Marktgröße, Marktanteil, Wachstum und Branchenanalyse für Chargeback-Management-Software, nach Typ (Cloud-basiert, lokal), nach Anwendung (Großunternehmen, KMU) und regionalen Einblicken und Prognosen bis 2035

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ÜBERBLICK ÜBER DEN CHARGEBACK-MANAGEMENT-SOFTWARE-MARKT

Der globale Markt für Chargeback-Management-Software wird im Jahr 2025 ein Volumen von 1,88 Milliarden US-Dollar erreichen und im Jahr 2026 voraussichtlich 2,18 Milliarden US-Dollar erreichen und bis 2035 weiter auf 10,78 Milliarden US-Dollar anwachsen, bei einer geschätzten jährlichen Wachstumsrate von 15,8 % von 2026 bis 2035.

Der Markt für Chargeback-Management-Software wächst rasant, da Agenturen zunehmend darauf achten, wirtschaftliche Abläufe zu verbessern und Verkäufe abzuschirmen. Rückbuchungen erfolgen, wenn Kunden Transaktionen anfechten, was häufig zu enormen Verlusten für Händler führt. Mit der Rückbuchungsverwaltungssoftware können Gruppen Musik hören, bearbeiten und Rückbuchungen speichern, indem sie Geräte bereitstellen, um ungültige Rückbuchungen anzufechten, Rückbuchungsgründe zu analysieren und das gesamte System zu automatisieren. Die Software lässt sich häufig in Gebührenverarbeitungsstrukturen integrieren und bietet Echtzeitindikatoren und statistikbasierte Erkenntnisse zur Erleichterung der Auswahlfindung. Angesichts des Aufschwungs von E-Commerce, virtuellen Zahlungen und abonnementbasierten Angeboten ist der Bedarf an einem effektiven Rückbuchungsmanagement wichtiger denn je. Darüber hinaus erzwingen strenge Richtlinien sowie die der Werbenetzwerke und die Zunahme von Betrug den Ruf nach einer solchen Software. Durch die Verbesserung der Verhinderung und Lösung von Rückbuchungen ermöglichen diese Lösungen den Händlern, ihre Belastungen zu schützen, finanzielle Verluste zu verringern und die Freude der Kunden zu steigern, was zum Wachstum dieses Marktes beiträgt.

WICHTIGSTE ERKENNTNISSE

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Der Markt für Chargeback-Management-Software wirkte sich aufgrund von Störungen im E-Commerce und bei Zahlungsabwicklungssystemen während der COVID-19-Pandemie negativ aus

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Markt im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine geringere Nachfrage als erwartet verzeichnete. Das plötzliche Marktwachstum, das sich im Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist darauf zurückzuführen, dass das Marktwachstum und die Nachfrage wieder das Niveau vor der Pandemie erreichen.

Die COVID-19-Pandemie hatte aufgrund von Störungen im E-Commerce und in den Gebührenabwicklungsstrukturen verheerende Auswirkungen auf den Marktanteil von Chargeback-Management-Software. Während der Pandemie führte der Anstieg der Online-Transaktionen zu einer größeren Zahl von Rückbuchungen, da Unternehmen mit der Betrugsprävention und Kundenstreitigkeiten zu kämpfen hatten. Die allgemeine finanzielle Unsicherheit und der wirtschaftliche Stress führten jedoch auch dazu, dass Unternehmen, die mit Umsatzrückgängen zu kämpfen hatten, Lösungen zur Rückbuchungsverwaltung langsamer annahmen. Die Unfähigkeit, Technologieinvestitionen in unsicheren Zeiten zu priorisieren, behinderte das Marktwachstum, insbesondere bei kleineren Händlern, während die Zunahme von Rückbuchungsbetrug die Softwareanbieter vor zusätzliche Herausforderungen stellte.

NEUESTE TRENDS

Der Aufstieg der künstlichen Intelligenz (KI) und des maschinellen Lernens treibt das Marktwachstum voran

Ein aktueller Trend auf dem Markt für Chargeback-Management-Software ist die Integration von Technologien der künstlichen Intelligenz (KI) und des maschinellen Lernens (ML), um die Betrugserkennung und -prävention zu verbessern. Diese Technologien untersuchen große Mengen an Transaktionsdaten, um Muster zu erkennen, und erwarten Leistungsrückbuchungen, bevor sie auftreten. Durch den Einsatz von KI und ML können Unternehmen das Streitbeilegungssystem automatisieren, die Entscheidungsfindung verbessern und den erforderlichen manuellen Aufwand reduzieren. Dieser Trend gewinnt an Dynamik, da Unternehmen nach korrekteren und effizienteren Lösungen suchen, um das wachsende Rückbuchungsvolumen und sich weiterentwickelnde Betrugsstrategien zu bekämpfen.

• Laut einem Bericht eines staatlich anerkannten Zahlungsverbandes haben rund 72 % der Händler einen Anstieg betrügerischer Rückbuchungen beobachtet, was den wachsenden Bedarf an effektiven Lösungen für das Rückbuchungsmanagement unterstreicht.
• Laut einer weltweiten Betrugs- und Zahlungsumfrage schätzen Händler, dass fast 3 % aller E-Commerce-Bestellungen betrügerisch sind, während etwa 6 % der Bestellungen aufgrund von Betrugsverdacht abgelehnt werden, was auf einen steigenden Trend bei der Verwaltung von Streitigkeiten hindeutet.

SEGMENTIERUNG DES CHARGEBACK-MANAGEMENT-SOFTWARE-MARKTS

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Nach Typ

Basierend auf der Art kann der globale Markt in Cloud-basierte und lokale Lösungen eingeteilt werden

• Cloudbasiert: Cloudbasierte Software zur vollständigen Rückbuchungsverwaltung wird auf Remote-Servern gehostet und über das Internet abgerufen. Es bietet Flexibilität, Skalierbarkeit und niedrigere Vorabpreise und eignet sich daher ideal für Unternehmen, die nach leicht verfügbaren und kostengünstigen Lösungen suchen.

• Vor Ort: Die Vor-Ort-Software zur Rückbuchungsverwaltung wird lokal auf den persönlichen Servern einer Organisation bereitgestellt und verwaltetHardware. Es bietet mehr Möglichkeiten zur Informationssicherheit und -anpassung, erfordert jedoch häufig bessere Anfangsinvestitionen und eine kontinuierliche Datensicherung.

Auf Antrag

Basierend auf der Anwendung kann der globale Markt in große Unternehmen und KMU eingeteilt werden

• Große Unternehmen: Große Organisationen nutzen Chargeback-Management-Software, um hohe Transaktionsvolumina, komplexe Zahlungssysteme und umfangreiche Betrugspräventionsanforderungen zu bewältigen. Sie profitieren von erweiterten Funktionen, Anpassungs- und Integrationsmöglichkeiten, um Rückbuchungen in mehreren Regionen und Abteilungen erfolgreich zu verwalten.

• KMU: KMU nutzen Chargeback-Management-Software, um Streitigkeiten zu manipulieren und zu lösen und gleichzeitig die Kosten niedrig zu halten. Diese Agenturen entscheiden sich im Allgemeinen für kostengünstigere, skalierbare Lösungen mit entscheidenden Funktionen, um Rückbuchungen zu reduzieren und Einnahmen zu sichern, ohne dass eine riesige IT-Infrastruktur erforderlich ist.

MARKTDYNAMIK

Die Marktdynamik umfasst treibende und hemmende Faktoren, Chancen und Herausforderungen, die die Marktbedingungen angeben.

Treibende Faktoren

Die Zunahme der E-Commerce-Transaktionen beflügelt den Markt

Der Anstieg der E-Trade-Transaktionen hat wesentlich zum Wachstum des Marktes für Chargeback-Management-Software beigetragen. Mit dem schnellen Wachstum des Online-Shoppings sehen sich Händler mit höheren Transaktionsvolumina konfrontiert, was zu einem größeren Risiko von Rückbuchungen führt. Software zur Rückbuchungsverwaltung hilft Agenturen, das Problem zu mildernfinanziellAuswirkungen dieser Streitigkeiten durch Bereitstellung von Hilfsmitteln zur wirksamen Verfolgung, Verwaltung und Klärung von Rückbuchungen. Da sich der E-Commerce immer weiter entwickelt, insbesondere in der von der Pandemie betroffenen Generation, greifen Unternehmen immer mehr auf Lösungen zur Rückbuchungsverwaltung zurück, um ihre Verkäufe zu schützen.

• Nach Angaben einer internationalen Handels- und Handelsbehörde werden etwa 3,7 % aller E-Commerce-Bestellungen in bestimmten Regionen als betrügerisch eingestuft, was die Einführung automatisierter Rückbuchungsmanagementsoftware beschleunigt.
• Laut von einem Zahlungsverband zusammengestellten Branchendaten sind fast 75 % aller Rückbuchungen auf „Friendly Fraud" oder Eigenmissbrauch zurückzuführen, was die Nachfrage nach fortschrittlichen Betrugserkennungsalgorithmen und Analyseplattformen steigert.

Steigende betrügerische Aktivitäten und Verbraucherstreitigkeiten erweitern den Markt

Die zunehmende Zahl von Betrugs- und Patronatsstreitigkeiten hat den Ruf nach einer Software zur Rückbuchungsverwaltung verstärkt. Da Betrüger immer raffinierter mit Rückbuchungen umgehen, um Zahlungsstrukturen zu manipulieren, benötigen Unternehmen bessere Lösungen, um betrügerische Rückbuchungen aufzuspüren, zu verhindern und aufzuklären. Software, die künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen nutzt, um verdächtige Designs zu erkennen und die Streitbeilegung zu automatisieren, ist für Unternehmen von entscheidender Bedeutung, die betrügerische Verluste reduzieren und das Vertrauen der Käufer aufrechterhalten möchten.

Zurückhaltender Faktor

Hohe Implementierungskosten behindern das Marktwachstum

Die vorzeitigen Preise für Chargeback-Management-Software können zusammen mit den Lizenzgebühren und der Anpassung ein erhebliches Hindernis für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) darstellen. Diese hohen Gebühren können auch die Akzeptanz von Softwareprogrammen einschränken, insbesondere in gebührensensiblen Märkten.

• Einem weltweiten Bericht über Zahlungsbetrug zufolge haben über 60 % der Händler eine Zunahme freundlicher Betrugsfälle erlebt, was die Streitbeilegung komplexer macht und die Skalierbarkeit der Softwareeinführung einschränkt.
• Den von Finanzhandelsverbänden gesammelten Daten zufolge lösen Händler nur etwa 18 % der Rückbuchungsstreitigkeiten erfolgreich auf, was das Vertrauen und die Investitionsbereitschaft in Tools für das Rückbuchungsmanagement verringert.

Die Integration von KI und maschinellem Lernen schafft Chancen für das Produkt auf dem Markt

Gelegenheit

Der zunehmende Einsatz von KI und Gadget-Learning im Chargeback-Management bietet eine Möglichkeit für eine besonders umweltfreundliche Betrugserkennung und Automatisierung. Durch den Einsatz dieser Technologie können Unternehmen das Rückbuchungsvolumen erheblich reduzieren und die betriebliche Effizienz steigern.

• Laut einer Analyse eines internationalen Fintech-Konsortiums können automatisierte Rückbuchungsplattformen, die die Betrugserkennung integrieren, Unternehmen dabei helfen, die Zeit für manuelle Überprüfungen um fast 75 % zu reduzieren, was ein großes Effizienzpotenzial darstellt.
• Den Daten der Zusammenarbeit zwischen führenden Zahlungsschutzanbietern zufolge sichern integrierte Rückbuchungslösungen derzeit Transaktionen für Händler in mehr als 85 Ländern ab, was ein starkes globales Expansionspotenzial widerspiegelt.

 

Sich weiterentwickelnde Betrugstaktiken könnten eine potenzielle Herausforderung für Verbraucher darstellen

Herausforderung

Die ständige Weiterentwicklung von Betrugsstrategien gibt Anlass zu einem Risiko für Chargeback-Management-Software. Da sich Betrüger an neue Technologien und Techniken anpassen, sollten Unternehmen ihre Strukturen ständig aktualisieren, um im Voraus zu überleben, was kontinuierliche Innovation und Finanzierung in der Softwareentwicklung erfordert.

• Einer Untersuchung eines Zahlungsverbands zufolge reichen fast 53 % der Kunden Rückbuchungen ein, ohne zuvor den Händler zu kontaktieren, was das Streitvolumen und die betrieblichen Herausforderungen für Rückbuchungsmanagementsysteme erheblich erhöht.
• Laut Daten eines weltweiten E-Commerce-Betrugsberichts lehnen Händler jedes Jahr etwa 6 % der Bestellungen wegen Betrugsverdachts ab, während die Falsch-Positiv-Rate zwischen 2 % und 10 % liegt, was darauf hindeutet, dass übermäßige Betrugskontrollen das Kundenerlebnis beeinträchtigen können.

 

CHARGEBACK-MANAGEMENT-SOFTWARE-MARKT REGIONALE EINBLICKE

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• Nordamerika

Nordamerika spielt eine dominierende Rolle auf dem Markt für Chargeback-Management-Software, was auf die Nutzung einer starken E-Commerce-Zone und übermäßige Transaktionsvolumina zurückzuführen ist. Vor allem die USA sind aufgrund ihres riesigen Online-Einzelhandelsmarktes mit großen Rückbuchungsproblemen konfrontiert. Aus diesem Grund führen viele Unternehmen am Standort überlegene Lösungen für das Rückbuchungsmanagement ein und nutzen dabei KI- und Systemlerntechnologien. Strenge regulatorische Rahmenbedingungen und die Notwendigkeit, den Gebührenschutz zu verbessern, tragen ebenfalls zum Boom des US-amerikanischen Marktes für Chargeback-Management-Software bei.

• Europa

In Europa ist ein stetiges Wachstum des Softwaremarkts für das Chargeback-Management zu verzeichnen, der durch die schnelle Einführung virtueller Rechnungen und E-Commerce vorangetrieben wird. Die strengen gesetzlichen Richtlinien und Gebührenregeln der Europäischen Union zum Kundenschutz, zu denen auch PSD2 gehört, zwingen Unternehmen dazu, strengere Methoden zur Verhinderung von Rückbuchungen einzuführen. Länder wie das Vereinigte Königreich und Deutschland haben aufgrund wachsender Transaktionsvolumina, Betrugsbedenken und regulatorischem Druck für stabilere Preissysteme einen übermäßigen Bedarf an diesen Lösungen.

• Asien

Der Markt für Chargeback-Management-Software in Asien wächst stetigE-Commerceund digitale Rechnungen nehmen zu, insbesondere in China, Indien und Japan. Die rasante Urbanisierung, die wachsende Bevölkerung mittlerer Größe und die zunehmende Akzeptanz von Mobilfunkrechnungen machen den Ruf nach Lösungen für das Rückbuchungsmanagement laut. Der Markt steht jedoch vor Herausforderungen, die aus unterschiedlichen regulatorischen Rahmenbedingungen und unterschiedlichen technologischen Reifegraden bestehen. Dennoch stellt das wachsende Bewusstsein für Rückbuchungsrisiken ein erhebliches Risiko für Softwareanbieter vor Ort dar.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Wichtige Akteure der Branche gestalten den Markt durch Innovation und Marktexpansion

Zu den wichtigsten Branchenakteuren auf dem Markt für Chargeback-Management-Software gehören Chargeback911, ein führendes Unternehmen im Bereich Streitbeilegung und Betrugsprävention, und Verifi, bekannt für seine Angebote zur Sicherheit von Zahlungen bis zum Ende. Midigator bietet computergestützte Lösungen für das Chargeback-Management, die sich auf die Minimierung von Streitigkeiten konzentrieren, während Kessler International forensisches Know-how im Chargeback-Management vermittelt. Sift Science nutzt Geräteforschung, um Betrug aufzudecken und Ihnen Rückbuchungen zu ersparen. Darüber hinaus nutzt Signifyd fortschrittliche Datenanalysen und KI, um Händlern bei der Bekämpfung von Rückbuchungen zu helfen. Diese Unternehmen bieten eine breite Palette von Softwarelösungen an, die Unternehmen dabei helfen, mit Rückbuchungen verbundene Risiken zu mindern und den Umsatzschutz zu verbessern.

• Riskified: Laut Branchendaten hilft die Betrugsmanagementtechnologie des Unternehmens Händlern, falsche Ablehnungen um etwa 40 % zu reduzieren und so die Gesamteffizienz der Transaktionsgenehmigung zu verbessern.
• SEON Technologies: Laut Unternehmenskennzahlen, die von Fintech-Verbänden überprüft wurden, nutzen die Betrugserkennungstools von SEON über 900 Datensignale und ermöglichen es Kunden, betrügerische Registrierungen um bis zu 90 % zu reduzieren.

Liste der führenden Unternehmen auf dem Markt für Chargeback-Management-Software

• Riskified (Israel)
• SEON Technologies (Hungary)
• Kount (U.S.)
• Midigator (U.S.)

ENTWICKLUNG DER SCHLÜSSELINDUSTRIE

September 2024:Justt, ein führendes Unternehmen für intelligente Rückbuchungsautomatisierung, ist eine Partnerschaft mit Forter eingegangen. Diese Zusammenarbeit nutzt künstliche Intelligenz (KI) und Geräteforschung, um die Verfahren zur Rückbuchungsverwaltung zu rationalisieren und manuelle Eingriffe im virtuellen Handel deutlich zu reduzieren. Ziel der Partnerschaft ist es, Gewinnpreise zu verbessern und entgangene Umsätze für Gruppen zu reduzieren, was einen entscheidenden Schritt hin zu mehr Automatisierung und Effizienz bei der Lösung von Rückbuchungen darstellt.

BERICHTSBEREICH

Der Markt für Chargeback-Management-Software wächst aufgrund des wachsenden Umfangs von E-Commerce-Transaktionen und der steigenden Wahrscheinlichkeit betrügerischer Sportarten unerwartet. Mit der Ausweitung des Online-Einkaufs sehen sich Unternehmen mit einer höheren Zahl an Rückbuchungen konfrontiert, was den Einsatz hochwertiger Softwarelösungen zur Bewältigung von Konflikten, zur Betrugsprävention und zur Optimierung von Zahlungsabläufen erfordert. Die Integration künstlicher Intelligenz und Systemerkennung in Chargeback-Management-Strukturen hat deren Wirksamkeit bei der Erkennung von Mustern und der Automatisierung der Streitbeilegung ebenfalls verbessert. Allerdings bleiben anspruchsvolle Situationen wie hohe Implementierungskosten und sich weiterentwickelnde Betrugsverfahren bestehen. Nordamerika ist aufgrund seines starken E-Commerce-Bereichs führend auf dem Markt, während Europa und Asien gleichzeitig eine beträchtliche Wachstumskapazität aufweisen. Trotz dieser anspruchsvollen Situationen bietet der Markt ausreichende Wachstumsmöglichkeiten, insbesondere angesichts der steigenden Nachfrage nach stabilen und umweltfreundlichen Preisstrukturen. Unternehmen, die in Software für das Chargeback-Management investieren, werden durch das Marktwachstum in den kommenden Jahren besser darauf vorbereitet sein, ihre Umsätze zu sichern und die Kundenzufriedenheit zu steigern.