Anualizaciones Tamaño del mercado del mercado de seguros, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (variable, inmediato, fijo y otros), por aplicación (BFSI, fabricación, industrial, viajes y hospitalidad, y otros) y pronóstico regional hasta 2033

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Annuity Insurance Market Informe Descripción general

Se anticipa que el tamaño del mercado de seguros de anualidades globales vale la pena aproximadamente USD 2821.5 mil millones en 2024, proyectado para llegar a USD 4284.5 mil millones en 2033 a una tasa compuesta anual de 4.5% de 2024 a 2033.

Las anualidades son productos económicos ofrecidos mediante el uso de grupos de cobertura diseñados para ofrecer ganancias consistentes que circulan, comúnmente para la jubilación. Contienen un personaje que hace una tarifa de suma global o una serie de facturas a un empleador de seguros a cambio de desembolsos periódicos que pueden comenzar en este momento o en una fecha futura. Las anualidades vienen en numerosos documentos, que consisten en fijos, variables e instantáneos, que ofrecen capacidades y bendiciones especiales. Las anualidades fijas proporcionan facturas garantizadas y un ingreso predecible, al mismo tiempo que las anualidades variables permiten fondos en diversos sub-dinero adeudados, con pagos que pueden diferir principalmente en función del rendimiento de la financiación. Las anualidades inmediatas comienzan a pagar las ganancias de inmediato, mientras que las anualidades diferidas adquieren fondos a lo largo de los años antes de que comiencen las facturas.

Los grupos de seguros ofrecen anualidades con el propósito de ofrecer seguridad y previsibilidad monetaria en la jubilación, apoyando a las personas para controlar el riesgo de dureza, lo que no superan sus ahorros. También se utilizan para diferentes funciones, incluidos los acuerdos dependientes en casos penales o para crear un ahorro con impuestos con fines de impuestosautomóvil. Las anualidades se pueden personalizar con funciones adicionales como ventajas moribundas, seguridad de la inflación y ciclistas para atender deseos y sueños monetarios únicos.

Impacto Covid-19

El crecimiento del mercado aumentó la pandemia debido a la mayor demanda de ingresos garantizados

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con el mercado experimentando una demanda más alta de lo previsto en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado y la demanda que regresa a los niveles pre-pandemias.

El efecto económico de la pandemia causó fluctuaciones considerables en los mercados monetarios, afectando el rendimiento general de las anualidades variables, que están vinculadas a las carteras de financiación. Esta volatilidad puede haber llevado a una disminución de los rendimientos de las anualidades variables e impactó el esplendor de dichos productos. Las empresas de seguros tuvieron que navegar estos desafíos, equilibrando sus estrategias de inversión y ajustando los servicios de productos para mitigar los peligros asociados con la inestabilidad del mercado.

A medida que la incertidumbre económica y la volatilidad del mercado aumentaron durante toda la pandemia, ha habido una mayor llamada para productos que imparten ganancias aseguradas y protección financiera. Las anualidades, especialmente las personas con facturas fijas, se han vuelto más atractivas para las personas que buscan fuertes ganancias en un entorno impredecible. Esta tendencia provocó un pasatiempo elevado en anualidades fijas y anualidades instantáneas, ya que los seres humanos buscaban recursos confiables de ingresos para la jubilación. Se anticipa que el crecimiento del mercado de seguros de anualidades globales aumenta después de la pandemia.

Últimas tendencias

Centrarse en las soluciones de ingresos de jubilación para impulsar el crecimiento del mercado

Hay un creciente énfasis en el desarrollo de la mercancía de anualidades que se ocupa de deseos de jubilación particulares. Las empresas de seguros están diseñando mercancías que atienden a diversas técnicas de jubilación, que incluyen productos con protección de durabilidad, funciones de planificación heredada y estrategias para mitigar los precios de la salud. Estas mejoras tienen como objetivo proporcionar soluciones extra completas para las ganancias de jubilación y la protección financiera. Las aseguradoras son un número cada vez mayor de suministro de mercancías de anualidades más flexibles y personalizables. Las nuevas características consisten en anualidades garantizadas de varios 12 meses, anualidades variables con opciones de inversión adicionales y productos híbridos que integran elementos de anualidades constantes y variables.

Algunos productos ahora consisten en bendiciones de residencia superiores, como los pasajeros de ingresos que se ajustan por la inflación o brindan admisión al presupuesto en caso de emergencias. La industria de las anualidades está adoptando herramientas virtuales para mejorar el disfrute del cliente y optimizar las transacciones. Muchas organizaciones están presentando sistemas en línea para comprar anualidades, tratar con deudas y acceder a recomendaciones monetarias. Las consultas virtuales, los programas digitales y los robo-advisores se están volviendo más comunes, lo que hace que sea menos complicado para los compradores explorar y manipular sus inversiones de anualidades.

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Segmentación del mercado de seguros de anualidades

Por tipo

Basado en el tipo, el mercado global se puede clasificar en variable, inmediato, fijo y otros.

• Anualidad variable: una anualidad variable permite la inversión en una gran cantidad de submoneys adeudados, incluidas las finanzas mutuas, con el potencial de mejores rendimientos principalmente en función del rendimiento general del mercado. Los pagos pueden variar según el desempeño de esas inversiones. Regularmente consiste en alternativas para ventajas adicionales, junto con los beneficios de muerte y vida.

• Anualidad inmediata: una anualidad inmediata comienza a proporcionar facturas de ganancias cotidianas al Annuitant casi de inmediato después de realizar un pago de suma global. Está diseñado para personas que buscan ganancias inmediatas y predecibles, normalmente utilizadas para los jubilados que desean una moneda constante. Los pagos pueden ser constantes o variables, dependiendo del contrato.

• Anualidad fija: una anualidad fija asegura una carga predeterminada de facturas regulares y regulares para una longitud específica o para la vida del annuitante. Da saldo y previsibilidad, ya que los pagos ya no varían con las condiciones del mercado. Este tipo se usa con frecuencia para inversores conservadores que buscan un ingreso confiable para circular con un peligro mínimo.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en BFSI, fabricación, industrial, viajes y hospitalidad, y otros.

• BFSI (banca, servicios financieros y seguros): BFSI abarca instituciones y servicios preocupados en sectores de banca, ofertas financieras y cobertura. Consiste en bancos comerciales, compañías de inversión, agencias de seguros ygestión de activosagencias, centrándose en manejar transacciones financieras, inversiones y riesgos. Este trimestre es importante para la estabilidad monetaria y el control económico personal.

• Fabricación: la fabricación incluye la fabricación de productos a través de la transformación de materias primas en mercancías terminadas y el uso de esfuerzos, equipos y procesos. Abarca una amplia variedad de industrias, que incluyenautomotor, electrónica, textiles y artículos de consumo. La fabricación es fundamental para desarrollar productos tangibles y usar un aumento económico.

• Industrial: la zona comercial se refiere a la fabricación y procesamiento de productos y materiales a gran escala, incluidas industrias pesadas comoacero, compuestos químicos y maquinaria. Aparece el uso de épocas avanzadas y centros a gran escala para producir bienes para los mercados de consumidores y comerciales. El sector es crítico para el desarrollo de infraestructura y el avance monetario.

• Viajes y hospitalidad: el trimestre de viajes y hospitalidad incluye servicios asociados con actividades de viaje, alojamiento y entretenimiento. Aligue a las aerolíneas, posadas, moteles, agencias de viaje y operadores turísticos, especializándose en la presentación de informes y servicios para viajeros y turistas. Esta zona es mejor para el sistema económico mundial, promoviendo el turismo y el intercambio cultural.

Factores de conducción

La planificación de la jubilación necesita impulsar el mercado

Las anualidades son un componente clave de la planificación de la jubilación, que proporciona un movimiento de ganancias garantizado que permite a los jubilados controlar la durabilidad y el azar y asegurarse de la estabilidad monetaria durante la jubilación. A medida que las poblaciones envejecen y esas intentan encontrar ganancias predecibles en la jubilación, la demanda de anualidades aumentará. Las anualidades proporcionan una sensación de seguridad monetaria asegurándose de facturas regulares, sin importar las fluctuaciones del mercado. Este equilibrio es particularmente atractivo para las personas que buscan proteger sus ahorros financieros de jubilación de la incertidumbre económica y la volatilidad del mercado.

Ventajas fiscales para expandir el mercado

Ciertos tipos de anualidades ofrecen aumentos de impuestos diferidos, lo que significa que las ganancias no se gravan hasta que se realizan los retiros. Este beneficio fiscal puede ser un llamamiento a las personas que buscan desarrollar sus ahorros y diferir los impuestos sobre las ganancias de financiación. A medida que mejora la alfabetización económica, más personas se están dando cuenta de los beneficios y capacidades de las anualidades. Las tareas educativas y los consejos monetarios están ayudando a los clientes a reconocer cómo las anualidades pueden encajar en sus planes monetarios más amplios, lo que lleva a una mayor adopción.

Factores de restricción

Complejidad y comprensión para impedir potencialmente el crecimiento del mercado

Las anualidades pueden ser productos financieros complicados con diversas funciones, términos y situaciones. La complejidad podría dificultar que los compradores aprehendan completamente los beneficios y las desventajas, lo que lleva a la renuencia o confusión al considerar una anualidad. Muchas anualidades vienen con altas tarifas, que consisten en cargos administrativos, cargos de entrega y cargos de control de inversión. Estos costos pueden erosionar los rendimientos generales y reducir la belleza de las anualidades en comparación con otras alternativas de financiación.

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Annuidies Insurance Market Regional Insights

La región de América del Norte que domina el mercado debido al mercado maduro y la alta demanda

El mercado está segmentado principalmente en Europa, América Latina, Asia Pacífico, América del Norte y Medio Oriente y África.

América del Norte se ha convertido en la región más dominante en la cuota de mercado de seguros de las anualidades globales debido a varios factores. La región tiene un gran equilibrio monetario y mejores rangos de ganancias desechables, lo que permite a las personas mayores gastar dinero en anualidades. Las opciones de seguridad financiera y financiación disponibles apoyan la popularidad de las anualidades como una herramienta de planificación de jubilación. América del Norte cuenta con una resistente infraestructura de servicios económicos, que incluye varios grupos de seguros, asesores monetarios y empresas de financiación que proporcionan y manipulan mercancías de anualidades. Esta infraestructura ofrece a los compradores acceso a una gran variedad de alternativas de anualidad y recomendaciones monetarias expertas.

Actores clave de la industria

Los actores clave de la industria que dan forma al mercado a través de la innovación y la expansión del mercado

El mercado de seguros de las anualidades está significativamente influenciado por los actores clave de la industria que juegan un papel fundamental en la dinámica del mercado y la configuración de las preferencias de los consumidores. Estos jugadores clave poseen amplias redes minoristas y plataformas en línea, que brindan a los consumidores un fácil acceso a una amplia variedad de opciones de vestuario. Su fuerte presencia global y reconocimiento de marca han contribuido a una mayor confianza y lealtad al consumidor, lo que impulsa la adopción de productos. Además, estos gigantes de la industria invierten continuamente en investigación y desarrollo, introduciendo diseños innovadores, materiales y características inteligentes en el seguro de anualidades, atendiendo a las necesidades y preferencias de los consumidores. Los esfuerzos colectivos de estos principales actores afectan significativamente el panorama competitivo y la trayectoria futura del mercado.

Lista de compañías de seguros de las anualidades principales

• Nationwide [U.S.]
• New York Life [U.S.]
• Allianz Life [U.S.]
• Brighthouse Financial [U.S.]
• Hartford [U.S.]

DESARROLLO INDUSTRIAL

Marzo de 2022:Nationwide dio un esfuerzo significativo por delante en el mercado de seguros de anualidades. Recientemente desarrollaron un jinete de ingresos a nivel nacional. El piloto de ingresos a nivel nacional es una característica no empresarial para las anualidades constantes que cotizan que brinda ingresos de vida asegurados y ofrece opciones de retiro flexibles. Permite a los titulares de pólizas sujetar las ganancias para la jubilación en función del precio de su cuenta recolectado, con posibles mejoras para la seguridad de la inflación. Este jinete se opone a proporcionar protección monetaria y ganancias predecibles al tiempo que aborda varios deseos de jubilación.

Cobertura de informes

El estudio abarca un análisis FODA integral y proporciona información sobre los desarrollos futuros dentro del mercado. Examina varios factores que contribuyen al crecimiento del mercado, explorando una amplia gama de categorías de mercado y aplicaciones potenciales que pueden afectar su trayectoria en los próximos años. El análisis tiene en cuenta tanto las tendencias actuales como los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los componentes del mercado e identificando las áreas potenciales para el crecimiento.

El informe de investigación profundiza en la segmentación del mercado, utilizando métodos de investigación cualitativos y cuantitativos para proporcionar un análisis exhaustivo. También evalúa el impacto de las perspectivas financieras y estratégicas en el mercado. Además, el informe presenta evaluaciones nacionales y regionales, considerando las fuerzas dominantes de la oferta y la demanda que influyen en el crecimiento del mercado. El panorama competitivo es meticulosamente detallado, incluidas cuotas de mercado de competidores significativos. El informe incorpora nuevas metodologías de investigación y estrategias de jugadores adaptadas para el plazo anticipado. En general, ofrece ideas valiosas e integrales sobre la dinámica del mercado de una manera formal y fácil de entender.