Marché des guichets automatiques, par type (guichet automatique sur site et guichet automatique hors site), par application (banque et vente au détail), perspectives régionales et prévisions de 2026 à 2035

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MARCHÉ DES GABAPERÇU

La taille du marché mondial des guichets automatiques devrait atteindre 107,34 milliards USD d'ici 2035, contre 7,33 milliards USD en 2026, avec une croissance à un TCAC constant de 34,79 % au cours de la prévision de 2026 à 2035.

L'acronyme d'un guichet automatique bancaire est ATM. Sans l'aide d'un caissier humain, les gens peuvent effectuer diverses opérations bancaires à l'aide d'un guichet automatique bancaire (ATM). Même lorsque les horaires bancaires ne sont pas en vigueur, il offre un moyen pratique d'accéder et de gérer nos comptes bancaires. Un automate appelé guichet automatique vous permet de retirer des fonds de votre compte bancaire en insérant un type spécifique de carte plastifiée. 

Un terminal bancaire en libre-service qui permet aux utilisateurs d'effectuer diverses opérations financières sans l'aide d'un humain est un exemple d'industrie. Les utilisateurs peuvent retirer de l'argent, consulter le solde de leurs comptes, déposer de l'argent, transférer de l'argent entre comptes et obtenir des mini-relevés de leurs activités récentes grâce aux guichets automatiques. Les endroits les plus courants pour les trouver sont les espaces publics, les magasins de détail et les banques. Le marché s'est développé à une très grande échelle en raison de l'augmentation de la demande. La croissance du marché a été accélérée en raison de l'augmentation de la demande. Le produit est très utile et bénéfique.  Les consommateurs utilisent un guichet automatique pour insérer une carte de débit ou de crédit en plastique liée à leur compte bancaire, puis saisissent un numéro d'identification personnel (PIN) pour plus de sécurité. En permettant aux clients de gérer leurs comptes à toute heure du jour ou de la nuit, ces gadgets, qui font partie intégrante des systèmes bancaires modernes, ont considérablement accru l'accessibilité et la commodité des services bancaires. Ce facteur a augmenté la croissance du marché ATM.

IMPACTS DE LA COVID-19

La croissance du marché entravée par la pandémie en raison du verrouillage

La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché connaissant une demande inférieure aux prévisions dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie.

Cela a affecté l'ensemble des chaînes d'offre et de demande d'un marché particulier. En raison du confinement du gouvernement et d'autres mesures visant à empêcher la propagation du coronavirus, toutes les activités d'approvisionnement ont été reportées, ce qui a réduit la quantité de produits liés aux biens de consommation. La pandémie de COVID-19 a eu un impact majeur sur le marché des distributeurs automatiques. Une brève baisse de l'utilisation des guichets automatiques a été provoquée par des procédures de verrouillage et des inquiétudes concernant la propagation des virus. Mais l'épidémie a également mis en lumière la valeur des espèces en tant que moyen de paiement fiable dans des périodes imprévisibles. Il est prévu que la demande de services ATM augmentera lorsque les économies se redresseront et que la confiance des consommateurs sera rétablie. Le secteur des guichets automatiques a été confronté à des difficultés en raison de l'accélération de l'adoption des méthodes de paiement numériques provoquée par la pandémie. Une adaptation rapide était nécessaire de la part des institutions financières afin d'intégrer les technologies sans contact, d'encourager les pratiques d'hygiène et de garantir la sécurité des transactions aux distributeurs automatiques. La crise a mis en évidence la nécessité de protocoles de sécurité solides, de services de pointe et d'une infrastructure ATM solide. Par conséquent, une légère influence du COVID-19 est attendue sur la part de marché des guichets automatiques.

DERNIÈRE TENDANCE

Un accès facile pour stimuler la croissance du marché

Une dernière tendance a été observée : faire proliférer la croissance du marché. Cette tendance particulière a été enregistrée comme étant la tendance la plus rentable qui a été améliorée pour augmenter la croissance globale du marché. Les guichets automatiques bancaires (DAB) mobiles sont essentiels dans les zones touchées par des catastrophes où l'infrastructure financière traditionnelle est soit indisponible, soit endommagée. Le marché est en croissance en raison de cette tendance. Le marché a connu une forte croissance en raison de cette tendance. Ils donnent aux communautés touchées un accès d'urgence à de l'argent liquide en cas de fermeture des banques ou des distributeurs automatiques en raison de tremblements de terre, d'inondations ou d'autres catastrophes naturelles. Lorsque l'infrastructure financière traditionnelle est détruite dans les zones touchées par une catastrophe, les guichets automatiques mobiles constituent une bouée de sauvetage essentielle. Ils veillent à ce que les communautés touchées disposent d'argent d'urgence, en particulier dans le cas où les banques ou les guichets automatiques traditionnels seraient rendus inutilisables par des catastrophes naturelles telles que des inondations ou des tremblements de terre. Pour désengorger les distributeurs existants, des guichets automatiques mobiles peuvent être installés dans les zones où la demande augmente temporairement, telles que les centres commerciaux, les marchés éphémères et les destinations touristiques populaires. L'expansion globale du marché peut être largement attribuée à ces changements récents. Cette tendance spécifique a tellement influencé la croissance du marché que les revenus et les parts de marché de ce produit particulier touchent le ciel et s'envolent.

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MARCHÉ DES GABSEGMENTATION

Par type

En fonction du type, le marché mondial peut être classé en ATM sur site et ATM hors site.

• Distributeur automatique sur site : le guichet automatique bancaire (ATM) interne ou adjacent à une succursale bancaire est appelé guichet automatique sur site. Directement supervisés par la banque, les guichets automatiques sur place sont généralement les plus sûrs.

• ATM hors site : un guichet automatique situé indépendamment à l'extérieur d'une succursale bancaire est appelé guichet automatique hors site. Des guichets automatiques hors site sont placés dans les espaces publics par les banques pour fournir leurs services à ceux qui ne résident pas à proximité.

Par candidature

En fonction des applications, le marché mondial peut être classé en banque et vente au détail.

• Banque : les guichets automatiques sont principalement gérés par les banques, ce qui permet aux consommateurs d'accéder plus facilement et rapidement à de l'argent liquide. C'est la première application du marché.

• Commerce de détail : les guichets automatiques sont très utiles pour le marché de détail, ce qui facilite les transactions. Cette application est l'une des applications incontournables du marché.

DYNAMIQUE DU MARCHÉ

La dynamique du marché comprend des facteurs déterminants et restrictifs, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs déterminants

Des guichets automatiques intelligents pour dynamiser le marché

C'est le principal facteur expliquant la croissance de ce marché particulier. Ce facteur est principalement impliqué dans la montée en flèche des chiffres de revenus au-dessus du ciel et dans la montée en flèche des hauteurs. De plus, les ventes et les demandes se sont multipliées et ont augmenté leur valeur dans une plus grande mesure. Il s'agit d'un moteur clé de l'expansion du marché des ATM. Les guichets automatiques intelligents, qui utilisent la technologie de communication en champ proche (NFC) pour se connecter rapidement aux téléphones portables des consommateurs, ont été introduits pour réduire le risque d'escroqueries sur le marché des guichets automatiques, notamment le vol et le piégeage de cartes. En créant un code que les utilisateurs saisissent pour déverrouiller leurs comptes bancaires, la technologie NFC permet d'envoyer des données sans fil entre les guichets automatiques et les applications mobiles. Cela permet aux utilisateurs d'utiliser un appareil mobile pour retirer de l'argent à un guichet automatique. Les guichets automatiques intelligents ont rendu le transport de cartes ATM moins gênant grâce aux améliorations technologiques. Ainsi, la croissance du secteur des guichets automatiques est soutenue par des applications pour smartphone qui contribuent à la sécurité des transactions financières. De plus, l'ajout de mesures de sécurité de pointe offre encore plus d'avantages pour protéger les activités financières des clients. Ce facteur particulier s'est avéré être une aubaine pour ce marché de produits particulier. Ces facteurs devraient stimuler la croissance du marché au cours de la période de prévision.

Demande accrue pour élargir le marché

Il s'agit du deuxième facteur majeur attribuant la croissance de ce marché particulier et a entraîné une augmentation des chiffres d'affaires à tel point qu'ils touchent le ciel. Les clients en profitent. Ce marché de produits particulier a atteint de nouveaux niveaux de revenus lucratifs et s'est également révélé être une aubaine pour la croissance de ce marché de produits particulier. Il existe toujours un besoin considérable d'argent réel, même avec l'essor des méthodes de paiement numériques, en particulier dans les pays en développement et les zones où le système bancaire est faible. La principale méthode pour obtenir de l'argent liquide reste les distributeurs automatiques. De plus, de nombreuses personnes choisissent encore de payer en espèces pour les dépenses quotidiennes comme les pourboires, les petits achats et les transactions privées. Les guichets automatiques rendent l'argent liquide facilement accessible, permettant aux utilisateurs de gérer leur argent comme bon leur semble. Les espèces sont également nécessaires dans les scénarios d'urgence lorsque des pannes de réseau ou de courant peuvent empêcher l'utilisation des systèmes de paiement électronique. Ces facteurs devraient stimuler la croissance du marché à l'heure actuelle et également au cours de la période de prévision.

Facteur de retenue

Manque de sécurité pour entraver la croissance du marché

Ces solutions particulières ont été très utiles mais également extrêmement coûteuses. Ce facteur restrictif particulier a entravé les chiffres de revenus avec des rendements extrêmement faibles et une baisse des ventes et de la demande pour ce marché. Étant donné que les distributeurs automatiques utilisaient des codes PIN conjointement avec une autorisation en ligne pour authentifier les transactions, les risques de fraude étaient auparavant très faibles. À mesure que le secteur FinTech est devenu plus innovant, les escrocs ont créé de nouvelles escroqueries comme les caméras sténopé et le survol de bande magnétique, qui entravent l'expansion du marché. De plus, les attaques lancées par des logiciels malveillants, le piégeage d'argent liquide, le vol de cartes et le piégeage de cartes ne sont que quelques-unes des différentes façons dont les attaques contre les distributeurs automatiques peuvent se manifester. En l'absence de réglementations de sécurité rigoureuses, il est plus difficile pour les fabricants et les opérateurs de DAB de se prémunir efficacement contre ces dangers. Ce facteur particulier devrait freiner la croissance du marché et réduire considérablement les ventes et la demande de ce marché de produits particulier.

Opportunité

Activités passées pour créer des opportunités pour le produit sur le marché

Cette opportunité particulière a grandement contribué à la croissance du marché. Ces technologies permettent des expériences bancaires plus individualisées, une maintenance prédictive et des fonctionnalités de sécurité améliorées, qui ont toutes le potentiel d'augmenter considérablement l'efficacité opérationnelle et la satisfaction des consommateurs. En outre, il existe de nombreuses opportunités de déploiement de guichets automatiques en raison de la pression mondiale en faveur de l'inclusion financière, en particulier dans les pays émergents dont les systèmes bancaires sont sous-développés.

Défi

Les menaces pourraient constituer un défi potentiel pour les consommateurs

Il existe plusieurs limitations qui empêcheront le marché de se développer. L'une des principales préoccupations du secteur ATM est la cybersécurité, qui constitue l'un des facteurs limitants. Les menaces à long terme qui pèsent sur le modèle classique des guichets automatiques proviennent également de la transition vers les services bancaires numériques et de l'acceptation croissante des transactions sans numéraire. Afin de rester pertinents, les fournisseurs de guichets automatiques doivent constamment innover et s'adapter à la dynamique changeante du secteur des services financiers. Ce facteur particulier a constitué un défi considérable pour la croissance du marché et est devenu un autre facteur freinant majeur.

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MARCHÉ DES GABAPERÇU RÉGIONAL

• Amérique du Nord

Dans un avenir prévisible, l'Amérique du Nord devrait représenter la plus grande part du marché mondial. L'industrie ATM en Amérique du Nord est bien établie et met l'accent sur l'amélioration des services et les progrès technologiques. L'accent est mis sur l'intégration de fonctionnalités de pointe telles que les transactions sans contact et la biométrie pour améliorer la sécurité et le confort du client. Des réglementations strictes et un secteur bancaire réputé favorisent l'expansion du marché de la région. Le marché ATM aux États-Unis devrait augmenter considérablement au cours de la période de prévision. La quasi-totalité des revenus mondiaux provenait de l'Amérique du Nord.

• Europe

Le marché européen pour ce marché particulier a été pris en compte pour attribuer la part globale globale à ce marché de services de produits particulier. Le marché européen des ATM représente actuellement une part substantielle du marché mondial. L'accent mis sur la mise à jour des réseaux ATM actuels pour répondre à l'évolution des besoins des clients et des exigences légales constitue une tendance similaire en Europe. Des modèles de guichets automatiques innovants, tels que les guichets automatiques intelligents et mobiles, sont étudiés par les pays européens dans le but d'améliorer la prestation de services.

• Asie

Au cours de la période de projection, la région Asie-Pacifique devrait connaître la croissance la plus rapide du marché mondial des ATM. Cette région a connu une forte croissance pour ce marché. La croissance de cette région est en expansion en raison de divers avantages et facteurs. Le besoin de services financiers, de guichets automatiques, augmente en raison de l'expansion économique rapide des marchés émergents d'Asie. De plus en plus de personnes ouvrent des comptes bancaires et effectuent des transactions financières à mesure que la classe moyenne se développe et que les revenus disponibles augmentent. La demande de services bancaires automatisés a augmenté en raison de l'urbanisation des zones très peuplées, des centres commerciaux et des centres de transit.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Les principaux acteurs adoptent des stratégies d'acquisition pour rester compétitifs

Plusieurs acteurs du marché utilisent des stratégies d'acquisition pour développer leur portefeuille d'activités et renforcer leur position sur le marché. De plus, les partenariats et les collaborations font partie des stratégies courantes adoptées par les entreprises. Les principaux acteurs du marché investissent en R&D pour mettre sur le marché des technologies et des solutions avancées.

Liste des principales sociétés de guichets automatiques

• Hitachi Channel Solutions, Corp. (Japan)
• Hyosung Innovue (U.S.)
• Oki Electric Industry Co., Ltd (Japan)
• Fujitsu (Japan)
• Keba (Austria)

DÉVELOPPEMENT D'UNE INDUSTRIE CLÉ

Janvier 2023 :Un guichet automatique de pointe et évolutif a été introduit en Inde par Hitachi Payment Services. A tout moment, ces guichets automatiques ont la possibilité d'être convertis en Machines de Recyclage d'Espèces (CRM). Ces guichets automatiques sont fabriqués avec fierté dans le cadre de la campagne « Make in India » et visent à offrir aux banques plus de flexibilité et d'efficacité. Le premier guichet automatique évolutif d'Inde a fait ses débuts, selon Hitachi Payment Services.

COUVERTURE DU RAPPORT

Cette recherche présente un rapport avec des études approfondies qui décrivent les entreprises qui existent dans l'analyse en inspectant des facteurs tels que la segmentation, les opportunités, les développements industriels, les tendances, la croissance, la taille, la part et les contraintes. Cette analyse est sujette à modification si les principaux acteurs et l'analyse probable de la dynamique du marché changent sur le marché affectant la période de prévision. Avec des études détaillées réalisées, il propose également une approche complète.