RESUMEN DEL INFORME DEL MERCADO DE BANCA MINORISTA
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El tamaño del mercado mundial de banca minorista fue de 6573,0 millones de dólares en 2021 y se prevé que alcance los 16182,56 millones de dólares para 2031 con una tasa compuesta anual del 9,43% durante el período previsto.
La pandemia mundial de COVID-19 no ha tenido precedentes y ha sido asombrosa, y los billetes digitales han experimentado una demanda mayor a la prevista en todas las regiones en comparación con los niveles previos a la pandemia.
El término "banca minorista", a veces conocido como "banca de consumo", se refiere a la práctica tradicional del mercado masivo de individuos que utilizan oficinas regionales de bancos comerciales más grandes. La banca minorista es un servicio que ofrece a los consumidores opciones financieras para manejar sus finanzas, obtener crédito y realizar depósitos seguros en nombre de clientes minoristas individuales. Las operaciones de banca minorista generalmente se administran a través de desarrollo comunitario, bancos públicos y privados y compañías financieras no bancarias (NBFC). Ofrecen servicios como hipotecas, préstamos hipotecarios y cuentas transaccionales, así como tarjetas de débito, crédito y cajeros automáticos.
Ofrece una serie de ventajas, que incluyen tasas de interés asequibles, servicio al cliente rápido y opciones sencillas de préstamos de crédito. El cliente individual es la principal prioridad en la banca minorista. Para cada cliente minorista individual, la banca minorista se esfuerza por ofrecer una ventanilla única para tantos servicios financieros como sea posible. Las empresas de banca minorista están modificando sus procedimientos comerciales para reducir los gastos operativos. Como resultado, las expectativas de los clientes sobre diversos bienes y servicios aumentarían aún más. En una economía impulsada por la demanda, los bancos minoristas sólo necesitan gastar una cantidad mínima en marketing porque los depósitos minoristas son generalmente estables. La demanda de banca minorista también se ve impulsada por los crecientes mandatos gubernamentales de que todas las personas en muchos países tengan acceso a al menos una cuenta bancaria.
Impacto de COVID-19: Detención de las operaciones de fabricación y desaceleración del crecimiento del mercado
A nivel mundial, la epidemia de COVID-19 ha provocado agitación social e inestabilidad económica. El cierre de instalaciones manufactureras e industriales ha aumentado la tasa de desempleo a nivel mundial. Ha sido un gran desafío para las organizaciones de uso final invertir en soluciones minoristas basadas en blockchain debido a la duración de la pandemia. Las organizaciones emplean soluciones para mejorar la transparencia de la cadena de suministro y mejorar sus procedimientos comerciales actuales. El COVID-19 tuvo muy poco efecto en la banca minorista. Varias industrias internacionales también han comenzado a utilizar tecnología de contabilidad distribuida y contratos inteligentes, lo que permite a empresas de todos los tamaños, incluidas las pymes, proteger los registros de la cadena de suministro y mejorar la transparencia de la misma.
ÚLTIMAS TENDENCIAS
" Capacidades de monitoreo mejoradas para impulsar el crecimiento del mercado "
Se prevé que en los próximos años, el creciente énfasis de los bancos minoristas en la conexión con el cliente, la mejora de las capacidades de monitoreo y la provisión de fácil acceso al crédito impulsarán el mercado de la banca minorista. El estudio sobre el mercado mundial de la banca minorista ofrece un análisis exhaustivo de la industria. Las herramientas de seguimiento mejoradas de los bancos minoristas y el rápido acceso a préstamos son muy eficaces. Los bancos están poniendo más énfasis en mejorar la experiencia del cliente ofreciendo mejores tasas de interés y más interacción con el cliente.
SEGMENTACIÓN DEL MERCADO DE BANCA MINORISTA
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Según el tipo, el mercado se clasifica de la siguiente manera: Software y Servicio. Se prevé que el mercado de banca minorista con la CAGR más alta sea el software durante el período previsible. Los problemas pueden vincularse a una serie de programas de software comunes que ofrecen los bancos minoristas, incluidas soluciones para procesar pagos, tarjetas, cheques y comercio por Internet.
xculSegún la aplicación, el mercado se segmenta de la siguiente manera: microempresas, pequeñas y medianas empresas y grandes empresas. Se prevé que el uso generalizado de todos los productos por parte de las microempresas impulse la expansión del mercado de banca minorista.
FACTORES IMPULSORES
" Aumento de la oferta de productos para clientes minoristas para facilitar el desarrollo del mercado "
La creciente oferta de productos para clientes minoristas es un importante contribuyente al crecimiento de los ingresos del mercado global de banca minorista. También son cada vez más frecuentes los servicios relacionados con la inversión, como la gestión patrimonial, la planificación de la jubilación, el asesoramiento financiero con opciones de productos, las cuentas de corretaje y los productos individuales de alto patrimonio o la banca privada. Los bancos pueden reducir los costos operativos, aprovechar mayores ofertas de productos en línea y mejorar la conexión con los clientes como resultado de la expansión de lo digital y una mayor preferencia por el uso de canales como la banca por Internet y la banca móvil. Servicios como aprobación rápida, altos intereses sobre ahorros, tarifas de mantenimiento económicas e incorporación digital con video KYC respaldan el crecimiento del mercado de banca minorista.
" prestación de servicios mejorada para promover el progreso de la industria "
El aumento de la población en edad de trabajar, la mejora de las condiciones económicas y una mayor inversión gubernamental en el sector bancario son los principales factores que influyen en el crecimiento de los ingresos del mercado. Centrándose en cambiar el modelo de negocio para incorporar tecnología como inteligencia artificial (IA), automatización robótica de procesos (RPA ), los Robo-advisors y la identificación digital (ID) en los procesos comerciales, así como la incorporación de modelos centrados en el cliente para mejorar la experiencia del cliente y las ganancias, son factores que se espera que continúen abriendo oportunidades comerciales lucrativas para los principales actores y nuevos participantes en la banca minorista. mercado. Además, los consumidores están cambiando a canales digitales como la banca en línea y la banca móvil, que pueden aprovecharse para mejorar la prestación de servicios y se prevé que sigan impulsando el crecimiento del mercado de la banca minorista.
FACTORES QUE RESTRICEN EL MERCADO DE BANCA MINORISTA
" Regulación gubernamental rigurosa para obstaculizar el crecimiento del mercado "
Existen algunas limitaciones y dificultades que pueden impedir que el mercado de banca minorista se expanda. Es probable que las restricciones del mercado de banca minorista sean causadas por factores como regulaciones más estrictas y un aumento de las grandes pérdidas crediticias. La expansión del mercado mundial de banca minorista se ve significativamente limitada por una serie de circunstancias adversas. Han surgido una serie de desafíos con la expansión de las plataformas digitales en la banca minorista, incluida la necesidad de encontrar socios aceptables, gestionar datos y abordar preocupaciones sobre ciberseguridad y privacidad. Se prevé que otros factores de riesgo de la banca minorista, como una regulación gubernamental rigurosa y un aumento de los enormes déficits de préstamos, desaceleren considerablemente la expansión del mercado de la banca minorista.
MERCADO DE BANCA MINORISTA PERSPECTIVAS REGIONALES
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" Aumento de la demanda para impulsar el progreso del mercado en América del Norte "
Los bancos norteamericanos tendrán la mayor cuota de mercado de banca minorista porque están muy centrados en la innovación en nuevos productos, métodos de entrega y análisis para aumentar la eficiencia bancaria mediante la creación de un modelo de negocio centrado en el cliente y una regulación, regulación y riesgo proactiva. y gestión de capital. Dado que los bancos están muy centrados en la innovación en nuevos productos, canales de entrega y análisis para aumentar la eficiencia bancaria mediante la creación de un modelo de negocio centrado en el cliente y la gestión proactiva del riesgo, las regulaciones y el capital, se prevé que el área de América del Norte domine el mercado de banca minorista. .
ACTORES CLAVE DEL MERCADO
" Los actores del mercado se centran en el lanzamiento de nuevos productos para fortalecer la posición en el mercado "
Los principales actores del mercado están adoptando diversas estrategias para ampliar su presencia en el mercado. Estos incluyen inversiones en I+D y el lanzamiento al mercado de nuevos productos tecnológicamente avanzados. Algunas empresas también están adoptando estrategias como asociaciones, fusiones y adquisiciones para fortalecer su posición en el mercado.
Lista de actores del mercado perfilados
xculCOBERTURA DEL INFORME
El informe cubre aspectos generales del mercado, incluida la segmentación del mercado según su tipo y aplicación. El informe muestra un grupo diverso de participantes que incluye el mercado y los líderes potenciales del mercado. Factores principales que se espera que impulsen un gran crecimiento en el mercado. Los factores que se prevé ampliarán la cuota de mercado también se incluyen en el informe para ofrecer información sobre el mercado. El crecimiento estimado del mercado en el período de pronóstico también se incluye en el informe. El análisis regional se completa para explicar el dominio de la región en el mercado global. Los factores que obstaculizan el crecimiento del mercado se analizan en detalle. El análisis FODA del mercado se describe en el informe. Contiene detalles del mercado con todo incluido.
| COBERTURA DEL INFORME | DETALLES |
|---|---|
Tamaño del mercado Valor en |
EL DÓLAR AMERICANO$ 6573 Million en 2021 |
Valor del tamaño del mercado por |
EL DÓLAR AMERICANO$ 16182.56 Million por 2031 |
Tasa de crecimiento |
CAGR de 9.43% de 2021 to 2031 |
Período de pronóstico |
2024-2031 |
Año base |
2022 |
Datos históricos disponibles |
Sí |
Segmentos cubiertos |
Tipo y aplicación |
Alcance Regional |
Global |
Preguntas frecuentes
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Qué valor se espera que alcance el mercado de la banca minorista para 2031?
Según nuestra investigación, se prevé que el mercado de la banca minorista alcanzará los 16.182,56 millones de dólares en 2031.
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Qué CAGR se espera que exhiba el mercado de banca minorista para 2031?
Se espera que el mercado de banca minorista muestre una tasa compuesta anual del 9,43% para 2031.
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Cuáles son los factores impulsores del mercado de la banca minorista?
La creciente oferta de productos para clientes minoristas y la mejora de la prestación de servicios son los factores impulsores del mercado de banca minorista.
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Cuáles son las principales empresas que operan en el mercado de banca minorista?
Monzo, KeyBank, TD Bank, PNC Financial Services, Citigroup Inc, JP Morgan Chase and Co., Iam Bank, Babb, Goldman Sachs, ICBC, Revolut, Fidor Bank, BBandT Corporation, Regions Bank, China Merchants Bank, Ffrees, Suntrust Bank , Barclays, Wells Fargo, Bank of America, Banco, Santander, Atom Bank, N26, Bank of China, Tandem, US Bank, China Construction Bank, Japan Post Bank, Agriculture Bank of China, Mitsubishi UFJ Financial Group, Zopa, BNP Paribas y Starling Bank son las principales empresas que operan en el mercado de banca minorista.
