O tamanho, o tamanho, o crescimento e o setor de investidores auto-dirigidos, por tipo (consultoria financeira paga e investimento totalmente autodirigido), por aplicação (clientes HNW com menos de 35 anos e clientes da HNW acima de 35 anos) e, por previsão regional, para 2033

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Visão geral do mercado de investidores auto-dirigidos

O mercado global de investidores autodirigidos foi avaliado em US $ 103,34 bilhões em 2024 e deve crescer para US $ 147,19 bilhões em 2033, com um CAGR projetado de 4,52% durante o período de previsão 2024 a 2033.

O mercado de investidores autodirigidos é um novo fenômeno, onde as pessoas tomam decisões de investimento por si mesmas, sem precisar de nenhum consultor financeiro ou intermediação de corretores. Isso aconteceu porque muitos investidores preferem fazer os investimentos por conta própria devido à disponibilidade de inúmeras plataformas on -line. Isso aconteceu por causa do custo reduzido dos serviços de investimento e das pessoas que podem investir por conta própria. Portanto, os investidores que preferem fazer seus próprios investimentos estão transformando a cultura financeira entre muitas pessoas hoje devido à tecnologia de investimento e ao número cada vez maior de investidores que são ativos e sabem o que estão fazendo.

Impacto covid-19

A indústria de investidores auto-dirigidos teve um efeito positivo devido à pandemia covid-19

A pandemia global de Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado experimentando uma demanda superior ao esperado em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O repentino crescimento do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuído ao crescimento e à demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandêmicos.

O mercado de investidores autodirigidos registrou um crescimento notável durante o período Covid-19, à medida que a capacidade de resposta da população em relação aos serviços de intermediação aumentou devido à turbulência econômica e outros desafios relacionados. Como resultado disso, o nível de alfabetização financeira na sociedade melhorou, que também foi apoiado por vários outros fatores, como assistência monetária das autoridades governamentais, aumento do tempo livre e, acima de tudo, a aspiração por auto-suficiência financeira. As pessoas estavam interessadas em explorar outras avenidas de investir seus fundos além das contas de poupança tradicionais e, portanto, se voltaram para plataformas auto-investigadoras que se tornaram muito ativas e tinham muitas novas inscrições. Esse tipo de desenvolvimento no setor também foi benéfico para os investidores, porque muitas das pessoas inativas se envolveram ativamente no investimento em seus portfólios.

Últimas tendências

Crescimento do mercado impulsionado pela comissão livre de negociações e SRI

O mercado de investidores autodirigidos passou por várias mudanças nos últimos anos, como o aumento das plataformas digitais que fornecem serviços baratos de negociação, um aumento na gama de investimentos alternativos e as preferências de mudança em relação ao investimento socialmente responsável (SRI). A rápida escalada no número de pedidos de negociação sem comissão, o que facilitou a negociação de todos o mercado de ações, tem sido a tendência mais significativa. Agora, os investidores podem se entregar ao comércio sem custos de transação. Essa transição está permitindo que a maioria dos novos investidores, especialmente os jovens, participe do mercado mais ativamente. Também vale a pena notar que esses serviços estão começando a oferecer outros recursos mais sofisticados, como Robo Advisers para fazer e gerenciar investimentos.

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Segmentação de mercado dos investidores auto-dirigidos

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em consultoria financeira paga e investimento totalmente autodirigido

• Aviso financeiro pago: os serviços de consultoria estão relacionados a serviços pagos oferecidos por um especialista financeiro independente para consideração pelos investidores, especialmente através da prestação de estratégias e planejamento de investimento. Esses serviços são para as pessoas que têm alguns problemas financeiros complicados, como investir seu dinheiro, como diversificar seu investimento entre outros desafios, como preocupações fiscais, entre outros. No entanto, a incursão de despesas à parte, vários desses investidores auto-gerenciados ainda preferem procurar esses serviços para obter conhecimento especializado e evitar o aborrecimento.

• Investimento totalmente autodirigido: um investimento totalmente autodirigido significa um tipo de plano de investimento, onde uma pessoa pode assumir a responsabilidade por seus investimentos sem consultar um consultor financeiro ou um corretor. Essa categoria inclui aqueles que controlam completamente o portfólio e que tomam suas decisões de investimento, da pesquisa à execução on -line. Como a pesquisa e o comércio podem ser realizadas on-line, os completamente auto-dirigidos tornaram-se muito mais focados em como eles podem colocar seus planos de investimento em prática e nos custos envolvidos na fazê-lo.

Por aplicação

Com base no aplicativo, o mercado global pode ser categorizado em clientes HNW com menos de 35 anos e clientes HNW acima de 35 anos

• Clientes da HNW com menos de 35 anos: os jovens clientes da HNW, com menos de 35 anos de idade, geralmente são mais arriscados quando se trata de investimento, o que significa que eles investem em mais voláteis e, portanto, em mercados emergentes e mais oportunistas, como startups ou criptomoedas, por exemplo. Esta é uma geração mais jovem que abraça a tecnologia; portanto, eles podem lidar com seus investimentos com o mínimo de consideração às limitações offline de um ambiente convencional. Eles estão interessados ​​em crescimento e estão dispostos a fazer investimentos diferentes, independentemente do tempo que levará para gerá -los.

• Clientes da HNW acima de 35 anos: clientes com mais de trinta e cinco anos e estão na categoria HNW são mais avessos ao risco em suas políticas e estratégias de investimento e estão principalmente interessadas na renda que vem com a apreciação de sua riqueza e preservação de riqueza. Por esse motivo, pessoas com famílias e carreiras que estão ocupadas na maioria das vezes pensam em questões como aposentadoria e outros portfólios ativos para as formas mais tradicionais de investimento, como ações e valores mobiliários de renda fixa, além dos mercados de propriedades. Este grupo deseja receber recomendações sobre como deve gerenciar seu dinheiro especificamente para esse grupo e também deseja ter mais controle dos riscos envolvidos no investimento.

Dinâmica de mercado

A dinâmica do mercado inclui fatores de direção e restrição, oportunidades e desafios declarando as condições do mercado:

Fatores determinantes

Avanços tecnológicos em plataformas de investimento para impulsionar o crescimento

A aplicação avançada de tecnologia digital em consultores de robôs tornou incrivelmente fácil para os investidores de bricolage gerenciar seus portfólios. Tais inovações são acompanhadas de ferramentas para pesquisa, informações atualizadas sobre o mercado e, às vezes, conduzem as negociações em nome dos investidores. Assim, os investidores tendem a tomar decisões apropriadas, pois há informações suficientes. Essa disponibilidade e facilidade de ferramentas se desenrolaram imensamente para aumentar a população de investidores auto-dirigidos.

Efeito do aumento da alfabetização financeira e consciência

Dos sites on-line, os cursos e também as mídias sociais são os mais utilizados e fáceis, portanto, o investimento auto-dirigido ganhou interesse dos indivíduos. Atualmente, ela está confiante de que pode lidar com suas gavetas, graças a muitos conversando e escrevendo sobre isso e abraçando as idéias de diferentes redes. É também por isso que as finanças hoje em dia não são um domínio exclusivo, e mais e mais pessoas querem agir.

Fator de restrição

Falta de assistência profissional para impulsionar um crescimento limitado no mercado

Um fator limitante significativo no mercado de investidores autodirigidos é a ausência de assistência profissional, que pode ser uma causa de más decisões de investimento. Vários investidores autodirigidos podem achar difícil gerenciar portfólios complexos e ainda mais para fazê-lo sem assistência profissional em um mercado turbulento. Devido a esse risco, algumas pessoas podem estar relutantes em adotar investimentos auto-direcionados ao máximo.

Oportunidade

Crescimento do mercado para dirigir por serviços digitais, IA e tendências de autogestão

O mercado de investidores autodirigidos tem espaço para expansão após o aumento projetado no uso de serviços de investimento digital e consultores de robôs. Mais pessoas buscam gerenciar seus negócios e empregar abordagens personalizadas para investir, e essas plataformas oferecem uma infinidade de oportunidades de investimento com restrições mínimas. Além disso, a inovação na IA e na análise de dados permitiu que os investidores auto-direcionados confiassem em dados concretos para informar suas decisões de investimento. Espera -se que essa tendência aumente o mercado porque a tecnologia está aumentando a capacidade dos investidores de controlar e gerenciar seus portfólios.

Desafio

O crescimento do mercado desafia a tomada de decisão dos investidores autodirigidos

O mercado de investidores autodirigidos enfrenta o problema cada vez maior da crescente complexidade dos mercados financeiros e produtos de investimento. A existência de muitas opções é um problema que representa um desafio para muitos dos investidores autodirigidos para investir sem serem aconselhados por especialistas. O custo de uma má decisão de investimento ou de estar em excesso é que você deve perder muito dinheiro. Isso está no topo das probabilidades fornecidas pela maioria dos investidores, que são ineptos na decisão de investimentos com base nas necessidades e operações do mercado.

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Investidores autodirigidos do mercado de insights regionais

• América do Norte

A presença de alta alfabetização financeira, plataformas sofisticadas de investimento e a prática de investimentos individuais fizeram da América do Norte o líder no mercado de investidores auto-dirigidos. A maior parte do mercado de investidores autodirigidos dos Estados Unidos vem da crescente demanda de investidores de varejo que recorrem à tecnologia e aos serviços de corretagem on-line. Isso é reforçado devido à existência de políticas apropriadas e a um ambiente econômico ativo que promove a economia doméstica. Devido à enorme base de investidores nos Estados Unidos, este país tem um impacto significativo na atração de crescimento no mercado regional.

• Europa

Vale ressaltar que a Europa está aprimorando o mercado de investidores auto-dirigidos através do uso da tecnologia, pois permite que os indivíduos gerenciem seus próprios investimentos. A curva também mudou para cima com o aumento dos investidores de varejo que têm acesso a plataformas de negociação on -line devido aos altos níveis de educação e à inclinação atual para o gerenciamento mais ativo de investimentos pessoais. Leis rigorosas na Europa também protegem os investidores, assim, eles ganham confiança para investir sem a necessidade de gerentes. Como resultado, o mercado ainda está se expandindo, pois muitos europeus gostariam de assumir o controle de seus investimentos.

• Ásia

A Ásia desempenha um papel muito grande no mercado de investidores auto-dirigidos, onde a classe média ainda está crescendo e a inclusão financeira está em ascensão. As tendências de investimento estão mudando na China, Índia, Japão e outros países, à medida que mais pessoas estão começando a gerenciar seus próprios investimentos, graças ao comércio on -line e à fintech. Existe uma demanda muito alta por ferramentas de investimento que são autogerenciadas na Ásia devido a uma população mais jovem e mais avançada tecnologicamente nessa região. Isso também acelerou o crescimento da tendência de investimento autodirigida da região com a Ásia, estando no centro.

Principais participantes do setor

Crescimento do mercado para dirigir por participantes do setor que oferecem ferramentas inovadoras e personalização

A participação de mercado dos investidores autodirecionados depende fortemente da presença dos principais players do setor que desenvolvem e mantêm ferramentas e recursos inovadores que permitem que esses investidores gerenciem seus investimentos. Isso inclui recursos como análises sofisticadas e negociação a taxas mais baixas, bem como o fornecimento de educação em investimentos, e a mudança disponibilizou oportunidades de investimento a todos. Essas empresas estão impulsionando a expansão do mercado, pois buscam atender à crescente demanda por personalização no gerenciamento de carteiras de investimento.

Lista das principais empresas de investidores auto-dirigidos

• Wealth front (California, United States)
• UBS (Switzerland)
• Interactive Investor (United Kingdom)
• Barclays (London, England)
• Vanguard ( Pennsylvania, United States)

Desenvolvimento principal da indústria

Avanços tecnológicos e custos mais baixos para impulsionar o crescimento do mercado para investidores auto-dirigidos

Desenvolvimentos importantes dentro da indústria-por exemplo, a popularidade dos consultores de robôs, instalações comerciais sofisticadas e análises de IA-estão moldando o desenvolvimento dos investidores autodirigidos Marke. Esses desenvolvimentos equipam os investidores com poder adequado, melhores recursos e informações em tempo real para fazer escolhas racionais. Além disso, custos mais baixos, além de aumentar a conveniência, atrair mais investidores autodirigidos, alimentando assim o crescimento do mercado.

Cobertura do relatório

O estudo abrange uma análise SWOT abrangente e fornece informações sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Ele examina vários fatores que contribuem para o crescimento do mercado, explorando uma ampla gama de categorias de mercado e possíveis aplicações que podem afetar sua trajetória nos próximos anos. A análise leva em consideração as tendências atuais e os pontos de virada histórica, fornecendo uma compreensão holística dos componentes do mercado e identificando possíveis áreas de crescimento.

Este relatório de pesquisa examina a segmentação do mercado usando métodos quantitativos e qualitativos para fornecer uma análise completa que também avalia a influência das perspectivas estratégicas e financeiras no mercado. Além disso, as avaliações regionais do relatório consideram as forças de oferta e demanda dominantes que afetam o crescimento do mercado. O cenário competitivo é detalhado meticulosamente, incluindo ações de concorrentes significativos do mercado. O relatório incorpora técnicas de pesquisa não convencionais, metodologias e estratégias -chave adaptadas para o quadro de tempo antecipado. No geral, oferece informações valiosas e abrangentes sobre a dinâmica do mercado, profissionalmente e compreensivelmente.