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Descripción general del mercado de Robo-Advisor
El tamaño del mercado global de Robo-Advisor se valoró aproximadamente USD 8.01 mil millones en 2024 y tocará USD 53.59 mil millones para 2032, creciendo a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de 26.71% de 2024 a 2032.
Los robo-advisores definieron una de las partes más asertivas de FinTech, en las que es accesible para un individuo automatizado y impulsado por el algoritmos con poca o ninguna intervención humana para un individuo. Los advisoros Robo generalmente abordan áreas de gestión de patrimonio, como asesoramiento de inversión, gestión de cartera y planificación financiera basada en factores como los insumos de los usuarios, que incluyen tolerancia al riesgo, objetivos financieros y horizonte de inversión. Robo-Advisors utilizan técnicas avanzadas como IA, aprendizaje automático y análisis de big data para proporcionar ofertas eficientes, efectivas y económicas para las masas. Las plataformas se están volviendo cada vez más populares entre los millennials y otras que solo comienzan a invertir y democratizar la gestión de la riqueza al reducir la dependencia de los asesores financieros tradicionales. La demanda en expansión de estas soluciones se debe principalmente a la proliferación del acceso a Internet, la demanda de servicios financieros personalizados y una mayor conciencia de las oportunidades de inversión.
Impacto Covid-19
"La industria del robo-advisor tuvo un efecto positivo debido a la mayor adopción durante la pandemia de Covid-19"
La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con el mercado experimentando una demanda más alta de la anticipada en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento y la demanda del mercado que regresa a los niveles pre-pandemias.
El efecto de CoVID-19 en el mercado de robo-advisory fue significativamente positivo. El mayor número de personas buscó soluciones financieras digitales rentables y rentables a medida que avanzaban los malos tiempos, impulsando el crecimiento. La creciente volatilidad y la incertidumbre del mercado en el entorno económico llevó a muchos inversores a buscar a los recolectores robo para la gestión de inversiones automatizadas, de bajo costo y personalizada. El aumento de las tasas de adopción correspondió al cambio al trabajo remoto y al uso de plataformas digitales porque los métodos de asesoramiento tradicionales no funcionarían bien debido a las restricciones operativas. Junto con el creciente interés en la planificación financiera y la gestión de patrimonio entre los millennials y los inversores por primera vez en la conveniencia asociada con las plataformas en línea, se convirtió en un importante motor para impulsar aún más el mercado. Por lo tanto, la pandemia allanó el camino para una mayor adopción de robo-advisores al tiempo que refuerza su presencia futura en los servicios financieros.
Últimas tendencias
"ESG Incorporation impulsa el crecimiento del mercado al atraer inversores conscientes"
Las tendencias emergentes incluyen hiperpersonalización, incorporación de ESG y modelado que combina asesores humanos con IA dentro del mercado de Robo-Advisor. El principal de estos es ESG Focus, una tendencia crítica que captura la necesidad de los inversores para ver e invertir en opciones socialmente responsables y sostenibles. Ahora hay una incorporación de métricas ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en la construcción de cartera por parte de Robo-Advisors para permitir a los usuarios realizar valor alineando inversiones con valores personales, así como con rendimientos de rendimiento. Tal tendencia es estimulada por una creciente conciencia de los problemas ambientales y nuevas tendencias, como la inversión consciente entre la demografía más joven. A medida que los robo-advisors hambrientos de ESG reinventan las estrategias, abren los brazos de una nueva raza de inversores hacia el crecimiento financiero ético.
Segmentación del mercado de robo-advisor
Por tipo
"Basado en el tipo, el mercado global se puede clasificar en Free & Charge"
- GRATIS: Los asesores automatizados de peaje gratuito proporcionan servicios básicos de planificación financiera y gestión de inversiones sin costo porque se supone que generan ingresos a través de medios indirectos, como asociaciones de referencia o promociones de productos. Estos generalmente atraen a la mayoría de los inversores novatos al proporcionar herramientas simplificadas con capacidades limitadas y un uso fácil. No están equipados con mucho, pero pueden acceder a los Robo-Advisores gratuitos como puntos de entrada para identificar soluciones de inversión automatizadas para ellos.
- CARGO: Los asesores de cargos de cargos se ejecutan en una estructura de tarifas, donde toman una parte de sus activos bajo administración (AUM) o cobran una suscripción de tarifa plana por sus servicios. Sin embargo, sus servicios no están limitados, ya que ofrecen optimización de cartera avanzada y recolección de pérdida de impuestos, además de otras ofertas típicas. Apuntan a un público más amplio, incluso a inversores experimentados, al darles ofertas altamente personalizadas y de valor agregado mucho menos que las de los asesores tradicionales.
Por aplicación
Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en atención médica, minorista y educación
- Atención médica: los recursos robo proporcionan la planificación financiera, la gestión de inversiones y los enfoques de jubilación en áreas específicas de la innovación a profesionales e instituciones médicas. Esto y mucho más se hace para evitar sus largas horas en tales decisiones abarrotadas y garantizar que su seguridad financiera a largo plazo se refuerce. Con la creciente conciencia de las soluciones automatizadas establecidas, los robo-asesores están forjando lentamente un nicho para sí mismos en las necesidades de planificación financiera personal de los profesionales de la salud.
- Retail: Robo-Advisors para satisfacer las necesidades de los inversores individuales se centran en hacer que una inversión completa y un círculo de riqueza sea fácil y accesible, permitiéndoles ahorrar e invertir en objetivos personales guiados por los ingresos y la tolerancia al riesgo. Se integra bien con las aplicaciones financieras minoristas. El costo de estos servicios financieros en línea de bajo costo ha sido muy capacitante para que los inversores minoristas tomen decisiones informadas sin ese tipo de cultivo de conocimiento de inversión.
- EDUCACIÓN: Robo-advisors en educación ayudan a planear el ahorro de matrícula y jubilación para educadores y gestionar fondos de dotación para las instituciones. Proporciona servicios de asesoramiento específicos para ayudar a los padres y a los niños a planificar los gastos de educación de la manera más efectiva mientras disfruta de los mejores rendimientos posibles de la inversión. Dejan el dinero de lado como ahorros para fines educativos para asegurarse de que las instituciones también puedan utilizar los robo-asesores para administrar efectivamente sus fondos en un plan de crecimiento-sostenibilidad de crecimiento para que pueda haber estabilidad operativa en la financiación.
Dinámica del mercado
La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.
Factores de conducción
"Crecimiento del mercado impulsado por la asequibilidad, la accesibilidad y las plataformas digitales"
El mercado de los robo-advisors ha estado creciendo debido a la necesidad de servicios asequibles y accesibles en la planificación financiera, especialmente para la generación más joven y las personas con menos dinero. La mayoría de los asesores financieros tradicionales cobran altas tarifas y, por lo tanto, no son atractivos para este mercado. En cambio, los robo-advisors llenan este vacío a través de la gestión de inversiones automatizada de bajo costo. Eso democratiza el paradigma de gestión de patrimonio para un público más amplio. Todo esto combinado con la fácil disponibilidad de plataformas digitales ha asegurado una absorción significativa de personas de todo el mundo.
El crecimiento del mercado de IA, Big Data y Machine Learning Drive Drive
Otra razón importante por la que impulsa el mercado de robo-advisor es la entrada de tecnologías de alta gama como inteligencia artificial, análisis de big data y aprendizaje automático. Esto permite que la gestión de la cartera sea mucho más individualizada y eficiente, adaptándose dinámicamente a los cambios en el comportamiento del mercado y las preferencias del usuario. Utilizando la IA, los robo-advisors proporcionan información cercana en tiempo real, evaluación de riesgos y estrategia de inversión ajustada, lo que hace que estos robo-advisors sean muy atractivos para los usuarios expertos en tecnología. Gran parte de la efectividad de la tecnología que continuamente proporciona una mejor escalabilidad y precisión para estas plataformas es, por lo tanto, agregar impulso a su crecimiento en el sector financiero.
Factor de restricción
"La falta de conciencia y la confianza limita el potencial de crecimiento del mercado"
Restringir significativamente el crecimiento del mercado de Robo-Advisor está la falta de conciencia y confianza asociadas con ellos de los inversores tradicionales, especialmente las generaciones mayores que se han acostumbrado a los servicios de asesoramiento cara a cara. Por lo tanto, los usuarios potenciales considerarían que los robo-asesores son impersonales y no creen que puedan satisfacer las complejas necesidades financieras o las condiciones del mercado en constante cambio. Hay más preocupaciones con respecto a la seguridad y la privacidad de los datos que se suman al letargo en la adopción y las áreas donde la tasa de analfabetismo de las cosas digitales también es alta.
Oportunidad
"El crecimiento del mercado se impulsa al aumentar la adopción de inversión de ESG"
El nuevo alcance del crecimiento del mercado de robo-advisor está surgiendo en relación con la creciente adopción de la inversión de ESG por parte de los inversores. La oportunidad identificada, que puede ayudar a los robo-asesores a aumentar su penetración en el mercado, radica en las vías que estarán disponibles mediante la integración de los criterios de ESG en la gestión de su cartera. Esto se cumplirá con la creciente demanda de inversión ética, especialmente entre los inversores jóvenes, socialmente conscientes y realizados. Robo-Advisors puede vender soluciones centradas en ESG a este sector rápidamente floreciente.
Desafío
"Regulaciones y desafíos de cumplimiento obstaculizan el crecimiento y los costos del mercado"
La industria del robo-advisor enfrenta otro desafío crucial, es decir, regulaciones y estructuras legales cambiantes constantemente. Al mismo tiempo, se vuelve importante que los servicios financieros automatizados permanezcan bajo la vigilancia de las autoridades gubernamentales y reguladoras para cualquier desarrollo, porque hay muchos problemas que aún no se han definido en los estándares de protección y práctica del consumidor. El cumplimiento de tales regulaciones impuestas por diferentes regiones, así como hacer que las plataformas cumplan legalmente, puede ser una empresa muy costosa y complicada. Por lo tanto, esto requeriría que los robo-asesores gasten en sistemas de cumplimiento muy competentes, retrasando así el crecimiento y aumentando los costos de operación.
Insights regionales del mercado de Robo-Advisor
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América del norte
"La adopción y la demanda tecnológica de América del Norte impulsan un crecimiento significativo del mercado"
Como resultado de su infraestructura tecnológica avanzada, la alta adopción de los servicios financieros digitales y la prevalencia de una gran población de inversores expertos en tecnología, América del Norte es la región principal para el mercado robo-advisor. Con Estados Unidos liderando en este territorio, este país influye significativamente en el crecimiento del mercado con su base en rápida expansión de usuarios de robo-advisor. La fuerte demanda de los inversores de soluciones de gestión de patrimonio rentables y personalizadas beneficia aún más al mercado de aconsejo robo de los Estados Unidos. A esto se agrega un entorno regulatorio favorable y una amplia aceptación de las herramientas financieras habilitadas para AI.
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Europa
"La adopción tecnológica y la regulación de Europa impulsan el crecimiento significativo del mercado"
Europa adopta soluciones financieras digitales, mejorando el mercado de los robo-asesores. La creciente demanda de gestión de inversiones accesible de bajo costo en la región lo impulsa. Las nuevas empresas de FinTech que florecen en la región y las grandes inversiones dirigidas a la tecnología en países como Alemania, el Reino Unido y Francia han contribuido a acelerar la adopción de plataformas robo-advisory. Además, los nuevos marcos regulatorios como el MiFID II de Europa establecen pautas claras, que, a su vez, promueven la confianza y fomentan el desarrollo en el mercado. A medida que más usuarios buscan consejos personalizados y basados en datos, el mercado de Robo-Advisor Robo-Advisor sigue creciendo, particularmente entre las personas más jóvenes y más conocedoras de la tecnología.
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Asia
"La transformación digital de Asia y el crecimiento de FinTech impulsan un crecimiento significativo del mercado"
Asia posee una importante participación de mercado de Robo-Advisor en términos de transformación digital rápida y una mayor dependencia de las actualizaciones de FinTech en países como China, Japón e India. Una gran población, compuesta principalmente por jóvenes, está adoptando rápidamente el estilo de vida experto en tecnología. Por lo tanto, la necesidad de servicios de inversión automatizados rentables está creciendo constantemente. Los avances de la clase media y el aumento del estrés en la educación financiera también son muy fundamentales para impulsar la región hacia la aceptación de los robo-asesores. Además, los avances regulatorios y el apoyo gubernamental para las finanzas digitales están mejorando el potencial del mercado en Asia, atrayendo a más usuarios e inversiones.
Actores clave de la industria
"Los actores de la industria impulsan el crecimiento del mercado a través de la innovación y la personalización"
Los principales actores de la industria impulsan drásticamente innovaciones y nuevas ofertas de servicios en el mercado de Robo-Advisor al tiempo que mejoran las experiencias para los usuarios. El mejoramiento, el frente de la riqueza y el capital personal se encuentran entre los jugadores prominentes que incrustan las tecnologías de AI y aprendizaje automático altamente sofisticados en sus servicios, ya que proporcionan un enfoque de inversión personalizado al tiempo que mejoran la gestión de la cartera. Junto con los materiales educativos, esto está allanando el camino para una accesibilidad de mercado aún mayor a una base más amplia de inversores, gracias a las estructuras de precios competitivas. También adoptan inversiones de ESG, que ya están bien posicionadas para atraer a personas socialmente preocupadas. Por lo tanto, tienen un kuplus y presencia de consumo que se expanden globalmente que se suma cada vez más al espacio cambiante y al crecimiento futuro y las direcciones de la industria en su conjunto.
Lista de las principales empresas robo-advisor
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Octubre de 2023:Betterment lanzó una nueva característica llamada "Optimización de impuestos inteligentes para cuentas de jubilación", con el objetivo de maximizar los rendimientos después de impuestos para los usuarios que invierten en cuentas de jubilación individuales (IRA). La función aprovecha los algoritmos avanzados para reequilibrar estratégicamente las carteras al tiempo que minimiza el impacto fiscal. Esta mejora es parte del esfuerzo continuo de Betterment para proporcionar soluciones de planificación financiera automatizada y personalizada. La actualización demuestra el enfoque de Betterment en integrar tecnologías financieras sofisticadas en sus servicios robo-advisory para satisfacer una creciente demanda de opciones de inversión de eficiencia fiscal.
Cobertura de informes
El estudio abarca un análisis FODA integral y proporciona información sobre los desarrollos futuros dentro del mercado. Examina varios factores que contribuyen al crecimiento del mercado, explorando una amplia gama de categorías de mercado y aplicaciones potenciales que pueden afectar su trayectoria en los próximos años. El análisis tiene en cuenta tanto las tendencias actuales como los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los componentes del mercado e identificando las áreas potenciales para el crecimiento.
El informe de investigación profundiza en la segmentación del mercado, utilizando métodos de investigación cualitativos y cuantitativos para proporcionar un análisis exhaustivo. También evalúa el impacto de las perspectivas financieras y estratégicas en el mercado. Además, el informe presenta evaluaciones nacionales y regionales, considerando las fuerzas dominantes de la oferta y la demanda que influyen en el crecimiento del mercado. El panorama competitivo es meticulosamente detallado, incluidas cuotas de mercado de competidores significativos. El informe incorpora nuevas metodologías de investigación y estrategias de jugadores adaptadas para el plazo anticipado. En general, ofrece ideas valiosas e integrales sobre la dinámica del mercado de una manera formal y fácil de entender.
COBERTURA DEL INFORME | DETALLES |
---|---|
Tamaño del mercado Valor en |
EL DÓLAR AMERICANO$ 8.01 Billion en 2024 |
Valor del tamaño del mercado por |
EL DÓLAR AMERICANO$ 53.59 Billion por 2032 |
Tasa de crecimiento |
CAGR de 26.71% de 2024 to 2032 |
Período de pronóstico |
2024-2032 |
Año base |
2024 |
Datos históricos disponibles |
Sí |
Segmentos cubiertos |
Tipo y aplicación |
Alcance Regional |
Global |
Preguntas frecuentes
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Qué valor se espera que el mercado Robo-Advisor toque en 2032?
Se espera que el mercado global de Robo-Advisor alcance los USD 53.59 mil millones para 2032.
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Qué CAGR se espera que el mercado robo-advisor exhiba para 2032?
Se espera que el mercado Robo-Advisor exhiba una tasa compuesta anual del 26.71% para 2032.
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Cuál es la región líder en el mercado Robo-Advisor?
América del Norte es el área principal para el mercado Robo-Advisor debido a su adopción y demanda tecnológica.
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Cuáles son los factores impulsores del mercado de robo-advisor?
La creciente demanda de soluciones financieras rentables y la creciente integración de tecnologías avanzadas son algunos de los factores impulsores en el mercado.
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Cuáles son los segmentos clave del mercado de Robo-Advisor?
La segmentación del mercado clave, que incluye, basada en el tipo, el mercado Robo-Advisor es gratuito y de carga. Basado en la aplicación, el mercado Robo-Advisor se clasifica como atención médica, minorista y educación.