Taille, part, croissance et analyse de l’industrie du marché du règlement de dettes de l’AFCC, par type (prêt par carte de crédit, prêt médical, prêt étudiant privé et autres), par application (prêt ouvert et prêt fermé), perspectives régionales et prévisions de 2025 à 2035

• 

  Demander un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

APERÇU DU MARCHÉ DU RÈGLEMENT DE LA DETTE DE L'AFCC

La taille du marché mondial du règlement de dettes AFCC était évaluée à 0,33 milliard USD en 2025 et devrait atteindre 0,35 milliard USD en 2026, progressant régulièrement pour atteindre 0,52 milliard USD d'ici 2035, affichant un TCAC de 4,3 % sur la période de prévision de 2025 à 2035.

Le terme « AFCC » fait généralement référence à l'American Fair Credit Council, une organisation qui représente les sociétés de règlement de dettes. Le règlement de dettes est une technique financière dans laquelle une personne ou une entité négocie avec les créanciers au nom du débiteur pour réduire le montant dû. Le but est d'établir un accord dans lequel le débiteur paie un montant réduit pour satisfaire à l'obligation, généralement sous forme de paiement forfaitaire ou échelonné. L'American Fair Credit Council (AFCC) est une organisation commerciale dont la mission est de promouvoir des normes éthiques et professionnelles dans le secteur du règlement de dettes. Les sociétés membres de l'AFCC sont censées suivre certains principes et pratiques afin de fournir des services de règlement de dettes de manière transparente et éthique.

Pendant l'épidémie, les particuliers et les entreprises ont été confrontés à des difficultés financières. Les entreprises de règlement de dettes ont peut-être dû modifier leurs techniques afin de s'adapter à ces conditions distinctes et de proposer des solutions personnalisées. La demande de services de règlement de dettes peut avoir augmenté ou diminué en fonction de la gravité de l'impact économique. L'incertitude économique peut accroître la nécessité d'un allégement de la dette, mais les changements dans la situation financière peuvent également influencer la demande pour de tels services.

PRINCIPALES CONSTATATIONS

IMPACTS DE LA COVID-19

Défis opérationnels pour entraver la croissance du marché

La pandémie de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, avec une demande inférieure aux prévisions dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. La baisse soudaine du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie.

La pandémie a provoqué de graves perturbations économiques, telles que des pertes d'emplois, une baisse des revenus et des fermetures d'entreprises. En conséquence, davantage de particuliers et d'entreprises ont pu recourir à des services d'allègement de leurs dettes, augmentant ainsi la demande d'aide au règlement de leurs dettes. Les gouvernements et les organismes de réglementation ont peut-être adopté de nouvelles mesures de protection pour protéger les clients confrontés à des difficultés financières pendant l'épidémie. Ces changements peuvent avoir un impact sur la manière dont les sociétés de règlement de dettes fonctionnent et interagissent avec leurs clients. Les sociétés de règlement de dettes, comme beaucoup d'autres, peuvent avoir rencontré des difficultés opérationnelles en raison des confinements, des modalités de travail à distance et d'autres restrictions liées à la pandémie. Ces difficultés peuvent avoir entravé leur capacité à fournir des services efficaces. Pendant l'épidémie, les créanciers et les prêteurs ont peut-être modifié leurs techniques de gestion des débiteurs.

DERNIÈRES TENDANCES

Initiatives de littératie financière pour améliorer la croissance du marché

Les efforts visant à promouvoir l'éducation financière et à éduquer la population sur la gestion de la dette peuvent avoir un impact sur la demande de services de règlement des dettes. Les consommateurs mieux informés peuvent porter des jugements financiers différents. Le nombre d'organisations fournissant des services de règlement de dettes, ainsi que la compétitivité du marché, peuvent avoir un impact sur les prix, la qualité du service et les options offertes aux consommateurs. Des facteurs macroéconomiques plus vastes, tels que des modifications des habitudes d'achat des consommateurs ou des changements sur le marché du travail, peuvent avoir un impact sur la situation financière des individus et, par conséquent, sur leur demande de services de règlement de dettes.

• Selon la Commission fédérale du commerce (FTC), plus de 1,2 million de consommateurs se sont inscrits à des programmes de règlement de dettes aux États-Unis au cours de l'année écoulée, soulignant le recours croissant à des solutions financières alternatives.

• Selon l'American Fair Credit Council (AFCC), environ 65 % des clients inscrits ont obtenu une réduction partielle ou totale de leur dette en 2024, ce qui indique une tendance croissante vers des services de règlement réglementés et transparents.

Demander un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

SEGMENTATION DU MARCHÉ DU RÈGLEMENT DE LA DETTE DE L'AFCC

Par type

En fonction du type de marché, il est classé en prêts sur carte de crédit, prêts médicaux, prêts étudiants privés et autres.

Par candidature

Sur la base des demandes, le marché est classé en prêts à durée indéterminée et en prêts à durée déterminée.

FACTEURS MOTEURS

Les niveaux d'endettement des consommateurs pour augmenter la croissance du marché

Les taux de chômage, la croissance du PIB et la stabilité financière globale peuvent tous influencer la demande de services de règlement de dettes. Les particuliers et les entreprises peuvent avoir du mal à s'acquitter de leurs responsabilités financières en période de ralentissement économique, ce qui accroît la demande d'aide au règlement des dettes. Dettes à la consommation, telles quecarte de créditla dette ou les prêts personnels, pourraient élargir le marché des services de règlement de dettes. Lorsque les gens accumulent des dettes importantes, ils peuvent chercher des moyens de minimiser leur charge financière. Les variations des taux d'intérêt peuvent affecter le coût d'emprunt ainsi que la capacité des emprunteurs à rembourser leurs prêts. Des taux d'intérêt plus élevés pourraient rendre les débiteurs confrontés à davantage de difficultés, ce qui pourrait accroître la demande de règlement de dettes. Les réglementations régissant le recouvrement de créances, la protection des consommateurs et les services financiers peuvent toutes avoir un impact sur le fonctionnement des sociétés de règlement de dettes. Les changements réglementaires, qu'ils soient favorables ou défavorables, peuvent avoir un impact sur la dynamique du marché.

Sensibilisation des consommateurspour propulser la croissance du marché

Les négociations sur le règlement des dettes peuvent être influencées par le désir des créanciers de négocier et de régler leurs dettes. Si les créanciers deviennent plus réceptifs aux règlements en raison des conditions économiques ou d'autres causes, la demande de services de règlement des dettes pourrait augmenter. Une prise de conscience accrue du règlement de la dette comme alternative à l'allégement de la dette peut générer une demande. Les sociétés de règlement de dettes et les organisations industrielles telles que l'AFCC peuvent influencer le comportement des clients grâce à un marketing etéducationinitiatives. Les progrès technologiques peuvent contribuer à rationaliser le processus de règlement des dettes, le rendant plus efficace et accessible tant aux débiteurs qu'aux sociétés de règlement de dettes. Les efforts visant à promouvoir l'éducation financière et à éduquer la population sur la gestion de la dette peuvent avoir un impact sur la demande de services de règlement des dettes. Les consommateurs mieux informés peuvent porter des jugements financiers différents.

• Selon le Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), 45 % des ménages américains ont des dettes de carte de crédit supérieures à 8 500 $, ce qui stimule la demande de programmes structurés de règlement de dettes.

• Selon les statistiques de l'AFCC, plus de 70 000 nouveaux clients ont rejoint les services de règlement de dettes des membres au cours des 12 derniers mois, reflétant la sensibilisation croissante des consommateurs et leur acceptation des options d'allégement de la dette.

FACTEURS DE RETENUE

Problèmes de crédibilité et de confiance qui entravent l'expansion du marché

Les sociétés de règlement de dettes peuvent être confrontées à des difficultés à mesure que la législation et les limites juridiques changent. Les lois régissant les pratiques de recouvrement de créances, la protection des consommateurs et les services financiers peuvent toutes avoir un impact sur la manière dont les services de règlement de dettes sont commercialisés et annoncés. Certains créanciers peuvent ne pas vouloir discuter ou régler leurs dettes, ce qui rend difficile pour les sociétés de règlement de dettes d'obtenir des résultats favorables pour leurs clients. En raison des pratiques peu scrupuleuses d'un sous-ensemble d'organisations, le secteur du règlement des dettes a parfois souffert de problèmes de crédibilité. Une publicité négative ou un manque général de confiance dans l'entreprise pourrait étouffer la croissance du marché. La cote de crédit d'un débiteur peut souffrir du règlement de la dette. Les personnes qui souhaitent conserver ou améliorer leur crédit peuvent être prudentes dans le règlement de leurs dettes.

• Selon la FTC, environ 28 % des participants au règlement de dettes ont rencontré des problèmes de non-conformité de la part de fournisseurs non agréés, ce qui a freiné la croissance du marché en raison de problèmes réglementaires.

• Selon la National Foundation for Credit Counselling (NFCC), environ 32 % des consommateurs sont confrontés à des retards dans la réduction de leurs dettes en raison de processus de négociation complexes avec les créanciers, ce qui limite une adoption généralisée.

• Demander un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

•  

APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ DU RÈGLEMENT DE LA DETTE DE L'AFCC

L'Amérique du Nord dominera le marché en raison de la prévalence de l'endettement des consommateurs

Étant donné que l'AFCC est une organisation américaine, la région Amérique du Nord représente très probablement une part de marché importante du règlement de dettes de l'AFCC pour le secteur du règlement de dettes. Un marché puissant du règlement des dettes est soutenu par des facteurs tels que la taille de l'économie américaine, la prévalence de l'endettement des consommateurs et la présence d'un secteur financier bien établi. Les particuliers et les entreprises qui cherchent à alléger leurs dettes peuvent chercher à obtenir un allégement de leurs dettes dans des régions connaissant des difficultés économiques, un chômage élevé ou des difficultés financières. Les régions dotées de règles favorables permettant des pratiques de règlement de dettes éthiques et transparentes peuvent attirer davantage d'entreprises de règlement de dettes et de consommateurs. Les dettes des consommateurs, telles que les dettes de carte de crédit et les prêts personnels, pourraient accroître le besoin de règlement des dettes.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Les principaux acteurs se concentrent sur les partenariats pour obtenir un avantage concurrentiel

Les principaux acteurs du marché du règlement de dettes de l'AFCC déploient des efforts de collaboration en s'associant avec d'autres sociétés pour garder une longueur d'avance sur la concurrence. De nombreuses entreprises investissent également dans le lancement de nouveaux produits pour élargir leur portefeuille de produits. Les fusions et acquisitions font également partie des stratégies clés utilisées par les acteurs pour élargir leur portefeuille de produits.

• Freedom Debt Relief : selon l'AFCC, Freedom Debt Relief a servi plus de 50 000 clients en 2024 avec des règlements vérifiés dans plusieurs États américains.

• Rescue One Financial : selon les documents déposés auprès des autorités réglementaires de l'État, Rescue One Financial a négocié avec succès le règlement des dettes d'environ 30 000 clients au cours de l'année écoulée, en se concentrant sur la conformité et la protection des consommateurs.

Liste des principales sociétés de règlement de dettes de l'Afcc

• Freedom Debt Relief (U.S.)
• Rescue One Financial (U.S.)
• National Debt Relief (U.S.)
• ClearOne Advantage (U.S.)
• Century Support Services (U.S.)
• United Debt Counselors (U.S.)

CONCERNANTP.COUVERTURE TRO

Le rapport sur l'industrie du règlement de dettes AFCC prévoit une analyse détaillée de la taille du marché mondial aux niveaux régional et national, de la croissance du marché de segmentation et de la part de marché. L'objectif principal du rapport est d'aider l'utilisateur à comprendre le marché en termes de définition, de potentiel de marché, de tendances d'influence et de défis auxquels le marché est confronté. Une analyse des ventes, l'impact des acteurs du marché, les développements récents, l'analyse des opportunités, l'analyse stratégique de la croissance du marché, l'expansion territoriale du marché et les innovations technologiques sont le sujet expliqué dans le rapport.