Marktgröße, Marktanteil, Wachstum und Branchenanalyse für Tools für Versicherungsmakler, nach Typ (cloudbasiert und lokal), basierend auf der Anwendung (kleine Unternehmen (1–10 Benutzer), mittlere Unternehmen (11–50 Benutzer) und große Unternehmen (50+ Benutzer)) sowie regionale Einblicke und Prognosen bis 2035

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Werkzeuge für VersicherungsmaklerMARKTÜBERBLICK

Der weltweite Markt für Tools für Versicherungsmakler wird im Jahr 2026 auf 326,58 Milliarden US-Dollar geschätzt und wächst bis 2035 stetig auf 719,91 Milliarden US-Dollar, mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 9,2 % von 2026 bis 2035.

Der Marktanteil von Tools für Versicherungsmakler umfasst virtuelle Lösungen, die darauf ausgelegt sind, die Abläufe für Versicherungsmakler zu rationalisieren und Aufgaben von der Policenverwaltung über die Kundenbindung bis hin zur Schadensbearbeitung zu verdecken. Da Makler mit steigenden Anforderungen an die Effizienz konfrontiert sind, spielen diese Geräte – zu denen CRM-Strukturen, Software zur Lead-Kontrolle und Underwriting-Systeme gehören – eine wichtige Rolle bei der Automatisierung sich wiederholender Aufgaben, der Verbesserung der Genauigkeit und der Verbesserung der Kundenzufriedenheit.

Zu den Haupttreibern dieses Marktes gehören ein Aufwärtstrend bei der virtuellen Transformation im Versicherungssektor, verbesserter Wettbewerb und die Forderung nach einem verbesserten verbalen Austausch zwischen Verbrauchern. Moderne Makler sind bei der Bereitstellung maßgeschneiderter Versicherungslösungen zunehmend auf Analysen angewiesen, weshalb faktenbasierte Tools von entscheidender Bedeutung sind. Cloudbasierte Strukturen sind bekannt für ihre Zugänglichkeit und Skalierbarkeit, die es Brokern ermöglichen, aus der Ferne auf Statistiken zuzugreifen und effektiver zusammenzuarbeiten.

Aufkommende Tendenzen in diesem Markt umfassen die Kombination von KI für prädiktive Analysen, die es Maklern erleichtert, Käuferwünsche besser zu erkennen, und Gerätebeherrschung, die die Underwriting-Prozesse beschleunigt. Da die regulatorischen Anforderungen immer komplizierter werden, sind auch Compliance-Management-Funktionen von entscheidender Bedeutung, um sicherzustellen, dass Makler strafrechtliche Anforderungen erfüllen und sich gleichzeitig auf Boom und Kundenzufriedenheit spezialisieren.

WICHTIGSTE ERKENNTNISSE

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Markt für Tools für VersicherungsmaklerHatte aufgrund der Unterbrechung der Lieferkette während der COVID-19-Pandemie einen negativen Effekt

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Markt im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine über den Erwartungen liegende Nachfrage verzeichnete. Der plötzliche Marktanstieg, der sich im Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist auf das Wachstum des Marktes und die Rückkehr der Nachfrage auf das Niveau vor der Pandemie zurückzuführen.

Die Größe des Marktes für Tools für Versicherungsmakler verzeichnete aufgrund der COVID-19-Pandemie sowohl anspruchsvolle Situationen als auch steigende Möglichkeiten. Anfangs war die Branche mit Störungen in der Lieferkette konfrontiert, die auf vorübergehende Engpässe bei wichtiger Ausrüstung und Software zurückzuführen waren, auf die Makler für ihren Betrieb angewiesen sind. Diese Engpässe beeinträchtigten die Fähigkeit der Makler, schnell auf Käuferwünsche zu reagieren, da Verzögerungen bei Software-Updates, Hardware-Beschaffung und Integrationsausrüstung zu betrieblichen Engpässen führten.

Allerdings hat die Pandemie die digitale Transformation in der Versicherungsbranche zusätzlich vervielfacht. Makler waren auf der Suche nach innovativen, digital ausgerichteten Geräten, um Ferngespräche abzuwickeln und ihren Kunden unterbrechungsfreie Dienstleistungen zu bieten, was die Nachfrage nach fortschrittlicher CRM-Software, Datenanalysesystemen und Geräten für die automatische Versicherungsverwaltung steigerte. Dieser Wunsch nach digitaler Widerstandsfähigkeit führte zu einem wachsenden Marktboom, da Agenten in Antworten investierten, um ihre Angebote aufrechtzuerhalten und zu verbessern. Letztendlich führten kurzfristige Störungen zwar zu anspruchsvollen Situationen, doch die langfristigen Auswirkungen haben zu einem Aufwärtstrend im Markt für Tools für Versicherungsmakler geführt, da virtuelle Lösungen immer wichtiger werden.

NEUESTE TRENDS

Verbesserte Tools für Marketing und Lead-Generierungum das Marktwachstum voranzutreiben

Verbessertes Marketing und eine bessere Ausrüstung für die Lead-Ära sind entscheidend für den Boom auf dem Markt für Versicherungsmakler-Tools. Diese Ausrüstung ermöglicht es Maklern, durch gezielte virtuelle Marketingstrategien und mithilfe von Plattformen wie … ein breiteres Publikum zu erreichensoziale Medien, E-Mail-Werbung und -Marketing sowie SEO zur Gewinnung potenzieller Kunden. Durch die Integration von Lead-Bewertung und -Analyse können Agenten besser auf hervorragende Leads aufmerksam werden und so eine wirkungsvollere und individuellere Kontaktaufnahme gewährleisten. Tools, die gezielte Einblicke in die Möglichkeiten und das Verhalten der Kunden bieten, ermöglichen es Agenten, ihre Werbemaßnahmen anzupassen und so die Konversionsraten und den Kundenstolz zu maximieren. Darüber hinaus optimieren Automatisierungsfunktionen sich wiederholende Werbe- und Marketingaufgaben, sparen Zeit und verbessern die Effizienz. Diese Fähigkeiten helfen Maklern, wettbewerbsfähig zu bleiben, neue Kunden zu gewinnen und langfristige Beziehungen zu pflegen, was alles zur Markterweiterung beiträgt.

• Laut einer US-Regulierungsumfrage gaben 84 % der Krankenversicherer an, künstliche Intelligenz oder maschinelles Lernen in Bereichen wie Angebotserstellung, Betrugserkennung und Nutzungsmanagement einzusetzen.
• Untersuchungen zeigen, dass hochgradig digitale Versicherungsagenturen um 17 % wuchsen, verglichen mit einem Wachstum von nur 10 % bei Unternehmen mit geringer bis mittlerer digitaler Akzeptanz.

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Werkzeuge für VersicherungsmaklerMARKTSEGMENTIERUNG

Nach Typ

Basierend auf dem Typ kann der globale Markt in Cloud-basiert und On-Premises kategorisiert werden.

• Cloudbasiert: Die cloudbasierte Komplettlösung im Tools-Markt für Versicherungsmakler bietet skalierbare, praktische Lösungen für die Verwaltung von Kundenstatistiken, die Policenbearbeitung und die Lead-Generierung. Sie ermöglichen es Maklern, aus der Ferne mit stabilem Echtzeitdatenzugriff zu arbeiten.

• Vor Ort: On-Premise-Tools zur Vertragsvermittlung werden direkt auf den eigenen Servern des Händlers installiert und ermöglichen so eine bessere Datenverwaltung, Anpassung und Sicherheit. Diese Geräte richten sich an Unternehmen, die Informationssouveränität und Compliance priorisieren.

Auf Antrag

Basierend auf der Anwendung kann der globale Markt in kleine Unternehmen (1–10 Benutzer), mittlere Unternehmen (11–50 Benutzer) und große Unternehmen (50+ Benutzer) eingeteilt werden.

• Kleine Unternehmen (1–10 Benutzer): Für kleine Unternehmen mit 1–10 Benutzern bieten Abdeckungsvermittlungsgeräte eine optimierte Abdeckungsverwaltung, mündlichen Austausch mit Verbrauchern und grundlegende CRM-Funktionen und ermöglichen so einen umweltfreundlichen Betrieb und personalisierte Träger unabhängig von begrenzten Ressourcen.

• Mittelgroße Unternehmen (11–50 Benutzer): Für mittelgroße Unternehmen (11–50 Kunden) rationalisiert die Deckungsmaklerausrüstung das Deckungsmanagement, den verbalen Austausch mit Verbrauchern und die Gefahrenbewertung, steigert die betriebliche Effizienz und ermöglicht es Agenten, maßgeschneiderte Versicherungsantworten effizient bereitzustellen.

• Große Unternehmen (mehr als 50 Benutzer): Auf dem Markt für Tools für Versicherungsmakler benötigen große Gruppen (mehr als 50 Benutzer) skalierbare Lösungen für die Verwaltung grüner Deckungen, die Verwaltung von Verbraucherstatistiken und die Gruppenzusammenarbeit, um die Produktivität, Kundeneinbindung und Compliance auf breiter Ebene zu verbessern.

MARKTDYNAMIK

Die Marktdynamik umfasst treibende und hemmende Faktoren, Chancen und Herausforderungen, die die Marktbedingungen angeben.

FAHRFAKTOREN

Aufstieg von Remote-Arbeit und cloudbasierten Lösungen um den Markt anzukurbeln

Der Aufschwung von Fernversicherungen und Cloud-basierten Lösungen kurbelt das Wachstum des Marktes für Versicherungsmakler-Tools deutlich an. Cloudbasierte Komplettstrukturen ermöglichen es Maklern, von überall aus auf wichtige Geräte- und Käuferstatistiken zuzugreifen, was für Flexibilität und höhere Produktivität sorgt. Diese Antworten ermöglichen es Agenten, Verbraucherinteraktionen und Systemregeln zu manipulieren und Ansprüche zu bearbeiten, ohne dass eine Infrastruktur auf der Website erforderlich ist, wodurch die Betriebskosten gesenkt werden. Remote-Gemälde fördern auch die Einführung digitaler Kollaborationsgeräte und gewährleisten eine nahtlose Kommunikation zwischen Teammitgliedern und Kunden. Da immer mehr Agenten Cloud-Technologien nutzen, können sie ihre Abläufe skalieren, die Bereitstellung durch den Spediteur verbessern und die Einbindung der Kunden steigern. Der Komfort, die Sicherheit und die Effizienz, die Cloud-basierte Lösungen bieten, sind für Agenten bei der Anpassung an eine zunehmend entfernte und digital vernetzte Geschäftsumgebung von entscheidender Bedeutung.

• Offizielle Arbeitsstatistiken zeigen, dass der Versicherungsträger- und damit verbundene Tätigkeitssektor in den USA mehr als 3 Millionen Arbeitnehmer beschäftigt, was die Nachfrage nach effizienten Maklertools verstärkt.
• Eine aktuelle Branchenumfrage ergab, dass 92 % der Krankenversicherer bereits KI/ML-Governance-Rahmenwerke befolgen, die an nationalen Grundsätzen ausgerichtet sind, und so eine sichere Grundlage für die Integration von Maklertools schaffen.

Wachstum bei Customer Experience Management (CEM)-Toolsden Markt zu erweitern

Der Boom bei Customer Experience Management (CEM)-Geräten ist eine wichtige Triebkraft für die Expansion des Tools-Marktes für Versicherungsmakler. Mit diesen Tools können Agenten die Interaktion mit Käufern verschönern, indem sie personalisierte, nahtlose Bewertungen über verschiedene Berührungspunkte hinweg bereitstellen. CEM-Lösungen bieten Einblicke in Verbraucherpräferenzen, Verhaltensweisen und Schmerzfaktoren und ermöglichen es Agenten, ihre Angebote anzupassen und die Zufriedenheit zu verbessern. Angesichts der steigenden Nachfrage nach Gesprächen in Echtzeit kombinieren CEM-Tools Kanäle wie Chatbots, E-Mails und mobile Apps und sorgen so für kontinuierliches Engagement und Reaktionsfähigkeit. Durch die Automatisierung von Watch-America- und Kommentarserien können Agenten Beziehungen stärken, die Kundenbindung steigern und das durchschnittliche Einkommen steigern. Da sich der Wettbewerb verschärft, sind Makler, die hochwertige CEM-Geräte einsetzen, in der Lage, erstklassige Spediteure anzubieten, den Geschäftsboom zu nutzen und eine aggressive Seite auf dem Markt zu agieren.

EINHALTUNGSFAKTOR

Bedenken hinsichtlich der Datensicherheitum das Marktwachstum möglicherweise zu behindern

Datenschutzprobleme stellen ein enormes Hindernis für den Wachstumsboom des Tools-Marktes für Versicherungsmakler dar. Da Makler zunehmend auf virtuelle Systeme zur Speicherung sensibler Benutzerinformationen, einschließlich privater Informationen und Finanzdaten, angewiesen sind, wird das Risiko von Cyberangriffen, Datenschutzverletzungen und unbefugtem Zugriff immer größer. Versicherungsmakler müssen strenge Datensicherheitsregeln einhalten, darunter die DSGVO, um die Sicherheit und Vertraulichkeit von Verbraucherstatistiken zu gewährleisten, was die Einführung moderner Tools komplexer und wertvoller macht. Die Angst vor Datenverlust, Bußgeldern und Reputationsschäden kann dazu führen, dass Makler zögern, in überlegene Technologien zu investieren. Um diese Gefahren zu mindern, sind solide Cybersicherheitsmaßnahmen, Verschlüsselung und tägliche Audits unerlässlich, was die schnelle Einführung dieser Tools vor allem bei kleineren Agenten einschränken kann.

• Nationale Geschäftsdaten zeigen, dass nur 3,8 % der US-Unternehmen KI für die Produktion von Waren oder Dienstleistungen nutzen, was auf eine begrenzte Technologiedurchdringung in der Gesamtwirtschaft hinweist.
• Berichten zufolge können nur etwa 33 % der unabhängigen Versicherungsagenturen als starke digitale Anwender eingestuft werden, sodass die Mehrheit bei der Einführung von Broker-Tools hinterherhinkt.

Integration von KI und maschinellem Lernen, um Chancen für das Produkt auf dem Markt zu schaffen

Gelegenheit

Die Integration von KI und Geräteforschung bietet eine große Chance für die Automatisierung komplexer Prozesse und die Verbesserung der Entscheidungsfindung. KI kann riesige Datensätze analysieren, um Gefahren vorherzusagen, Versicherungsangebote zu personalisieren und das Schadenmanagement zu optimieren, sodass Agenten umsetzbare Erkenntnisse erhalten. Algorithmen des maschinellen Lernens helfen dabei, Muster im Käuferverhalten zu erkennen, was eine genauere Risikoeinschätzung und gezielte Marketingstrategien ermöglicht. Darüber hinaus können KI-gestützte Chatbots und digitale Assistenten den Kundensupport verbessern, indem sie rund um die Uhr Leitfäden präsentieren, Anfragen bearbeiten und bei der Richtlinienverwaltung unterstützen. Diese Fortschritte verbessern nicht nur die betriebliche Effizienz, sondern verbessern auch das Kundenerlebnis und verschaffen Maklern einen Wettbewerbsvorteil. Die Fähigkeit, korrektere, faktenbasierte Antworten anzubieten, ist ein wesentlicher Treiber für das Wachstum und die Einführung KI-gestützter Tools im Versicherungssektor.

• Daten zeigen, dass es in den USA etwa 927.600 lizenzierte Versicherungsagenturen und -makler gibt, was eine erhebliche Chance für digitale Tools zur Rationalisierung von Abläufen bietet.
• Statistiken zur Belegschaft zeigen, dass es rund 902.500 Lebens- und Krankenversicherungsmakler gibt, während es bei Schaden- und Unfallversicherungsmaklern rund 686.300 sind, was auf wachsende Möglichkeiten für Maklertools in diesen Segmenten hinweist.

 

Hoher Wettbewerb und Marktsättigung könnten eine potenzielle Herausforderung für Verbraucher darstellen

Herausforderung

Hoher Widerstand und Marktsättigung auf dem Markt für Tools für Versicherungsmakler können Käufer vor Herausforderungen stellen. Da zahlreiche Anbieter ähnliche Tools und Antworten anbieten, kann es für Verbraucher schwierig sein, zwischen den Angeboten zu unterscheiden, was zu Verwirrung und Schwierigkeiten bei der Auswahl der zufriedenstellenden Alternative für ihre Wünsche führt. Die überwältigende Menge an Alternativen kann zu Auswahlmüdigkeit führen und es für Käufer schwieriger machen, die Funktionen, Preise und Qualität der Dienstleistungen angemessen einzuschätzen. Darüber hinaus können in einem gesättigten Markt einige Geräte dazu beitragen, grundlegende Funktionen bereitzustellen, um wettbewerbsfähig zu bleiben, was zweifellos die Innovation und das Kundenerlebnis einschränkt. Dies kann dazu führen, dass sich Kunden mit weniger optimierten Lösungen zufrieden geben oder auf besser zugeschnittene, wertorientierte Dienstleistungen verzichten, die ihren Wünschen entsprechen.

• Von 382.913 Erstkandidaten für die Versicherungsprüfung haben nur 57,9 % bestanden, was zeigt, wie schwierig es ist, qualifizierte und ausreichend geschulte Arbeitskräfte für die Einführung von Broker-Tools bereitzustellen.
• Das Durchschnittsalter der US-amerikanischen Versicherungsvertreter liegt bei 45,9 Jahren, wobei ältere Fachkräfte die digitale Transformation und fortschrittliche Tools oft langsamer annehmen.

 

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Werkzeuge für VersicherungsmaklerMARKTREGIONALE EINBLICKE

• Nordamerika

Nordamerika hat aufgrund seiner überlegenen Erzeugungsinfrastruktur, seines robusten Versicherungsunternehmens und der hohen Akzeptanz virtueller Lösungen einen erheblichen Einfluss auf den Markt für Versicherungsmakler-Tools. Der Markt dominiert durch Innovationen in den Bereichen KI, Automatisierung und Informationsanalyse und treibt den Marktboom durch die Bereitstellung moderner Geräte voran, die die Betriebsleistung verbessern und das Kundenerlebnis verbessern. Der Markt für Versicherungsmakler-Tools in den Vereinigten Staaten hat durch die Nutzung technologischer Innovationen, regulatorischer Rahmenbedingungen und der Kundennachfrage nach virtuellen Lösungen drastische Fortschritte gemacht und weltweite Trends in den Bereichen Automatisierung, Datenanalyse und Sicherheit geprägt.

• Europa

Europa hat den Markt für Tools für Versicherungsmakler erheblich beeinflusst, indem es treibende Standards zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften einsetzte, zu denen auch die DSGVO gehört, die die Informationssicherheitsausrüstung prägte. Darüber hinaus hat die Einführung fortschrittlicher Technologien wie KI und Automatisierung in Europa Innovationen bei Geräten für das Deckungsmanagement, die Kundenbindung und die Schadensbearbeitung vorangetrieben und so die Effizienz und Kundenzufriedenheit verbessert.

• Asien 

Asien hat den Markt für Versicherungsmakler-Tools durch die Nutzung der Nachfrage nach digitaler Transformation erheblich beeinflusst. Mit der schnellen technologischen Einführung, insbesondere in Ländern wie China und Indien, nutzen Makler zunehmend KI, Automatisierung und Datenanalysen, um den Kundensupport zu verbessern, Abläufe zu rationalisieren und regulatorische Standards einzuhalten und so das Marktwachstum anzukurbeln.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Wichtige Akteure der Branche gestalten den Markt durch Innovation und Marktexpansion

Zu den wichtigsten Geschäftsakteuren auf dem Markt für Tools für Versicherungsmakler gehören etablierte Technologieriesen und spezialisierte Softwareunternehmen, die sich auf die Entwicklung moderner Lösungen für Versicherungsmakler konzentrieren. Führende Unternehmen wie Salesforce und Zoho bieten CRM- und Automatisierungsgeräte an, die häufig von Maklern verwendet werden, um Käuferbeziehungen zu kontrollieren, Abläufe zu rationalisieren und die Effizienz zu steigern. Applied Systems und Vertafore sind für ihre unternehmensspezifischen Lösungen bekannt und bieten Deckungskontrollsoftware und cloudbasierte Plattformen, die Makler bei der Policenverwaltung, Kundenkommunikation und Statistikanalyse unterstützen. Sapiens und Guidewire sind ebenfalls einflussreiche Akteure, die überlegene Strukturen für Versicherungssoftware bereitstellen, einschließlich Schadensmanagement- und Underwriting-Tools. Darüber hinaus prägen neuere Marktteilnehmer, die sich auf KI und Gerätelernen spezialisiert haben, zusammen mit Zywave und Brolly, zunehmend den Markt mit faktenbasierten Antworten zur Kundenakquise und Chancenanalyse.

• ACS (USA): ACS gehört durchweg zu den Top 10 % der anerkannten Akteure im globalen Softwarebereich für Versicherungsmakler, was seinen Beitrag zur Einführung digitaler Lösungen im Maklergeschäft widerspiegelt.
• Sapiens (USA): In einer aktuellen Bewertung von 15 großen Anbietern wurde Sapiens als einer von 40 % (6 von 15) dominierenden Anbietern im Bereich Underwriting- und Lebensversicherungssoftwarelösungen genannt.

Liste der Unternehmen für Versicherungsmakler-Tools

• ACS (U.S.)
• Applied Systems (U.S.)
• Sapiens (U.S.)
• EZLynx (Israel)
• Agency Matrix (U.S.)
• HawkSoft (U.S.)

ENTWICKLUNG DER SCHLÜSSELINDUSTRIE

August 2023: Eine große Entwicklung im Markt für Versicherungsmakler-Tools im Jahr 2023 ist die zunehmende Integration von KI und Informationsanalyse, die den Agenten dabei hilft, Abläufe zu rationalisieren, die Kundenbindung zu verbessern und die Risikobewertung zu verbessern. Besonders deutlich wurde dieser Trend in Nordamerika, wo Versicherungsagenten immer mehr digitale Tools einführten, um ihren Kunden personalisierte Dienstleistungen anzubieten. Beispielsweise sicherte sich das Insurtech-Startup Functional Finance im August 2023 Investitionen in Höhe von acht Millionen US-Dollar, um die betriebliche Effizienz zu steigern, was den Wandel der Branche hin zu technologiegetriebenen Antworten widerspiegelt. Es wird prognostiziert, dass dieser Drang nach technologischer Innovation das Marktwachstum durch die Verbesserung der Anbieterdienste und der betrieblichen Agilität zusätzlich belasten wird.

BERICHTSBEREICH

Die Studie umfasst eine umfassende SWOT-Analyse und gibt Einblicke in zukünftige Entwicklungen im Markt. Es untersucht verschiedene Faktoren, die zum Wachstum des Marktes beitragen, und untersucht eine breite Palette von Marktkategorien und potenziellen Anwendungen, die sich auf seine Entwicklung in den kommenden Jahren auswirken könnten. Die Analyse berücksichtigt sowohl aktuelle Trends als auch historische Wendepunkte, bietet ein ganzheitliches Verständnis der Marktkomponenten und identifiziert potenzielle Wachstumsbereiche.

Das Wachstum des Marktes für Tools für Versicherungsmakler steht vor einem anhaltenden Boom, der durch die zunehmende Anerkennung der Gesundheit, die wachsende Beliebtheit pflanzlicher Ernährung und Innovationen bei Produktdienstleistungen vorangetrieben wird. Trotz der Herausforderungen, zu denen eine begrenzte Verfügbarkeit von ungekochtem Stoff und bessere Kosten gehören, unterstützt die Nachfrage nach glutenfreien und nährstoffreichen Alternativen die Marktexpansion. Wichtige Akteure der Branche kommen durch technologische Upgrades und strategisches Marktwachstum voran und erhöhen so das Angebot und die Attraktivität des Marktwachstums für Tools für Versicherungsmakler. Da sich die Auswahl der Kunden hin zu gesünderen und vielfältigeren Mahlzeiten verlagert, wird erwartet, dass der Marktanteil von Tools für Versicherungsmakler floriert, wobei anhaltende Innovation und ein breiterer Ruf seine Zukunftsaussichten beflügeln.