Tamaño del mercado del mercado de la plataforma de calificación de seguro, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (basado en la nube, en las instalaciones), por aplicación (automóvil, hogar, motocicleta, otros), ideas regionales y pronósticos de 2025 a 2033

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Descripción general del informe del mercado de la plataforma de calificación de seguro

El tamaño del mercado de la plataforma de calificación de seguros global fue de USD 0.66 mil millones en 2024 y se proyecta que el mercado tocará USD 1.27 mil millones para 2033 a una tasa compuesta anual de 7.6% durante el período de pronóstico.

Una plataforma de calificación de seguro, también conocida como motor de calificación de seguro o motor de precios de seguro, es una solución de software utilizada por las compañías de seguros para calcular las primas de seguro para las pólizas. Estas plataformas juegan un papel crucial en la industria de seguros al ayudar a las aseguradoras a determinar el costo de la cobertura de varios tipos de seguros, como las políticas de automóviles, hogares, salud o comerciales.

Estas plataformas utilizan algoritmos complejos y modelos matemáticos para evaluar los factores de riesgo asociados con una persona asegurada, propiedad o negocio. Estos factores pueden incluir demografía, ubicación, historial de reclamos, detalles del vehículo y más. Se integran con varias fuentes de datos, tanto internos (datos de reclamos históricos, información de los aseguradores) y externos (puntajes de crédito, datos meteorológicos, información geográfica), para hacer cálculos premium más precisos. Las compañías de seguros definen reglas de calificación y pautas de suscripción específicas para su negocio. La plataforma tiene en cuenta estas reglas al calcular las primas, asegurando la coherencia y el cumplimiento de las políticas de la compañía.

Impacto Covid-19

Mayor demanda de digitalización para aumentar la demanda significativamente

La pandemia Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con esta plataforma experimentando una demanda más alta de la anticipada en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El aumento repentino en la CAGR es atribuible al crecimiento y la demanda del mercado que regresa a los niveles pre-pandémicos.

Covid-19 tuvo un impacto que cambió la vida a nivel mundial. El mercado de la plataforma de calificación de seguro se vio significativamente afectado. El virus tuvo varios impactos en diferentes mercados. Los bloqueos se impusieron en varias naciones. Esta pandemia errática causó interrupciones en todo tipo de negocios. Las restricciones se endurecieron durante la pandemia debido al creciente número de casos. Numerosas industrias se vieron afectadas. Sin embargo, el mercado de esta plataforma experimentó una mayor demanda.

Con interacciones en persona limitadas, hubo un aumento en las ventas de seguros en línea. Estas plataformas desempeñaron un papel fundamental en permitir que las aseguradoras ofrezcan citas y vender políticas a través de canales digitales. Con una mayor dependencia de los procesos digitales, la ciberseguridad de estas plataformas se volvió aún más crítica. Las aseguradoras tuvieron que invertir en medidas de seguridad cibernética robusta para proteger los datos confidenciales de los clientes.

La pandemia aceleró la necesidad de digitalización en todas las industrias, incluido el seguro. Las plataformas de calificación de seguro se volvieron aún más críticas a medida que las aseguradoras buscaban formas de proporcionar citas en línea y simplificar la emisión de pólizas sin contacto físico con los clientes. La necesidad de un trabajo remoto durante los bloqueos destacó la importancia de las plataformas de calificación de seguro basadas en la nube. Las aseguradoras necesitaban sistemas a los que se pudiera acceder de forma segura desde cualquier lugar, asegurando la continuidad del negocio. La pandemia aceleró la inversión en empresas Insurtech, incluidas las que desarrollan avanzaron estas plataformas. Estas inversiones tenían como objetivo mejorar la automatización, el análisis de datos y la experiencia del cliente. Se anticipa que el mercado impulsará el crecimiento del mercado de la plataforma de calificación de seguro después de la pandemia.

Últimas tendencias

Transformación digital para ampliar el crecimiento del mercado

Las compañías de seguros continúan invirtiendo en esfuerzos de transformación digital. Esto incluye la adopción de estas plataformas avanzadas que facilitan las citas en línea, la emisión de políticas y el procesamiento de reclamos. Las aseguradoras se esfuerzan por proporcionar una experiencia de cliente digital perfecta. El uso de inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML) en las plataformas de calificación de seguros ha aumentado. Estas tecnologías permiten una evaluación y precios de riesgos más precisos mediante el análisis de grandes cantidades de datos. Las aseguradoras están aprovechando la IA y ML para mejorar los procesos de suscripción.

Las plataformas de calificación de seguro se están integrando con más fuentes de datos en tiempo real, como dispositivos IoT, telemática y datos meteorológicos. Esto permite a las aseguradoras tomar decisiones más informadas y ofrecer políticas personalizadas basadas en información actualizada. El análisis predictivo se está volviendo cada vez más importante para las aseguradoras. Las plataformas de calificación están incorporando modelos predictivos para evaluar los riesgos futuros y el comportamiento del cliente, ayudando a las aseguradoras a ajustar de manera proactiva sus precios y ofertas. Se anticipa que estos últimos desarrollos aumentarán la cuota de mercado de la plataforma de calificación de seguro.

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Segmentación del mercado de la plataforma de calificación de seguro

Por tipo

Basado en el tipo, el mercado se divide en nubes y en las instalaciones.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado se bifurca en automóviles, hogar, motocicleta y otros.

Factores de conducción

Productos de seguro emergentes para impulsar la participación de mercado

Los clientes de hoy esperan acceso rápido y conveniente a productos de seguro. Las plataformas de calificación de seguro permiten a las aseguradoras cumplir con estas expectativas al proporcionar cotizaciones instantáneas y emisión de pólizas a través de canales en línea y móviles. La experiencia mejorada del cliente es un impulsor importante del mercado. La introducción de nuevos productos de seguro, como el seguro basado en el uso (UBI) para vehículos, seguros cibernéticos y seguros paramétricos, ha creado una demanda de plataformas de calificación capaces de acomodar estas ofertas innovadoras. Estas plataformas deben adaptarse al panorama en evolución de los productos de seguros y los factores de riesgo.

Disponibilidad de datos para el análisis para aumentar el tamaño del mercado

La disponibilidad de una amplia gama de fuentes de datos, incluidas telemática, dispositivos IoT, redes sociales y datos de reclamos históricos, ha ampliado las capacidades de estas plataformas. Estas plataformas ahora pueden acceder y analizar diversos conjuntos de datos para evaluar mejor el riesgo y calcular las primas con precisión. Los avances en análisis de datos e inteligencia artificial (AI) están impulsando la adopción de plataformas. Estas plataformas utilizan algoritmos de AI y aprendizaje automático para analizar grandes cantidades de datos, lo que ayuda a las aseguradoras a tomar evaluaciones de riesgos más precisas y decisiones de precios. Las aseguradoras están aprovechando estas tecnologías para obtener una ventaja competitiva y reducir los tiempos de procesamiento de suscripción y reclamos. Se anticipa que estos factores impulsan el mercado de la plataforma de calificación de seguro.

Factores de restricción

Sistemas heredados y cumplimiento regulatorio para la cuota de mercado de Hamper

La industria de seguros está muy regulada, y las aseguradoras deben cumplir con requisitos reglamentarios complejos y en evolución. Estas plataformas deben adaptarse a las regulaciones cambiantes, lo que puede ser un desafío significativo, especialmente para las aseguradoras más pequeñas o aquellas que operan en múltiples jurisdicciones.

Muchas compañías de seguros establecidas aún dependen de los sistemas heredados para sus operaciones centrales. La integración de estas plataformas modernas con estos sistemas heredados puede ser complejo y costoso. Se prevé que los factores obstaculicen el crecimiento del mercado de la plataforma de calificación de seguro.

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Plataforma de calificación de seguros Mercado de información regional

América del Norte domina el mercado con vencimiento del mercado de seguros

América del Norte, especialmente los Estados Unidos, es un centro importante para la industria de seguros, con numerosas compañías de seguros que operan en el país. El mercado estadounidense es altamente competitivo, y las aseguradoras han adoptado rápidamente tecnología para obtener una ventaja competitiva. Esto ha impulsado la demanda de plataformas de calificación de seguro.  Tiene uno de los mercados de seguros más grandes y maduros del mundo. Es el hogar de una gran cantidad de compañías de seguros, incluidas algunas de las empresas más grandes reconocidas a nivel mundial. Este extenso tamaño y alcance del mercado crea una demanda significativa de soluciones tecnológicas sofisticadas, incluidas estas plataformas.

Actores clave de la industria

Los jugadores clave se centran en las asociaciones para obtener una ventaja competitiva

Los actores destacados del mercado están haciendo esfuerzos de colaboración al asociarse con otras compañías para mantenerse a la vanguardia en la competencia. Muchas compañías también están invirtiendo en nuevos lanzamientos de productos para expandir su cartera de productos. Las fusiones y adquisiciones también se encuentran entre las estrategias clave utilizadas por los jugadores para expandir su cartera de productos.

Lista de las principales compañías de plataformas de calificación de seguro

• Vertafore [U.S.]
• Applied Systems [U.S.]
• EZLynx [U.S.]
• ACS (Agency Computer Systems) [U.S.]
• ITC (Insurance Technologies Corporation) [U.S.]
• HawkSoft [U.S.]
• QQ Solutions [U.S.]
• Sapiens/Maximum Processing [Israel]
• Agency Matrix [U.S.]
• Buckhill [U.S.]
• InsuredHQ [New Zealand]
• Zhilian Software [China]

Cobertura de informes

Esta investigación perfila un informe con extensos estudios que toman la descripción de las empresas que existen en el mercado que afectan el período de pronóstico. Con estudios detallados realizados, también ofrece un análisis exhaustivo al inspeccionar los factores como la segmentación, las oportunidades, los desarrollos industriales, las tendencias, el crecimiento, el tamaño, la participación y las restricciones. Este análisis está sujeto a la alteración si los jugadores clave y el análisis probable de la dinámica del mercado cambian.