按类型（在线和离线）按应用（IT和电信，零售，消费品和制造业）和区域预测到2033

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基于收入的融资市场概述

预计全球基于收入的融资市场将见证一致的增长，始于2024年的72.7亿美元，到2025年达到116.9亿美元，到2033年攀升至5214.6亿美元，稳定的复合年增长率为2025年至2033年的60.76％。

基于收入的融资（RBF）市场是一种新的融资范式，在该融资中，公司从投资者那里获得资金，以换取一部分未来收入。范式与常规债务融资一样灵活，因为还款取决于企业的收入。 RBF最受了初创企业和中小型企业（SME）的最爱，这些企业需要非二元资本而不会损害股权。市场一直在扩张，这是对廉价，基于绩效的资本需求的反应。金融科技平台的增长使基于收入的融资市场在SaaS，电子商务和医疗保健等行业中进一步发展。

全球危机影响基于收入的融资市场

COVID-19影响

基于收入的融资行业由于19日大流行期间有积极的影响

与流行前水平相比，全球COVID-19大流行一直是前所未有和惊人的，所有地区的市场需求均高于所有地区的需求。 CAGR的增长反映出的突然市场增长归因于市场的增长，并且需求恢复到流行前水平。

COVID-19爆发偏爱基于收入的融资（RBF）市场，因为传统的资金来源变得更加难以用于大多数中小型企业。尽管银行将其信贷政策重新定位为更加谨慎的立场，并且投资者变得谨慎，但RBF成为了液体和可行的资金选择。数字化和电子商务的兴起是由大流行的推动的，对可扩展的，基于收入的资本产生了增加的要求。在此期间，提供RBF解决方案的Fintech平台增强了技术和外展，从而使资金更加接近，减少了麻烦。结果，各个部门在大流行期间和之后都大大扩展了对RBF市场的使用。

最新趋势

数字平台和金融科技解决方案的利用不断增长，以推动市场增长

基于收入的融资（RBF）市场在几种趋势的背面发展幅度很高。这些趋势之一是对数字平台和金融科技解决方案的利用日益增长的利用，这些平台和金融科技解决方案通过简化获得RBF的过程为更多人提供了资金。这些平台利用数据分析和AI来确定企业收入的潜力，从而更快，更精确的资金确定。这项技术正在扩大RBF的使用，以便即使具有浅历史的小型企业也可以使用资本。因此，RBF市场变得越来越包容和高效，涵盖了更多行业的更多业务。

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基于收入的融资市场细分

按类型

根据类型，全球市场可以分为在线和离线

• 在线的:基于收入的融资（RBF）市场的互联网细分市场正在以快速增长的速度增长，而在线贷款平台和金融科技融合也增加了。他们利用先进的数据分析来评估收入流并提供即时无纸化的资金选择。 Internet RBF解决方案的好处包括更快的处理时间，自动还款和简单性。在线RBF解决方案的可扩展性和便利性使它们对精通技术的企业和初创公司特别有吸引力。

• 离线:RBF市场的离线细分市场是通过传统的金融机构或现场咨询公司进行的。它更加面向客户，并通过手动财务检查和收入预测。耗时耗时，那些喜欢动手指导和基于信任的关系的人仍然喜欢它。尽管在线增长，但离线RBF尚未在互联网存在薄弱或首选个人交流的行业中消失。

通过应用

根据应用，全球市场可以分为IT和电信，零售，消费品和制造业

• 它和电信:IT和电信行业由于其经常出现的支付模式和高增长前景而成为基于收入的融资的主要用户之一。 SaaS和该行业的初创公司在还款方面没有稀释和灵活性，因此赞成RBF。该行业强大的数字骨干链有助于与基于Web的RBF平台简化集成。随着创新推动迅速扩展，RBF促进了快速扩展，同时避免了固定债务的重量。

• 零售:零售公司，尤其是在线企业，使用RBF来控制股票，广告以及峰值和淡季需求变化。销售实际收入附加的付款灵活性使其非常适合具有波动收入的公司。在线RBF平台使零售商能够依靠销售和付款历史记录来获得快速资本。这种资金选项支持在线和离线零售业务增长。

• 消费品:消费产品行业从RBF收益到金融生产，包装和分销活动。由于基于产品的公司的性质，该公司定期体验生产和销售之间的现金流量，RBF适当地填补了这一空白。它允许品牌在不牺牲所有权的情况下增加产品产品或增长分销。该行业一致的现金流入适合基于绩效的RBF模型的还款。

• 制造业:制造企业采用基于收入的融资来资助设备，原材料和流程改进。 RBF证明对具有稳定收入但获得常规信贷的中小型制造商特别有益。制造商可以在缓慢的季节中逃避压力，并与实际销售相关。资金结构促进了资本密集型行业的运营灵活性和扩张。

市场动态

市场动态包括驾驶和限制因素，机遇和挑战说明市场状况。

驱动因素

基于收入的融资市场最强大的驱动力之一是扩大初创企业数量和中小型企业（中小企业）的数量，以寻求非债务和灵活的资金来源。大多数常规贷款需要抵押和结构化还款时间表，这对于早期企业来说很难。 RBF提供了一种替代方案，其中还款与实际收入相关，因此当收入是好的，而当收入不好时，公司可以偿还更多。这种灵活性将适合初创企业的增长阶段，并使RBF成为适当的资金选择。

金融科技平台的激增在RBF市场的市场扩张巨大。这些平台利用尖端的数据分析，AI和自动化来确定收入潜力并提供快速，易于资金。数字贷款的时间减少了批准并增强行业公司获得资本的机会。因此，越来越多的公司通过此类技术驱动的平台寻求RBF，从而导致市场增长。

限制因素

基于收入的融资市场的关键限制之一是它对收入不规则或不一致的公司的适用性不足。由于RBF的还款额适合每月收入，因此那些现金流量不稳定的人可能难以履行还款义务，甚至获得批准。这主要将市场限制在SaaS，电子商务或订阅模型等领域。因此，在具有不规则现金流量或长期销售周期的行业运营的公司被抛在后面，从而限制了整个市场覆盖范围。

通过金融科技在新兴市场中扩张的RBF扩展

机会

基于收入的融资市场的新兴增长机会之一是它渗透到新兴市场中。借助印度，巴西和东南亚小型企业寻求替代资金来源，RBF提供了低拳头，高度灵活的选择。这些市场中增加的智能手机和互联网用途为在线交付RBF服务提供了手段。金融科技和政府对中小企业的支持的进步为这一机会做出了贡献。渗透到这些账单上的市场可能会提供全球的RBF刺激。

 

RBF风险增长不确定的业务收入

挑战

基于收入的融资市场面临的最大挑战之一是，很难准确估计企业的未来收入潜力，尤其是季节性的新企业。没有足够的历史财务数据，投资者被迫承担更大的风险评估还款能力。这将限制资金供应并导致保守的承保。因此，尽管有灵活的模型，但值得企业还是无法访问RBF。

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基于收入的融资市场区域见解

• 北美

北美是全球最大的基于全球收入的融资（RBF）市场，因为启动活动的增长，广泛采用金融科技产品以及对替代融资工具的强劲需求。它还具有大型RBF提供商和高中小企业密度的优势，需要灵活的非债务融资工具。美国是北美的主要驱动力，它在促进市场增长方面具有高级金融平台并适应监管环境，在促进市场增长方面发挥了出色的作用。美国基于收入的融资市场受益于广泛的风险投资环境和高科技吸收率，从而促进了RBF平台和服务。融资，可用资本和创新之间的这种相互作用使美国成为RBF市场上强大的增长驱动力。

• 欧洲

欧洲还经历了基于收入的融资（RBF）市场的惊人增长，这是由于金融科技创新的巨大繁荣以及支持性的监管框架所推动的。领导力来自英国，法国和德国，越来越多的RBF平台正在逐渐满足初创企业和中小企业的资金需求。其中一些例子是爱尔兰的Wayflyer等组织，在英国未藏品，这些组织在为电子商务和SaaS业务提供灵活和非债券的资金设施方面一直是核心。欧盟资本市场联盟的议程通过促进新的融资模式并简化了创新企业的资本的机会，从而为这一增长贡献了增长。因此，欧洲正在成为全球RBF生态系统中不可忽视的力量，为发展初创经济提供了多样化且可访问的资本。

• 亚洲

亚洲目睹了基于收入的融资（RBF）市场的强劲增长，而初创企业和小型企业都在寻找灵活的，非二元的资本。该地区的优质数字基础设施和金融科技摄入量的上升促进了RBF平台的增长，从而为更多的企业家提供了资金。印度，新加坡和日本目睹了RBF球员的繁荣，他们正在扩大规模以满足当地市场需求。例如，新加坡巧克力UP通过1,000多个资金投资了超过10亿美元的总商品价值（GMV），这使人们关注的是该地区对RBF解决方案的需求不断增长。该趋势支持了朝着亚洲替代资金模型的整体运动，将RBF直接放在该地区的企业家空间中的中间位置。

关键行业参与者

行业参与者正在通过创新产品来推动基于收入的融资（RBF）格局，并获得了更多的灵活资本解决方案。领先的金融科技公司和RBF专家正在利用先进的数据分析和人工智能来简化资助程序，从而实现更快，更精确的业务收入机会的确定。他们很容易与各个行业的初创公司，中小型企业和成熟的公司合作，以自定义融资解决方案，以满足各种要求。通过对技术和客户意识的投资，它们正在增强市场意识和信任，从而提高了采用速度。他们的竞争举动和扩展服务有助于推动全球的总增长和RBF市场成熟。

基于收入的最高融资公司清单

• Flow Capital Corp (Canada)
• Kapitus (U.S)
• Feenix Venture Partners (U.S)
• GSD Capital LLC (U.S)
• Earnest Capital (U.S)

关键行业发展

2024年7月:英国金融科技公司伊比利斯（Iberis）与欧洲领先的支付服务公司Nexi合作，在德国引入了新的RBF解决方案。该项目的目的是为德国约120,000个中小型企业（SME）提供灵活的融资设施。这是金融科技公司整体运动的一部分，使其在其他地区提供其RBF服务以帮助中小型企业。

报告覆盖范围         

该研究涵盖了全面的SWOT分析，并提供了对市场中未来发展的见解。它研究了有助于市场增长的各种因素，探索了广泛的市场类别以及可能影响其未来几年轨迹的潜在应用。该分析考虑了当前趋势和历史转折点，提供了对市场组成部分的整体理解，并确定了潜在的增长领域。

这项研究报告通过使用定量和定性方法来提供详尽的分析，从而评估了战略和财务观点对市场的影响，从而研究了市场的细分。此外，该报告的区域评估考虑了影响市场增长的主要供求力。竞争格局精心详细，包括重要的市场竞争对手的股票。该报告结合了针对预期时间框架量身定制的非常规研究技术，方法和关键策略。总体而言，它在专业和可理解的是对市场动态的宝贵和全面的见解。