按应用程序（中小企业、大型企业）分类的模型风险管理市场规模、份额、增长和行业分析（模型风险治理框架、模型开发、模型验证、模型审计支持及其他）、区域洞察和到 2033 年的预测

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模型风险管理市场概述

全球模型风险管理市场预计2025年为18.15亿美元，预计到2026年将增至19.97亿美元，预计到2035年将达到47.08亿美元，2025年至2035年复合年增长率为10%。

模型风险管理解决方案包含多种产品和服务，旨在评估、筛选和减轻与决策技术中使用的数学和统计模型相关的风险。这些解决方案通常由软件平台组成，该平台配备了用于版本验证、场景分析和压力检查的高级分析功能。此外，咨询服务还提供模型治理框架、监管合规性和优秀实践实施方面的专业知识。培训应用程序提供有关版本风险关注和控制技术的教育。金融、保险、医疗保健和制造等行业利用这些解决方案来提高其模型在推动战略决策方面的可靠性和有效性。

由于多种因素，模型风险管理市场规模正在扩大。首先，加强监管审查以及巴塞尔协议 III 和 SR 11-7，要求组织利用合规解决方案的需求，实施可靠的模型机会管理实践。其次，人工智能、机器学习和大信息分析的改进推动了复杂模型的激增，增加了对强大的减灾策略的需求。第三，对模型失败的能力、财务和声誉结果的日益认识促使各机构花钱购买全面的版本风险控制解决方案。此外，经济产品和服务的日益复杂性同样增加了对时尚版本验证和跟踪工具的需求。

主要发现 

COVID-19 的影响

经济不确定性导致新技术和风险管理解决方案投资放缓

COVID-19 大流行是前所未有的、令人震惊的，与大流行前的水平相比，所有地区的模型风险管理市场的需求都高于预期。复合年增长率的突然上升归因于市场的增长以及疫情结束后需求恢复到疫情前的水平。

大流行对市场产生了复杂的影响。最初，大流行引发的经济不确定性导致对新技术和风险管理解决方案的投资放缓，因为组织专注于即时生存技术。然而，随着疫情的持续，公司越来越认识到强有力的危害控制实践对于应对高风险商业企业环境的重要性。这种认识增加了版本风险管理解决方案的采用，特别是在受疫情严重影响的行业，包括金融和医疗保健。此外，向远程工作的转变凸显了对虚拟设备正确操作和验证模型的需求，进一步利用对模型危险管理软件和产品的需求。 

最新趋势

模型风险管理中高级分析和人工智能的兴起

行业内的一个突出趋势是卓越分析和人工智能驱动解决方案的出现。领先的参与者正在推出创新产品，利用小工具了解算法来美化模型验证、跟踪和风险评估程序。这些技术可以更准确地识别版本缺陷和功能风险，从而使组织能够主动缓解它们。此外，人们越来越重视基于云的系统，为各种规模的组织提供更简单的访问和可扩展性。领先的参与者还专注于战略合作伙伴关系和收购，以扩大他们的服务并增强他们的市场地位。总体而言，更接近卓越分析和人工智能驱动答案的趋势表明市场正在朝着更先进和自动化版本风险管理方法的方向发展。 

• 人工智能和高级分析集成:到 2023 年，全球超过 75% 的大型企业已集成人工智能驱动的模型验证和监控工具，以提高准确性并减少模型错误（根据国际清算银行 - BIS，2023 年）。

• 基于云的模型风险管理:到 2023 年，约 62% 的组织已采用云平台进行模型风险管理，以实现可扩展的远程监控和更快的合规报告（根据联邦金融机构考试委员会 - FFIEC，2023 年）。

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风险管理市场模型分割

按类型

根据模型风险管理市场的不同，给出的类型有:模型风险治理框架、模型开发、模型验证、模型审计支持等。模型风险治理框架类型将在 2033 年之前占据最大市场份额。 

• 模型风险治理框架:本节涉及建立正确监督和控制模型风险的指南、方法和组织结构。它包括定义角色和义务、设置食物机会冲动以及确保遵守监管要求，使其成为版本风险管理项目的关键因素。

• 模型开发:本节介绍和实施众多企业包的数学和统计模型。它涵盖了数据收集、版本设计、校准和测试等环节，以确保模型决策策略的准确性和可靠性。

• 模型验证:该部分侧重于独立评估和验证模型，以确保它们满足预定的准确性、可靠性和对其预期用途的适用性标准。它需要严格的检查、敏感性分析以及针对替代模型或古代记录的基准测试，以发现和减轻能力版本的弱点或偏差。

• 模型审核支持:该部分包括在模型危险控制策略和实践的内部或外部审核期间提供协助和帮助。它包括方便访问文档、响应审计员询问以及解决任何已识别的缺陷或提示，以提高版本风险控制工作的有效性。

• 其他:此阶段还可能包括与模型机会控制相关的附加服务或解决方案，以及版本监控、模型文档、培训和培训以及时代实施援助。这些产品补充了中心模型危险控制运动，并帮助公司建立强大而完整的框架来处理模型风险。

按申请

市场根据应用分为中小企业、大型企业。中小企业等覆盖领域的全球模型风险管理市场参与者将在 2024 年至 2033 年期间占据市场份额。

• 中小企业:与大公司相比，本部分包含运营规模极小且来源较少的机构。中小企业通常面临着与大型企业类似的版本风险控制要求，但预算和知识也更有限，从而推动了对定制且具有成本效益的解决方案的需求。

• 大型企业:由拥有庞大运营规模、资产和复杂模式生态系统的集团组成。大型企业通常控制着涵盖不同企业功能的多种模型组合，并面临严格的监管审查，需要针对其特定需求量身定制的完整且可扩展的模型威胁控制解决方案。

驱动因素

加强监管审查推动市场增长

市场增长背后的推动因素之一是监管审查和合规要求的加强。我们的全球监管机构正在对公司实施更严格的建议和要求，以管理和减轻与其模型相关的风险。遵守巴塞尔协议 III、SR 11-7 和 GDPR 等规则需要强大的模型机会控制框架。因此，公司正在对答案进行投资，使他们能够遵守这些规则，同时有效地处理其模型生态系统的复杂性。这种监管意识的增强成为整个行业采用模型风险管理答案的催化剂，从而推动市场增长。

复杂性不断上升以及对数学模型的依赖推动市场增长

模型风险管理市场增长的另一个关键因素是整个行业的复杂性和对数学和统计模型的依赖不断增加。随着人工智能、设备研究和大数据分析等技术的进步，人们越来越多地使用最先进的模型来支持决策技术。然而，这些复杂的模型存在固有的危险，以及不准确、偏见和漏洞。随着组织认识到有效管理这些风险以防止潜在的经济损失和监管后果的重要性，对强大的模型危险控制解决方案的需求持续上升，从而推动了市场的增长。

• 监管合规要求:巴塞尔协议 III 和 SR 11-7 等监管框架要求银行和金融机构实施稳健的模型风险治理，影响近 65% 的组织采用先进的模型风险管理解决方案（根据美联储，2023 年）。

• 模型的复杂性不断增加:到 2023 年，各组织将在金融、医疗保健和制造领域部署超过 4000 万个活跃模型，从而推动对确保准确性、可靠性和监管合规性的解决方案的需求（根据国际保险监管协会 - IAIS，2023 年）。

制约因素

不愿分配足够的资源和资金阻碍了市场增长

影响市场增长的一个限制因素是一些公司不愿分配足够的资源和资金来实施全面的威胁控制框架。这种不情愿也可能源于对模型失败的能力结果缺乏了解、有限的预算限制或企业内部竞争的优先事项。因此，一些机构可能会选择临时或反应性方法来进行模型机会管理，这无法有效解决模型风险的复杂性和不断变化的性质。这可以避免采用强模型机会控制答案并限制市场增长。

• 预算分配有限:由于成本限制，约 60% 的中小企业犹豫是否为全面模型风险管理分配足够的资源（根据 OECD，2023 年）。

• 缺乏熟练人员:超过 55% 的组织报告缺乏用于模型验证和监控的熟练人员，从而减缓了先进解决方案的实施（根据全球风险专业人士协会 - GARP，2023 年）。

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风险管理市场模型区域见解

北美市场处于领先地位，拥有众多专门从事风险管理的咨询公司

市场主要分为欧洲、拉丁美洲、亚太地区、北美以及中东和非洲。

由于多种因素，北美成为市场的领先地区。该地区拥有成熟的货币产品领域和严格的监管要求，推动了强大版本机会控制解决方案的采用。此外，大量专门从事风控的时代集团和咨询公司的出现，进一步加速了市场的增长。此外，北美众多行业越来越多地采用人工智能和设备学习等先进技术，推动了对时尚模型机会管理解决方案的需求。凭借这些有利的形势，北美有望在全球模型风险管理市场份额中保持领先地位。

主要行业参与者

主要参与者注重合作伙伴关系以获得竞争优势

模型风险管理市场受到主要行业参与者的显着影响，这些参与者在推动市场动态和塑造消费者偏好方面发挥着关键作用。这些主要参与者拥有广泛的零售网络和在线平台，为消费者提供了轻松获得各种衣柜选择的机会。他们强大的全球影响力和品牌知名度有助于提高消费者的信任度和忠诚度，从而推动产品的采用。此外，这些行业巨头不断投资研发，推出创新产品设计布衣柜的材质、材料和智能功能，满足不断变化的消费者需求和偏好。这些主要参与者的集体努力对市场的竞争格局和未来轨迹产生了重大影响。

• 甫瀚咨询（美国）:2023年在全球范围内进行了超过1,200次模型风险评估，为企业的监管合规和模型治理提供支持。

• IBM（美国）:2023 年在银行和保险行业交付了 1,000 多个人工智能驱动的模型验证项目。

顶级风险管理典范公司名单

• Protiviti Inc (U.S.)
• IBM (U.S.)
• Baker Tilly (U.S.)
• CRISIL LIMITED (India)
• WNS (Holdings) Ltd (India)
• Oliver Wyman INC (U.S.)
• McKinsey Insights (U.S.)
• KPMG (Netherlands)
• The MathWorks, Inc. (U.S.)
• PwC (U.K.)

工业发展

2021 年 9 月:IBM 宣布收购 Instana，Instana 是一家为混合云和微服务项目提供软件整体性能监控 (APM) 和可观察性解决方案的领先提供商。这一战略流程通过增强 IBM 跟踪和应对复杂云原生环境的能力，增强了 IBM 在快速增长的 APM 市场中的功能。借助 Instana 的人工智能洞察和自动化功能，IBM 旨在帮助各团体跨混合云环境优化其软件包的性能、可靠性和可扩展性，从而提高虚拟转型项目的效率和敏捷性。

报告范围

该研究包括全面的 SWOT 分析，并提供对市场未来发展的见解。它研究了促进市场增长的各种因素，探索了可能影响未来几年发展轨迹的广泛市场类别和潜在应用。该分析考虑了当前趋势和历史转折点，提供对市场组成部分的全面了解并确定潜在的增长领域。

该研究报告深入研究市场细分，利用定性和定量研究方法进行全面分析。它还评估财务和战略观点对市场的影响。此外，报告还考虑了影响市场增长的供需主导力量，提出了国家和区域评估。竞争格局非常详细，包括重要竞争对手的市场份额。该报告纳入了针对预期时间范围量身定制的新颖研究方法和玩家策略。总体而言，它以正式且易于理解的方式提供了对市场动态的有价值且全面的见解。