按类型（付费财务咨询和完全自我指导的投资）（35岁的HNW客户，35岁以上的HNW客户及35岁以上的HNW客户）和区域预测到2031年

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自我指导的投资者:对财富管理人员市场概述的影响

全球自我指导的投资者:对财富管理人员市场的影响，2024年价值约为1003.5亿美元，预计将在2025年稳步增长至1,102.7亿美元，预计到2033年将达到1796.4亿美元，在2025-2033333333333.2025-2033的预测中保持约6.29％。

自我指导投资的人主要使用互联网上可用的资产来管理自己的投资组合，而无需依靠全职专业顾问。数字上升的原因是人们可以更好地获得知识，现代工具以及自己选择自己的金钱选择的更强烈的愿望。

COVID-19影响

自我指导的投资者:对财富管理人员行业的影响，由于在Covid-19期间自我指导的投资者的市场参与增加而产生了积极影响

与流行前水平相比，全球Covid-19的大流行是前所未有和惊人的，所有地区的市场需求都高于所有地区的需求。 CAGR的增长反映出的突然市场增长归因于市场的增长，并且需求恢复到大频繁的水平。

大流行释放了巨大的波动性，表明经济可能是动荡的。这是在新的自我指导的投资者开始的同时发生的。由于锁定使他们呆在家里，并且在就业或金钱上遇到了新的麻烦，因此许多人依靠在线交易平台来照顾他们的财富。

最新趋势

AI驱动的机器人顾问的兴起以推动市场增长

AI通过允许投资者大规模获得定制计划来帮助改变财富管理。使用算法，Betterment和WealthFront可以为自助投资者设计个性化的建议和资金管理，以更低的成本为他们提供更好的服务。喜欢技术并想要快速自动化的财务工具的年轻人是捕捉这一趋势的主要群体。

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自我指导的投资者:对财富管理人员市场细分的影响

按类型

基于类型，市场可以归类为付费财务咨询和完全自我指导的投资。

• 付费财务咨询 - 一些对投资进行一定控制权的人选择咨询专家。

• 完全自我指导的投资人 - 完全自我指导的投资者自行管理其投资组合，而没有为服务付费的顾问的帮助。

通过应用

根据应用程序，市场可以归类为35岁以下的HNW客户35岁以上的HNW客户和普通投资者。

• HNW 35岁以下的HNW客户 - 资产较大的人35岁以下使用技术容易，愿意负责其投资，并且经常在线进行财务任务。

• HNW客户超过35岁的客户 - 大多数35岁以上的HNW个人拥有复杂的财务状况，这是由更大，更多样化的投资组合，儿童，税收计划和关于退休的思考的定义。

• 普通的投资者 - 越来越多的人只有中等高度投资基金才选择在线投资，因为它负担得起且容易。

驱动因素

数字技术和在线平台推动市场发展

自我指导的投资者中的关键驱动因素之一:对财富管理人员市场增长的影响是数字技术和在线平台。如今，数字交易平台，移动应用程序和在线经纪公司可以使个人更加控制自己的投资。由于界面不错，无费用交易和实时更新，任何人都可以在没有许多障碍的情况下开始自我指导的投资。

提高财务素养和获取信息以扩大市场

借助互联网，人们可以访问信息，以帮助他们了解投资，发现重要的市场变动并了解经济指标。多亏了YouTube，金融博客和播客，学习投资不花钱。

限制因素

对传统咨询服务的需求减少为市场增长带来了潜在的障碍

大多数自我指导的投资者都喜欢自己投资，忽略了传统财务顾问的服务。结果，客户需要的财富管理人员的建议更少，因此基于指导的费用和佣金正在缩小。

采用混合咨询模型以在市场上为产品创造机会

机会

使用自我指导和专业建议或混合模型的混合，为增长提供了一条主要的途径。许多独自投资的人更喜欢自由，但有时会从专业人士那里寻求有关重要问题，税收或退休问题的建议。

技术中断和金融科技竞争可能是消费者的潜在挑战

挑战

由于金融科技的进步，当今的投资者可以使用当前信息，低佣金和有用的在线工具来处理自己的财务状况。由于其先进的功能和简单的接口，金融科技和机器人顾问公司的表现优于许多传统财富管理公司。

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自我指导的投资者:对财富管理人员市场区域见解的影响

• 北美 

北美已成为自我指导的投资者中最主要的地区:由于因素促进其在这一动态行业中的领导能力的融合，对财富管理人员市场份额的影响。美国自我指导的投资者市场远大于北美任何其他地区。由于金融体系发展良好，因此公民可以使用教育和出色的交易平台，因此表现出杰出的领导能力。

• 欧洲

欧洲对自我指导的投资并不清楚。英国，德国和荷兰的许多年轻或中等收入的人正在转向直接投资平台，因为银行储蓄帐户现在支付较低的收益率。

• 亚洲

更多的互联网使用，更大的中产阶级和技术友好的一代人，亚太自我指导的投资者行业的增长正在推动。

关键行业参与者

主要参与者改变了自我指导的投资者:通过创新和全球战略对财富管理人员景观的影响

主要的企业参与者正在塑造自我指导的投资者:通过战略创新和市场增长对财富管理人员市场的影响。为了保持领先并在自我指导的投资者市场中发展，随着投资者的行为和技术使用的扩展，重要的公司正在发展开展业务的方法。

顶级自我指导的投资者清单:对财富管理公司的影响

• Hargreaves Lansdown (U.K.)
• Vanguard (U.S.)
• National Australia Bank (Australia)
• Barclays (U.K.)
• CITIC Securities (China)

工业发展

2025年:瑞银（UBS）表示，它将在2025年关闭其数字平台，瑞银咨询服务（UBS Advance Advantage），他们选择专注于混合数字和个人建议的混合服务。

报告覆盖范围

该研究涵盖了全面的SWOT分析，并提供了对市场中未来发展的见解。它研究了有助于市场增长的各种因素，探索了广泛的市场类别以及可能影响其未来几年轨迹的潜在应用。该分析考虑了当前趋势和历史转折点，提供了对市场组成部分的整体理解，并确定了潜在的增长领域。

研究报告研究了市场细分，利用定性和定量研究方法进行详尽的分析。它还评估了财务和战略观点对市场的影响。此外，该报告考虑了影响市场增长的供求力的主要供求力，提出了国家和地区评估。精心详细的竞争格局，包括重要的竞争对手的市场份额。该报告结合了针对预期时间范围的新型研究方法和玩家策略。总体而言，它以正式且易于理解的方式对市场动态提供了宝贵而全面的见解。