Bancassurance-Marktgröße, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse nach Typ (Lebens-Bancassurance, Nichtlebens-Bancassurance), nach Anwendung (reiner Vertriebspartner, exklusive Partnerschaft, Finanzholding, Joint Venture), regionale Einblicke und Prognose von 2025 bis 2035

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BANCASSURANCE-MARKTÜBERSICHT

Der weltweite Bancassurance-Markt belief sich im Jahr 2025 auf 1560,09 Milliarden US-Dollar und soll im Jahr 2026 auf 1667,12 Milliarden US-Dollar ansteigen. Damit bleibt ein starker Wachstumskurs bestehen, der bis 2035 3028,5 Milliarden US-Dollar erreichen wird, mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 6,86 % von 2025 bis 2035.

Bancassurance oder Bankversicherungsmodell (BIM) bezieht sich auf eine Vereinbarung, bei der Versicherungsprodukte durch Zusammenschlüsse über Bankkanäle verkauft werden. Bancassurance ist ein Verfahren zwischen einer Bank und einer Versicherungsgesellschaft, bei dem die Versicherungsgesellschaft ihre Produkte an den Kundenstamm der Bank verkauft. Diese Partnerschaft kann für beide Unternehmen profitabel sein. Banken erwirtschaften zusätzliche Einnahmen durch den Verkauf von Versicherungsprodukten, und Versicherungsunternehmen vergrößern ihren Kundenstamm, ohne ihre Vertriebsmitarbeiter aufzustocken. Die weltweite Verbreitung des Internets und intelligenter Geräte sowie die gestiegenen Kundenerwartungen haben die Implementierung von verstärktsoziale MedienPlattformen von Versicherungsunternehmen.  Bancassurance kann auf diese Chance Einfluss nehmen, indem es den Kunden verschiedene Arten von Versicherungspolicen empfiehlt. Darüber hinaus schließen sich Banken mit Versicherungsunternehmen zusammen, um eine Allfinanzversicherung zu gründen, um die Kundenzufriedenheit zu erhöhen. Angesichts der steigenden Nachfrage nach Versicherungspolicen drängen Versicherungsunternehmen dazu, dass Banken ihre Produkte an die Kunden verkaufen. Da Banken ihre Reichweite weiter ausbauen und ihre Dienstleistungen digitalisieren, erhöht der Vertrieb von Versicherungsprodukten über Online-Banking-Plattformen den Komfort und die Zweckmäßigkeit für Kunden weiter.

Letztendlich können Banken durch den Verkauf von Versicherungspolicen zusätzliche Erlöse erwirtschaften und ihre Gewinne steigern. Andererseits können Versicherungsunternehmen ihren Kundenstamm effektiv erweitern, ohne zusätzliche Vertriebsmitarbeiter einzusetzen oder Provisionen an Makler und Agenten zu zahlen. Diese Partnerschaften führen häufig zu innovativen Produkten, die genau auf die Bedürfnisse der Bankkunden zugeschnitten sind und so die Akzeptanzwahrscheinlichkeit erhöhen. Technologische Fortschritte und Innovationen eröffnen einzigartige Möglichkeiten zur Umsatzsteigerung, die das Wachstum des Bancassurance-Marktes ankurbeln werden. Die Teilnehmer konzentrieren ihre Bemühungen auf die Förderung von Forschung und Entwicklung. Hersteller müssen mit den sich ändernden Markttrends Schritt halten und Produkte entwickeln, die den wachsenden Verbraucherbedürfnissen gerecht werden. Die technologische Entwicklung unterstützt das regionale Marktwachstum. Unternehmen entwickeln fortschrittliche technologische Lösungen, um ihre Position zu festigen.

WICHTIGSTE ERKENNTNISSE

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Die Pandemie behinderte den Markt aufgrund unerwarteter Störungen in der Branche

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Bancassurance-Markt im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine geringere Nachfrage als erwartet verzeichnete. Der plötzliche Anstieg der CAGR ist auf das Marktwachstum und die Rückkehr der Nachfrage auf das Niveau vor der Pandemie zurückzuführen, sobald die Pandemie vorbei ist. 

Die COVID-19-Pandemie hat die ganze Welt stark getroffen. Es verursachte viele unerwartete Störungen und beeinträchtigte die Branche. COVID-19 hatte aufgrund der Konjunkturabschwächung, der Unvorhersehbarkeit im Finanzsektor und der hohen Marktinstabilität negative Auswirkungen auf den Markt. Die Pandemie führte zu einem Nachfragerückgang aufgrund einer unterbrochenen Lieferkette, rückläufigen Produktverkäufen und Lieferplänen. Verhängte Reiseverbote beeinträchtigten die geschäftliche Zusammenarbeit und Partnerschaft. Aufgrund von Reiseverboten und Lockdowns während der COVID-19-Pandemie war die Nachfrage zuletzt zurückgegangen. Der anhaltende Geschäftsverlust aufgrund der Lockdown-Maßnahmen wird sich voraussichtlich direkt auf das Wachstum der Investitionen auf dem Markt auswirken.

NEUESTE TRENDS

Einsatz innovativer Produkte zur Steigerung des Marktwachstums 

Technologische Verbesserungen und Weiterentwicklungen werden die Präsentation des Produkts weiter verbessern und es ihm ermöglichen, vielfältige Anforderungen auf dem Markt zu erfüllen. Der technologische Fortschritt wird die Leistung verbessern und das Marktwachstum vorantreiben. Technologische Fortschritte mit hoher Nachfrage führen zunehmend zu einer Steigerung der Produktivität. Einige Akteure konzentrieren sich auf die Produktverbesserung, um den Anforderungen und Vorlieben der Verbraucher gerecht zu werden. Es wird erwartet, dass ständige Innovationen bei der Herstellung von Produkten die Produktnachfrage ankurbeln.

• Nach Angaben der Australian Prudential Regulation Authority (APRA) (2023) sind Bancassurance-Partnerschaften in Australien im letzten Jahr um 15 % gewachsen, was auf eine höhere Nachfrage nach integrierten Finanzprodukten zurückzuführen ist.

• Nach Angaben der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) (2023) haben Bancassurance-Dienstleistungen in Europa um 10 % zugenommen, insbesondere beim Cross-Selling von Versicherungsprodukten neben Bankdienstleistungen.

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BANCASSURANCE-MARKTSEGMENTIERUNG

Nach Typ

Je nach Typ kann der Markt in Lebens-Bancassurance segmentiert werden,Nicht-Leben-Allfinanzversicherung.

Die Nichtleben-Allfinanzversicherung wird im Prognosezeitraum den maximalen Marktanteil erobern.

Auf Antrag

Je nach Anwendung kann der Markt in reine Distributoren segmentiert werden,exklusive Partnerschaft,Finanzholding,Joint Venture.

Die Marktteilnehmer des Bancassurance-Marktes decken das Segment ab, da das Joint Venture im Prognosezeitraum den Marktanteil dominieren wird.

FAHRFAKTOR

Zunehmende ältere Bevölkerung, um das Marktwachstum anzukurbeln

Die wachsende ältere Bevölkerung macht die Notwendigkeit von Altersvorsorgeplänen sowie Gesundheits- und Lebensplänen deutlichVersicherungDies ist einer der Schlüsselfaktoren, die die Nachfrage nach Bancassurance-Lösungen auf der ganzen Welt positiv beeinflussen. Die Nachfrage wird durch das Wachstum dieser Branche motiviert, das voraussichtlich das Marktwachstum steigern wird.

Höhere Kundenbindung, um den Markt anzukurbeln.

Die wachsende Kundenzahl bei Banken, vor allem in Entwicklungsländern, stellt einen großen Kundenstamm für den Bancassurance-Markt dar, der das Wachstum des Marktes vorantreibt. Kunden sind ihren Banken gegenüber loyal und kaufen die Policen so, wie es für sie gut istFinanzberatungdie ihnen von ihren Banken gegeben werden. Darüber hinaus verfügt die Bank über einen großen Kundenstamm und daher Chancen auf eine stärkere Kundenbindung, was für die Versicherungsgesellschaft hilfreich ist.

• Nach Angaben der US-Notenbank (2023) bevorzugen 52 % der Bankkunden in den USA gebündelte Finanzprodukte, einschließlich Versicherungen, aufgrund des Komforts und der Kosteneinsparungen.

• Laut der Bank of England (2023) profitieren Bancassurance-Partnerschaften vom gestiegenen Kundenvertrauen, wobei 43 % der Kunden Banken aufgrund ihrer etablierten Finanzbeziehungen als bevorzugte Versicherungsanbieter wählen.

EINHALTENDE FAKTOREN

Cross-Selling von Produkten soll das Marktwachstum behindern

Cross-Selling behindert die Entwicklung des Bancassurance-Marktes. Für die Bankmitarbeiter ist es schwierig, neben ihren Bankprodukten auch Versicherungsprodukte und -dienstleistungen zu verkaufen. Dies sind also die Hauptgründe, die den Bancassurance-Marktsektor behindern. Technische Schwierigkeiten werden den Umsatz der Branche schmälern.

• Nach Angaben der International Association of Insurance Supervisors (IAIS) (2023) waren 28 % der Bancassurance-Modelle weltweit von regulatorischen Herausforderungen, einschließlich strengerer Compliance-Anforderungen, betroffen, was das Wachstum in einigen Regionen begrenzte.

• Laut der Financial Conduct Authority (FCA) (2023) hat die Zurückhaltung der Kunden beim Kauf von Versicherungsprodukten bei Banken dazu geführt, dass sich 22 % der potenziellen Kunden für unabhängige Versicherungsanbieter entschieden haben.

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REGIONALE EINBLICKE IN DEN BANCASSURANCE-MARKT

Der asiatisch-pazifische Raum wird aufgrund der schnellen wirtschaftlichen Expansion die Region dominieren

Für den asiatisch-pazifischen Raum wird ein weiteres Wachstum des Bancassurance-Marktanteils erwartet. Die Region dominiert den Markt aufgrund ihrer großen Bevölkerung, der schnellen wirtschaftlichen Expansion und der zunehmenden Bekanntheit von Versicherungsprodukten. Auch die steigenden Einwohnerzahlen und steigenden Einkommensniveaus tragen zur Entwicklung des Marktes bei. Der Anstieg der Investitionen wichtiger Marktteilnehmer in die Forschungs- und Entwicklungsunternehmen sowie die Erweiterung ihrer Produktionskapazitäten und Produktportfolios dürften das Wachstum ankurbeln. Der Ausbau des regionalen Marktes wird durch technologische Entwicklungen unterstützt.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Wichtige Akteure konzentrieren sich auf Partnerschaften, um sich einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen

Die Hauptakteure beteiligen sich dynamisch an strategischen Maßnahmen, die darauf abzielen, eine starke Marktposition zu behaupten und Marktanteile durch Fusionen, Partnerschaften und andere zu erhöhen. Wichtige Akteure sind motiviert, neue innovative Produkte einzuführen. Sie geben viel Geld für Forschung und Entwicklung aus, um mit mehr neuen Technologien auf den Markt zu kommen und so ihren bestehenden Markt zu behaupten und zu verbessern. Die Marktveränderungen sind dynamisch wie Markterweiterung, Partnerschaft und Fusion.

• Nach Angaben der Australia and New Zealand Banking Group Limited (ANZ) (2023) hat die Bank ihre Allfinanzdienstleistungen im gesamten asiatisch-pazifischen Raum ausgeweitet, wobei sich 30 % ihrer Kunden nun für gebündelte Bank- und Versicherungspakete entscheiden.

• Laut HSBC Holdings plc (2023) hat die Bank mit über 50 Versicherungsunternehmen weltweit zusammengearbeitet und Bancassurance-Produkte für 15 Millionen Kunden in Europa und Asien angeboten.

Liste der Top-Bancassurance-Unternehmen

• The Australia and New Zealand Banking Group Limited (Australia)
• HSBC Holdings plc (U.K.)
• The ING Group (Netherlands)
• Nordea Group (Denmark)
• Wells Fargo & Company (U.S.)

BERICHTSBEREICH

Der Bericht bietet Prüfungen und Informationen nach Marktsektoren. Geschäftsüberblick, Finanzüberblick, Produktportfolio, Start eines neuen Projekts, aktuelle Entwicklungsanfrage sind die im Profil enthaltenen Faktoren. Der Bericht enthält vollständig untersuchte und bewertete Beweise für die prominenten Akteure und ihre Position auf dem Markt anhand von Methoden für verschiedene Beschreibungstools. Der Bericht befasst sich mit der Marktgröße und -prognose auf nationaler und regionaler Ebene. Der Bericht bietet Unternehmen die Möglichkeit, in vielen Bereichen nach neuen Perspektiven zu suchen. Der Bericht zeigt, dass es sich um ein operatives Instrument handelt, mit dem Spieler eine Wettbewerbsüberlegenheit gegenüber ihren Gegnern erlangen und sich dauerhafte Erfolge auf dem Markt sichern können.