Tamanho do mercado, participação, crescimento e análise da indústria de processamento de pagamento por tipo (cartão de crédito, cartão de débito e carteira eletrônica) por aplicativo (hotelaria, varejo, serviços públicos e telecomunicações e outros) Previsão regional para 2028

Atualizado em: 15 April 2024

Visão geral do relatório do mercado de processamento de pagamentos

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O tamanho do mercado global de processamento de pagamentos foi de US$ 86,941 bilhões em 2021 e o mercado deverá atingir US$ 401,421 bilhões até 2030, exibindo uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) de 19,03% durante o período de previsão.

O aumento repentino da CAGR pode ser atribuído ao crescimento do mercado e ao retorno da demanda aos níveis pré-pandêmicos assim que a pandemia acabar.

Uma organização aprovada no tratamento de trocas de Mastercard entre revendedores e compradores. O processador de parcelamento é, na maioria das vezes, um estranho e será selecionado pelo fornecedor. Existem dois tipos de processador parcelado: front-end e back-end. Um processador front-end terá associação com diferentes afiliações de cartão e fornecerá administrações de liquidação e aprovação aos fornecedores dos bancos expedidores. Os processadores back-end são utilizados para confirmar os pagamentos dos processadores front-end e para transferir dinheiro do banco responsável para o banco fornecedor, sendo este ciclo concluído em apenas alguns instantes. Estes processadores desempenham inúmeras funções, por exemplo, avaliando se as trocas são legítimas e apoiadas, utilizando medidas hostis à deturpação para garantir que uma troca de compra seja iniciada pela fonte que afirma ser. Os processadores obedecem a normas e diretrizes coordenadas com afiliações de cartão de crédito. Essas normas incorporam padrões com relação a declarações falsas, estornos e fraude de dados.

As estruturas AI (ML) e Al, que são inimigas dos dispositivos de extorsão, são utilizadas para lidar com acordos de tratamento de parcelamento. Além disso, esses acordos podem realmente ser combinados com estruturas de POS e, dessa forma, estimular a melhoria dos negócios. As iniciativas governamentais para apoiar a aceitação desses acordos de tratamento de parcelamento também apoiaram o desenvolvimento do mercado.

Impacto do COVID-19: COVID-19 levou a dificuldades de estoque e novas obstruções administrativas, resultando na diminuição do crescimento do mercado

O coronavírus influencia a razoabilidade das organizações em muitas áreas, atribuível a variáveis ​​como dificuldades de estoque, representantes transitórios e novas obstruções administrativas. Os benefícios embalados devido à diminuição da solicitação afetam as organizações de parcelamento. Provavelmente, o ponto de vista mais observável em que a emergência da Covid afetou a área de parcelamento é o efeito financeiro, os gastos do consumidor, a queda nas trocas desconhecidas e uma desaceleração global acabaria por diminuir o volume das trocas. Na emergência da pandemia do Coronavírus, algumas grandes organizações estão a enviar novos itens na indústria de gestão de prestações para atrair o interesse crescente pelas trocas sem contacto pós-pandemia. Por exemplo, PayU, uma das principais organizações de parcelamento situada na Índia, enviou a Afiliação de Assistência ao Governo Ocupante (RWA), uma iniciativa para reunir e movimentar reservas online em meio à pandemia do Coronavírus. No entanto, em certos distritos, as trocas comerciais baseadas na Internet registaram uma inundação no desenvolvimento, à medida que as pessoas solicitam alimentos e outros produtos online. As crescentes preocupações em relação à propagação do novo Covid aumentaram a exigência de que os varejistas e supermercados reconheçam cartões de crédito e carteiras eletrônicas. Isso provavelmente contribuirá para mostrar o desenvolvimento.

Últimas tendências

"Expandir a recepção de administrações de valor agregado significativo por bancos e organizações Fintech para aumentar o desenvolvimento do mercado"

Para obter vantagem na vigilância, bancos e empresas financeiras estão se distanciando dos módulos de oferta de suporte padrão. Eles estão adotando modelos de clientes e de negócios no que diz respeito às contribuições alteradas e orientadas ao contexto. Estas administrações de valor acrescentado capacitarão os bancos para se adaptarem a um trabalho mais essencial e abrirão novos fluxos de receitas para eles, bem como para os seus clientes. Ao utilizar a consciência artificial (inteligência simulada), os bancos podem suavizar os ciclos dinâmicos computadorizados e podem fornecer aos depositários como modelo de ajuda pequenos e grandes empreendimentos. Além disso, a recepção de inovações que definem tendências capacitou bancos e empresas Fintech a informatizar tarefas contábeis significativas e oferecer tipos de assistência do início ao fim e supervisionar atividades de liquidez.

Segmentação do mercado de processamento de pagamentos

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• Análise por tipo

De acordo com o tipo, o mercado pode ser segmentado em Cartão de Crédito, Cartão de Débito, Carteira Eletrônica. Cartão de crédito sendo o segmento líder de mercado por tipo de análise.

• Por análise de aplicação

Com base na aplicação, o mercado pode ser dividido em Hospitalidade, Varejo, Utilidades e Telecomunicações, Outros. A hotelaria é o segmento líder do mercado em análise de aplicações.

Fatores determinantes

"Aumento rápido nas parcelas on-line contínuas para impulsionar o desenvolvimento do mercado"

Com as progressões comerciais e mecânicas, os acordos de parcelamento contínuo estão avançando em áreas de força no negócio financeiro. Bancos e empresas financeiras estão fazendo esforços para oferecer suporte a métodos de parcelamento informatizados e novos, como carteiras, canais eletrônicos, fornecedores externos de interfaces de programação, entre outros. Por exemplo, em Outubro de 2017, um grupo de 13 fundações monetárias e bancos trabalharam em conjunto num outro espectáculo para o New Installments Stage Australia (NPP Australia). Com esta unidade, a movimentação constante de dinheiro fica mais simples.

"Enorme desenvolvimento geral de negócios on-line para impulsionar o desenvolvimento do mercado"

O mercado de varejo mudou seus planos de ação habituais com a abordagem de novas inovações em parcelamento, compras portáteis ampliadas e o desenvolvimento da utilização de parcelamento de cartão on-line. Os comerciantes ou varejistas se reorientam para o cenário sério que se desenvolve rapidamente por meio dos procedimentos de seus negócios. Os fornecedores também estão focados em oferecer opções inovadoras e versáteis de parcelamento, risco e atendimento ao cliente, tanto on-line quanto desconectado. Grandes vendedores investem recursos em projetos de avanço especializados para fazer compras on-line mais seguras, menos complexas e mais simples de realizar.

Fatores de restrição

"Segurança da informação e fraude no atacado preocupam-se em impedir o desenvolvimento do mercado"

Embora medidas severas como criptografia simétrica e segurança aprimorada na nuvem, entre outras, sejam implementadas para garantir instalações baseadas na Internet protegidas e estáveis, no entanto, ele permanece indefeso contra hackers. Por exemplo, os fraudadores usam ataques de phishing para fazer com que clientes acidentais tenham detalhes de login em suas carteiras eletrônicas e obtenham dados individuais e monetários de vítimas. A incapacidade de validar também influenciaria os processos de parcelamento na web. Qualquer pessoa pode utilizar os cartões e carteiras eletrônicas de outra pessoa e sair sem ser pego por etapas incomparáveis ​​de confirmação de caráter, como biometria e reconhecimento facial. Qualquer residente pode relutar em utilizar serviços de parcelamento eletrônico devido a esses problemas de segurança.

Insights regionais do mercado de processamento de pagamentos

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"O setor de parcelamento baseado na Web impulsionou o crescimento do mercado na América do Norte"

O setor de parcelamento baseado na web encontrou um enorme desenvolvimento na América do Norte devido a uma combinação entre a extensão das margens de juros e o rápido desenvolvimento das trocas on-line. Uma construção monetária rodoviária mais fundamentada permitiu um aumento ligeiro, mas lucrativo, nas margens da receita líquida no atual saldo recorde de forma consistente. O ritmo de desenvolvimento das trocas de prestações electrónicas tem quase multiplicado a taxa de desenvolvimento do Produto Interno Bruto, preenchida pela explosão de negócios baseados na web, e pelo progresso do dinheiro e dos cheques. O maior reconhecimento do parcelamento informatizado na região também estimulará o desenvolvimento do mercado provincial.

A Ásia-Pacífico deverá encontrar o desenvolvimento mais rápido durante o período de conjectura. A crescente indústria de varejo e produtos de consumo em países como China, Índia e Austrália contribuíram para promover o desenvolvimento. O desenvolvimento sólido na recepção de inovações de ponta para fins condicionais na área provavelmente irá inclinar-se para o desenvolvimento do mercado. Além disso, o desenvolvimento territorial da indústria de negócios on-line, juntamente com fortes iniciativas governamentais, também aumentaram o interesse por esses acordos no distrito durante o período de medição.

Principais participantes do setor

"Principais participantes focam em parcerias para obter vantagem competitiva "

Intervenientes proeminentes do mercado estão a fazer esforços de colaboração através de parcerias com outras empresas para se manterem à frente da concorrência. Muitas empresas também estão investindo no lançamento de novos produtos para expandir seu portfólio de produtos. Fusões e aquisições também estão entre as principais estratégias utilizadas pelos players para expandir seus portfólios de produtos.

Lista de participantes do mercado perfilados

• MasterCard (EUA)
• Listra (Irlanda)
• PayU (Holanda)
• Jack Henry & Associates (EUA)
• Wirecard (Alemanha)
• Paysafe (Reino Unido)
• Fiserv (EUA)
• Quadrado (EUA)
• FIS (EUA)
• Adyen (Holanda)
• Dwolla (EUA)
• Visa (EUA)
• PayPal (EUA)
• ACI Worldwide (EUA)
• Pagamentos globais (EUA)

Cobertura do relatório

Esta pesquisa traça um relatório com extensos estudos que levam em consideração as empresas existentes no mercado que afetam o período de previsão. Com estudos detalhados realizados, também oferece uma análise abrangente inspecionando fatores como segmentação, oportunidades, desenvolvimentos industriais, tendências, crescimento, tamanho, participação e restrições. Esta análise está sujeita a alterações se os principais players e a provável análise da dinâmica do mercado mudarem.