影子银行市场规模、份额、增长和行业分析，按类型（证券化、车辆、货币市场基金、回购协议市场、投资银行、抵押贷款公司等）、按应用（中小企业、大型企业等）、区域预测到 2031 年

更新于: 29 April 2024

影子银行市场报告概述

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2021 年全球影子银行市场规模为 532.20 亿美元，预计到 2031 年将达到 848.9765 亿美元，预测期内复合年增长率为 4.7%。

全球 COVID-19 大流行是前所未有的、令人震惊的，与大流行前的水平相比，所有地区的市场需求都低于预期。复合年增长率的突然飙升归因于市场的增长以及疫情结束后需求恢复到疫情前的水平。

影子银行是指不受与典型商业银行相同规则约束的金融实体（例如银行）的活动。这些机构经常借贷、发行债务和资产证券化。影子银行体系是指非银行金融中介机构（NBFI）的集合，这些机构提供与典型商业银行相当的服务，但不受标准银行法的约束。影子银行的重要性在于，当传统银行不愿意或无法这样做时，影子银行有可能成为企业和消费者的信贷来源。与传统存款银行相比，影子银行的重要性日益凸显，它在 2007-2008 年的次贷危机以及随后的全球经济衰退中发挥了作用。

COVID-19 影响： 大流行降低了众筹市场增长

由于工业和供应链活动的封锁和中断，COVID-19 最初对影子银行市场份额产生了重大影响。疫情爆发后，企业更有可能向新借款人和有财务困难的借款人提供贷款。然而，这种增加的信贷供应可能无法持续；疫情过后，金融科技贷款的拖欠率增加了两倍，而银行贷款的拖欠率没有实质性变化。两种贷款的借款人均优先偿还银行贷款。这些发现揭示了影子银行在危机时期的好处，以及当拖欠率上升时此类组织的潜在脆弱性。

最新趋势

" 投资者在产品和服务方面进行创新以及多元化，以提高市场份额 "

影子银行迅速创新其产品和服务，以满足消费者的需求，从而加剧了与合法银行的竞争。投资者越来越多地寻找常规银行产品之外的另类投资，从而促进了影子银行网络的全球扩张。

影子银行市场细分

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• 按类型分析

根据类型，市场分为证券化、车辆、货币市场基金、回购协议市场、投资银行、抵押贷款公司等。

• 按应用分析

根据应用，市场分为中小企业、大型企业和其他。

驱动因素

" 为中小企业和大型企业提供一系列优势，扩大市场份额 "

全球影子银行市场以中小企业为主，占总收入的60%以上。该细分市场的崛起可能与中小企业对短期融资解决方案的需求增加有关，中小企业被认为比其他类型的消费者更有信誉。预计主要企业部门将在预测期内显着发展，因为它们越来越多地用作各种目的的资本来源，例如并购活动、实物资产投资或风险状况高于银行投资组合公司的项目。此外，利率掉期和期权等衍生品的使用不断扩大，以及企业运营风险控制的日益重视，近年来极大地推动了这一应用领域在各地区的发展。

" 越来越多地采用证券化和货币市场基金，见证了市场的显着增长 "

安全车辆（SV）是因全球金融危机而兴起的一种新资产类别。它们的现金价值较高，但流动价值较低，这使得它们成为寻求高回报、低风险的投资者的有吸引力的工具。由于其在结构性投资工具（SIV）、管道和其他特殊目的工具等各种影子银行业务中的使用，SV 很可能在预测期内（SPV）获得普及。

货币市场基金是筹集短期资本最具流动性的投资工具。它们也被称为银行支票账户、现金管理账户或金融机构的安置以及投资者报告。由于多样化的投资组合，包括政府证券、公司债券以及公司和组织商业票据等其他资产，全球货币市场预计在整个预测期内将大幅增长。因此，证券化工具、货币市场基金、回购协议市场、投资银行、抵押贷款公司和影子银行体系其他部分的使用增加也促进了其扩张。

限制因素

" 放大金融体系风险和高流动性风险 抑制市场增长 "

影子银行的运作方式与银行类似，但监管要少得多。由于它们通过信用中介链与传统银行系统相连，因此增加了系统性风险。如果影子银行体系出现危机，可以迅速蔓延至主体银行体系。短期资金由影子银行筹集并用于投资长期资产。因此，在市场流动性不足期间，他们可能会破产并无法履行短期义务。然而，某些风险挑战了影子银行市场的增长。

影子银行市场区域洞察

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" 亚太地区将引领政府对金融机构和各种宏观经济因素的支持 "

在预测期内，亚太地区预计将成为增长最快的区域市场。亚太地区影子银行的兴起可归因于多种宏观经济变量，包括低利率、大量家庭债务水平以及政府对金融机构支持的增加。此外，近年来中国对这些机构的监管态度也在迅速发展。这种演变为该领域的市场参与者创造了重大机会，从而影响了影子银行市场份额的增长。

主要行业参与者

" 对市场增长做出贡献的杰出参与者 "

脑机接口市场的国际、区域和本地参与者多元化，市场竞争适度。然而，一些重要的国际公司，如 Natus Medical Incorporated、Compumedics Ltd、Emotive Incorporation、g.tec Medical Engineering GmbH 和 NeuroSky，由于其强大的品牌名称和广泛的分销网络，控制着该行业的很大一部分。人们发现，许多公司正在投资尖端技术，为其客户提供数字化转型。

分析的市场参与者列表

• Bank of America Merrill Lynch (U.S.A)
• 巴克莱银行（英国）
• 汇丰银行（英国）
• 瑞士信贷（瑞士）
• 花旗银行（印度）
• 德意志银行（德国）
• 高盛（美国）
• 摩根士丹利（美国）.

报告覆盖范围

该报告研究了影响供需双方的因素，并估计了预测期内的动态市场力量。该报告提供了驱动因素、限制因素和未来趋势。在评估政府、金融和技术市场因素后，该报告为各地区提供了详尽的 PEST 和 SWOT 分析。如果主要参与者和市场动态的可能分析发生变化，该研究可能会发生变化。该信息是经过彻底研究后考虑的对上述因素的粗略估计。