Tamaño del mercado de seguros israelíes, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (vida y no vida), por aplicación (personal, empresarial y otros), y pronóstico regional hasta 2033

• 

  Solicitar una muestra gratuita para saber más sobre este informe

Mercado de seguros israelíes DESCRIPCIÓN GENERAL

El tamaño mundial del mercado de seguros israelí fue de USD 20 mil millones en 2024 y se proyecta que el mercado tocará USD 34 mil millones para 2033 a una tasa compuesta anual del 6% durante el período de pronóstico.

El mercado de cobertura israelí está bien evolucionado, extraordinariamente regulado y competitivo, enmascarando estilos de vida, aptitud física, propiedad y cobertura de vehículos. La corporación se supervisa mediante el uso del mercado de capitales, el seguro y la autoridad de ahorro, asegurándose de la estabilidad financiera y la protección del consumidor. Las principales aseguradoras encarnan empresas que consisten en Clal, Harel y Migdal. El mercado ha visto una mayor digitalización, con actualizaciones de Insurtech que mejoran la accesibilidad y el rendimiento. La cobertura de salud y pensiones son sectores clave, presionados a través de modificaciones regulatorias y cambios demográficos. A pesar de las incertidumbres económicas, la corporación sigue siendo resistente, adaptándose a los peligros en evolución, lo que incluye amenazas de ciberseguridad y daños climáticos al mismo tiempo que mantienen una fuerte rentabilidad y un aumento del mercado.

Impacto de la guerra de Rusia-Ukraine

El mercado de seguros israelí había impactado ampliamente por la guerra de Rusia-Ucrania debido al aumento de las incertidumbres geopolíticas y económicas

El conflicto de Rusia-Ukraine ha impactado considerablemente el crecimiento del mercado de seguros israelí al aumentar las incertidumbres geopolíticas y económicas. El aumento de la inflación y los gastos de electricidad, en parte impulsados ​​por la guerra, han traído mayores cargos de cobertura y cargos de reclamos. Las interrupciones de la cadena de suministro han afectado a las industrias que dependen de importaciones, crecientes riesgos de interrupción comercial. Las amenazas de ciberseguridad, exacerbadas por el conflicto, han aumentado la demanda de seguro cibernético. Además, la volatilidad del mercado financiero global ha motivado las carteras de financiación de las aseguradoras israelíes, lo que afecta la rentabilidad. Si bien la exposición directa de Israel a los activos rusos y ucranianos está restringida, los resultados financieros más amplios de la guerra han traído nuevos desafíos para las aseguradoras en los precios y la gestión de riesgos.

Última tendencia

Presento ascendente de las nuevas empresas de Insurtech para impulsar el crecimiento del mercado

El sector de cobertura israelí está experimentando una rápida transformación digital, impulsada por el impulso ascendente de las startups insurtech. Las empresas están aprovechando la suscripción de AI, el procesamiento de reclamos computarizados y el servicio al cliente basado en Chatbot para mejorar el rendimiento y la experiencia del consumidor. La personalización está a la vanguardia, con las aseguradoras el uso de grandes estadísticas y el aprendizaje automático para adaptar las reglas a las necesidades individuales. Las aplicaciones móviles y los portales de autoservicio se están generalizando, permitiendo a los clientes administrar políticas, reclamos de archivos y obtener asistencia inmediata sin problemas. La tecnología blockchain también se está explorando para la prevención de fraude y las transacciones seguras. A medida que la oposición se intensifica, la innovación virtual está remodelando el mercado, mejorando la accesibilidad, reduciendo los costos y mejorando la satisfacción de los clientes en numerosos segmentos de seguros.

Solicitar una muestra gratuita para saber más sobre este informe

Segmentación del mercado de seguros israelíes

Por tipo

Basado en el tipo, el mercado global se puede clasificar en la vida y la vida

• Vida: el seguro de vida en Israel brinda protección económica a los beneficiarios de los asegurados en caso de desaparición, discapacidad o enfermedad importante. Consiste en regulaciones relacionadas con la vida a término, toda la vida y la inversión. Muchas pautas también proporcionan aditivos de ahorro financiero para la jubilación o las necesidades económicas futuras. El mercado está regulado a través del mercado de capitales, el seguro y la autoridad de ahorro.
• No vida: el seguro no vital en Israel cubre los riesgos relacionados con las pertenencias, la salud, los motores y las empresas. Los segmentos clave abarcan la cobertura del automóvil (obligatoria y completa), el seguro del hogar y el seguro de responsabilidad civil. La zona también incluye el seguro de salud y viajes, que complementan el sistema nacional de salud. Las aseguradoras operan debajo de estrictos marcos regulatorios para hacer segura la seguridad del cliente.

Por aplicación

Basado en la aplicación, el mercado global se puede clasificar en personal, empresa y otros

• Personal: el seguro personal en Israel consiste en fitness, vida, doméstica, vehículos y cobertura de viaje, que atiende a personas y familias. El mercado está altamente regulado, asegurándose de la protección de los clientes y la transparencia. Los operadores populares proporcionan sistemas digitales para el control de políticas y el procesamiento de reclamos. La demanda se impulsa a través de cargos de salud, valores de pertenencias y leyes obligatorias de cobertura de automóviles. 
• Enterprise: las empresas en Israel dependen de la cobertura empresarial de la empresa para los activos, el responsabilidad cibernética y el seguro asociado a los trabajadores. Las corporaciones de alta tecnología, las corporaciones de producción y las nuevas empresas requieren regulaciones especializadas para la gestión de riesgos. La cobertura cibernética se está desarrollando debido a las amenazas cibernéticas comunes en el lugar. Las grandes aseguradoras ofrecen soluciones a medida para mitigar los riesgos operativos y económicos. 
• Otro: esta categoría consiste en cobertura de nicho y especializada que incluye cobertura agrícola, marina, de aviación y riesgo político. La cobertura agrícola es importante debido a los peligros asociados al clima que afectan a los agricultores israelíes. La cobertura de amenazas políticas facilita a las agencias que se ejecutan en áreas volátiles. Las aseguradoras también cubren sectores precisos, como establecimientos no seculares y sitios arqueológicos.

Dinámica del mercado

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.                          

Factores de conducción

Expansión de la economía y estabilidad para impulsar la demanda del mercado

A medida que la economía de Israel se expande y estabiliza, el aumento de la autoconciencia del comprador y la fuerza de ingresos disponibles aumentan la demanda de productos de cobertura. La creciente conciencia de la protección monetaria resulta en una mejor adopción del seguro de salud, vida y activos, asegurando la seguridad contra los peligros imprevistos. El retumbante mercado inmobiliario además de alimenta la cobertura de la propiedad, al mismo tiempo que una población antigua aumenta la vida y los planes de pensiones. Además, los mejores estándares de atención médica y los crecientes costos clínicos hacen que el seguro de salud sea crítico. Las aseguradoras responden con pautas personalizadas, ofertas digitales y alternativas de cobertura flexible. Esta tendencia al alza fortalece la región de cobertura, fomentando la innovación y la competencia al mismo tiempo que mejorar la seguridad económica para las personas y las agencias.

Los inversores y empresas internacionales juegan un papel importante en el auge del mercado

Los inversores y empresas internacionales juegan un papel importante en el auge de la empresa de seguros de Israel al introducir mercancías revolucionarias, soluciones avanzadas de gestión de riesgos y prácticas de calidad mundiales. Su presencia aumenta la competencia, alentando a las aseguradoras del vecindario a mejorar la calidad y el rendimiento del servicio. Las inversiones extranjeras también mejoran los avances tecnológicos, principalmente en Insurtech, montar transformación virtual y ofertas de cobertura personalizada. Además, las aseguradoras globales transmiten estabilidad y conocimiento económico, apoyando el crecimiento y la diversificación del mercado. Los rasgos regulatorios que facilitan la participación extranjera aumentan aún más la seguridad en los inversores, lo que hace que Israel sea un destino atractivo para las compañías internacionales de cobertura que buscan litigarse en su panorama económico dinámico y en evolución.

Factor de restricción

Competencia de otras aseguradoras para restringir el crecimiento del mercado

El mercado de seguros de Israel es altamente competitivo, con las aseguradoras locales e internacionales que compiten por el porcentaje de mercado. Esta oposición excesiva impulsa la innovación y ha avanzado los servicios, sin embargo, además presiona a las corporaciones para mantener los precios competitivos, limitando su flexibilidad en los ajustes premium. Como resultado final, las aseguradoras deberían la asequibilidad de la estabilidad con rentabilidad mientras se trata del aumento de los cargos operativos y las necesidades regulatorias. Además, la competencia fomenta la inversión en soluciones de seguros insurTech, digitalización y personalizadas para diferenciar los servicios. Si bien los compradores obtienen mejores opciones de cobertura y precios, las aseguradoras enfrentan desafíos en el mantenimiento de los márgenes, lo que requiere la gestión estratégica de riesgos y las mejoras impulsadas por la eficiencia para mantener la rentabilidad a largo plazo en el mercado en evolución.

Oportunidad

La transformación digital puede presentar una gran oportunidad para el crecimiento del mercado

La transformación digital está revolucionando el mercado de seguros de Israel a través de la inteligencia artificial (IA), el análisis de big data y la automatización, mejorando la eficiencia y la experiencia del cliente. Los chatbots y los asistentes digitales impulsados ​​por la IA ofrecen en el soporte de spot, mientras que el análisis predictivo ayudan a las aseguradoras a evaluar los riesgos de manera más adecuada y personalizan las políticas. Big Data permite la detección de fraude en tiempo real y una suscripción más inteligente, reduciendo los precios y la mejora de la toma de decisiones. Automation Streamlines reclamos procesamiento, minimizando los retrasos y el trabajo de oficina. Las nuevas empresas de Insurtech y las aseguradoras establecidas aprovechan estas tecnologías para ofrecer revisiones digitales perfectas, desde la compra de políticas hasta el acuerdo de reclamos. A medida que la tecnología avanza, la empresa continúa evolucionando, aumentando la accesibilidad, la transparencia y la satisfacción del cliente.

Desafío

Los desastres naturales y los eventos catastróficos pueden plantear un gran desafío para el crecimiento del mercado

Israel experimenta una exposición relativamente baja a desastres naturales, sin embargo, los peligros que incluyen terremotos y conflictos regionales siguen preocupaciones sustanciales para el mercado de seguros. El país se coloca a lo largo de la grieta del Mar Muerto, lo que la hace vulnerable a la actividad sísmica. Además, las tensiones geopolíticas pueden causar daños por pertenencias, interrupciones de la agencia comercial y reclamos multiplicados. Las aseguradoras deben estudiar cuidadosamente estos peligros, ajustando las opciones de seguro y los modelos de precios para mantener la rentabilidad y la estabilidad del mercado. El reaseguro realiza una posición esencial en la mitigación de pérdidas monetarias de habilidades. Como resultado final, los cargos también pueden estar basados ​​totalmente en evaluaciones casuales, requisitos reglamentarios y desarrollos globales del mercado, influyendo en la dinámica empresarial generalizada.

• Solicitar una muestra gratuita para saber más sobre este informe

•  

Insights regionales del mercado de seguros israelíes

• América del norte

La región norteamericana ha demostrado un creciente interés en el mercado de cobertura israelí, impulsada a través de crecientes inversiones, colaboraciones tecnológicas y mejoras regulatorias. Las corporaciones estadounidenses y canadienses están invirtiendo activamente en nuevas empresas israelíes de Insurtech, aprovechando la innovación del país en IA, ciberseguridad y big data para mejorar la suscripción y la gestión de amenazas. Además, los acuerdos comerciales y las asociaciones financieras han reforzado los servicios de seguros transfronterizos, fomentando que aumenta el mercado de seguros israelíes. Las aseguradoras israelíes están aumentando su presencia en América del Norte a través de asociaciones estratégicas, en particular en sectores de cobertura especializados como el seguro de salud cibernética y médica. A medida que la transformación virtual se acelera, los compradores de América del Norte mantienen a Israel como un centro para la innovación de cobertura, impulsando de manera similar la expansión e integración del mercado entre las dos regiones.

• Europa

El mercado de seguros israelí tiene un asombroso boom experto dentro de la ubicación europea, impulsado a través de una creciente demanda de alternativas integrales de cobertura. Las aseguradoras europeas están aumentando su presencia en Israel debido a las condiciones monetarias favorables, las mejoras tecnológicas y el desarrollo de la popularidad del comprador. El mercado ha sido testigo de un aumento en los estilos de vida, el estado físico y los productos de seguros de pertenencia, junto con los esfuerzos de transformación virtual para racionalizar los servicios y decorar la experiencia del cliente. Además, las aseguradoras israelíes estaban diversificando sus carteras con nuevos servicios, atendiendo tanto a los deseos de carácter como a la empresa. Este aumento también se atribuye a la función estratégica de Israel como una puerta de entrada para las empresas europeas en busca de penetrar en los mercados de Medio Oriente y África del Norte.

• Asia

La región de Asia Pacífico ha visto un auge generalizado dentro de la cuota de mercado de los seguros israelíes, impulsado por una mejor conciencia de la gestión de riesgos y una clase media creciente. Las mejoras tecnológicas y la digitalización de los servicios de seguros también han jugado un papel importante, mejorando la experiencia del consumidor y la racionalización de las operaciones. La demanda en desarrollo de productos de seguro de salud, vida y pertenencias refleja las necesidades cambiantes del consumidor. Además, las reformas regulatorias y la entrada de jugadores recientes en el mercado han fomentado la oposición, lo que ha resultado en soluciones de seguros innovadoras. Como el lugar mantiene para ampliarse económicamente, se anticipa que el mercado de seguros israelí se extenderá de manera similar, ofreciendo oportunidades para las aseguradoras locales y globales.

Actores clave de la industria

Los actores clave de la industria ofrecen una gran variedad de productos de cobertura

El mercado de seguros israelí está dominado por numerosos jugadores clave, junto con Harel Insurance Investments & Financial Services, Clal Insurance Enterprises Holdings, Migdal Insurance & Financial Holdings, Phoenix Holdings y Menora Mivtachim Holdings. Estas compañías ofrecen una gran variedad de productos de cobertura, junto con estilos de vida, salud, activos y seguros de vehículos. Harel es un líder del mercado en seguros de salud, incluso cuando Clal y Migdal tienen puestos fuertes en la vida y la mercancía de pensiones. Phoenix y Menora Mivtachim son reconocidos por sus diferentes seguros y ofertas económicas. La industria está regulada por el mercado de capitales, el seguro y la autoridad de ahorro para asegurar el equilibrio y la protección del cliente.

Lista de las compañías de seguros israelíes

• Migdal Insurance & Financial Holdings Ltd. (Israel)
• Ayalon Insurance Company Ltd. (Israel)
• Dikla Insurance Company Ltd. (Israel)
• Clal Insurance Enterprises Holdings Ltd. (Israel)
• Eliahu Insurance Company Ltd. (Israel)
• Shirbit Insurance Company Ltd. (Israel)
• Menora Mivtachim Holdings Ltd. (Israel)
• I.L.D Insurance Company Ltd. (Israel)
• Harel Insurance Investments & Financial Services Ltd. (Israel)
• The Phoenix Holdings Ltd. (Israel)
• AIG Israel Insurance Company Ltd. (Israel)

Desarrollos clave de la industria

2021: Mivtach Simon, una subsidiaria de propiedad absoluta de Migdal Insurance Company Ltd., es una compañía de cobertura de pensiones certificada en Israel. La organización se especializa en gestionar los planes de pensiones, seguros y económicos, incluso cuando participan con los negocios de cobertura israelíes y el presupuesto de pensiones. Con un volumen de facturación anual de aproximadamente USD 4 mil millones, Mivtach Simon atiende a 220,000 clientes asegurados y 6,000 empleadores, agencias y grupos. Sus ofertas integrales atienden tanto a los clientes individuales como a la compañía, asegurándose de soluciones monetarias hechas a medida. Como participante clave en el mercado de seguros israelí, Mivtach Simon mantiene expandir su alcance y mantener su comprensión líder de la empresa.

Cobertura de informes

Este examen de mercado ofrece un análisis exhaustivo de los mercados mundiales y locales, impartiendo ideas sobre las perspectivas generales de aumento y las tendencias emergentes. Evalúa los impulsores clave del mercado, situaciones exigentes, posibilidades y factores regulatorios que dan forma al destino de la empresa. La observación también destaca grandes avances tecnológicos y cambios en las opciones de clientes que afectan la dinámica del mercado.   Además, el informe profundiza en el panorama agresivo, impartiendo una evaluación detallada de los principales jugadores en la empresa. Incluye una descripción general del tablero de las empresas principales, que describe su contribución del mercado, iniciativas estratégicas y esfuerzos de expansión comercial. The Examine examina un éxito de estrategias publicitarias, innovaciones de productos, fusiones, adquisiciones y asociaciones para reconocer su posicionamiento competitivo.   Al leer la información del mercado antiguo y actual, el informe ofrece información valiosa sobre los desarrollos de la industria a lo largo de los años. También explora el efecto de los factores monetarios, las condiciones geopolíticas y las interrupciones tecnológicas en el rendimiento del mercado. Este análisis equipa a las partes interesadas, compradores y participantes de la industria con una comprensión completa de los desarrollos del mercado, ayudándoles a tomar decisiones comerciales con conocimientos y estrategias para el auge futuro en un entorno dinámico y agresivo.