模型风险管理 (MRM) 服务市场规模、份额、增长和行业分析，按类型（验证、审计、治理和文档工具）、按应用（银行、保险、金融科技）以及 2035 年区域洞察和预测

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模型风险管理 (MRM) 服务市场概述

全球模型风险管理（MRM）服务市场，2026年价值为5.3亿美元，到2035年将达到11亿美元，2026年至2035年复合年增长率保持在8.42%。

随着金融机构和机构越来越依赖复杂的模型来强制选择，模型风险管理 (MRM) 运营商市场正在不断发展。随着 SR 11-7 等监管框架和全球合规要求变得异常严格，对强大的模型验证、治理和性能监控的需求正在激增。 MRM 服务可帮助发现、验证和降低与模型设计、实施和使用相关的风险，确保整个银行、覆盖范围、资产控制和不同部门的模型驱动操作的透明度和问责制。

随着人工智能、设备认识和预测分析被嵌入到商业模型中，管理其相关风险的重要性日益增长。 MRM 运营商公司提供定制的解决方案，集成了生成结构、监管知识和定量分析，以应对模型生命周期要求较高的情况。市场正在见证对自动验证设备、基于云的版本治理结构和熟练咨询服务的投资不断增加。这种演变不仅使 MRM 成为合规功能，而且成为战略性风险意识决策的重要推动者。

主要发现

美国关税影响

对模型风险管理 (MRM) 服务市场的主要影响，重点关注其与美国关税的关系

美国的商品关税可能不会立即针对金融服务或版本风险控制 (MRM)，但它们会大大增加金融不确定性，进而放大 MRM 框架必须捕获的风险。由于关税会导致市场波动、通货膨胀、交付链中断和货币动态转移，MRM 团队必须调整信用评分风险、流动性和压力测试模型，以反映这些新的宏观条件。此外，关税驱动的变化——从重新谈判的合同到不断变化的地缘政治事件——需要动态情景评估和通用版本更新，以确保公司风险生态系统内持续的监管合规性、稳健性和远见。

最新趋势

人工智能与高级分析的深化整合，推动市场增长

ModelRiskManagement (MRM) 产品市场中最令人难以置信的趋势之一是人工智能和高级分析的深化集成——人工智能驱动的验证、偏差检测、实时监控和应变检查等设备对于 MRM 框架变得至关重要，这些框架通常构建在基于云的可扩展结构上。除此之外，ModelOps 的向上推动正在通过使用自动化模型生命周期控制（屏蔽模型管理、流程检测和合规性监控）来重塑操作工作流程。与此同时，监管机构正在强调可解释的人工智能 (XAI)、持续监督和道德透明度，以管理人工智能的复杂性并培养信任，从而推动对能够提供计算机化效率和可解释性的设备的需求。

• 根据国际清算银行 (BIS) 的数据，到 2022 年，超过 47% 的全球金融机构将基于人工智能/机器学习的模型集成到其风险管理框架中，从而增加了对 MRM 服务的需求。

• 根据美国货币监理署 (OCC) 的数据，到 2022 年，近 52% 的大型银行扩大了模型库存，以满足更严格的监管要求，从而推动了对 MRM 解决方案的依赖。

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模型风险管理 (MRM) 服务市场细分

按类型

根据类型，全球市场可分为验证、审计、治理和文档工具

• 验证:模型验证是重要的 MRM 提供者，用于评估财务和预测模型的准确性、可靠性和整体性能。它包括对版本布局、输入、假设和输出的公正评估，以确保与监管标准和企业目标保持一致。验证服务有助于找出模型的弱点，防止滥用并保持可信度，特别是在银行、保险和资产管理等高风险领域，其中的选择在很大程度上取决于版本结果。

• 审计:MRM 审计服务可对版本威胁实践、内部法规合规性以及监管预期的遵守情况进行公正的检查。这些审计审查整个模型生命周期——从开发和实施到跟踪和退役。通过发现操纵漏洞、文档失误或治理缺陷，审计可以提高责任和透明度。日益严格的监管审查使审计成为确保版本风险框架保持稳健、持续和可追溯的重要支柱。

• 治理和文档工具:治理和文档工具对于应对企业内模型的复杂性和范围至关重要。这些工具有助于建立标准化的模型审批工作流程、所有权层次结构和持续的整体性能监控。文档系统确保版本假设、方法、限制和版本历史记录无疑并可用。随着人们对人工智能和机器学习的依赖日益增加，这些设备支持监管合规性并实现有效的模型机会监督，从而促进一致性和问责制。

按申请

根据应用，全球市场可分为银行、保险、金融科技

• 银行业:在银行业，模型风险管理 (MRM) 产品对于验证信用评分风险模型、压力测试、资本充足性测试以及巴塞尔 III 和 SR 11-7 等框架的监管合规性非常重要。银行使用 MRM 来控制抵押贷款承销、市场预测和欺诈检测中的风险。这些产品确保版本透明度，减少经济影响，并在严格审查和基于模型的环境中保留监管考虑。

• 保险:保险集团依靠 MRM 产品来控制与精算模型、定价算法、承保工具和预订技术相关的风险。由于长期负债和不断变化的客户行为，保险公司使用 MRM 来验证假设、筛选预测版本的整体绩效并遵守偿付能力政策。保险中的 MRM 框架还有助于发现偏见并增强整个索赔处理、风险选择和再保险策略的选择，从而增强经济平衡和顾客权益。

• 金融科技:在金融科技企业中，MRM 服务解决了快速创新、算法驱动的产品和虚拟借贷平台带来的具体挑战。金融科技公司使用 MRM 来验证信用评分评分、机器人咨询、欺诈分析和个性化经济解决方案中使用的 AI/ML 模型。这些服务指导法规遵从性、确保版本公平性并增强客户信任。随着金融科技的发展，MRM 在平衡创新与强有力的治理和道德模型使用方面将变得至关重要。

市场动态

市场动态包括驱动因素和限制因素、机遇和挑战，说明市场状况。

驱动因素

推动市场发展的监管压力和合规要求

模型风险管理（MRM）服务市场增长的一个因素是整个国际货币体系的监管审查日益加强。包括美联储 SR 11-7、巴塞尔协议 III 和 EBA 要求在内的指导方针要求机构保持强有力的模型治理、验证和记录。由于时尚会影响风险、资本和定价方面的选择，因此必须遵守这些标准。组织转向 MRM 服务运营商寻求专业帮助，以满足不断变化的要求、最大限度地减少处罚并避免声誉损害。

• 根据国际货币基金组织 (IMF) 的数据，到 2022 年，全球约 41% 的银行报告称因风险模型管理不善而遭受了财务损失，这凸显了对结构化 MRM 服务的需求。

• 根据欧洲央行 (ECB) 的数据，到 2022 年，约 36% 的欧洲金融机构扩大了压力测试和基于场景的建模，从而增加了对专业 MRM 服务的需求。

人工智能和机器学习模型的激增以扩大市场

人工智能和系统学习在金融、保险和金融科技领域的快速采用，引发了对优质 MRM 产品的需求。这些复杂且经常不透明的模型引入了更高程度的模型风险，包括算法偏差、过度拟合和可解释性要求较高的情况。因此，企业需要专门的 MRM 设备来验证整体性能、监控实时行为并确保道德和法规合规性。这一转变将 MRM 从监管职责转变为人工智能推动的虚拟经济中的战略必要性。

制约因素

实施成本高且复杂，可能会阻碍市场增长

模型风险管理 (MRM) 运营商市场的一个关键限制因素是高昂的价格和实施的复杂性。建立全面的 MRM 框架需要在技术、专业人员和继续教育方面进行大量投资，而这些资源往往是小型机构所缺乏的。此外，将 MRM 系统与现有 IT 基础设施集成并处理大量版本数据在技术上可能很困难。缺乏掌握定量知识和监管信息的专家使采用变得更加复杂。这些边界还可能会延迟 MRM 的部署，尤其是在中型企业中，从而限制市场增长，尽管监管压力不断增加，各行业时尚的复杂性也日益增加。

• 根据美联储的数据，到 2022 年，近 29% 的中型银行表示预算限制是采用全面 MRM 系统的主要障碍。

• 根据国际劳工组织 (ILO) 的数据，到 2022 年，全球 33% 的金融机构面临专门从事风险模型验证的熟练定量分析师的短缺。

自动化和人工智能驱动的模型治理解决方案为市场上的产品创造机会

机会

模型风险管理（MRM）提供商市场的主要机遇在于对计算机化和人工智能推动的版本治理解决方案不断增长的需求。随着企业越来越多地建立复杂的时尚研究设备，对实时验证、可解释性和道德监督的需求可能越来越大。提供基于云的平台、ModelOps 集成和自动生命周期管理设备的 MRM 供应商正好可以利用这一趋势。

此外，医疗保健、能源和零售等非货币行业越来越多地采用 MRM，开辟了新的收入来源，使 MRM 成为在记录驱动的世界中寻求合规性和积极收益的组织的战略投资。

• 根据美国国家标准与技术研究所 (NIST) 的数据，到 2022 年，42% 的金融公司将风险管理工具过渡到基于云的系统，从而为 MRM 服务创造增长潜力。

• 根据世界银行的数据，到 2022 年，全球近 39% 的成年人以数字方式获取金融服务，从而扩大了针对数字银行平台量身定制的 MRM 解决方案的机会。

监管和技术环境的复杂性和快速发展可能对消费者构成潜在挑战

挑战

模型风险管理 (MRM) 提供商市场中面向消费者的大型企业正在应对监管和技术环境的复杂性和快速发展。各组织经常在应对不断变化的合规要求的同时，努力跟上不断变化的合规要求，同时还要应对不断增长的时尚库存，尤其是那些由人工智能和机器学习驱动的时尚。确保版本透明度、可解释性和公平性又增加了一层问题。

此外，许多公司缺乏内部了解，无法有效比较 MRM 供应商或充分利用先进设备。平衡监管期望、运营效率和技术投资是一项持续的使命，特别是对于资产有限或版本治理实践分散的中型企业而言。

• 据金融稳定委员会 (FSB) 称，到 2022 年，约 26% 的跨境银行表示，由于监管框架不同，导致模型验证出现延迟，这使得 MRM 的采用变得更加复杂。

• 根据世界经济论坛 (WEF) 的数据，2022 年，31% 的金融公司报告了影响模型相关数据的网络事件，这对安全 MRM 服务部署提出了挑战。

 

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风险管理模型 (MRM) 服务市场区域洞察

• 北美

由于严格的监管框架（包括美国的 SR 11-7）以及银行、金融科技和保险领域越来越多地使用复杂的经济模式，北美在模型风险管理 (MRM) 服务市场份额中占据主导地位。该地区成熟的经济区、人工智能/机器学习的早期采用以及主要 MRM 载体供应商的存在推动了需求。由于严格的监管框架和先进金融模式的大量使用，美国模型风险管理（MRM）服务市场处于市场领先地位。金融机构优先考虑强大的 MRM 解决方案，以确保合规性、透明度和运营弹性。

• 欧洲

欧洲代表着 MRM 产品的巨大市场，并得到欧洲中央银行 (ECB) 和欧洲银行管理局 (EBA) 等实体强有力的监管监督的支持。该地区强调稳健的模型治理、透明度和道德人工智能实践，尤其是在金融和保险领域。欧洲企业正在采用 MRM 解决方案，以满足巴塞尔 IV 和 GDPR 之下的严格要求。此外，对可持续金融和 ESG 建模的热潮为附近的 MRM 需求增添了新的维度。

• 亚洲

随着中国、印度、日本和新加坡等国家货币生态系统的现代化，亚洲的模型风险管理市场正在出人意料地增长。随着金融科技的采用不断增加，以及通过使用重要银行来改善监管，对 MRM 产品的需求激增。机构越来越多地求助于外部 MRM 运营商，以弥合信息差距并满足不断变化的合规要求。随着人工智能驱动的时尚在贷款、保险和数字支付领域变得越来越重要，该地区为针对新兴市场量身定制的可扩展、经济高效的 MRM 框架提供了巨大的繁荣机会。

主要行业参与者

主要行业参与者通过创新和市场扩张塑造市场

模型风险管理 (MRM) 运营商市场的主要行业参与者正在通过不间断的创新和战略性市场增长来塑造格局。他们正在将人工智能和机器掌握功能集成到 MRM 平台中，以实现实时版本验证、偏差检测和生命周期自动化。

• 埃森哲（爱尔兰）:根据欧洲银行管理局 (EBA) 的数据，到 2022 年，超过 28% 的欧洲银行与埃森哲等咨询公司合作，提供模型风险管理和合规咨询服务。

• 德勤（英国）:根据英格兰银行的数据，到 2022 年，近 34% 的英国金融机构利用德勤的 MRM 咨询服务进行压力测试和监管合规。

这些公司还通过与区域货币机构和云公司合作来扩大其全球足迹。许多人正在通过直观的仪表板和可定制的管理工作流程来提高人们的体验。此外，他们还密切投资于监管合规职能，确保适应转换要求。通过这些努力，他们将 MRM 从合规义务权利转变为战略雇主特征。

顶级模型风险管理 (MRM) 服务公司名单

• Deloitte (U.K.)
• Accenture (Ireland)
• Ernst & Young (U.K.)
• KPMG (Netherlands)
• PwC (U.K.)
• IBM Corporation (U.S.)
• Tata Consultancy Services (TCS) (India)
• Infosys Limited (India)
• Capgemini (France)
• Wipro Limited (India)

重点产业发展

2023 年 10 月:模型风险管理 (MRM) 服务市场的一项行业发展是 SAS 发布了模型风险管理平台的增强版本，集成了人工智能推动的模型库存、自动验证工作流程和偏差检测工具。此次升级使机构能够在统一的治理框架内控制传统和系统掌握模型。 SAS 的解决方案有助于实时跟踪、审计跟踪和监管报告，满足对透明度和可解释性日益增长的需求。通过自动化繁重的工作任务并满足不断变化的合规愿望，SAS 巩固了其作为银行和金融产品停止模型生命周期控制领军者的地位。

报告范围

在不断增长的监管需求、技术复杂性以及人工智能和系统掌握模型的大量使用的推动下，模型风险管理 (MRM) 服务市场正在出乎意料地发展。银行业、保险业和金融科技领域的组织正在优先考虑强大的 MRM 框架，以确保版本透明度、监管合规性和威胁缓解。随着数字经济的发展，MRM 现在不再是较低的后台合规职能，而是战略决策和运营弹性的重要组成部分，影响机构管理不确定性并在模型驱动系统中构建考虑的方式。

展望未来，市场通过自动化、基于云的解决方案以及将用例扩展到货币产品之外，提供了强大的增长能力。随着各行业版本利用率的加深，对可扩展、绿色价值和可解释的 MRM 设备的需求将会增强。认识到创新、监管协调和本地定制的参与者将从积极的方面受益。随着治理、时代和信息技术知识的不断融合，MRM 提供商市场有望成为全球雇主风险控制框架的基本支柱。