资产和财富管理市场规模、份额、增长和行业分析，按类型（银行、投资管理公司、贸易和交易所公司、经纪公司等）按应用（大众富裕人士、富裕人士、养老基金、保险公司、主权财富基金）按销售渠道（直接渠道、分销渠道）以及 2026 年至 2035 年区域洞察和预测

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资产及财富管理市场概览

全球资产和财富管理市场预计将从 2026 年的 762427 亿美元增长，到 2035 年有望达到 1213538.7 亿美元，2026 年至 2035 年复合年增长率为 5.3%。在高净值个人的推动下，北美占据 50-55% 的份额。在机构投资的支持下，欧洲占 30-33%。

资产和财富控制市场包括旨在帮助个人、机构和公司管理和开发其货币财产的产品。本季度包括投资管理、经济制定计划、税收优惠和房地产制定计划。包括银行、投资公司和专业资产管理公司在内的主要参与者提供量身定制的技术来实现客户目标，包括财富更新、资本增加和利润时代。近年来，市场已通过虚拟转型的方式形成，人工智能、区块链和机器人顾问等技术简化了操作并增强了客户报告。随着对 ESG（环境、社会、治理）投资产品的需求激增，可持续发展也成为焦点。全球金融特征、监管变化和不断变化的投资者选择仍将主导市场。随着人口变得更加富裕和金融认可度的提高，资产和财富控制预计将扩大，特别是在新兴市场，从而为创新和差异化创造机会。

COVID-19 的影响

由于全球金融市场的波动以及 COVID-19 大流行期间传统投资的挑战，资产和财富管理市场产生了负面影响

全球 COVID-19 大流行是史无前例的、令人震惊的，与大流行前的水平相比，所有地区的市场需求都低于预期。复合年增长率的上升反映了市场的突然增长，这归因于市场的增长和需求恢复到大流行前的水平。

COVID-19 大流行显着扰乱了资产和财富管理市场的增长，导致国际金融市场波动和硬性传统投资策略。最初，巨大的市场不确定性导致资产估值下降和客户退出时间延长，从而减少了许多公司的管理资产（AUM）。最终结果是收费收入大幅下降。随着公司适应远程工作，出现了运营中断，给消费者公报、合规性和事实安全带来了挑战。这场大流行还加速了向机器人顾问等低费用、虚拟投资解决方案的转变，迫使传统管理者对产品进行现代化改造。客户行为发生了变化，交易者变得更加厌恶威胁，并优先考虑流动性而不是长期增长技术。此外，货币低迷影响了客户的财富，减少了潜在交易者的数量。监管审查的加强和对透明度的要求也带来了额外的负担。虽然企业在很大程度上已经进行了定制，但大流行暴露了脆弱性，强调了创新和韧性的必要性。

最新趋势

ESG投资的兴起推动市场

资产和财富控制市场的一个显着发展趋势是将 ESG（环境、社会和治理）因素融入融资策略中。在对天气贸易、社会正义和企业责任的高度关注的推动下，投资者越来越优先考虑道德和可持续的投资选择。资产管理公司的应对措施是推出以 ESG 为中心的预算，将可持续性指标整合到传统投资组合中，并利用数据分析来评估机构的 ESG 整体绩效。这种趋势在寻求将货币回报与社会效应结合起来的年轻买家和机构客户中特别受欢迎。全球各国政府和监管机构正在出售 ESG 披露信息，包括对这一市场阶段的透明度和信任。人工智能和大数据等技术进步还能够更好地评估与 ESG 相关的风险和机遇。 ESG 投资的势头正在重塑该行业，迫使企业在创新的同时适应消费者不断变化的价值观。

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资产和财富管理市场细分

按类型

根据类型，全球市场可分为银行、投资管理公司、贸易和交易所公司、经纪公司、其他

• 银行:银行提供广泛的金融服务，包括储蓄、贷款和财富控制解决方案，通常充当客户资产的托管人。他们还为互联网上真正有价值的个人提供个性化的融资咨询服务。

• 投资管理公司:这些公司专门代表客户处理资金组合，专门从事资本增加、利润技术或保护策略。他们控制共同预算、ETF 和养老金预算，同时满足零售和机构交易者的需求。

• 贸易和交易所公司:这些公司促进股票、债券和衍生品等经济产品的购买和销售。他们运营市场交易平台并经常提供流动性以确保绿色交易。

• 经纪公司:经纪公司充当中介机构，为客户执行交易以获取佣金或价格。他们还提供研究、建议和访问各种投资产品的机会。

• 其他:此类别包括提供专业资产控制、机会投资和定制经济制定计划解决方案的非公开股权公司、对冲基金和财务咨询服务。

按申请

根据应用，全球市场可分为富裕人士、富裕人士、养老基金、保险公司、主权财富基金

• 大众富裕人群:大众富裕客户是指拥有大量但中等可支配财富的人，可投资财产通常在 10,000 美元到 100 万美元之间。他们寻求经济制定计划、退休答案和可用的融资产品。

• 富裕人士:富裕人士客户拥有超过 100 万美元的可投资财产，需要定制的财富管理服务，例如税务优化、财产制定计划和定制投资技巧。

• 养老基金:养老金财务操纵员工的退休储蓄，汇集缴款投资于多元化的投资组合。他们优先考虑长期增长和平衡，以履行命运的责任。

• 保险公司:保险公司投资费用以产生支持申报支出和运营费用的回报。他们经常寻求与其负债相一致的可靠、低机会的融资策略。

• 主权财富基金:主权财富价格范围是控制全国储备的王国拥有的投资实体。他们注重长期财富维持和多元化，在全球范围内对众多资产类别进行投资。

按销售渠道

根据销售渠道，全球市场可分为富裕人士、富裕人士、养老基金、保险公司、主权财富基金

• 直接渠道:直接渠道涉及对客户有吸引力的公司，无需中介，通过内部顾问、专有平台或虚拟答案提供服务。这种方法可以实现个性化的载体和直接的口头交流，从而增强消费者关系。

• 分销渠道:分销渠道使用第三方中介机构以及经纪人、经济顾问或公正的系统来接触客户。这种模式扩大了市场范围，并利用外部合作伙伴的专业知识来吸引不同的购买者群体。

市场动态

市场动态包括驱动因素和限制因素、机遇和挑战，说明市场状况。

驱动因素

不断增长的财富和金融意识推动市场发展

全球财富的增加，特别是在新兴市场，正在推动对资产和财富管理产品的需求。当人们积累财富时，他们试图寻求专业指导来维护和增长他们的财产。经济知识的提高和对融资替代方案的关注也推动了本季度的繁荣。

技术进步推动市场

时代创新，人工智能、大信息分析和区块链正在重塑市场。这些改进改进了投资组合管理、机会评估和客户参与度。虚拟系统和机器人顾问的崛起使公司能够迎合精通技术的交易者，扩大市场准入并降低运营成本。

制约因素

监管合规性限制市场增长

严格且不断变化的监管环境给资产和财富控制公司带来了首要任务。政府和金融政府遵守与反洗钱 (AML)、税务报告、记录安全和 ESG 披露相关的法律准则。适应这些指导方针需要在时代、法律知识和人员培训方面进行大量投资，从而增加运营费用。不遵守规定可能会导致处罚、声誉受损以及失去客户同意。对于规模较小的公司来说，应对复杂的国际政策可能尤其繁重，限制了它们的增长能力。虽然监管提高了透明度和考虑性，但相关的价格和复杂性却成为了障碍，特别是对于品牌新进入者而言。

机会

数字化转型，包括人工智能驱动的分析，在市场中创造新的机会

资产和财富管理市场正在不断发展，释放出新的繁荣机遇。虚拟转型的激增，包括人工智能驱动的分析和区块链，使企业能够提供创新的、具有价格优势的解决方案，例如机器人顾问和个性化融资策略。人们对 ESG（环境、社会、治理）投资的兴趣日益浓厚，为专门的可持续基金开辟了途径。此外，新兴市场不断增长的财富引入了尚未开发的购买者基础，特别是在大众富裕和高净值个人中。公司还在探索另类投资，包括非公开股权、房地产和加密货币，以实现投资组合多元化并吸引机会容忍的买家。这些趋势促进了行业的动态增长。

挑战

监管复杂性和合规成本可能是市场的潜在挑战

资产和财富管理市场面临着许多苛刻的情况，包括日益增长的监管复杂性和合规费用。企业必须应对不断变化的重罪形势，这需要对发电和监狱专业知识进行巨额投资。此外，市场波动和经济不确定性，包括国际活动或通货膨胀带来的不确定性，都会影响投资者的自信和资产的整体表现。低费用虚拟结构和机器人顾问的崛起也迫使传统公司不断发展，否则就会面临市场份额下降的风险。最后，在扩大业务规模的同时满足消费者的期望并保持个性化产品是这个竞争激烈的市场上许多企业的持久使命。

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资产和财富管理区域见解

• 北美

北美地区（主要是美国）由于其良好的经济基础设施、先进的技术能力以及高净值个人（HNWI）的巨大关注，在资产和财富管理市场份额中占据主导地位。该地区多样化的融资产品，包括 ETF、共同基金和养老基金，满足了广泛的客户需求。包括美国证券交易委员会在内的北美监管框架确保透明度和平衡，增强投资者信心。此外，美国是先进金融技术的中心，推动财富管理领域的数字化转型。

美国是一些全球最大的资产控制公司的所在地，对全球资产管理规模做出了重大贡献。其稳健的金融体系和经济市场压力需要财富控制服务，特别是机构投资者和富裕投资者。

• 欧洲

得益于其良好的经济基础设施和多元化的投资者基础，欧洲在国际资产和财富管理市场中占据着重要地位。该地区既有伦敦、苏黎世和法兰克福等传统金融中心，也有卢森堡和都柏林等新兴财富管理中心。欧洲公司在提供广泛的融资服务方面表现出色，包括非公共银行业务、共同价格范围和机会投资。欧洲的监管框架，包括 MiFID II 和可持续金融披露法规 (SFDR)，有助于提高透明度、保护买家并推销可持续投资。此外，欧洲的投资趋势越来越接近 ESG（环境、社会和治理），许多欧洲交易者优先考虑对社会负责和道德的投资。欧洲庞大的主权财富预算、养老金价格范围和高净值个人的存在对该地区的强劲市场产生了影响。总体而言，欧洲仍然是塑造国际财富管理特征和战略的关键参与者。

• 亚洲

在快速的经济繁荣、日益富裕的人口以及日益完善的货币体系的推动下，亚洲正在成为全球资产和财富管理市场的主导力量。该地区拥有许多世界上最大的财富中心，其中包括香港、新加坡和东京，高净值个人 (HNWI) 和机构投资者日益集中。随着亚洲经济的增长，特别是中国和印度的经济增长，对资产和财富控制服务的需求正在迅速增加。投资者正在寻找更多样化的投资组合，从传统投资到另类资产，包括房地产、私募股权和加密货币。金融科技和机器人顾问等技术进步也越来越受到关注，提供了额外方便且经济高效的答案。此外，该地区对可持续和 ESG 投资日益增长的兴趣正在影响市场。

主要行业参与者

主要行业参与者通过创新和市场扩张塑造市场

资产和财富控制市场的主要企业参与者包括全球经济机构，例如该行业最大的资产监管机构贝莱德（BlackRock）和以其低费用指数金融管理而闻名的先锋集团（Vanguard）。摩根大通、高盛和摩根士丹利为高净值人群和机构提供种类繁多的财富管理服务。瑞银和瑞士信贷是非公共银行和财富控制领域的主要参与者，主要是在欧洲。其他杰出的公司包括富达投资、嘉信理财和道富环球投资顾问公司，它们为零售交易者和机构客户提供各种投资答案。

顶级资产和财富管理公司名单

• JPMorgan Chase (U.S.)
• Bank of America (U.S.)
• Morgan Stanley (U.S.)
• UBS Group (Switzerland)
• BNP Paribas (France)
• Charles Schwab (U.S.)
• Citigrou (U.S.)

主要行业发展

2024 年 10 月:摩根大通通过收购富兰克林邓普顿私人财富部门扩展了其财富管理服务，提高了其在高净值领域的影响力。嘉信理财 (Charles Schwab) 于 2024 年 9 月推出了现代虚拟财富管理平台，利用人工智能进行个性化资金推荐。此外，瑞银于 2024 年 8 月与 Tech Financial Solutions 合作，美化其数字财富控制设备，专门为客户提供人工智能驱动的资产配置和经济制定计划。这些举措反映了该地区技术创新和可持续发展的日益增长的趋势。

报告范围

总之，在技术进步、投资者选择改变和全球财富增加的推动下，资产和财富管理市场正在经历广泛的变革。数字平台、人工智能工具和机器人顾问的兴起使得财富管理产品变得更加触手可及，收费也更加低廉，吸引了更广泛的客户群。此外，人们对可持续发展和社会责任投资的意识不断增强，主要以 ESG（环境、社会、治理）产品的形式进行，正在重塑投资者投资组合的方式。公司正在通过提供更加个性化、进步和多样化的融资技术来适应这些特征。从地理上看，北美、欧洲和亚洲等地区发挥着主导作用，每个地区在财富到来、货币基础设施和监管框架方面都有特定的优势。随着经济持续增长，特别是在新兴市场，对专业资产和财富管理服务的需求预计将会增长。然而，监管合规、市场波动和大规模保留个性化产品等挑战仍然存在。为了保持竞争力，公司需要包括技术创新、对以顾客为中心的解决方案的意识，并应对监管的复杂性。总体而言，资产和财富管理市场有望增长，为适应不断变化的客户需求和市场动态的公司带来新的机遇。