Marktgröße, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse für finanzielle Wellness-Vorteile nach Typ (Finanzplanung, Finanzbildung und -beratung, Altersvorsorge, Schuldenmanagement und andere), nach Anwendung (Großunternehmen, mittlere Unternehmen und kleine Unternehmen), regionale Einblicke und Prognosen von 2025 bis 2035

• 

  Kostenloses Muster anfordern um mehr über diesen Bericht zu erfahren

ÜBERBLICK ÜBER FINANZIELLE WELLNESS-VORTEILE

Der weltweite Markt für finanzielle Wellness-Leistungen wird im Jahr 2025 ein Volumen von 2,55 Milliarden US-Dollar erreichen und im Jahr 2026 voraussichtlich 2,79 Milliarden US-Dollar erreichen und bis 2035 weiter auf 6,28 Milliarden US-Dollar anwachsen, bei einer geschätzten jährlichen Wachstumsrate von 9,3 % von 2026 bis 2035.

Sind Sie bereit, finanzielles Wohlbefinden und Kontrolle über Ihre Finanzen zu erlangen? Aufgrund des wachsenden Marktes für finanzielle Wellness-Leistungen haben Sie mehr Möglichkeiten als je zuvor, Sie beim Erreichen Ihrer finanziellen Ziele zu unterstützen. Den Mitarbeitern werden zahlreiche finanzielle Wohlfahrtsvorteile angeboten, die vom Schuldenerlass bis zur Vorbereitung auf den Ruhestand reichen. Die Altersvorsorge ist eine der beliebtesten Kategorien finanzieller Wellnessvorteile. Verständlicherweise bieten viele Unternehmen im Rahmen ihrer finanziellen Wellness-Programme inzwischen auch Ruhestandsplanungsdienste an, da viele Menschen besorgt sind, ob sie genug Geld für den Ruhestand angespart haben. Diese Programme können den Mitarbeitern dabei helfen, ihre Ruhestandsziele zu verstehen, eine Sparstrategie zu entwickeln und Investitionen mit Bedacht auszuwählen.

Der Schuldenabbau ist ein weiterer Vorteil des finanziellen Wohlbefindens, der immer beliebter wird. Viele Menschen leiden unter Kreditkartenschulden, Studienkreditschulden oder anderen Arten von Schulden. Arbeitgeber können ihren Mitarbeitern dabei helfen, eine Strategie zur Tilgung ihrer Schulden und zur Erlangung finanzieller Freiheit zu entwickeln, indem sie Schuldenreduzierungsdienste in ihre finanziellen Wellnessprogramme einbeziehen. Im Allgemeinen wächst der Markt schnell, da immer mehr Unternehmen erkennen, wie wichtig es ist, ihre Mitarbeiter beim Erreichen des finanziellen Wohlergehens zu unterstützen. Es stehen Ihnen verschiedene finanzielle Wellness-Leistungen zur Verfügung, die Ihnen dabei helfen, Ihre Ziele zu erreichen, unabhängig davon, ob Sie Geld für den Ruhestand sparen, Schulden abbezahlen oder Ihre allgemeine finanzielle Gesundheit verbessern möchten.

WICHTIGSTE ERKENNTNISSE

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Die Einführung digitaler Lösungen im Bereich Financial Wellness beschleunigte das Marktwachstum

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Markt für finanzielle Wellness-Leistungen im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine höher als erwartete Nachfrage verzeichnete. Der plötzliche Anstieg der CAGR ist auf das Wachstum des Marktes für finanzielle Wellness-Leistungen und die Rückkehr der Nachfrage auf das Niveau vor der Pandemie zurückzuführen, sobald die Pandemie vorbei ist.

Die COVID-19-Pandemie hat erhebliche Auswirkungen auf den Markt für finanzielle Wellness-Leistungen und es ist spannend zu beobachten, wie sich das Umfeld entwickelt. In diesen unsicheren Zeiten werden sich Arbeitgeber zunehmend bewusst, wie wichtig es ist, ihren Mitarbeitern finanzielle Wohlfahrtsvorteile zu bieten. Die Menschen suchen nach Möglichkeiten, ihre Finanzen besser zu verwalten, da sie sich der Pandemie finanziell besser bewusst sind. Der Bedarf an finanziellen Wellness-Programmen, die Mitarbeiter dabei unterstützen können, eine gesunde und sichere finanzielle Situation aufrechtzuerhalten, ist gestiegen. Zahlreiche neue Unternehmen treten dem Markt bei und führen kreative Lösungen ein, die auf die sich verändernden Anforderungen der Arbeitskräfte eingehen. Diese Unternehmen nutzen Technologie, um ihren Mitarbeitern individuelle Finanzberatung, Informationen und Tools anzubieten, die intelligente Finanzentscheidungen unterstützen. Darüber hinaus hat die Epidemie die Implementierung digitaler Lösungen für das finanzielle Wohlergehen beschleunigt, sodass Arbeitnehmer diese Vorteile einfacher aus der Ferne nutzen können.

NEUESTE TRENDS

Der Einsatz technologiebasierter Plattformen, die den Mitarbeitern personalisierte Finanzberatung, Tools und Ressourcen bieten, fördert die Marktexpansion

Der Markt für finanzielle Wellness-Leistungen wächst und ich könnte nicht begeisterter sein! Ich kann nicht genug betonen, wie wichtig es für Arbeitgeber ist, ihren Mitarbeitern finanzielle Wohlfahrtsvorteile zu bieten, denn ich schätze finanzielle Sicherheit und Stabilität. Und die jüngste Entwicklung auf diesem Gebiet macht es noch zugänglicher und interessanter. Arbeitgeber nutzen heute technologiebasierte Systeme, die ihren Mitarbeitern individuelle Finanzberatung, Informationen und Tools bieten. Dadurch werden die Mitarbeiter dazu angeregt, ihr finanzielles Schicksal selbst in die Hand zu nehmen, was ihre Fähigkeit verbessert, mit ihren Finanzen umzugehen. Dieser Trend wird die Landschaft in diesem Markt völlig revolutionieren, und ich kann es kaum erwarten, zu sehen, wie er sich entwickelt.

• Laut einer von der Regierung unterstützten Arbeitgeberumfrage gaben 40 % der Entscheidungsträger für Sozialleistungen an, dass ihre Unternehmen Notfallsparkonten mit Anreizen anboten, was einen wachsenden Trend bei arbeitgeberfinanzierten Initiativen zum finanziellen Wohlergehen verdeutlicht.
• Nationale Strategien zur finanziellen Inklusion zeigen, dass 35 % der Organisationen aktiv den Zugang zu Finanzmitteln, die Widerstandsfähigkeit und Programme für das Wohlbefinden verbessern, was einen landesweiten Vorstoß in Richtung integrativer Programme für finanzielles Wohlbefinden widerspiegelt.
• Kostenloses Muster anfordern um mehr über diesen Bericht zu erfahren

•  

FINANZIELLE WELLNESS-VORTEILE MARKTSEGMENTIERUNG

Nach Typ

Der Markt für finanzielle Wellness-Leistungen kann in Finanzplanung, Finanzbildung und -beratung, Altersvorsorge, Schuldenmanagement und andere unterteilt werden. Unter diesen wird prognostiziert, dass die Finanzplanung im Prognosezeitraum ein schnelles Wachstum verzeichnen wird.

• Finanzplanung: Strategische Finanzplanung hilft Ihnen, Ihre kurz- und langfristigen Ziele festzulegen und sicherzustellen, dass Ressourcen effizient genutzt werden. Es bietet einen klaren Fahrplan zur Erreichung finanzieller Stabilität und künftigen Wachstums.
• Finanzielle Bildung und Beratung: Finanzielle Bildung vermittelt Einzelpersonen das Wissen, fundierte Entscheidungen über Geld zu treffen. Persönliche Beratung hilft bei der Bewältigung spezifischer Herausforderungen und fördert gesündere Finanzgewohnheiten.
• Ruhestandsplanung: Die Ruhestandsplanung stellt sicher, dass Sie Ihren Lebensstil auch dann beibehalten können, wenn sich Ihre Einkommensquellen ändern. Eine sorgfältige Vorbereitung heute sorgt für Komfort, Sicherheit und Seelenfrieden von morgen.
• Schuldenmanagement: Effektive Schuldenmanagementstrategien reduzieren finanziellen Stress und verhindern eine Überschuldung. Dabei geht es darum, Rückzahlungen zu priorisieren und nachhaltige Pläne zu erstellen, um die Kontrolle über die Finanzen zurückzugewinnen.
• Sonstiges: Zu den zusätzlichen Dienstleistungen können Anlageberatung, Steuerplanung und Risikomanagement gehören. Diese maßgeschneiderten Lösungen unterstützen ein umfassendes finanzielles Wohlergehen in allen Lebensphasen.

Auf Antrag

Der Markt kann je nach Anwendung in Großunternehmen, Mittelunternehmen und Kleinunternehmen unterteilt werden. Es wird erwartet, dass das große Unternehmen in den kommenden Jahren den größten Marktanteil bei finanziellen Wellness-Leistungen halten wird.

• Große Unternehmen: Große Unternehmen sind in großem Umfang tätig, erstrecken sich oft über mehrere Regionen oder Länder und verfügen über umfangreiche Ressourcen und Arbeitskräfte. Sie nutzen Skaleneffekte, um Märkte zu dominieren und branchenübergreifend Innovationen voranzutreiben.
• Mittelständische Unternehmen: Mittelständische Unternehmen vereinen Wachstum und Flexibilität und behalten eine bedeutende Marktpräsenz ohne die Bürokratie größerer Unternehmen. Sie entwickeln oft schnell Innovationen und pflegen gleichzeitig enge Beziehungen zu Kunden und lokalen Gemeinschaften.
• Kleine Unternehmen: Kleine Unternehmen sind agil, lokal ausgerichtet und oft in Familienbesitz und bieten personalisierte Produkte oder Dienstleistungen an. Ihre Stärke liegt in der Anpassungsfähigkeit und dem Aufbau starker, vertrauensbasierter Kundenbeziehungen.

FAHRFAKTOREN

Das wachsende Bewusstsein der Mitarbeiter für die Bedeutung des finanziellen Wohlbefindens treibt die Marktexpansion voran

Der Markt für finanzielle Wellness-Leistungen befindet sich in einer spannenden Phase, da die wichtigsten treibenden Kräfte der Branche weiterhin Gestalt annehmen. Das zunehmende Verständnis der Mitarbeiter für den Wert finanzieller Gesundheit ist ein wesentlicher Treiber für die Expansion des Marktes. Arbeitgeber werden sich der positiven Auswirkungen bewusst, die finanzielle Wellness-Leistungen auf die Mitarbeiterzufriedenheit, die Produktivität und letztendlich auf das Geschäftsergebnis haben können.

• Umfragedaten zeigen, dass 54 % der großen Arbeitgeber finanzielle Wellness-Programme anbieten, während dies nur 32 % der kleinen Unternehmen tun, was auf die zunehmende finanzielle Belastung der Mitarbeiter zurückzuführen ist.
• Ungefähr 40 % der Arbeitgeber bieten inzwischen Notfallsparkonten mit Anreizen an und betrachten finanzielle Wohlfahrtsvorteile als Instrument zur Verbesserung der Mitarbeiterzufriedenheit und -produktivität.

Der Aufstieg der Technologie treibt das Marktwachstum voran

Die Entwicklung der Technologie ist ein weiterer wichtiger Treiber dieses Sektors. Dank technologischer Verbesserungen können Unternehmen ihren Mitarbeitern nun maßgeschneiderte Finanz-Wellness-Programme anbieten. Diese Programme, die Schuldenmanagement, Ruhestandsplanung und Budgetierung umfassen, können an die individuellen Bedürfnisse der Mitarbeiter angepasst werden. Dank der digitalen Integration in finanzielle Wohlfahrtsleistungen haben Mitarbeiter jetzt besseren Zugang zu den Tools, die sie zur Verbesserung ihres finanziellen Wohlergehens benötigen. Darüber hinaus hat die Epidemie das Bewusstsein der Unternehmen für die finanziellen Bedürfnisse ihrer Mitarbeiter geschärft, indem sie den Wert finanzieller Sicherheit und Stabilität betont hat. Um ihren Arbeitnehmern zu helfen, nehmen viele Unternehmen mittlerweile finanzielle Wohlfahrtsleistungen in ihr Sozialleistungspaket auf.

EINHALTENDE FAKTOREN

Die hohen Kosten und mangelndes Bewusstsein behindern das Marktwachstum

Arbeitgeber erkennen den Wert, ihren Mitarbeitern finanzielle Wohlfahrtsvorteile zu bieten. Der Markt für finanzielle Wellness-Leistungen muss aufgrund mehrerer Einschränkungen möglicherweise sein volles Potenzial ausschöpfen. Einer dieser Faktoren besteht darin, dass die Arbeitnehmer auf die Existenz dieser Vergünstigungen aufmerksam gemacht werden müssen. Vielen Menschen muss bewusst gemacht werden, dass ihr Unternehmen Finanzprogramme anbietet, die ihre finanziellen Ziele unterstützen können. Die wahrgenommenen Kosten für die Bereitstellung dieser Leistungen sind ein weiterer Faktor, der für kleinere Unternehmen unerschwinglich sein kann. Trotz dieser Hindernisse wächst und verändert sich der Markt und es entstehen ständig neue Waren und Dienstleistungen.

• Nur 32 % der Kleinunternehmen bieten Finanz-Wellness-Programme an, verglichen mit 54 % der großen Arbeitgeber, was auf Unterschiede bei der Programmverfügbarkeit hinweist.
• Während 40 % der Arbeitgeber Notfallsparkonten mit Anreizen anbieten, stehen viele Organisationen immer noch vor der Herausforderung, umfassende Programme für finanzielles Wohlbefinden einzuführen.
• Kostenloses Muster anfordern um mehr über diesen Bericht zu erfahren

•  

FINANZIELLE WELLNESS-VORTEILE MARKT REGIONALE EINBLICKE

Nordamerika dominiert den Markt aufgrund des wachsenden Bewusstseins der Mitarbeiter für die Bedeutung des finanziellen Wohlbefindens

Zwischen 2024 und 2032 wird Nordamerika den Markt für finanzielle Wellness-Leistungen dominieren. Zu den Faktoren, die das Marktwachstum in dieser Region vorantreiben, gehört das wachsende Bewusstsein der Mitarbeiter für die Bedeutung des finanziellen Wohlergehens.

Darüber hinaus wird erwartet, dass der Markt in europäischen und asiatischen Ländern (Indien, China, Japan und Südostasien) das schnellste Wachstum verzeichnen wird. Der Aufstieg der Technologie treibt die Marktexpansion voran.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Wichtige Akteure konzentrieren sich auf Partnerschaften, um sich einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen

Prominente Marktteilnehmer unternehmen gemeinsame Anstrengungen, indem sie mit anderen Unternehmen zusammenarbeiten, um der Konkurrenz einen Schritt voraus zu sein. Viele Unternehmen investieren auch in die Einführung neuer Produkte, um ihr Produktportfolio zu erweitern. Auch Fusionen und Übernahmen gehören zu den wichtigsten Strategien der Akteure zur Erweiterung ihres Produktportfolios.

• Prudential Financial: Prudential hat eine spezielle Plattform entwickelt, die Tipps, Tools und Ressourcen bietet, um Privatpersonen bei der Verwaltung ihrer Finanzen zu unterstützen. 38 % der Nutzer nutzen diese Plattform in Unternehmensprogrammen.
• Bank of America: Die Bank of America bietet Leistungen zur Unterstützung des Berufslebens, einschließlich Finanzberatung, mit einer Beteiligungsquote von etwa 41 % unter den Mitarbeitern.

Liste der Top-Unternehmen für finanzielle Wellness-Leistungen

• Prudential Financial (U.S.)
• Bank of America (U.S.)
• Fidelity (U.S.)
• Mercer (U.S.)
• Financial Fitness Group (U.S.)
• Hellowallet (U.S.)
• LearnVest (U.S.)
• SmartDollara (U.S.)
• Aduro (U.S.)
• Ayco (U.S.)
• Beacon Health Options (U.S.)
• Best Money Moves (U.S.)
• BrightDime (U.S.)
• DHS Group (U.S.)
• Edukate (U.S.)
• Enrich Financial Wellness (U.S.)
• Even (India) (U.S.)
• HealthCheck360 (U.S.)
• Health Advocate (U.S.)
• Money Starts Here (U.S.)
• PayActive (U.S.)
• Purchasing Power (U.S.)
• Ramsey Solutions (U.S.)
• Sum180 (U.S.)
• Transameric (U.S.)

BERICHTSBEREICH

Bei dieser Studie handelt es sich um einen Bericht mit umfangreichen Studien, in denen die auf dem Markt vorhandenen Unternehmen beschrieben werden, die sich auf den Prognosezeitraum auswirken. Mit detaillierten Studien bietet es auch eine umfassende Analyse durch Untersuchung von Faktoren wie Segmentierung, Chancen, industrielle Entwicklungen, Trends, Wachstum, Größe, Marktanteil und Beschränkungen. Diese Analyse kann geändert werden, wenn sich die Hauptakteure und die wahrscheinliche Analyse der Marktdynamik ändern.