Taille du marché agricole, part, croissance et analyse de l'industrie par type (prêt-récolte, prêt d'équipement, prêt d'achat de terrains, prêt de bétail, autres) et en fonction de la demande (agriculture des cultures, foresterie, époux d'animaux, pêche, autres) idées régionales et prévisions jusqu'en 2033

Aperçu du marché des prêts agricoles

La taille du marché mondial des prêts agricoles devrait atteindre xx milliards USD d'ici 2033, contre xx milliards USD en 2025, enregistrant un TCAC de xx% au cours de la période de prévision.

Le prêt agricole est crucial pour le monde entier car il offre des prêts suffocants aux agriculteurs, aux institutions agro-industrielles et aux entreprises rurales. Les prêts, à leur tour, facilitent leur acquisition de terres, de graines, d'engrais, d'équipements et d'autres ressources nécessaires à la production agricole. Les gouvernements, les institutions financières et les organisations de microfinance participent toutes activement au présent marché des prêts agricoles dans le seul but de s'assurer que les agriculteurs ont accès à de telles formes de crédit pour les besoins opérationnels à court terme et les investissements à long terme.

Ces dernières années, l'afflux de quantités très élevées d'intrants agricoles, le besoin accru de machines et la nécessité d'adopter des techniques agricoles avancées telles que l'agriculture de précision ont augmenté la demande de prêts dans le secteur agricole.

En tant qu'épine dorsale de nombreuses économies, le marché agricole devrait prendre des virages forts et se développer en correspondance avec la demande croissante de nourriture, l'amélioration des progrès technologiques et l'innovation financière ciblant la restauration des besoins des agriculteurs.

Crises mondiales ayant un impact sur le marché des prêts agricoles: impact de la pandémie de Covid-19

" Les perturbations pandémiques ont conduit à des difficultés financières dans l'agriculture "

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande inférieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché aux niveaux pré-pandemiques.

Expressément, les verrouillage et les perturbations dans les chaînes d'approvisionnement sont apparus sur les marchés mondiaux, confronté les agriculteurs aux difficultés supplémentaires des pénuries de main-d'œuvre, des livraisons tardives et des prix fluctuants de leurs produits, ce qui rend le remboursement des prêts difficiles. Illibéralité financière Obtrude avec une grande force sur de nombreux petits agriculteurs à l'échelle intermédiaire, entraînant une augmentation des défauts et la possibilité de reprogrammer les dettes.

pour surmonter cette crise, les gouvernements et les institutions financières ont annoncé plusieurs mesures d'allégement, telles que les moratoires de prêt, les taux d'intérêt réduits et les lignes de crédit d'urgence pour le soutien commercial agricole. Les agriculteurs se sont tournés vers la banque en ligne, les plateformes de prêt mobile et d'autres solutions fintech afin d'accéder au crédit à distance. Alors que les agriculteurs devenaient plus conscients du risque financier dans des conditions de marché imprévisibles, les intérêts dans les prêts agricoles soutenus par l'assurance ont augmenté.

Dernière tendance

" Rise of Agri-Fintech Solutions pour l'accès à crédit sans couture "

Une tendance qui se lance sur le marché des prêts agricoles est l'adoption croissante de solutions agri-fintuch qui utilisent l'IA, la blockchain et l'analyse des mégadonnées pour fournir aux agriculteurs un accès transparent au crédit. Les plateformes numériques permettent aux agriculteurs de demander des prêts et de recevoir à distance des approbations et des services financiers presque instantanés, ce qui réduit ainsi leur dépendance à l'égard des institutions financières conventionnelles. Aujourd'hui, plusieurs startups et banques fintech abandonnent leurs processus traditionnels de score de crédit pour les systèmes de notation de crédit basés sur l'IA. Les nouveaux modèles définissent la capacité de remboursement des agriculteurs à travers des données alternatives telles que l'imagerie satellite, les prévisions météorologiques et les données de rendement des cultures historiques. Cette tendance compte dans l'amélioration de l'inclusion financière en ce qui concerne les petits agriculteurs marginaux qui ont déjà fait face à des obstacles insurmontables dans l'obtention du crédit pour manque d'histoires de crédit garanties ou formelles.

prêt agricole Segmentation du marché

par type

• Prêt de récolte - Des prêts à court terme sont proposés pour aider les agriculteurs financièrement à acheter des graines, des engrais, des pesticides, de l'irrigation ou tout autre type d'intrants requis à des fins de culture des cultures. Ces prêts seront maintenus comme des flux de trésorerie pour un agriculteur pour la période consacrée à la plantation afin que la productivité puisse être assurée à différentes étapes. Les prêts de récolte, même si subventionnés, sont mis à disposition pour les petits agriculteurs marginaux par la plupart des gouvernements.

• Prêt d'équipement - Les prêts de l'équipement deviennent importants pour les agriculteurs dans l'achat de tracteurs, les récolteurs, les systèmes d'irrigation, les machines modernes et tout pour une efficacité améliorée et une dépendance réduite à l'égard du travail. Avec l'intérêt accru pour l'agriculture de précision en raison d'outils alimentés par l'IA, il est prévu que la demande de prêts d'équipement augmentera car le degré de mécanisation augmentera concernant une meilleure productivité et rentabilité des agriculteurs.

• Prêt d'achat de terrains - Les prêts d'achat de terrains tombent dans le domaine des prêts à long terme pour le financement de l'acquisition de nouveaux terrains agricoles ou de l'expansion d'un existant existant. Habituellement, les prêts offrent une période de remboursement plus longue à des taux d'intérêt plus bas, donnant ainsi à une compensation due en aval pour la propriété foncière et les améliorations rurales.

• Les prêts pour le bétail - les prêts de bétail sont pris pour acheter des vaches, de la volaille, du bétail laitier, de leur entretien et tout ce qui concerne l'élevage. Ces prêts particuliers sont généralement accordés par un agriculteur dans le but d'acheter des animaux, de construire des logements pour animaux, d'obtenir leurs aliments et de coûts vétérinaires. L'augmentation de la consommation mondiale de viande, de produits laitiers et de volaille va de pair avec l'augmentation de la demande de financement de l'élevage.

• Autres - Cela comprend des prêts sur l'agro-traitement, l'agriculture en serre, l'apiculture, l'aquaculture, etc., dans d'autres domaines spéciaux de l'agriculture. Ces prêts favorisent la diversification des entreprises agricoles tout en cimentant les pratiques agricoles durables.

par application

• Agriculture des cultures - L'agriculture des cultures, comme le terme l'a signifié, signifie prêter pour cultiver différentes cultures vivrières et cultures à trésorerie, à savoir les céréales, les impulsions, les fruits, les légumes, les graines d'huile, le coton et la canne à sucre. La production agricole est, pour la plupart, de nature saisonnière et, par conséquent, le soutien financier en temps opportun est une considération primordiale dans la sécurisation des intrants pour maintenir la productivité.

• Forestry - Les prêts forestiers sont destinés à développer des plantations d'arbres civiles, une production de bois et des projets d'agroforesterie. Ces prêts facilitent également les familles de propriétés foncières et d'agriculture dans l'investissement dans les pratiques de gestion des forêts durables impératives pour le stockage du carbone et la conservation de la biodiversité.

• L'élevage - il s'agit de tenir des bovins, de l'élevage laitier, de l'élevage de moutons / chèvres et de la volaille. Les prêts aideront les agriculteurs à acheter des aliments pour assurer la santé et le bien-être des animaux pour produire la production.

• Ajouter la pêche - les prêts à la pêche comprennent les prêts à la ferme aquaculture, les prêts à la pêche intérieure et les prêts de pêche marine. Ces prêts aident généralement à acheter des bateaux de pêche, des filets et des reproducteurs tout en investissant dans des installations de stockage à froid pour promouvoir la durabilité de la production de fruits de mer ainsi que pour le développement économique des emplacements côtiers et ruraux.

• Autres - Il comprend des zones comme la production d'apiculture aux champignons, l'agriculture biologique, la floriculture, l'hydroponie et bien d'autres. Dans cette catégorie, les prêts gagnent de plus en plus en popularité, car davantage d'agriculteurs expérimentent de nouvelles façons durables d'agriculture qui viennent avec un gain supplémentaire sur l'agriculture traditionnelle.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de restriction, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs de conduite

" La demande croissante de pratiques agricoles modernes "

Le financement a augmenté le collecteur en raison de l'adoption de la agriculture de précision, de la mécanisation et des technologies agricoles intelligentes. Les agriculteurs investissent dans des systèmes d'irrigation améliorés, des outils de surveillance axés sur l'IA et des machines hautement automatisées pour améliorer la productivité et l'efficacité. Une telle modernisation nécessite un capital énorme, ce qui augmente encore la demande de prêts d'équipement et de solutions de crédit soutenues par la technologie à une échelle immense.

" Soutenir les programmes et les prêts subventionnés du gouvernement "

Les pays ont fourni une assistance au secteur agricole du monde entier par le biais de taux d'intérêt subventionnés, de dérogations aux prêts et d'aide financière pour les travaux agricoles. De nombreux pays ayant des prêts à faible intérêt, des crédits d'urgence ou des fonds de développement rural, qui aident les agriculteurs à faire face aux risques associés dus au changement climatique, à la volatilité des prix des produits de base et à d'autres urgences incertaines, peuvent consolider les efforts de prêt agricole plus accessibles et abordables pour les agriculteurs et, par conséquent, se développer le marché.

Facteur de retenue

" Grand risque de défaillance de paiement et de remboursement du crédit "

Volatile Comme mentionné ci-dessus, l'agriculture est sous des influences extrêmes du changement climatique, des catastrophes naturelles, des prix fluctuants des produits de base et un comportement instable du marché. Des événements tels que les défaillances des cultures, les infestations de ravageurs, les sécheresses ou les inondations déplacent les agriculteurs du paiement à temps des prêts. Cela se traduit par un taux de défaut de prêt élevé forçant ainsi même l'extension des banques à des critères de prêt stricts ou à des taux d'intérêt accrus, ce qui pourrait être un obstacle à l'accès au crédit des agriculteurs.

Opportunité

Lête agricole numérique et dirigée par les finchys: la voie à suivre

L'avènement des solutions et des banques numériques Agri-Fintech offre une énorme opportunité sur le marché des prêts agricoles. Les plates-formes de prêt mobiles, les scores de crédit compatibles AI et le traitement compatible avec la blockchain rendent le crédit accessible aux agriculteurs, en particulier les petits agriculteurs qui n'ont pas de comptes bancaires. Ces innovations réduisent considérablement les documents, normalisent les délais d'approbation des prêts et favorisent l'inclusion financière dans les zones rurales.

Challenge

" Influence du changement climatique sur le remboursement des prêts et la stabilité de l'agriculture "

Les conditions climatiques incertaines aggravées par les sécheresses, les inondations et l'évolution des paramètres climatiques ont toujours posé un sérieux défi au remboursement des prêts agricoles. Les agriculteurs d'élevage de cultures saisonnières trouvent l'incertitude des rendements qui affectent leur capacité à générer des revenus stables pour rembourser leurs prêts à temps. Les institutions financières devraient concevoir des solutions de financement qui seraient qualitatives et aborderaient quantitativement l'aspect résiliienté climatique pour protéger suffisamment les institutions contre les risques météorologiques extrêmes.

Informations régionales du marché des prêts agricoles

Amérique du Nord

Le marché des prêts agricoles des États-Unis a été largement développé en raison de l'assistance gouvernementale et des institutions financières établissant des programmes de prêts agricoles aux agriculteurs. Les prêts à faible intérêt et l'assurance-récolte ainsi que les programmes de développement rural énoncés sont impliqués dans ce domaine, ainsi que des programmes de développement rural élaborés par les initiatives conjointes de programmes tels que les prêts du ministère de l'Agriculture (USDA). Une autre source de financement est les banques privées, les coopératives de crédit et les prêteurs fintech qui fournissent des investissements pour les nouveaux équipements agricoles, l'agriculture de précision et les projets d'agriculture durable. Une augmentation de l'adoption agri-tech et des politiques de prêt adaptées aux agriculteurs garanties par un règlement solide est ce qui fait du marché américain.

Europe

Diversité dans les programmes de prêts agricoles que les pays européens proviennent de la politique agricole commune de l'UE. Des prêts, des subventions et des paiements directs ont été utilisés aux agriculteurs par l'UE afin qu'ils puissent investir dans l'agriculture biologique, une agriculture résiliente au climat et une gestion durable des terres. Les institutions financières de pays comme l'Allemagne, la France et les Pays-Bas offrent un financement agricole varié et spécialisé. L'ajout à ces réalités est des défis tels que le changement climatique, la pénurie de main-d'œuvre, les réglementations environnementales strictes qui réduisent la rentabilité de la ferme et l'accès au crédit.

Asie

Un marché des prêts agricoles très dynamique est représenté en Asie, conduit davantage par des pays comme l'Inde, la Chine et l'Indonésie par rapport aux autres en ce qui concerne le financement rural. Tous dépendent principalement de la baisse des taux d'intérêt, des subventions agricoles et d'autres dettes pour soutenir les petits agriculteurs marginaux. Un exemple de mobilisant financier indien est Nabard (Banque nationale pour l'agriculture et le développement rural), qui joue un rôle dans les mécanismes de distribution de crédit rural. Un boom a été observé par des prêts agricoles en Chine, où des micro-prêts sont offerts aux agriculteurs via des plateformes numériques.

acteurs clés de l'industrie

Sur le marché des prêts agricoles, plusieurs organismes clés, y compris les institutions financières, les agences gouvernementales et les prêteurs privés, offrent une variété de solutions de crédit aux agriculteurs du monde entier. Les acteurs de ce secteur comprennent les banques, les coopératives de crédit, les institutions de microfinance, les sociétés fintech et les entités financières soutenues par le gouvernement, chacune déterminée à améliorer la productivité agricole grâce à un financement accessible.

Alors que dans les pays développés, l'accent est mis sur la durabilité et le secteur de l'agro-industrie, la situation est différente pour les économies émergentes qui sont plus préoccupées par l'inclusion financière et les solutions de crédit numérique. La collaboration entre les banques, les prestataires de technologies et les décideurs politiques amélioreront davantage l'accès au crédit, garantissant une croissance durable globale du secteur dans le monde.

Liste des principales sociétés de prêts agricoles

• Trust First Bank & Trust (États-Unis)
• Opportunity International (Global / United States)
• Cropin (Inde)
• Regional Investment Corporation (Australie)
• Agricultural Mortgage Corporation (Royaume-Uni)
• Prêt pour African Farming Company (Royaume-Uni)
• Finance agricole britannique (Royaume-Uni)
• Agence de services agricoles de l'USDA (États-Unis)
• Horizon Farm Credit (États-Unis)
• Agriculture Financial Services Corporation (Canada)
• Farm Credit Services of America (États-Unis)
• American Farm Mortgage (États-Unis)
• Fame Maine (États-Unis)
• Credit Lone Star AG (États-Unis)
• Field & Main Bank (États-Unis)
• NEBAT (États-Unis)
• Capital Farm Credit (États-Unis)

Développement clé de l'industrie

En octobre 2024 ,: Cette initiative est une réponse à d'autres préoccupations primordiales en agriculture, à savoir la production alimentaire, la disponibilité de l'eau et les nécessités d'infrastructures. Plus de financement se concentrera également sur la mobilisation des ressources de financement du climat - maintenant, l'agriculture ne reçoit que 4% du financement mondial du climat - afin qu'elle puisse soutenir des pratiques durables. Enfin, la Banque mondiale a en outre l'intention d'utiliser des garanties de crédit et des instruments d'assurance comme instruments pour mobiliser des capitaux privés, ainsi qu'une numérisation accélérée qui relie les agriculteurs aux acheteurs et s'engage avec les services financiers.

Couverture de rapport

Le rapport sur le marché des prêts agricoles est dans le cadre de la fourniture d'un guide complet pour l'examen des aspects critiques de la taille du marché et de la tendance de croissance et du paysage concurrentiel. Il constitue l'évaluation des principaux types de prêts provenant de prêts à la récolte, de prêts d'équipement, de prêts d'achat de terres, de prêts d'élevage et de leurs applications dans l'élevage, la foresterie, l'élevage, ainsi que les pêcheries.

L'impact du Covid-19 sur les prêts agricoles, les changements adaptatifs causés par le changement climatique et la transformation numérique sont en outre couverts. Il identifie les facteurs moteurs tels que les subventions gouvernementales et les progrès technologiques en plus des défis du marché tels que les défaillances du prêt et la volatilité du marché. Le paysage concurrentiel et les développements récents de l'industrie, en particulier l'augmentation récente des investissements mondiaux dans le financement agricole durable, sont discutés plus en détail.

Ce rapport sera une grande valeur pour les institutions financières, les décideurs, les investisseurs et les agroalités à la recherche d'un œil pour comprendre l'évolution du marché des prêts agricoles.