tanto as suas operações como o grau de satisfação dos seus clientes.

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SEGMENTAÇÃO DO MERCADO DO CONFIGURADOR DE PRODUTOS DE SEGUROS

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em baseado na Web e em aplicativos

• Aplicativo baseado na Web: Os aplicativos baseados na Web não precisam ser baixados e executados diretamente em um navegador da web. Como tudo que você precisa é de acesso à Internet, o Gmail funciona com facilidade em qualquer tipo de dispositivo. Como as atualizações ocorrem no próprio servidor, todos usam a versão mais recente o tempo todo. Essas ferramentas incluem plataformas para envio e recebimento de e-mails, serviços bancários online e sistemas para hospedagem de software.

• Aplicativo: Um aplicativo significa um programa de software colocado em um dispositivo como um smartphone, tablet ou computador desktop. Quer os aplicativos sejam executados online ou offline, a maioria deles oferece um serviço mais rápido e geralmente dá aos usuários acesso à câmera e ao GPS de seus dispositivos. Os aplicativos geralmente são projetados para se adequar ao usuário, embora as pessoas tenham que baixar manualmente as atualizações da loja ou diretamente do aplicativo. Exemplos são serviços bancários móveis, jogos e produtividade no telefone.

Por aplicativo

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em Administração de Políticas, Subscrição de Reivindicações, Gerenciamento de Dados Básicos e Outros

• Administração de apólices: os configuradores de produtos de seguros facilitam a produção, atualização e controle de diversas apólices. Eles economizam tempo e cometem menos erros ao automatizar apólices, renovações, endossos e cancelamentos. Isto significa que as políticas são melhor geridas de ponta a ponta em comparação com antes. Essas ferramentas são suficientes para atender aos padrões jurídicos da indústria e dos negócios.

• Subscrição: Na subscrição, os configuradores ajudam estabelecendo requisitos de risco, preços e regras de cobertura em tempo real. Eles garantem que as políticas possam ser modificadas para se adequarem a cada pessoa ou empresa com confiança, rapidez e sem grandes alterações nos sistemas de TI. Ser flexível torna mais rápido avaliar e aprovar riscos, ao mesmo tempo que garante que todos os resultados sejam consistentes e precisos. Com as regras sendo executadas automaticamente, a subscrição é mais precisa e sua empresa segue todas as regulamentações.

• Sinistros: Os sinistros podem ser gerenciados de forma eficiente usando configuradores de produtos de seguros, pois as empresas podem configurar políticas de sinistros, definir limites de cobertura e criar regras para liquidar sinistros com facilidade. Eles automatizam o processo de verificação, aprovação e processamento de reclamações para agilizar o processo e eliminar fraudes. É fácil ajustar as regras de sinistros com a ajuda de configuradores quando surgem novas situações ou regras. Consequentemente, o processamento de reclamações é mais rápido e a satisfação dos clientes aumenta.

• Gerenciamento dos Materiais Centrais: Com os configuradores, você tem um local central para gerenciar e acessar informações de produtos, regras de negócios e políticas. Como resultado, há uma utilização consistente de dados entre as funções de subscrição, administração e sinistros. É possível que eles trabalhem juntos sem problemas, permitindo atualizar e organizar rapidamente as configurações do produto. Se gerenciarmos melhor os dados, todos poderão tomar decisões com rapidez e facilidade, haverá menos riscos no trabalho e a empresa funcionará sem problemas.

DINÂMICA DE MERCADO

A dinâmica do mercado inclui fatores impulsionadores e restritivos, oportunidades e desafios que determinam as condições do mercado.

Fatores determinantes

Demanda por personalização de produtos e velocidade de lançamento no mercado para impulsionar o mercado

Um fator no crescimento do mercado de configuradores de produtos de seguros é a demanda por personalização de produtos e velocidade de lançamento no mercado. Espera-se que as seguradoras projetem produtos que possam atender às necessidades diferentes e em rápida mudança de seus clientes. Agora, os consumidores procuram planos individualizados, múltiplas formas de pagar contas e personalização instantânea dos planos. Com os configuradores de produtos de seguros, as operadoras podem criar, testar e introduzir novos produtos de seguros em menos tempo e com menos especialistas em TI, o que apoia a sua competitividade.

Iniciativas de transformação digital e automação para expandir o mercado

As estratégias de transformação digital estão a incentivar as seguradoras a utilizar a automatização para melhorar os seus processos comerciais diários. Eles substituem métodos manuais antigos, desajeitados e lentos de criação e aprovação de produtos por novos sistemas livres de erros. Isto anda de mãos dadas com a mudança da indústria para plataformas ágeis que permitem aos utilizadores empresariais apresentar novas ideias por si próprios.

Fator de restrição

Integração complexa com sistemas legados para impedir potencialmente o crescimento do mercado

Grande parte do setor de seguros depende de sistemas mainframe antigos e flexíveis que não são adequados para os configuradores flexíveis atuais. Ajustar um configurador de produto a esses sistemas pode exigir muito esforço, orçamento e tempo. Enquanto não houver APIs amplamente aceitas e forem encontrados problemas de compatibilidade, a implementação poderá demorar mais ou se tornar menos eficaz.

Integração com IoT e Infraestrutura Inteligente para o Produto no Mercado

Oportunidade

Os aparelhos com NFC são cada vez mais valiosos devido à sua ligação crescente com a IoT e a infraestrutura inteligente. À medida que os dispositivos conectados se tornam mais comuns em todos os lugares, o NFC torna especialmente simples e claro para os usuários começarem a usar, combinarem dispositivos e usá-los de diferentes maneiras. Se você simplesmente tocar seu telefone em um novo termostato inteligente, ele se configurará, e tocar em um display inteligente público poderá mostrar informações em tempo real sobre transporte próximo ou publicidade direcionada. As cidades inteligentes utilizam NFC para tornar mais conveniente o acesso a serviços como estacionamento e gestão de resíduos. Além disso, a utilização de NFC em passaportes digitais de produtos na cadeia de abastecimento torna mais fácil para as empresas e os consumidores detetarem quando um produto é genuíno, simplesmente tocando-o com os seus telefones. Assim, os sistemas NFC possibilitam que dispositivos habilitados para NFC controlem e obtenham informações do número crescente de dispositivos inteligentes atuais, criando uma variedade de novos usos além dos pagamentos.

Riscos de segurança percebidos e falta de conscientização podem ser um desafio potencial para os consumidores

Desafio

A adoção de telefones habilitados para NFC está atrasada para muitos, pois alguns usuários estão preocupados com a segurança e apenas alguns conhecem a tecnologia. Eles podem ficar apreensivos ao usar NFC porque temem que alguém possa passar pela segurança do sistema e roubar seus dados, interceptar transferências de pagamento ou praticar "furtos digitais". Freqüentemente, as pessoas se sentem assim porque não entendem todos os detalhes sobre a segurança NFC. Como resultado, alguns indivíduos podem não usar NFC para aplicações importantes e alguns podem evitá-lo completamente. Os envolvidos precisam continuar informando ao público sobre a segurança da NFC, respondendo abertamente a quaisquer perguntas e destacando informações confiáveis ​​para mostrar que podem confiar nelas.

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INSIGHTS REGIONAIS DO MERCADO DO CONFIGURADOR DE PRODUTOS DE SEGUROS

• América do Norte 

A América do Norte é a região que mais cresce neste mercado. O mercado de configuradores de produtos de seguros nos Estados Unidos tem crescido exponencialmente por vários motivos. A liderança no configurador de produtos de seguros pertence à América do Norte porque seu setor de seguros é maduro e altamente interessado na digitalização. A adoção de configuradores está ajudando as principais seguradoras a introduzir novos produtos rapidamente e a melhorar a experiência de seus clientes. Ser capaz de trabalhar com regras em mudança e uso generalizado da nuvem promove o crescimento. A influência das principais empresas insurtech incentiva o crescimento do mercado da área.

• Europa

O crescimento do mercado de configuradores em toda a Europa está a ser alimentado por regras como a Solvência II e o RGPD, que exigem que os bancos tenham opções de produtos flexíveis e adequadas à caixa de seleção. Plataformas de baixo código estão sendo usadas pelas seguradoras para facilitar seu trabalho e ajudá-las a reagir mais rapidamente. Alemanha, Reino Unido e França lideram esta nova tendência. No entanto, o facto de os mercados de seguros serem diferentes em cada país dificulta a integração e a padronização.

• Ásia

O crescente interesse em seguros digitais e muitas pessoas que não têm proteção estão ajudando a impulsionar o rápido crescimento do mercado asiático de configuradores de produtos de seguros. Empresas na Índia, China e Singapura estão adotando configuradores para que possam oferecer microsseguros, planos e produtos personalizados por meio de aplicativos móveis. Quando o governo apoia a transição para fintech e digitalização de seguros, a indústria cresce. Ainda existem problemas causados ​​por infraestrutura inadequada e regulamentações divergentes.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

Principais players da indústria moldando o mercado por meio da inovação e expansão do mercado

Os principais players do setor estão moldando o mercado de configuradores de produtos de seguros por meio de inovação estratégica e expansão de mercado. Essas empresas estão introduzindo técnicas e processos avançados para melhorar a qualidade e o desempenho de suas ofertas. Eles também estão expandindo suas linhas de produtos para incluir variações especializadas, atendendo às diversas preferências dos clientes. Além disso, estão a aproveitar plataformas digitais para aumentar o alcance do mercado e melhorar a eficiência da distribuição. Ao investir em pesquisa e desenvolvimento, otimizar as operações da cadeia de suprimentos e explorar novos mercados regionais, esses players estão impulsionando o crescimento e definindo tendências no mercado de configuradores de produtos de seguros.

Lista das principais empresas configuradoras de produtos de seguros

• Tecnologia DXC [EUA]

• SymbioSys [Índia]

• GroupLife [EUA]

• Tigerlab [EUA]

• Pegasystems [EUA]

DESENVOLVIMENTO DA INDÚSTRIA CHAVE

Maio de 2022: Insurance Product Factory 4.5.0 da FintechOS foi construída para ajudar as seguradoras a acelerar o desenvolvimento e administração de novos produtos de seguros. Com essa abordagem, já existe uma maneira consistente de lidar com os produtos durante sua vida útil, para que as empresas não precisem manter atualizações de codificação para cada registro. Com a plataforma, os usuários podem utilizar outras ferramentas FintechOS para reaproveitar recursos do produto, criar produtos personalizados e verificar diferentes configurações da plataforma em conjunto. Graças a isso, o processo avança mais rapidamente desde o design da fórmula até o design do produto, permitindo que as empresas se tornem mais ágeis no gerenciamento de seus produtos.

COBERTURA DO RELATÓRIO       

O estudo oferece uma análise SWOT detalhada e fornece insights valiosos sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Explora vários fatores que impulsionam o crescimento do mercado, examinando uma ampla gama de segmentos de mercado e aplicações potenciais que podem moldar a sua trajetória nos próximos anos. A análise considera tanto as tendências atuais como os marcos históricos para fornecer uma compreensão abrangente da dinâmica do mercado, destacando áreas potenciais de crescimento.

O mercado de configuradores de produtos de seguros está preparado para um crescimento significativo, impulsionado pela evolução das preferências dos consumidores, pelo aumento da demanda em diversas aplicações e pela inovação contínua nas ofertas de produtos. Embora possam surgir desafios como a disponibilidade limitada de matérias-primas e custos mais elevados, a expansão do mercado é apoiada pelo interesse crescente em soluções especializadas e melhorias de qualidade. Os principais intervenientes da indústria estão a avançar através de avanços tecnológicos e expansões estratégicas, melhorando tanto a oferta como o alcance do mercado. À medida que a dinâmica do mercado muda e a procura por diversas opções aumenta, espera-se que o mercado de configuradores de produtos de seguros prospere, com a inovação contínua e a adoção mais ampla alimentando a sua trajetória futura.