Tamaño del mercado de liquidación de deuda, participación, crecimiento y análisis de la industria por tipo (deuda de tarjetas de crédito, deuda de préstamos estudiantiles y otros) por aplicación (privada, empresarial) Pronóstico regional de 2022 a 2028

Actualizado en: 22 April 2024

Descripción general del informe de mercado de liquidación de deudas

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El tamaño del mercado mundial de liquidación de deudas se expandió rápidamente en 2021. La pandemia mundial de COVID-19 no ha tenido precedentes y ha sido asombrosa, y el mercado de liquidación de deudas ha experimentado una demanda mayor a la prevista en todas las regiones en comparación con los niveles previos a la pandemia. Según nuestra investigación, se espera que el mercado genere ingresos sustanciales para 2028, una CAGR sólida durante el período de pronóstico. El repentino aumento de la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado y al regreso de la demanda a los niveles prepandémicos una vez que la pandemia termina.

Un prestatario que no puede pagar el monto total adeudado a los acreedores negocia con ellos para devolver un monto menor. Este procedimiento se conoce como liquidación de deudas. Las empresas que se especializan en liquidación de deudas ayudan a los clientes que tienen problemas para pagar sus facturas negociando sumas más bajas en sus obligaciones pendientes. Las empresas que se especializan en liquidación de deudas cobran tarifas por sus servicios, que pueden ser una tasa fija o un porcentaje del total de la deuda a resolver. Estos costes suelen ser motivo de debate, ya que algunos clientes afirman que son demasiado exorbitantes.

En los últimos años, cada vez más clientes están recurriendo a la liquidación de deudas en busca de alivio de sus crecientes obligaciones. Para ayudar a los clientes a resolver sus problemas financieros, las organizaciones de liquidación de deudas ofrecen una variedad de soluciones, que incluyen negociación de deuda, gestión de deuda y consolidación de deuda. Para reducir el monto de la deuda adeuda, la empresa de liquidación de deudas a menudo negocia con los acreedores en nombre del cliente. Este tamaño de mercado de liquidación de deuda ha experimentado un aumento significativo de la demanda en los últimos años, debido al aumento de la deuda de los consumidores y la creciente dificultad para pagarla. El mercado de liquidación de deudas ofrece varias soluciones para ayudar a las personas a salir de sus deudas, incluida la liquidación de deudas, la gestión de deudas y la consolidación de deudas.

Impacto de COVID-19: La pandemia ha tenido una influencia significativa en la industria ya que los clientes buscaban alivio de la deuda debido a problemas financieros

Como resultado de la pérdida de empleos y la disminución de ingresos, la pandemia de COVID-19 ha tenido una grave influencia en la industria de liquidación de deudas. Debido a las enormes dificultades financieras y la incertidumbre provocadas por la pandemia, más personas buscan opciones de alivio de la deuda. Según la industria de liquidación de deudas, el número de personas que buscan ayuda con la gestión de la deuda ha aumentado drásticamente. El mercado ha tenido que adaptarse al escenario actual ofreciendo opciones de alivio de la deuda personalizadas para satisfacer las demandas de los clientes individuales. Los métodos tradicionales de liquidación de deuda han perdido terreno frente a opciones de alivio de deuda más adaptables y rentables.

Últimas tendencias

" Se espera que el creciente deseo de soluciones de bricolaje sea una tendencia en el sector de liquidación de deuda "

El creciente deseo de soluciones de bricolaje es uno de los desarrollos más recientes en el negocio de liquidación de deudas. Los consumidores están encontrando estrategias para manejar sus deudas por sí mismos a medida que adquieren más conocimientos financieros, en lugar de depender de empresas profesionales de liquidación de deudas. La razón principal de esta tendencia es un conocimiento cada vez mayor de los costos que cobran las agencias de liquidación de deudas, que pueden ser significativos. Los consumidores utilizan cada vez más herramientas de Internet y la autoformación para aprender sobre tácticas de negociación de deudas, después de lo cual negocian con los acreedores por su cuenta. La aparición de soluciones de liquidación de deudas que puede hacer usted mismo es una tendencia beneficiosa para los consumidores, ya que les ayuda a recuperar el control de su deuda y minimizar el monto adeudado sin pagar tarifas o costos adicionales. Además, la creciente conciencia sobre las tácticas de negociación y liquidación de deudas está ayudando a los clientes a comprender mejor su situación financiera y desarrollar un plan para reducir la deuda.

SEGMENTACIÓN del Mercado de Liquidación de Deuda

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Por tipo

Dependiendo del mercado de liquidación de deudas, se dan los tipos: deuda de tarjetas de crédito, deuda de préstamos estudiantiles y otros. El tipo Deuda de tarjeta de crédito capturará la participación de mercado máxima hasta 2028 .

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Por aplicación

El mercado se divide en privado y empresarial según la aplicación. Los actores del mercado global de liquidación de deudas en el segmento de cobertura como Private dominarán la cuota de mercado durante 2022-2028.

Factores determinantes

" Se espera que la asistencia gubernamental en la liquidación de deudas en varios países sea un factor importante que impulse la expansión del mercado "

La asistencia del gobierno ha sido fundamental para promover la expansión del negocio de liquidación de deudas. Muchos gobiernos han reconocido el valor de los servicios de liquidación de deudas para ayudar a personas y empresas a gestionar su deuda y mejorar su situación financiera. Los gobiernos han adoptado diversas medidas para fomentar la expansión de la industria de liquidación de deudas. La financiación directa es uno de los principales métodos con los que los gobiernos han apoyado el mercado de liquidación de deuda. Esto ha permitido a las organizaciones de liquidación de deudas invertir en nueva tecnología y ampliar sus servicios, haciendo que la liquidación de deudas sea más accesible y económica. Los gobiernos también han otorgado exenciones fiscales a las personas y empresas que emplean servicios de liquidación de deudas, lo que ha impulsado el crecimiento del mercado de liquidación de deudas.

" Mayor conocimiento de los servicios proporcionados por las organizaciones de liquidación de deudas para impulsar la expansión del mercado "

Uno de los principales impulsores del desarrollo de la industria de liquidación de deudas es un mayor conocimiento de los servicios prestados por las empresas de liquidación de deudas. En los últimos años, un número cada vez mayor de personas ha tomado conciencia de las opciones que tienen a su alcance para la gestión y reducción de la deuda. Este mayor conocimiento ha aumentado la demanda de servicios de liquidación de deudas a medida que los consumidores buscan soluciones para recuperar sus finanzas. Las empresas de liquidación de deudas han trabajado arduamente para generar conciencia sobre sus servicios a través de diferentes estrategias de marketing y publicidad. Se han utilizado publicidad web dirigida, correo directo y otros tipos de divulgación. Como resultado, muchas personas que antes ignoraban los servicios de liquidación de deudas ahora los conocen y los consideran como una alternativa para reducir la deuda. Una mayor conciencia de los servicios de liquidación de deudas también ha dado lugar a un mejor conocimiento de sus beneficios. La gente es cada vez más consciente, por ejemplo, de que la liquidación de deudas puede ayudarles a reducir la cantidad que deben y a salir de sus deudas antes. Esto ha ayudado a aclarar mitos y conceptos erróneos sobre los servicios de liquidación de deudas, lo que ha impulsado aún más el crecimiento del mercado de liquidación de deudas.

Factores de restricción

" El largo proceso de liquidación es un factor importante que limita e impide la expansión del mercado "

El proceso de resolución puede ser largo, y las conversaciones entre los acreedores y las agencias de liquidación de deudas pueden tardar meses o incluso años en completarse. Los deudores están obligados a realizar pagos mensuales a la empresa de liquidación de deudas durante este tiempo, que se utiliza para desarrollar un fondo que se utilizará para pagar su deuda. Los deudores pueden optar por buscar alternativas alternativas de alivio de la deuda durante este período, ya que el largo procedimiento es agravante. El largo procedimiento de liquidación ejerce presión sobre el sector de liquidación de deudas, ya que muchos deudores pierden la paciencia y buscan opciones alternativas. Esto puede resultar en una disminución en la demanda de servicios de liquidación de deudas, afectando el crecimiento del mercado de liquidación de deudas. Además, el largo procedimiento de liquidación podría generar mayores gastos para las organizaciones de liquidación de deudas, ya que deben mantener un fondo para sus clientes durante un período de tiempo prolongado.

Perspectivas regionales del mercado de liquidación de deudas

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" Norteamérica dominará el mercado mundial gracias a la presencia de importantes actores clave en la región   "

El mercado de liquidación de deudas de América del Norte está creciendo rápidamente y cada vez más consumidores buscan ayuda para resolver sus deudas pendientes. En los últimos años, el mercado ha experimentado un aumento significativo de la demanda, debido al aumento de los niveles de deuda de los consumidores, las altas tasas de interés y el aumento de la presión financiera. Se estima que la cuota de mercado de liquidación de deudas de América del Norte será más alta en 2028, con un número creciente de consumidores que buscarán ayuda de las empresas de liquidación de deudas. Este crecimiento está impulsado por el creciente número de consumidores que luchan por mantenerse al día con sus pagos mensuales y el creciente número de empresas de liquidación de deudas que ofrecen una gama de servicios, que incluyen liquidación de deudas, consolidación de deudas y planes de gestión de deudas.

El mercado europeo de liquidación de deuda ha estado en el centro de atención en los últimos años, ya que muchos países de la región han luchado con altos niveles de deuda. A raíz de la crisis financiera mundial, muchos países de Europa quedaron con grandes cargas de deuda pública, lo que ha llevado a una creciente demanda de servicios de liquidación de deuda. En el mercado europeo de liquidación de deudas, las empresas ofrecen servicios que ayudan a particulares y empresas a resolver sus problemas de deuda. Esto puede incluir negociar con los acreedores para reducir el monto adeudado, establecer planes de pago y ayudar a las personas a declararse en quiebra. La cuota de mercado europeo de liquidación de deudas está aumentando debido a la creciente demanda de servicios en línea. Muchas empresas ofrecen ahora servicios de liquidación de deudas en línea, que facilitan que las personas accedan a la ayuda que necesitan. Esto también ha hecho que el mercado sea más accesible para los consumidores, ya que pueden acceder a los servicios desde la comodidad de su propio hogar. El mercado europeo de liquidación de deudas es muy competitivo y muchas empresas compiten por cuota de mercado. Como resultado, las empresas están constantemente innovando y desarrollando nuevos servicios para mantenerse por delante de la competencia. Esto incluye ofrecer nuevas herramientas y recursos en línea, así como desarrollar programas de liquidación de deudas más completos.

Actores clave de la industria

" Los actores clave se centran en asociaciones para obtener una ventaja competitiva "

Prominentes actores del mercado están realizando esfuerzos de colaboración asociándose con otras empresas para mantenerse por delante de la competencia. Muchas empresas también están invirtiendo en el lanzamiento de nuevos productos para ampliar su cartera de productos. Las fusiones y adquisiciones también se encuentran entre las estrategias clave utilizadas por los actores para ampliar sus carteras de productos.

Lista de actores del mercado perfilados

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Freedom Alivio de la deuda (EE.UU.)

Alivio de la deuda nacional (EE.UU.)

Rescue One Financial (EE.UU.)

ClearOne Advantage (EE.UU.)

Soluciones de deuda de la nueva era (EE.UU.)

Deuda del Pacífico (EE.UU.)

Alivio de deuda acreditado (EE.UU.)

CuraDebt Systems (EE.UU.)

Alivio de la deuda Guardian (EE.UU.)

Servicios de negociación de deuda (EE.UU.)

Premier Debt Help (EE.UU.)

Oak View Law Group (EE.UU.)

Cobertura del informe

Esta investigación presenta un informe con estudios extensos que toman en cuenta las empresas que existen en el mercado y que afectan el período de pronóstico. Con estudios detallados realizados, también ofrece un análisis completo al inspeccionar factores como segmentación, oportunidades, desarrollos industriales, tendencias, crecimiento, tamaño, participación y restricciones. Este análisis está sujeto a modificaciones si cambian los actores clave y el probable análisis de la dinámica del mercado.